ChainCatcher のメッセージ、韓国金融委員会金融情報分析院（FIU）は、仮想資産取引所 Upbit の業務更新審査の過程で、少なくとも 50 万件の顧客確認（KYC）義務違反の疑いがあるケースを発見しました。FIU はこれらのケースの違法性を一つ一つ審査しています。今回の審査で発見された違反ケースには、一部のアカウントが不明瞭な身分証明書を使用して登録されていることが含まれ、マネーロンダリングやその他の違法活動に使用される可能性があります。「特定金融取引情報法」に基づき、仮想資産取引所は 3 年ごとにライセンスを更新する必要があり、顧客確認義務違反などの行為に対しては、1 件あたり最大 1 億ウォンの罰金が科される可能性があります。FIU の Upbit に対する審査はまだ進行中です。KYC はマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）要件に基づく必要な手続きであり、取引所はユーザーが有効な身分証明書を提出し、身元確認を完了することを確保する必要があります。

ChainCatcher のメッセージ、ロシア連邦金融監視局（Rosfinmonitoring）は、金融活動作業部会（FATF）がロシアをブラックリストに載せることを決定しても、その反マネーロンダリングシステムは引き続き有効に機能すると強調しています。以前の評価では仮想通貨の規制問題が言及されましたが、Rosfinmonitoring はこれらの問題が解決されたと主張しています。タス通信によると、この監視機関は次のように述べています：「ロシア連邦は、FATF の三つの提言の評価で向上し、仮想通貨の流通分野における立法規制の不十分さにより、一つだけが『部分的な準拠』に降格されました。」しかし、Rosfinmonitoring は、これらの評価以降、ロシアがデジタル通貨の規制枠組みを強化するために二つの連邦法を通過させたことを指摘しました。この機関は次のように付け加えています：「それ以来、ロシア連邦はデジタル通貨の流通を規制する二つの連邦法を通過させました。」FATF は、世界的な反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の基準を設定する政府間組織であることが知られています。ロシアがブラックリストに載せられるかどうかは、10月21日から25日のFATF全体会議で議論される予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、EU がマネーロンダリングとテロ資金供与に対する新たな法律を導入する前に、アイルランドの財務大臣ジャック・チェンバース（Jack Chambers）は、国内の暗号通貨規制を更新するための「緊急」立法を起草する予定です。しかし、大臣はこれらの規則に何が含まれるかを明示的に示さず、いつ発効するかも明らかにしていません。チェンバースは2024年6月にこの職に任命される前、ほとんど暗号通貨の規制者としての経験がありませんでした。報道によれば、EU の「マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法案」は2024年12月30日に発効する予定であり、この法案はEU加盟国の金融情報機関（FIU）により大きな調査権限を与え、取引を一時停止する能力を付与します。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ合衆国上院議員ロジャー・マーシャル（Roger Marshall）がエリザベス・ウォーレン（Elizabeth Warren）が提案した暗号反マネーロンダリング法案への支持を撤回したことが伝えられています。この動きは、暗号業界からの巨大な圧力とドナルド・トランプの暗号支持の背景の中で行われました。マーシャルは今週、支持を撤回した最初の共同提案者となりましたが、この法案は他の18人の上院議員からの支持を受けています。この法案は、アメリカにおけるデジタル資産の反マネーロンダリング規制を強化することを目的としており、デジタル資産サービスプロバイダー、マイナー、バリデーターなどに対して、より厳格な顧客識別および反マネーロンダリングの責任を遵守することを求めています。暗号業界はこの法案に対して強く反対しており、去中心化金融に対して悪影響を及ぼし、業界の革新を妨げる可能性があると考えています。デジタル商会の最高政策責任者は、この法案は実際にはブロックチェーン技術に対する「バックドア禁止令」であると述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、チェーンニュースの報道で、台湾の「立法院」は昨日、マネーロンダリング防止法の一部条文を三読で修正通過させ、正式に仮想資産サービスおよび第三者決済サービスを提供する事業者や個人を規制の範囲に含めることになりました。今後、これらのサービス提供者はマネーロンダリング防止、サービス能力の登録またはログインを完了しなければならず、そうしない場合は最長2年以下の懲役または新台湾ドル500万元以下の罰金に直面することになります。今回の法改正では、一般的なマネーロンダリング罪の刑罰も修正されました。三読条文では、マネーロンダリング防止法第2条に記載された行為に関与する者には、3年以上10年以下の懲役および1億元以下の罰金が科されると規定されています。もしマネーロンダリングの財物または財産上の利益が1億元に達しない場合は、6ヶ月以上5年以下の懲役および5000万台湾ドル以下の罰金が科されます。未遂犯にも罰則が適用されます。

ChainCatcher のメッセージによると、組織犯罪および汚職報告プロジェクト（OCCRP）と『マイアミ・ヘラルド』の最近の調査に基づき、現金を暗号通貨に変換することを容易にする暗号通貨自動預け払い機が、詐欺師によってますます利用されていることが明らかになりました。OCCRP の報告によれば、これらの詐欺活動の多くは、規制枠組みが弱い国からの国際犯罪ネットワークに関連しています。暗号 ATM 詐欺の増加を引き起こす主な問題の一つは、州間での規制環境の不一致です。連邦法は、暗号 ATM オペレーターが財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に登録し、マネーロンダリング防止（AML）基準を遵守することを要求していますが、州レベルの規制は大きく異なります。一部の州には厳しい要件がありますが、イリノイ州のように暗号通貨を通貨として分類しない州もあり、これが規制監視を制限しています。

ChainCatcher のメッセージによると、News.bitcoin の報道に基づき、マネーロンダリング対策金融活動作業部会（FATF）のデータによれば、130 の管轄区域のうち 97 が「部分的に遵守または不遵守」としているとのことです。88 の管轄区域（60%）は仮想資産サービスプロバイダー (VASP) を許可することを決定しており、14%（20 の管轄区域）は明確に禁止しています。FATF は、ステーブルコインと匿名性を強化した暗号通貨が、テロ組織や「ならず者国家」にますます使用されていると主張しています。

ChainCatcher のメッセージによると、アメリカ合衆国司法省の公式声明に基づき、暗号通貨取引所およびデリバティブ取引所 BitMEX は水曜日に「銀行秘密法」を違反したことを認め、BitMEX が意図的に十分なマネーロンダリング防止プログラムを確立、実施、維持しなかったと述べています。この法律は最高で5年の懲役および罰金を科すことができ、この事件はアメリカ合衆国地区裁判官 John G. Koeltl に審理されています。アメリカ合衆国検察官 Damian Williams は次のように述べています。「BitMEX の創設者および長年の従業員が2022年に連邦裁判所で認めたように、同社はアメリカでの運営中に連邦法が要求するいかなる意味のあるマネーロンダリング防止プログラムも持っていませんでした。したがって、BitMEX は大規模なマネーロンダリングおよび制裁回避プログラムの手段となり、金融システムの完全性に深刻な脅威をもたらしました。」

ChainCatcher のメッセージによると、Paxful の共同創設者で元最高技術責任者の Artur Schaback は月曜日に、同暗号通貨取引所で有効なマネーロンダリング防止（AML）プログラムを維持できなかったことを認め、最大5年の懲役に直面することになりました。7月8日、アメリカ合衆国司法省は、Schaback が11月4日に判決を受ける予定であり、彼はPaxfulの取締役会を辞任することになると発表しました。同日にカリフォルニア州地方裁判所に提出された認罪協定によれば、政府の検察官はSchabackに500万ドルの罰金を科すことに同意し、彼はこの罰金を3回に分けて支払うことになります。最初の100万ドルは認罪の日に支払い、次の300万ドルは判決の日に支払い、最後の100万ドルは今後2年以内に支払うことになります。

ChainCatcher のメッセージ、OKX の CEO Star はソーシャルプラットフォームで次のように述べています："疑わしい取引監視を引き起こす入金または出金について、OKX が資金の出所を尋ねることは一般的なコンプライアンス管理の実践であり、これは世界各国の反マネーロンダリング法規が金融機関に課す義務です。"

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、シンガポールの更新されたマネーロンダリング国家リスク評価は、特に金融業界におけるマネーロンダリング分野の重大なリスクを強調しています。デジタル決済トークン（DPT）サービスプロバイダーは、より大きな脆弱性を構成しています。126 ページの報告書は、2014 年に発表された前回の報告書に含まれていなかった新しいリスク分野を指摘しており、仮想資産サービスプロバイダーや宝石および貴金属取引が含まれています。

ChainCatcher のメッセージ、フォックスの記者エレノア・テレットが X プラットフォームで投稿し、米国 SEC の議長ゲイリー・ゲンスラーがブロックチェーンの無許可の性質により、DeFi がマネーロンダリング防止法の実施に直面している課題について語った。

ChainCatcher のメッセージ、欧州議会は新しい法律のセットを投票で可決し、EU全体のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策を強化しました。これらの法律は、大口現金支払い、暗号通貨企業、サッカークラブなどを対象としています。EU 27 カ国のために単一のルールマニュアルを策定することに加え、木曜日に承認された一連の計画は、フランクフルトに本拠を置くマネーロンダリング対策機関を設立し、関連する枠組みの実施を監視する責任を負います。特に、EUが最も重要と考える枠組みの実施に関してです。新しい法律には、デューデリジェンス措置の強化と顧客の身元確認が含まれており、その後、いわゆる義務的な主体（例えば、銀行、資産および暗号資産管理者、不動産およびバーチャル不動産仲介業者）は、金融情報機関およびその他の監督当局に対して疑わしい活動を報告しなければなりません。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block が報じたところによれば、欧州議会は水曜日に一連の法律を可決しました。その一部は「デューデリジェンス措置と顧客の身元確認」を強化することを目的としており、いわゆる暗号資産管理者を含んでいます。彼らはまた、当局に疑わしい活動を報告する必要があります。新しい法律は、中央集権型暗号取引プラットフォームなどの暗号資産サービスプロバイダー（CASP）や、ギャンブルサービスを含む他の多くの機関に影響を与えます。Circle の欧州連合戦略および政策ディレクターである Patrick Hansen は、この出来事について「今回の投票結果は予想通りです。この法案パッケージは欧州連合理事会によって正式に採用され、3年後に施行される予定です」と述べました。