ChainCatcher のメッセージ、米連邦準備制度理事会は水曜日に暗号通貨に友好的な銀行である United Texas Bank に対して停止命令を発出しました。その理由は、同銀行が暗号通貨顧客との取引に関連するマネーロンダリング防止法の遵守において「重大な欠陥」があり、その他の違法行為が疑われているためです。同銀行の最新の四半期報告書によると、従業員は 75 名おり、約 10 億ドルの資産を管理しています。暗号コンプライアンス会社 AMLBot の法務責任者 Niko Demchuk は Decrypt に対し、このような停止命令の影響は受取人とその顧客を超えると述べました。彼は「各停止命令は市場において重要な役割を果たしています。他の銀行は、どの具体的な点が現在の AML 規制に違反しているのかを理解するために、より多くの洞察を得る努力をするでしょう。これにより、自身の内部 AML プロセスを改善することができます。」と指摘しました。Demchuk は、暗号資産に関する言及が、暗号資産を扱う他の銀行に対してリスク管理システムを見直し、すべてのリスクを考慮し軽減するよう警告することになると付け加えました。

ChainCatcher のメッセージによると、チェーンニュースの報道で、台湾の「立法院」は昨日、マネーロンダリング防止法の一部条文を三読で修正通過させ、正式に仮想資産サービスおよび第三者決済サービスを提供する事業者や個人を規制の範囲に含めることになりました。今後、これらのサービス提供者はマネーロンダリング防止、サービス能力の登録またはログインを完了しなければならず、そうしない場合は最長2年以下の懲役または新台湾ドル500万元以下の罰金に直面することになります。今回の法改正では、一般的なマネーロンダリング罪の刑罰も修正されました。三読条文では、マネーロンダリング防止法第2条に記載された行為に関与する者には、3年以上10年以下の懲役および1億元以下の罰金が科されると規定されています。もしマネーロンダリングの財物または財産上の利益が1億元に達しない場合は、6ヶ月以上5年以下の懲役および5000万台湾ドル以下の罰金が科されます。未遂犯にも罰則が適用されます。

ChainCatcher のメッセージ、フォックスの記者エレノア・テレットが X プラットフォームで投稿し、米国 SEC の議長ゲイリー・ゲンスラーがブロックチェーンの無許可の性質により、DeFi がマネーロンダリング防止法の実施に直面している課題について語った。

ChainCatcher のメッセージによると、NBC の報道で、Twitter の共同創設者ジャック・ドーシーが率いるフィンテック企業 Block が連邦検察官によるコンプライアンス調査を受けていることが明らかになりました。元従業員がニューヨーク南区の検察官に提供した内部文書によると、Block の傘下にある Square と Cash App の事業には、長期的かつ広範なコンプライアンスの欠如が存在しています。これらの問題には、リスクを評価するための顧客情報の十分な収集が行われていないこと、Square が経済制裁対象国に関連する数千件の取引を処理したこと、Block がテロ組織に対して複数の暗号通貨取引を行ったこと、クレジットカード、米ドル送金、ビットコインに関連する疑わしい取引の大部分が政府に正確に報告されていないことなどが含まれています。Block は、包括的なコンプライアンスプログラムを確立し、新たな脅威や変化する制裁規制環境に対応するために継続的に投資していると述べています。しかし、元従業員は、会社が違反を発見した後に是正措置を講じなかったと主張しています。さらに、昨年、外部のコンサルティング機関が評価したところ、Block の内部監視システムには約 50 の不足があることが判明しました。Block は以前、ヨーロッパの決済アプリ Verse が「深刻かつ体系的」にマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法に違反したため、昨年リトアニア中央銀行から罰金を科され、是正を命じられたことが報じられています。アメリカで最も人気のあるモバイル決済アプリの一つである Cash App は 5600 万人のアクティブユーザーを抱えていますが、その銀行パートナーである Sutton Bank は最近、銀行秘密法に違反する問題により、アメリカ連邦預金保険公社 (FDIC) と和解に達しました。金融規制当局は、第三者決済機関に対するコンプライアンス審査を強化しています。

ChainCatcher のメッセージ、欧州議会は新しい法律のセットを投票で可決し、EU全体のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策を強化しました。これらの法律は、大口現金支払い、暗号通貨企業、サッカークラブなどを対象としています。EU 27 カ国のために単一のルールマニュアルを策定することに加え、木曜日に承認された一連の計画は、フランクフルトに本拠を置くマネーロンダリング対策機関を設立し、関連する枠組みの実施を監視する責任を負います。特に、EUが最も重要と考える枠組みの実施に関してです。新しい法律には、デューデリジェンス措置の強化と顧客の身元確認が含まれており、その後、いわゆる義務的な主体（例えば、銀行、資産および暗号資産管理者、不動産およびバーチャル不動産仲介業者）は、金融情報機関およびその他の監督当局に対して疑わしい活動を報告しなければなりません。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block が報じたところによれば、欧州議会は水曜日に一連の法律を可決しました。その一部は「デューデリジェンス措置と顧客の身元確認」を強化することを目的としており、いわゆる暗号資産管理者を含んでいます。彼らはまた、当局に疑わしい活動を報告する必要があります。新しい法律は、中央集権型暗号取引プラットフォームなどの暗号資産サービスプロバイダー（CASP）や、ギャンブルサービスを含む他の多くの機関に影響を与えます。Circle の欧州連合戦略および政策ディレクターである Patrick Hansen は、この出来事について「今回の投票結果は予想通りです。この法案パッケージは欧州連合理事会によって正式に採用され、3年後に施行される予定です」と述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、ブロックチェーンスタートアップの Kinto は、今年 500 万ドルの資金調達を完了し、OP Stack に基づいてマネーロンダリング防止法に準拠したイーサリアム Layer2 ネットワークを開発することを発表しました。このネットワークは、DeFi を通じて金融機関と現実世界の資産をつなぐことを目的としています。RootData のデータによると、Kinto は今年の初めに Kyber Capital Crypto から 150 万ドルの Pre-Seed 資金調達を受けました。最近、Kinto はさらに 350 万ドルの資金調達を完了し、Kyber Capital Crypto、Spartan Group、Parafi がリード投資家となり、SkyBridge Capital、Kraynos、Soft Holdings、Deep Ventures、Modular、Tane、Robot Ventures などが参加しました。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、インド財務省が発表した通知において、反マネーロンダリング法が暗号通貨取引、保管および関連する金融サービスに適用されることが示されました。これは、同国政府が暗号資産の規制を強化するための最新の措置です。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、欧州議会の政策立案者が EU のマネーロンダリング防止法案の文言を修正するために協議を行っており、NFT プラットフォームや NFT に関連するサービスを提供する企業がこの規制の対象となることを強調しています。これは、EU が策定した暗号資産包括市場（MiCA）規制の範囲とは異なり、後者は明示的にそれらを除外しています。関係者によると、「このギャップを埋め、関連するマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを軽減するために、NFT プラットフォームは横断的なマネーロンダリング/CFT フレームワークに組み込まれるべきであり、別個の義務的な実体カテゴリーとして扱われるべきです。」（The Block）

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ合衆国上院議員エリザベス・ウォーレンは火曜日の上院公聴会で、上院議員ロジャー・マーシャルと共に関連法案を再提出する計画を発表し、反マネーロンダリング法を暗号通貨エコシステムの広範な分野に拡大することを目指しています。これにはデジタル資産ウォレット提供者、マイナー、バリデーター、その他のブロックチェーンネットワーク参加者が含まれ、現在の反マネーロンダリング規則は暗号会社には十分に適用されていないと述べました。以前の報道によると、エリザベス・ウォーレンとロジャー・マーシャルは昨年12月に法案を提出し、銀行やその他の金融機関がデジタル資産ミキサーと取引することを禁止し、財務省に対して登録されたアメリカの大手暗号通貨会社に対する反マネーロンダリングコンプライアンスの貨幣サービス業務試験を要求しました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、CNN の報道では、アメリカの上院議員エリザベス・ウォーレンが、議会で両党が協力して暗号通貨業界のマネーロンダリング行為を取り締まることを推進しようとしているとのことです。ウォーレンのオフィスによれば、ウォーレンはカンザス州の共和党上院議員ロジャー・マーシャルと協力し、水曜日に新しい立法を提案する予定です。この「デジタル資産反マネーロンダリング法」（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）と名付けられた新法案は、デジタル資産エコシステムを世界の金融システムにおける既存のマネーロンダリング対策に適合させることを試みることで、マネーロンダリング行為を取り締まることを目的としています。この法案は、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に対し、デジタル資産ウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーター、その他の機関を通貨サービス企業として分類するよう指示します。これにより、銀行秘密法における責任範囲が暗号業界にまで拡大され、KYC 要件が含まれることになります。この法案はまた、規制当局に対し、新しい制限措置を推進することを強制し、デジタルウォレットのギャップを縮小し、人々がマネーロンダリングおよび制裁チェックを回避することを目的としています。具体的には、FinCEN に対し、2020 年に提案されたルールを最終決定し実施するよう指示します。このルールは、銀行および通貨サービス企業に対し、顧客および取引相手の身元を確認し、記録を保存し、非管理型ウォレットまたは銀行規制に準拠していない管轄区域内のウォレットに関連する報告を提出することを要求します。この法案のその他の要求事項には以下が含まれます:銀行およびその他の金融機関が匿名性を高める技術（デジタル資産ミキサーなど）を使用したり、これらと取引を行ったりすることを禁止し、これらの技術を使用したデジタル資産の処理や取引を禁止します。外国銀行口座申告に関する銀行秘密規則を拡張し、デジタル資産を含め、海外口座を通じて1万ドルを超えるデジタル資産取引を行うアメリカ人に対し、アメリカ国税庁に報告を提出することを要求します。規制当局に対し、通貨サービス企業に対するコンプライアンス審査手続きを確立することを通じて、銀行秘密法の施行を強化するよう指示します。デジタル資産ATMを取り締まり、オペレーターおよび管理者がそのATMの実際の住所を提出および更新することを確保します。（出典リンク）