肖飒チーム：赵长鹏は連邦刑務所で最も裕福な囚人になる可能性があり、仮想資産の反マネーロンダリングコンプライアンスはどれほど煩雑か？

著者： 肖飒 lawyer

先月末、世界最大の暗号通貨取引所バイナンス（Binance）の前実質的支配者である趙長鵬（Zhao Changpeng、以下「CZ」と呼ぶ）が、記録的な430億ドルの和解条件を受け入れた後、再び検察からバイナンスプラットフォームを利用してマネーロンダリングを助長したとして起訴されました（主な起訴内容は「銀行秘密法および複数の制裁計画に違反」「疑わしい取引を報告しなかった」などです）。

現在、本件はほぼ決着がついています------CZはアメリカの反マネーロンダリング法に違反したとして、アメリカ・シアトルの連邦裁判所から4ヶ月の懲役刑を言い渡されました。報道によると、本件の裁判官リチャード・A・ジョーンズは法廷で「どんなに金持ちであろうと、権力がどれほど大きかろうと、地位がどれほど高かろうと、誰も起訴されない免責権を持っておらず、法律の上に立つことはできない」と述べました。そこで、今日は飒姐チームが本件を例に、アメリカの反マネーロンダリング法の関連規定について、海外進出を目指しアメリカ市場で暗号資産の一部を得ようとする仲間たちに反マネーロンダリングのコンプライアンス義務を詳しく解説します。

01 アメリカの反マネーロンダリング法の体系と関連規定

アメリカの反マネーロンダリング法は、主に3つの法案から成り立っています。最初は1956年の《麻薬取締法》、1970年の《組織犯罪対策法》、そして現在最も広く適用されている1970年の《銀行秘密法》です。9.11事件後、アメリカはわずか45日で有名な《愛国者法》（正式名称：Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism、以下「PATRIOT法」と呼ぶ）を通過させました。PATRIOT法は《銀行秘密法》の規定を修正・強化し、反マネーロンダリングの責任をすべての金融機関に拡大し、機関の一連の反マネーロンダリング義務を詳細に規定しています。具体的には以下の通りです：

1. 顧客識別（KYC）

《銀行秘密法》は金融機関に対し、書面による顧客識別制度を設け、口座開設顧客の身元を確認し、すべての関連リスク要因を評価することを求めています。顧客の真の身元を合理的に確認できない場合は、口座開設申請を拒否するか、取引を停止し、規制機関に報告しなければなりません。

2. 大額取引および疑わしい取引報告制度

大額取引報告制度の閾値は一般的に1万ドルです。通貨または金融証券が移転される際（陸上輸送、郵送、船舶輸送などの方法を含む）、金額が1万ドルを超える場合は、税関に報告する必要があります。外国の銀行口座の場合は財務省に報告します。

疑わしい取引報告制度は、金融機関が取引に犯罪の疑いがある場合や、従業員が権限を利用して犯罪行為を行っている場合に、規制当局に疑わしい取引報告を行うことを指します。

特に、PATRIOT法第317条は、アメリカにおける反マネーロンダリング規制の分野で各国から議論を呼んでいる「外国のマネーロンダラーに対する長臂管轄権」を正式に確立しました。317条は、以下のいずれかの条件を満たす場合、アメリカが長臂管轄を行使できることを明確に規定しています：（1）関係する金融取引の全部または一部がアメリカ国内で行われた場合；（2）関係する外国人または外国金融機関がアメリカの裁判所によって押収された財産を目的に転用した場合；（3）関係する外国金融機関がアメリカ国内の金融機関に銀行口座を開設した場合。これが、アメリカが海外に登録されたバイナンスに対して管轄権を持つ根拠です。

実際の執行面では、主にアメリカ財務省、証券取引委員会（SEC）、国税庁、連邦捜査局などの行政機関が担当し、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）を中心とした反マネーロンダリング情報システムが構築されています。関連するマネーロンダリング犯罪行為を確認した後、一般的には司法省が犯罪者の責任を追及します。

02 CZ------史上初めて《銀行秘密法》に違反して刑務所に入った人？

飒姐チームは、公開された情報によると、CZの裁判で彼の弁護人と検察官がそれぞれ興味深い発言をしたことに注目しました：弁護人のマーク・バートレットは「アメリカの歴史上、《銀行秘密法》に違反して刑務所に入った前例はありません」と述べ、検察官は「もしCZが《銀行秘密法》に違反して刑務所に入らないのであれば、将来同様の犯罪を犯した者も誰も刑務所に入らないことになり、法律は無効になります」と述べました。

最終的に、裁判所はCZの行為が《銀行秘密法》の関連規定に違反していると認定し、刑事責任を負うべきだとしましたが、「趙長鵬が特定の取引がアメリカの法律や制裁に違反していることを知っていた証拠はない」という弁護人の意見を受け入れ、最終的に刑期は4ヶ月とされ、検察側が主張した3年ではありませんでした。

CZの刑期に関して、飒姐チームは、これは主にCZの良好な認罪態度と高額な和解条件を受け入れ、バイナンスの特定の職務を辞任した行動に直接関連していると考えています。裁判中、検察側はCZの名言「許可を求めるよりも許しを請う方が良い」を何度も引用し、CZが主観的にバイナンスの《銀行秘密法》違反行為に故意または間接的故意（明知して放任）を持っていたことを証明しようとしました。この発言が証明できる事実はさておき、この発言は実際にはCZの経営の核心であり、果敢に発展し、勇敢に誤りを認めること、速く成長すれば産業の増加で違反によるコストをカバーできるというものです。この人生信条の指導の下で、FTXの前実質的支配者サム・バンクマン・フリード（SBF）の対抗姿勢とその境遇をCZと比較すると、実際にどちらが優れているかがわかります（もちろん、CZの件はSBFほど大きくないことも重要です）。

03 暗号業界の従事者への警告

以前の記事で、飒姐チームは最近1、2年の間に世界の主要経済活発地域で暗号資産の規制が反マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止に集中していることを述べ、すでに一連の反マネーロンダリング規則を通じて小額・少量の匿名取引をかなり減少させているため、暗号資産を利用した大規模なマネーロンダリングや分散型マネーロンダリングの手法がより監視の目にさらされやすくなっていると考えています。

飒姐チームは、現在、世界の暗号市場、業界、コミュニティで活動している仲間たちにとって最も重要なコンプライアンス義務は、ほとんどの経済活発地域の反マネーロンダリング規制に適合したファイアウォールシステムを構築することだと考えています。暗号資産の多中心化属性と越境取引属性を考慮すると、従来の反マネーロンダリングコンプライアンス構造設計は、バイナンスのような規模の暗号主体にはもはや適用できなくなっています。現在、各国の法律の複雑性のため、低コストで迅速な解決策はまだ存在しません。このような状況に対して、飒姐チームは強力な法務コンプライアンス部門を自ら設立し、外部の多法域弁護士と協力することを検討することができると考えています。要するに、短期間で自分のビジネスを違法コストをカバーする増加に持っていく自信が十分でない場合、現在の規制環境下では「未病を治す」優先度が発展の優先度よりも高いべきであり、少なくとも軽視してはいけません。

04 最後に

もし予想通りであれば、CZは連邦刑務所で最も裕福な囚人になる可能性が高く、これにより世界の主要国が仮想資産分野に対する規制を徐々に強化していくことが見て取れ、仮想資産を利用したマネーロンダリングやテロ資金供与活動の余地もますます狭くなるでしょう。

CZ事件の決着は、飒姐チームに最近の他の2つのホットトピックを思い起こさせました。1つはメディアが伝えるビットコイン現物ETFが上海・香港通に組み込まれる可能性があるという噂、もう1つは我が国が仮想通貨の取引制限を緩和する可能性が高いという噂で、仮想資産が我が国本土で合法化される可能性があります。仮想通貨規制の大きなトレンドから見ると、後者の噂は恐らく実現が難しいでしょう。現在の世界における仮想資産の発展トレンドから見ると、仮想資産ビジネスおよび関連取引の合法化の前提は、厳格かつ完璧な仮想通貨の反マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止制度を確立し、仮想通貨を証券または他の金融商品としての規制枠組みに組み込むことです。そして、これらの法律的な規制枠組みの構築と完備は一朝一夕にはいかないことです。したがって、飒姐チームは現在我が国本土における仮想通貨に関する大方針が変わらないと推測しており、「9·24」通知で示されたリスクの赤線も短期間内には変わらないでしょう。

以上が今日のシェアです。読者の皆様に感謝します！