ChainCatcher 消息，据 CSBS 報導，根據官方公告，在美國 48 個州金融監管機構的協調執法行動中，Block, Inc. 將支付 8000 萬美元罰款並採取糾正措施，以糾正違反《銀行保密法》（BSA）和反洗錢（AML）法律的行為，這些法律保護金融系統免遭非法使用。據悉，超過 5000 萬消費者使用 Block 的移動支付服務 Cash App 來消費、匯款、存儲和投資。在本週簽署的跨州和解協議中，Block 同意向州政府機構支付罰款，聘請獨立顧問審查其 BSA/AML 計劃的全面性和有效性，並在 9 個月內向各州提交報告。報告提交後，Block 將有 12 個月的時間來糾正審查中發現的任何漏洞。

ChainCatcher 消息，据美國司法部南區發布的公告，加密貨幣交易所 BitMEX 因違反《銀行保密法》（BSA）被罰款 1 億美元。BitMEX 被指未能建立和執行反洗錢（AML）及客戶身份識別（KYC）計劃，故意規避美國法律以獲取收益。其創始人及高管此前已認罪，公司於 2024 年 7 月認罪，並於 2025 年 1 月 15 日被判罰款及兩年緩刑。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，土耳其在 2024 年最後一週推出了新的加密貨幣監管立法，這一舉措受到歐洲等全球主要司法管轄區積極監管發展的啟發。根據發布的文件，新規要求進行超過 15,000 土耳其里拉（約 425 美元）交易的用戶必須向該國的加密貨幣服務提供商提供其身份信息。這一新的反洗錢（AML）法規旨在防止通過加密貨幣交易洗黑錢和資助恐怖主義活動，該法規將於 2025 年 2 月 25 日實施。

ChainCatcher 消息，据藍鯨新聞報導**，**波場（TRON）區塊鏈創始人孫宇晨在香港舉辦"最貴香蕉"《Comedian》媒體發布會並當眾吃掉香蕉，針對此前質疑拍賣香蕉事件惡意炒作、涉嫌洗錢。孫宇晨進行了否認並表示："關於所謂的洗錢質疑，我想說這是不可能的。像蘇富比這樣世界上最著名的拍賣行，都有非常嚴格的反洗錢措施，每一筆交易都會經過嚴密的審查。我所有的投資行為都是透明且合規的。"

Coinbase CEO Brian Armstrong 在 X 平台表示，反洗錢（AML）法規是一項失敗的政策，每年花費約 2130 億美元，損害合法消費者的利益（正如在多個去銀行化事件中看到的那樣），並且根據聯合國的數據，這只能阻止約 0.2% 的非法活動。這聽起來像是政府效率部（DOGE）應該處理的工作。

ChainCatcher 消息，幣安發布公告稱，為配合 2024 年 11 月 30 日生效的台灣洗錢管制法新修正案，新台幣 (TWD) 市場所有商戶，包括現金商戶，未取得 P2Pro 認證 ( 台灣金融監督管理委員會反洗錢合規聲明批准）的商戶，將於 2024 年 11 月 29 日從幣安 P2P 的 TWD 市場撤下其廣告帖子，且受影響的商家不得發布任何與新台幣相關的廣告，或在平台上提供買賣新台幣及虛擬資產的服務。幣安敦促所有受影響的商家提高認識並提前做好計劃，自 2024 年 11 月 30 日起向 FSC 申請反洗錢註冊，並在獲得批准後申請 P2Pro 商戶身份。

ChainCatcher 消息，新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》將於 2025 年 1 月 1 日起施行。最高檢黨組書記、檢察長應勇強調，要協同加強打擊洗錢犯罪，準確把握修訂後反洗錢法關於完善洗錢上游犯罪範圍的規定，一體貫徹反洗錢法和刑法"洗錢罪"等規定，準確適用"兩高"《關於辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》，深化打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，依法懲治洗錢及相關犯罪，增強打擊利用虛擬貨幣等新技術、新產品、新業務等實施洗錢犯罪的能力，形成打擊合力。

ChainCatcher 消息，台灣金融監督管理委員會（FSC）將於 11 月 30 日實施新的反洗錢（AML）規則，比最初計劃的時間提前一個月，因為監管機構加速推進反欺詐工作。新規則要求加密服務提供商，如加密交易所，完成反洗錢合規註冊。未遵守規定可能會導致處罰，包括最長兩年的監禁和最高可達 500 萬元新台幣（約 153,700 美元）的罰款。FSC 在週三的一份聲明中表示，海外"虛擬資產服務提供商"（VASP）必須根據台灣公司法設立公司或分支機構，並完成所需的反洗錢註冊，然後才能在台灣開展業務。監管機構在 7 月對法律進行修訂後推出了這些新規定。

ChainCatcher 消息，据韓聯社報導，韓國金融服務委員會（FSC）主席 Kim Byoung-hwan 宣布，政府將採取有力措施，防止虛擬資產成為反洗錢系統中的"漏洞"。在第 18 個反洗錢日儀式上，Kim Byoung-hwan 強調，虛擬資產被濫用於非法活動的案例屢見不鮮。他還補充說，未來修訂《外匯交易法》將要求參與跨境交易的虛擬資產服務提供商提前進行註冊，並報告交易詳情，以確保虛擬資產不被用於非法資金轉移或逃稅。

ChainCatcher 消息，韓國金融委員會金融信息分析院（FIU）在對虛擬資產交易所 Upbit 的業務續期審查過程中，發現至少 50 萬個疑似違反客戶身份確認（KYC）義務的案例。FIU 正在逐一審查這些案例的違法性。此次審查發現的違規案例包括部分帳戶使用模糊的身份證明文件註冊，可能被用於洗錢或其他非法活動。根據《特定金融交易信息法》，虛擬資產交易所每三年需更新許可證，對於違反客戶身份確認義務等行為，每單案件可能會被罰款不超過 1 億韓元。FIU 對 Upbit 的審查尚在進行中。KYC 是反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）要求下的必要程序，交易所需確保用戶提交有效身份證明並完成身份驗證。

ChainCatcher 消息，加密反洗錢公司 Notabene 完成 1450 萬美元 B 輪融資， DRW Venture Capital 領投，Apollo、Nextblock、ParaFi Capital 、Wintermute、CMT Digital、F-Prime、Green Visor Capital、Illuminate Financial、Jump Capital、Signature Ventures 和 Y Combinator 參投。Notabene 是一家幫助加密貨幣交易公司遵守反洗錢 (AML) 規則的初創公司，Notabene 旨在成為加密交易的 SWIFT，其網絡效應正在不斷增強，已有 165 家公司使用該平台，其中包括一些虛擬資產服務提供商 (VASP)，例如 Copper、OKX 和 Ramp。

ChainCatcher 消息，前加密貨幣公司 CEO Tom 因連接"好友"的 WiFi，被盜 45 萬美元。反洗錢公司稱，這類"親密犯罪"正在上升，詐騙者利用與受害者關係密切的人作案。安全公司提醒，避免在公共 WiFi 網絡上使用加密錢包，並啟用兩步驗證等安全措施。

ChainCatcher 消息，俄羅斯聯邦金融監督局（Rosfinmonitoring）強調，即便金融行動特別工作組（FATF）決定將俄羅斯列入黑名單，其反洗錢系統依然會繼續有效運作。之前的評估中曾提到虛擬貨幣監管問題，但 Rosfinmonitoring 堅持這些問題已經得到解決。據塔斯社報導，該監管機構表示："俄羅斯聯邦在三項 FATF 建議的評級上有所提升，只有一項由於虛擬貨幣流通領域的立法監管不足而被降至'部分合規'。"然而，Rosfinmonitoring 指出，自這些評估之後，俄羅斯已通過兩項聯邦法律以加強其數字貨幣監管框架。該機構補充道："自那時以來，俄羅斯聯邦已經通過了兩項聯邦法律，規範數字貨幣的流通。"據悉，FATF 是一個設定全球反洗錢和打擊恐怖融資標準的政府間組織。俄羅斯是否會被列入黑名單將在 10 月 21 日至 25 日的 FATF 全體會議上討論。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，在歐盟出台打擊洗錢和恐怖主義融資的新一輪法律法規之前，愛爾蘭財政部長傑克·錢伯斯（Jack Chambers）將起草"緊急"立法來更新該國的加密貨幣法規。但部長並未明確暗示這些規則將包括哪些內容，也未明確說明何時生效。錢伯斯於 2024 年 6 月被任命為該職位，此前他幾乎沒有擔任過加密貨幣監管者。據悉，歐盟《反洗錢和打擊恐怖主義融資法案》將於 2024 年 12 月 30 日生效，該法案賦予歐盟國家金融情報機構 (FIU) 更大的調查權力，並賦予其暫停交易的能力。

ChainCatcher 消息，美聯儲週三向加密友好型銀行 United Texas Bank 發出了停止令，理由是該銀行在與加密貨幣客戶交易相關的反洗錢法遵守方面存在"重大缺陷"，以及其他涉嫌違法行為。該銀行最新季度報告顯示，其擁有 75 名員工，管理資產約 10 億美元。加密合規公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此類停止令的影響遠超接收方及其客戶。他指出："每一份停止令都在市場中扮演著重要角色。其他銀行將努力獲取更多見解，了解具體哪些方面不符合當前的 AML 法規，以改進自身的內部 AML 流程。"Demchuk 補充道，涉及加密資產的提及將警示其他處理加密資產的銀行審查其風險管理系統，確保考慮並緩解所有風險。

ChainCatcher 消息，何一在 X 回應限制巴勒斯坦地區用戶帳戶事件。其表示："只有少數與非法資金相關的用戶帳戶被禁止進行交易。作為一家全球加密貨幣交易平台，Binance 與其他金融機構一樣遵守國際公認的反洗錢法規。Binance 將繼續教育用戶如何在 Binance 的平台上安全可靠地進行交易。最重要的是，Binance 希望整個地區實現持久和平。"

ChainCatcher 消息，据 DL News 報導，英國金融行為監管局（FCA）已連續六個月未批准任何加密貨幣公司註冊申請，使該國成為全球加密資產技術中心的願景陷入停滯。 FCA 數據顯示，過去 12 個月共收到 34 份申請，僅 4 份獲批，其中最近一次批准是在今年 2 月。英國金融行為監管局表示，大多數加密公司未能達到其反洗錢標準，強調公司必須"適當且合格"，並具備識別和防止犯罪資金流動的系統。然而，行業遊說者抱怨 FCA 的規則過於繁瑣和混淆，特別是針對消費者營銷的規定。儘管如此，FCA 正與企業合作，協助其達到合規要求。這一監管趨嚴的背景下，包括幣安和 PayPal 在內的多家公司已暫停在英國的加密服務。