ChainCatcher のメッセージによると、CSBS の報告に基づき、公式発表により、アメリカの 48 州の金融規制機関の調整された執行行動の中で、Block, Inc. は 8000 万ドルの罰金を支払い、銀行秘密法（BSA）およびマネーロンダリング防止法（AML）に違反した行為を是正するための措置を講じることになります。これらの法律は、金融システムを不正使用から保護します。報告によると、5000 万人以上の消費者が Block のモバイル決済サービス Cash App を使用して、消費、送金、貯蓄、投資を行っています。今週署名された州間和解協定において、Block は州政府機関に罰金を支払い、独立したコンサルタントを雇って BSA/AML プログラムの包括性と有効性を審査し、9 か月以内に各州に報告書を提出することに同意しました。報告書が提出された後、Block は審査で発見されたいかなる欠陥を是正するために 12 か月の猶予があります。

ChainCatcher のメッセージによると、アメリカ合衆国司法省南部地区が発表した公告により、暗号通貨取引所 BitMEX は「銀行秘密法」（BSA）に違反したとして 1 億ドルの罰金を科されました。BitMEX は、マネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）プログラムを確立および実施できなかったとして、故意にアメリカの法律を回避して利益を得ていたとされています。その創業者および幹部は以前に有罪を認めており、会社は 2024 年 7 月に有罪を認め、2025 年 1 月 15 日に罰金および 2 年の執行猶予を言い渡されました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、トルコは 2024 年の最後の週に新しい暗号通貨規制法を導入しました。この措置は、欧州などの世界の主要な司法管轄区での積極的な規制の進展に触発されたものです。発表された文書によると、新しい規則では、15,000 トルコリラ（約 425 ドル）を超える取引を行うユーザーは、国内の暗号通貨サービスプロバイダーに対してその身分証明書を提供する必要があります。この新しいマネーロンダリング防止（AML）規則は、暗号通貨取引を通じてのマネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐことを目的としており、この規則は 2025 年 2 月 25 日に施行されます。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルーウェーブニュースの報道では、トロン（TRON）ブロックチェーンの創設者である孫宇晨が香港で「最も高価なバナナ」《Comedian》メディア発表会を開催し、当面でバナナを食べたことに対して、以前のバナナオークション事件に関する悪意のある炒作やマネーロンダリングの疑惑に対して反論しました。孫宇晨は否定し、「いわゆるマネーロンダリングの疑惑について、これは不可能だと言いたい。サザビーズのような世界で最も有名なオークションハウスは、非常に厳格な反マネーロンダリング措置を講じており、すべての取引は厳密な審査を受けます。私のすべての投資行動は透明であり、法令を遵守しています。」と述べました。

Coinbase CEO ブライアン・アームストロングは X プラットフォームで、反マネーロンダリング（AML）規制は失敗した政策であり、毎年約 2130 億ドルを費やし、合法的な消費者の利益を損なっている（複数の去銀行化事件で見られるように）、そして国連のデータによれば、これは約 0.2% の違法活動しか阻止できないと述べました。これは政府効率局（DOGE）が対処すべき仕事のように聞こえます。

ChainCatcher のメッセージ、バイナンスは発表を行い、2024年11月30日に施行される台湾のマネーロンダリング規制法の新しい改正に対応するため、新台湾ドル (TWD) 市場のすべての商人、現金商人を含むが、P2Pro 認証 (台湾金融監督管理委員会のマネーロンダリングコンプライアンス声明の承認) を取得していない商人は、2024年11月29日からバイナンス P2P の TWD 市場から広告投稿を撤回され、影響を受ける商人は新台湾ドルに関連する広告を掲載したり、プラットフォーム上で新台湾ドルおよび仮想資産の売買サービスを提供したりすることができません。バイナンスは、影響を受けるすべての商人に認識を高め、計画を前もって立てるよう促し、2024年11月30日以降にFSCにマネーロンダリング登録を申請し、承認を得た後にP2Pro商人の資格を申請するように呼びかけています。

ChainCatcher のメッセージ、新たに改訂された《中華人民共和国反マネーロンダリング法》は2025年1月1日から施行されます。最高検察庁の党委員会書記、検察長の応勇は、マネーロンダリング犯罪の取り締まりを協力して強化し、改訂後の反マネーロンダリング法におけるマネーロンダリングの上流犯罪範囲の規定を正確に把握し、反マネーロンダリング法と刑法の「マネーロンダリング罪」などの規定を一体的に実施し、「二高」の《マネーロンダリングに関する刑事事件の適用法に関する若干の問題の解釈》を正確に適用し、マネーロンダリング違法犯罪の取り締まりと管理の3か年行動を深化させ、マネーロンダリング及び関連犯罪を法に基づいて厳しく処罰し、仮想通貨などの新技術、新製品、新ビジネスを利用したマネーロンダリング犯罪の取り締まり能力を強化し、取り締まりの合力を形成することを強調しました。

ChainCatcher のメッセージ、台湾の金融監督管理委員会（FSC）は、11月30日に新しい反マネーロンダリング（AML）規則を実施することを発表しました。これは、当初の予定よりも1か月早く、規制当局が詐欺対策を加速しているためです。新しい規則では、暗号サービスプロバイダー、例えば暗号取引所が、反マネーロンダリングのコンプライアンス登録を完了することが求められます。規則に従わない場合、最長2年の懲役や最高500万台湾ドル（約153,700米ドル）の罰金などの罰則が科される可能性があります。FSCは水曜日の声明で、海外の「仮想資産サービスプロバイダー」（VASP）は、台湾の会社法に基づいて会社または支店を設立し、必要な反マネーロンダリング登録を完了しなければ、台湾で事業を行うことができないと述べました。規制当局は7月に法律を改正した後、これらの新しい規定を導入しました。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国の聯合ニュースは、韓国金融サービス委員会（FSC）の委員長キム・ビョンファンが、政府が仮想資産がマネーロンダリング防止システムの「抜け穴」とならないように強力な措置を講じると発表したと報じています。第18回マネーロンダリング防止の日の式典で、キム・ビョンファンは、仮想資産が違法活動に悪用される事例が頻繁に見られると強調しました。彼はさらに、今後の外為法の改正では、クロスボーダー取引に参加する仮想資産サービスプロバイダーに事前登録を義務付け、取引の詳細を報告させることで、仮想資産が違法な資金移動や脱税に使用されないようにすることを求めると付け加えました。

ChainCatcher のメッセージ、韓国金融委員会金融情報分析院（FIU）は、仮想資産取引所 Upbit の業務更新審査の過程で、少なくとも 50 万件の顧客確認（KYC）義務違反の疑いがあるケースを発見しました。FIU はこれらのケースの違法性を一つ一つ審査しています。今回の審査で発見された違反ケースには、一部のアカウントが曖昧な身分証明書を使用して登録されており、マネーロンダリングやその他の違法活動に使用される可能性があります。「特定金融取引情報法」に基づき、仮想資産取引所は 3 年ごとにライセンスを更新する必要があり、顧客確認義務違反などの行為については、1 件ごとに最大 1 億ウォンの罰金が科される可能性があります。FIU の Upbit に対する審査はまだ進行中です。KYC はマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与防止（CTF）要件の下で必要な手続きであり、取引所はユーザーが有効な身分証明書を提出し、身元確認を完了することを確保する必要があります。

ChainCatcher のメッセージ、暗号資産のマネーロンダリング防止会社 Notabene が 1450 万ドルの B ラウンド資金調達を完了しました。DRW ベンチャーキャピタルが主導し、Apollo、Nextblock、ParaFi Capital、Wintermute、CMT Digital、F-Prime、Green Visor Capital、Illuminate Financial、Jump Capital、Signature Ventures、Y Combinator が参加しました。Notabene は、暗号通貨取引会社がマネーロンダリング防止 (AML) 規則を遵守するのを支援するスタートアップであり、Notabene は暗号取引の SWIFT になることを目指しています。そのネットワーク効果はますます強化されており、すでに 165 社がこのプラットフォームを利用しており、Copper、OKX、Ramp などのいくつかの仮想資産サービスプロバイダー (VASP) が含まれています。

ChainCatcher のメッセージ、元暗号通貨会社の CEO トムが「友達」の WiFi に接続したため、45 万ドルを盗まれました。反マネーロンダリング会社は、このような「親密な犯罪」が増加していると述べており、詐欺師は被害者との関係が密接な人を利用して犯行を行っています。セキュリティ会社は、公共の WiFi ネットワークで暗号ウォレットを使用しないこと、二段階認証などのセキュリティ対策を有効にすることを推奨しています。

ChainCatcher のメッセージ、ロシア連邦金融監視局（Rosfinmonitoring）は、金融活動作業部会（FATF）がロシアをブラックリストに載せることを決定しても、その反マネーロンダリングシステムは引き続き有効に機能すると強調しています。以前の評価では仮想通貨の規制問題が言及されましたが、Rosfinmonitoring はこれらの問題が解決されたと主張しています。タス通信によると、この監視機関は次のように述べています：「ロシア連邦は、FATF の三つの提言の評価で向上し、仮想通貨の流通分野における立法規制の不十分さにより、一つだけが『部分的な準拠』に降格されました。」しかし、Rosfinmonitoring は、これらの評価以降、ロシアがデジタル通貨の規制枠組みを強化するために二つの連邦法を通過させたことを指摘しました。この機関は次のように付け加えています：「それ以来、ロシア連邦はデジタル通貨の流通を規制する二つの連邦法を通過させました。」FATF は、世界的な反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の基準を設定する政府間組織であることが知られています。ロシアがブラックリストに載せられるかどうかは、10月21日から25日のFATF全体会議で議論される予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、EU がマネーロンダリングとテロ資金供与に対する新たな法律を導入する前に、アイルランドの財務大臣ジャック・チェンバース（Jack Chambers）は、国内の暗号通貨規制を更新するための「緊急」立法を起草する予定です。しかし、大臣はこれらの規則に何が含まれるかを明示的に示さず、いつ発効するかも明らかにしていません。チェンバースは2024年6月にこの職に任命される前、ほとんど暗号通貨の規制者としての経験がありませんでした。報道によれば、EU の「マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法案」は2024年12月30日に発効する予定であり、この法案はEU加盟国の金融情報機関（FIU）により大きな調査権限を与え、取引を一時停止する能力を付与します。

ChainCatcher のメッセージ、米連邦準備制度理事会は水曜日に暗号通貨に友好的な銀行である United Texas Bank に対して停止命令を発出しました。その理由は、同銀行が暗号通貨顧客との取引に関連するマネーロンダリング防止法の遵守において「重大な欠陥」があり、その他の違法行為が疑われているためです。同銀行の最新の四半期報告書によると、従業員は 75 名おり、約 10 億ドルの資産を管理しています。暗号コンプライアンス会社 AMLBot の法務責任者 Niko Demchuk は Decrypt に対し、このような停止命令の影響は受取人とその顧客を超えると述べました。彼は「各停止命令は市場において重要な役割を果たしています。他の銀行は、どの具体的な点が現在の AML 規制に違反しているのかを理解するために、より多くの洞察を得る努力をするでしょう。これにより、自身の内部 AML プロセスを改善することができます。」と指摘しました。Demchuk は、暗号資産に関する言及が、暗号資産を扱う他の銀行に対してリスク管理システムを見直し、すべてのリスクを考慮し軽減するよう警告することになると付け加えました。

ChainCatcher のメッセージ、何一が X でパレスチナ地域のユーザーアカウントに関する制限について応答しました。彼は次のように述べています："違法な資金に関連する少数のユーザーアカウントのみが取引を禁止されています。グローバルな暗号通貨取引プラットフォームとして、Binance は他の金融機関と同様に国際的に認められたマネーロンダリング防止規則を遵守しています。Binance は引き続きユーザーに対して、Binance のプラットフォーム上で安全かつ信頼性のある取引を行う方法を教育していきます。最も重要なのは、Binance が地域全体で持続可能な平和を実現することを望んでいるということです。"

ChainCatcher のメッセージによると、DL News の報道では、英国金融行動監視機構（FCA）が過去6ヶ月間、いかなる暗号通貨会社の登録申請も承認していないため、同国が世界の暗号資産技術センターになるというビジョンが停滞しています。FCA のデータによれば、過去12ヶ月間に34件の申請があり、そのうち4件のみが承認され、最近の承認は今年の2月でした。英国金融行動監視機構は、大多数の暗号会社がその反マネーロンダリング基準を満たしていないと述べ、企業は「適切かつ資格を有する」必要があり、犯罪資金の流れを特定し防止するシステムを備えている必要があると強調しています。しかし、業界のロビイストは、特に消費者向けマーケティングに関する規定が煩雑で混乱を招いていると不満を述べています。それにもかかわらず、FCA は企業と協力し、コンプライアンス要件を満たす手助けをしています。このような規制が厳しくなる中、バイナンスや PayPal を含む多くの企業が英国での暗号サービスを一時停止しています。