ChainCatcher 消息，美聯儲週三向加密友好型銀行 United Texas Bank 發出了停止令，理由是該銀行在與加密貨幣客戶交易相關的反洗錢法遵守方面存在"重大缺陷"，以及其他涉嫌違法行為。該銀行最新季度報告顯示，其擁有 75 名員工，管理資產約 10 億美元。加密合規公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此類停止令的影響遠超接收方及其客戶。他指出："每一份停止令都在市場中扮演著重要角色。其他銀行將努力獲取更多見解，了解具體哪些方面不符合當前的 AML 法規，以改進自身的內部 AML 流程。"Demchuk 補充道，涉及加密資產的提及將警示其他處理加密資產的銀行審查其風險管理系統，確保考慮並緩解所有風險。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 報導，印度執法局（ED）表示，古吉拉特邦的一名男子 Shailesh Babulal Bhatt 因涉嫌綁架和勒索並違反反洗錢法而被捕，該事件涉及一項超過 1.44 億美元的重大加密貨幣相關犯罪。根據蘇拉特警方對 Bitconnect Coin 發起人 Satish Kumbhani 提交的第一份文件，印度司法部發起了一項洗錢調查，隨後 Bhatt 被拘留。據稱，Kumbhani 在 2018 年 1 月關閉 Bitconnect 平台後欺騙投資者並逃離。Bhatt 曾投資 Bitconnect，為了追回資金，他綁架了 Kumbhani 的兩名員工，勒索了 2,091 枚比特幣、11,000 枚萊特幣和 1.45 億盧比的現金，如今價值為 123.25 億盧比。Bhatt 還向同夥分發了 28.9 億盧比的勒索資金，用於收購各種資產。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國參議員羅傑·馬歇爾 （Roger Marshall） 撤回了對伊莉莎白·沃倫 （Elizabeth Warren） 提議的加密反洗錢法案的支持。此舉是在來自加密行業的巨大壓力以及唐納德·特朗普對加密的支持背景下做出的。馬歇爾本週成為首位撤回支持的共同發起人，儘管該法案仍然獲得 18 位其他參議員的支持。該法案旨在加強美國對數字資產的反洗錢法規，要求數字資產服務提供商、礦工和驗證者等遵循更嚴格的客戶識別和反洗錢責任。加密行業對此法案的反對聲音強烈，認為其將對去中心化金融造成負面影響，並可能導致行業創新受阻。數字商會首席政策官表示，該法案實際上是對區塊鏈技術的"後門禁令"。

ChainCatcher 消息，OKX 首席執行官 Star 在社交平台表示："對於觸發可疑交易監控的充值或者提現，OKX 詢問資金來源是一個普遍的合規控制實踐，這是世界各國反洗錢法律法規要求金融機構必須履行的義務。"

ChainCatcher 消息，福克斯記者 Eleanor Terrett 在 X 平台發文表示，美 SEC 主席 Gary Gensler 談到由於區塊鏈的無需許可的性質，DeFi 在執行反洗錢法方面面臨挑戰。

ChainCatcher 消息，歐洲議會投票通過了一套新的法律，收緊整個歐盟的洗錢和恐怖主義融資措施。這些法律針對的是大額現金支付、加密貨幣公司和足球俱樂部等。除了為歐盟 27 個國家制定單一規則手冊外，週四批准的一攬子計劃還設立了一個總部設在法蘭克福的反洗錢機構，負責監督相關框架的實施，特別是那些歐盟認為最重要的框架的實施。新法律包括加強盡職調查措施和對客戶身份的檢查，之後所謂的義務實體（例如銀行、資產和加密資產管理者或房地產和虛擬房地產經紀人）必須向金融情報機構報告可疑活動和其他主管當局。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐洲議會在週三投票通過了一系列法律，部分內容旨在增強"盡職調查措施和對客戶身份的檢查"，包括所謂的加密資產管理者。他們還必須向當局報告可疑活動。新法律將影響加密資產服務提供商（CASPs），如中心化加密交易平台，以及包括賭博服務在內的其他多種機構。Circle 的歐盟戰略和政策總監 Patrick Hansen 對此事件表示，此次投票結果符合預期。"該法案包將由歐盟理事會正式採納，並將在三年後開始實施。"

ChainCatcher 消息，据界面新聞報導，中國反洗錢法修改獲得重要進展。2024年1月22日，李強總理主持召開國務院常務會議，討論了《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》。針對修訂草案，北京大學法學院教授、參與反洗錢法修訂草案討論的專家王新表示，反洗錢法牽涉的面比較寬，修訂草案很難做到面面俱到，只能先把最為緊迫的內容框架性地體現出來。復旦大學中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新表示，當前最主要的、最緊迫的、也是最有必要上升到法律層面去解決的，就是涉及到虛擬資產的洗錢問題。利用加密貨幣、虛擬資產進行洗錢逐漸成為一個主流趨勢，但我國法律對於虛擬資產的內涵和外延缺乏清晰的定義。王新則認為，從取締比特幣在中國的合法地位就可以看出我國對於虛擬貨幣的態度。為防範數字金融風險，我國禁止對虛擬貨幣提供或接受服務。反洗錢法修訂草案已經將應對新型洗錢風險涵蓋在內，要求金融機構在採用新技術、提供新產品之前必須對洗錢風險進行評估，並採取風險管理措施。除此之外，嚴立新介紹，我國反洗錢執法過程中的司法救濟工作還有較大的完善空間，反洗錢法也應該涵蓋司法救濟相關內容，保障公民合法權益。現實中，對於涉嫌洗錢等不法甚至犯罪行為的金融賬戶或個人銀行卡"一封了之""一凍了之""一扣了之"的情形屢見不鮮，甚至司空見慣。這其中，不乏被誤中、誤傷的個體或群體，因賬戶被誤封誤凍卻申訴無門、久拖不決進而造成個人、家庭或企業陷入絕境的案例亦不鮮見。王新認為，反洗錢必須建立一個合規的管理體制。反洗錢法作為基本法，應將反洗錢的合規要求納入其中，便於後續頒布實施細則等指導性文件。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，參議員伊麗莎白·沃倫（ Elizabeth Warren）發起的《數字資產反洗錢法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美國參議員支持者。其中五名新成員中的有三名參議員與 Elizabeth Warren 一起擔任參議院銀行委員會成員。該委員會可能在明年通過的加密貨幣立法中發揮重要作用。據悉，該《數字資產反洗錢法案》曾受到加密行業的批評，該法案旨在將《銀行保密法》的要求擴展到礦工、驗證者、錢包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，"加密技術應該像傳統銀行一樣，受到同樣的透明度規則的管理，以保護美國人民，並幫助確保它不被用來為犯罪企業和流氓國家的非法行為提供便利。"

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，區塊鏈初創公司 Kinto 宣布今年已完成 500 萬美元融資，用於基於OP Stack開發符合反洗錢法的以太坊Layer2網絡，旨在通過 DeFi 連接金融機構和現實世界資產。據 RootData 顯示，Kinto 今年早些時候從 Kyber Capital Crypto 獲得了 150 萬美元的 Pre-Seed 融資。最近Kinto又完成 350 萬美元融資，Kyber Capital Crypto 、Spartan Group 和 Parafi 領投，SkyBridge Capital、Kraynos、Soft Holdings、Deep Ventures、Modular 、Tane和Robot Ventures 等參投。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoinist 報導，秘魯總統發布了一項新法令規定，在該國境內運營的所有加密貨幣交易所必須遵守反洗錢（AML）法規。 根據該法令，虛擬資產服務提供商，包括在秘魯境內運營的個人和公司，現在都需要向金融情報部門（UIF-Peru）報告信息。"虛擬資產服務提供商"的定義包括從事各種加密貨幣相關活動的實體。該法令現已生效，預計 UIF-Peru 將在未來幾天發布更具體的指導方針，進一步明確該國虛擬資產服務提供商的義務和責任。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐盟反洗錢法案將對加密貨幣支付的限制恢復到了最初版本，最初的版本顯示除非可以確定加密貨幣錢包的所有人，否則支付限額為 1000 歐元。之後該條款被修改為只有從歐盟許可的加密服務提供商處進行的轉帳才允許超過 1000 歐元，但該項修改遭到了反對。目前該條款已改回原始版本。該法案將於 3 月 28 日由歐盟委員會進行投票表決。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，印度財政部在發布的一份通知中表示，反洗錢立法已適用於加密貨幣交易、托管和相關金融服務。這是該國政府加強對加密資產監管的最新舉措。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐洲議會的政策制定者正在協商修改歐盟反洗錢法案的文本，以強調 NFT 平台或其他提供與 NFT 有關的服務的公司被涵蓋在該法規中。這與歐盟制定的加密資產綜合市場(MiCA)法規的範圍不同，後者明確地將它們排除在外。據消息人士表示，"為了填補這一空白並減輕相關的洗錢和恐怖主義融資風險，NFT 平台因此應被納入橫向反洗錢/CFT 框架，作為一個單獨的義務實體類別。"(The Block)

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國參議員 Elizabeth Warren 在週二參議院聽證會上表示，計劃和參議員 Roger Marshall 一起重新提出相關立法，以將反洗錢法擴展到加密貨幣生態系統的廣泛領域，包括數字資產錢包提供商、礦工、驗證者和其他區塊鏈網絡參與者，並表示當前的反洗錢規則並不充分適用於加密公司。此前消息，Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 去年 12 月提出法案，希望禁止銀行和其他金融機構與數字資產混幣器進行交易，要求財政部對註冊的美國大型加密貨幣公司進行反洗錢合規貨幣服務業務考試。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，据CNN報導，美國參議員Elizabeth Warren正試圖在國會推動兩黨聯手打擊加密貨幣行業的洗錢行為。Warren辦公室表示，Warren正與堪薩斯州共和黨參議員Roger Marshall合作，將於週三提出新的立法。這項名為《數字資產反洗錢法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）的新法案將通過試圖使數字資產生態系統符合全球金融體系中現有的反洗錢體系來打擊洗錢行為。該法案將指導金融犯罪執法網絡（FinCEN）將數字資產錢包提供商、礦工、驗證者和其他機構列為貨幣服務企業。這反過來會將《銀行保密法》中的職責範圍擴大到加密行業，包括KYC要求。該法案還將迫使監管機構推進新的限制措施，旨在縮小數字錢包的差距，讓人們繞過反洗錢和制裁檢查。具體來說，它將指示 FinCEN 最終確定並實施 2020 年提出的一項規則，該規則將要求銀行和貨幣服務企業驗證客戶和交易對手的身份，保存記錄並提交與非託管錢包或不符合銀行規定的司法管轄區內的錢包相關聯的報告保密法。該法案的其他要求包括:禁止銀行和其他金融機構使用提高匿名性的技術（如數字資產混幣器）或與之進行交易，並禁止處理使用這些技術的數字資產或與其進行交易。擴展有關外國銀行賬戶申報的銀行保密規則，納入數字資產，要求通過海外賬戶進行超過1萬美元數字資產交易的美國人向美國國稅局提交報告。指導監管機構通過建立對貨幣服務企業的合規審查程序，加強執行《銀行保密法》。打擊數字資產ATM，確保運營商和管理員提交和更新其ATM的實際地址。（來源鏈接）