ChainCatcher のメッセージ、新たに改訂された《中華人民共和国反マネーロンダリング法》は2025年1月1日から施行されます。最高検察庁の党委員会書記、検察長の応勇は、マネーロンダリング犯罪の取り締まりを協力して強化し、改訂後の反マネーロンダリング法におけるマネーロンダリングの上流犯罪範囲の規定を正確に把握し、反マネーロンダリング法と刑法の「マネーロンダリング罪」などの規定を一体的に実施し、「二高」の《マネーロンダリングに関する刑事事件の適用法に関する若干の問題の解釈》を正確に適用し、マネーロンダリング違法犯罪の取り締まりと管理の3か年行動を深化させ、マネーロンダリング及び関連犯罪を法に基づいて厳しく処罰し、仮想通貨などの新技術、新製品、新ビジネスを利用したマネーロンダリング犯罪の取り締まり能力を強化し、取り締まりの合力を形成することを強調しました。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ合衆国上院議員ロジャー・マーシャル（Roger Marshall）がエリザベス・ウォーレン（Elizabeth Warren）が提案した暗号反マネーロンダリング法案への支持を撤回したことが伝えられています。この動きは、暗号業界からの巨大な圧力とドナルド・トランプの暗号支持の背景の中で行われました。マーシャルは今週、支持を撤回した最初の共同提案者となりましたが、この法案は他の18人の上院議員からの支持を受けています。この法案は、アメリカにおけるデジタル資産の反マネーロンダリング規制を強化することを目的としており、デジタル資産サービスプロバイダー、マイナー、バリデーターなどに対して、より厳格な顧客識別および反マネーロンダリングの責任を遵守することを求めています。暗号業界はこの法案に対して強く反対しており、去中心化金融に対して悪影響を及ぼし、業界の革新を妨げる可能性があると考えています。デジタル商会の最高政策責任者は、この法案は実際にはブロックチェーン技術に対する「バックドア禁止令」であると述べています。

ChainCatcher のメッセージ、欧州議会は新しい法律のセットを投票で可決し、EU全体のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策を強化しました。これらの法律は、大口現金支払い、暗号通貨企業、サッカークラブなどを対象としています。EU 27 カ国のために単一のルールマニュアルを策定することに加え、木曜日に承認された一連の計画は、フランクフルトに本拠を置くマネーロンダリング対策機関を設立し、関連する枠組みの実施を監視する責任を負います。特に、EUが最も重要と考える枠組みの実施に関してです。新しい法律には、デューデリジェンス措置の強化と顧客の身元確認が含まれており、その後、いわゆる義務的な主体（例えば、銀行、資産および暗号資産管理者、不動産およびバーチャル不動産仲介業者）は、金融情報機関およびその他の監督当局に対して疑わしい活動を報告しなければなりません。

ChainCatcher のメッセージによると、界面ニュースの報道で、中国の反マネーロンダリング法の改正が重要な進展を遂げた。2024年1月22日、李強総理は国務院常務会議を開催し、『中華人民共和国反マネーロンダリング法（改正草案）』について議論した。改正草案に関して、北京大学法学院の教授であり、反マネーロンダリング法改正草案の議論に参加した専門家の王新は、反マネーロンダリング法が広範な内容を含んでいるため、改正草案はすべての面を網羅することが難しく、まずは最も緊急な内容を枠組みとして示す必要があると述べた。復旦大学中国反マネーロンダリング研究センターの執行主任である厳立新は、現在最も重要で緊急かつ法律のレベルで解決する必要があるのは、仮想資産に関連するマネーロンダリングの問題であると述べた。暗号通貨や仮想資産を利用したマネーロンダリングは徐々に主流のトレンドとなっているが、我が国の法律は仮想資産の内容と範囲について明確な定義を欠いている。王新は、中国におけるビットコインの合法的地位を排除することからも、我が国の仮想通貨に対する態度が見て取れると考えている。デジタル金融リスクを防ぐために、我が国は仮想通貨に対してサービスを提供または受けることを禁止している。反マネーロンダリング法の改正草案には、新たなマネーロンダリングリスクへの対応が含まれており、金融機関は新技術を採用し新製品を提供する前にマネーロンダリングリスクを評価し、リスク管理措置を講じることが求められている。さらに、厳立新は、我が国の反マネーロンダリングの執行過程における司法救済の取り組みにはまだ大きな改善の余地があり、反マネーロンダリング法も司法救済に関連する内容を含むべきであり、市民の合法的権益を保障する必要があると紹介した。現実には、マネーロンダリングなどの不法または犯罪行為が疑われる金融口座や個人の銀行口座が「一封了之」「一冻了之」「一扣了之」とされる事例が頻繁に見られ、さらには日常的に発生している。この中には、誤って対象となった個人や集団も少なくなく、口座が誤って封鎖されたり凍結されたりしても訴え出る手段がなく、長期間解決されずに個人、家庭、または企業が窮地に陥るケースも珍しくない。王新は、反マネーロンダリングにはコンプライアンスの管理体制を確立する必要があると考えている。反マネーロンダリング法は基本法として、反マネーロンダリングのコンプライアンス要件を含めるべきであり、その後の施行細則などの指導的文書の発布を容易にするべきである。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block が報じたところでは、上院議員エリザベス・ウォーレン（Elizabeth Warren）が提案した「デジタル資産反マネーロンダリング法案」（Digital Asset Anti-Money Launding Act）に新たに5名のアメリカ合衆国上院議員が支持を表明しました。その5名の新メンバーのうち3名は、エリザベス・ウォーレンと共に上院銀行委員会のメンバーを務めています。この委員会は、来年通過する可能性のある暗号通貨に関する立法において重要な役割を果たす可能性があります。この「デジタル資産反マネーロンダリング法案」は、暗号業界から批判を受けており、この法案は「銀行秘密法」の要求をマイナー、バリデーター、ウォレットプロバイダー、KYCなどに拡大することを目的としています。エリザベス・ウォーレンは、「暗号技術は伝統的な銀行と同様に、アメリカ国民を保護し、犯罪企業や悪党国家の違法行為を助長しないように、同じ透明性のルールに従うべきです。」と述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ合衆国上院議員エリザベス・ウォーレンは火曜日の上院公聴会で、上院議員ロジャー・マーシャルと共に関連法案を再提出する計画を発表し、反マネーロンダリング法を暗号通貨エコシステムの広範な分野に拡大することを目指しています。これにはデジタル資産ウォレット提供者、マイナー、バリデーター、その他のブロックチェーンネットワーク参加者が含まれ、現在の反マネーロンダリング規則は暗号会社には十分に適用されていないと述べました。以前の報道によると、エリザベス・ウォーレンとロジャー・マーシャルは昨年12月に法案を提出し、銀行やその他の金融機関がデジタル資産ミキサーと取引することを禁止し、財務省に対して登録されたアメリカの大手暗号通貨会社に対する反マネーロンダリングコンプライアンスの貨幣サービス業務試験を要求しました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、CNN の報道では、アメリカの上院議員エリザベス・ウォーレンが、議会で両党が協力して暗号通貨業界のマネーロンダリング行為を取り締まることを推進しようとしているとのことです。ウォーレンのオフィスによれば、ウォーレンはカンザス州の共和党上院議員ロジャー・マーシャルと協力し、水曜日に新しい立法を提案する予定です。この「デジタル資産反マネーロンダリング法」（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）と名付けられた新法案は、デジタル資産エコシステムを世界の金融システムにおける既存のマネーロンダリング対策に適合させることを試みることで、マネーロンダリング行為を取り締まることを目的としています。この法案は、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に対し、デジタル資産ウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーター、その他の機関を通貨サービス企業として分類するよう指示します。これにより、銀行秘密法における責任範囲が暗号業界にまで拡大され、KYC 要件が含まれることになります。この法案はまた、規制当局に対し、新しい制限措置を推進することを強制し、デジタルウォレットのギャップを縮小し、人々がマネーロンダリングおよび制裁チェックを回避することを目的としています。具体的には、FinCEN に対し、2020 年に提案されたルールを最終決定し実施するよう指示します。このルールは、銀行および通貨サービス企業に対し、顧客および取引相手の身元を確認し、記録を保存し、非管理型ウォレットまたは銀行規制に準拠していない管轄区域内のウォレットに関連する報告を提出することを要求します。この法案のその他の要求事項には以下が含まれます:銀行およびその他の金融機関が匿名性を高める技術（デジタル資産ミキサーなど）を使用したり、これらと取引を行ったりすることを禁止し、これらの技術を使用したデジタル資産の処理や取引を禁止します。外国銀行口座申告に関する銀行秘密規則を拡張し、デジタル資産を含め、海外口座を通じて1万ドルを超えるデジタル資産取引を行うアメリカ人に対し、アメリカ国税庁に報告を提出することを要求します。規制当局に対し、通貨サービス企業に対するコンプライアンス審査手続きを確立することを通じて、銀行秘密法の施行を強化するよう指示します。デジタル資産ATMを取り締まり、オペレーターおよび管理者がそのATMの実際の住所を提出および更新することを確保します。（出典リンク）