肖飒：단순히 USDT를 매매하는 것도 범죄가 될 수 있나요? 한 논란이 있는 판례에서 시작해 보겠습니다.....

저자: 샤오자 변호사

최근 샤오자 팀은 USDT(즉, Tether USD, 해외 민간 회사가 발행하며 미국 달러와 연동되는 스테이블코인, 이하 "USDT") 매매와 관련된 여러 상담을 집중적으로 받았습니다. 여러 사건의 당사자는 중범죄로 인해 경찰에 의해 형사 구금되었고, 경범죄로 인해 카드가 동결되었습니다.

샤오자 팀은 현재 USDT 관련 사건 수가 계속 증가하는 이유는 최근 몇 년간 우리나라 사법 기관이 전신 사기를 단속하는 데 힘쓰고 있는 것과, 여러 상류의 사건 자금이 대규모로 암호 자산을 통해 세탁되고 있는 것과 관련이 있다고 생각합니다. USDT는 특별한 암호화폐로서, 다른 암호화폐와 마찬가지로 P2P 전송, 글로벌 거래, 익명 거래 등의 장점을 가지고 있으며, 미국 달러와 1:1로 연동되고 환율이 안정적이라는 특성 덕분에 점차 은밀하고 유용한 결제 수단으로 자리잡고 있습니다.

오늘 샤오자 팀은 공개된 USDT 관련 판례를 통해 파트너들이 USDT 매매가 불법 영업죄에 해당할 가능성이 있는지 분석하여, 파트너들이 위험에 빠지지 않도록 도와드리겠습니다.

01. 사건 기본 상황

먼저 언급할 사건은, 그 판결 결과가 암호 자산 업계에서 큰 반향을 일으켰습니다. 이 사건은 우리나라 사법 기관이 단순한 매매, 거래 및 암호화폐 교환에 대해 처음으로 유죄 판결을 내린 사건이며, 관련 판결은 광둥성 고급 인민 법원의 전파 및 홍보를 받았기에 높은 참고 가치를 가지고 있습니다.

사건 기본 사실:

광둥성 고급 인민 법원이 공식 계정을 통해 발표한 정보에 따르면, 본 사건 피고인 진모는 저우모(미출석), 황모(미출석)와 함께 가상 화폐 테더를 거래 대상으로 삼아 미국 달러 가격으로 중국 위안화로 교환하기로 논의했습니다. 논의가 끝난 후, 진모는 인터넷의 가상 화폐 거래 플랫폼에서 소액 투자자에게 테더를 매입했습니다. 강도를 우려하여 피고인 리모를 고용해 경호원으로서 현금을 거래하는 것을 보호하게 했습니다. 2022년 2월, 중산시의 한 고속도로 입구에서 진모는 휴대폰을 이용해 황모와 약 81.4만 개의 테더를 거래하며, 당일의 위안화와 달러의 환율로 총 510만 위안 이상으로 교환했습니다. 차량을 반납하는 도중, 진모와 리모는 검문소에서 경찰에 의해 현행범으로 체포되었고, 해당 거래 금액은 현장에서 압수되었습니다.

법원 판결:

다푸현 인민 법원은 1심에서 피고인 진모와 리모가 국가 법률을 무시하고 가상 화폐 매매의 형태로 외환을 변칙적으로 매매했으며, 상황이 심각하다고 판단하여 불법 영업죄를 구성한다고 인정했습니다. 검찰의 기소 내용이 성립되었고, 이를 지지했습니다. 두 피고인이 공동 범죄에서 차지한 역할과 자백 태도에 따라 불법 영업죄로 각각 적절한 형벌 및 벌금을 선고했습니다. 판결 후 두 사람은 모두 판결에 따르겠다고 밝혔습니다. 법원은 테더가 미국 달러와 연동된 가상 화폐로서 가격이 상대적으로 안정적이며 전 세계에서 익명으로 유통될 수 있지만, 테더의 높은 유통성, 익명성, 규제의 어려움이 많은 범죄 자본을 끌어들였고, 테더 매매의 사회적 해악성이 매우 크다고 판단했습니다. 본 사건의 심리를 통해 피고인이 가상 화폐를 매개로 외화와 위안화의 화폐 가치 전환을 수행한 행위가 변칙적인 외환 매매에 해당하며 불법 영업죄를 구성한다고 확인하였고, 이러한 정체 및 처리 결과는 가상 화폐와 관련된 신형 범죄 사건 단속에 긍정적인 의미를 갖습니다.

02. USDT는 "외환"이 아니다, 본 사건 판결에는 논란이 있다

공식 채널을 통해 본 사건에 대한 정보만을 알 수 있었기에, 샤오자 팀은 법원이 인정하고 공개한 사건 사실을 바탕으로 평가할 수밖에 없었습니다. 샤오자 팀은 본 사건의 판결 결과와 판결 관점이 논의의 여지가 있다고 생각합니다. 본 사건 피고인의 행동을 보면, 이는 매우 일반적인 OTC 행위로, 법정 화폐를 암호 화폐로 교환하는 것입니다. 법원이 공개한 사건 사실에 따르면, 피고인은 환전 행위를 하지 않았으며(사건은 어떤 외국 법정 화폐의 교환과도 관련이 없습니다), 피고인의 자금 출처가 범죄 수익이라는 것을 증명할 수 있는 증거도 없습니다.

먼저 분명히 해야 할 점은, 우리나라에서 외환 매매가 범죄를 구성하는지 여부입니다. 답은 확실합니다. 대법원과 검찰이 발표한 "불법 자금 결제 및 정산 업무, 불법 외환 매매 형사 사건 처리에 관한 법률 적용에 대한 몇 가지 문제의 해석" 제2조에 따르면, "국가 규정을 위반하여 외환을 되사거나 변칙적으로 외환을 매매하는 등의 불법 외환 매매 행위가 금융 시장 질서를 교란하고 상황이 심각한 경우, 형법 제225조 제4항의 규정에 따라 불법 영업죄로 처벌한다."고 명시되어 있습니다.

하지만 본 사건의 가장 중요한 점은, USDT가 "외환"인가입니다? 우리나라의 법률 규정은 "외환"이라는 개념에 대해 명확한 정의를 가지고 있습니다. 《중화인민공화국 외환 관리 조례》 제3조에 따르면, "본 조례에서 말하는 외환은 다음과 같은 외화로 표시된 국제 결제 수단 및 자산을 의미한다: (1) 외화 현금, 즉 지폐 및 주화; (2) 외화 지급 증명서 또는 지급 수단, 즉 어음, 은행 예금 증명서, 은행 카드 등; (3) 외화 유가 증권, 즉 채권, 주식 등; (4) 특별 인출권; (5) 기타 외환 자산." 샤오자 팀은 현재 우리나라에서 암호 화폐 및 각종 암호 자산의 법적 성격에 대한 명확한 입법이 이루어지지 않은 상황에서, USDT는 미국 달러와 가치적으로 연동된 가상 자산으로서 "외환"으로 해석될 수 없으며, USDT 매매 행위는 당연히 "변칙적인 외환 매매"로 해석될 수 없다고 생각합니다.

따라서, 개인적인 의견으로는 단순한 OTC 행위를 "불법 영업죄"로 처벌하는 것은 "죄형 법정주의"에 위배된다고 생각합니다.

03. 본 사건에 형사 처벌의 필요성이 있는가?

더 중요한 것은, 본 사건 피고인의 행동에 대해 유죄 판결과 형량이 필요할까요? 피고인의 행동의 사회적 해악성에 대해 법원은 이렇게 판단했습니다: "테더는 미국 달러와 연동된 가상 화폐로서 가격이 상대적으로 안정적이며 전 세계에서 익명으로 유통될 수 있지만, 테더의 높은 유통성, 익명성, 규제의 어려움이 많은 범죄 자본을 끌어들였고, 테더 매매의 사회적 해악성이 매우 크다."

샤오자 팀은 법원이 이 사건의 사회적 해악성에 대한 논의가 논의의 여지가 있다고 생각합니다. 이 논리는 실제로 "테더 매매는 반드시 불법, 범죄 행위를 수행하는 것"이라는 전제를 가정하고 있으며, 법원은 USDT의 도구적 속성을 바탕으로 선입견을 가지고 USDT를 고위험 도구로 간주하여, 관련된 행동을 사회적 해악성이 크고 형사 처벌이 가능한 행동으로 일률적으로 판단했습니다. 사실, 이러한 전제는 객관적 사실과 일치하지 않으며, USDT와 같은 암호 화폐는 양날의 검으로서 경제 발전을 촉진하고 기술 발전을 이끄는 측면도 있으며, 모든 사람이 불법 범죄 행위를 위해 암호 화폐를 보유하고 사용하는 것은 아닙니다. 따라서 USDT 매매가 큰 사회적 해악성을 가진다고 단정할 수는 없습니다.

장명카이 교수의 견해에 따르면, "사회적 위험성"은 행위자가 불법 행위를 수행할 가능성과 개연성을 의미하며, "사회적 위험성"의 내포는 특정 강제 조치를 적용할 법적 근거가 될 수 있는, 증거로 입증된 범죄 용의자, 피고인이 사회 및 타인에게 해를 끼치는 행동과 기타 형사 소송의 정상적인 진행을 방해하는 행동을 수행할 가능성을 의미합니다. 또는 행위자가 불법 행위를 수행할 "성향"을 의미합니다. 본 사건을 보면, 실제로 피고인의 행동에 대해 사회적 해악성을 입증할 수 있는 증거가 없으며, 그에 대한 유죄 판결과 처벌의 필요성은 논의의 여지가 있습니다.

마무리하며

샤오자 팀은 현재 우리나라에서 개인이 암호 자산을 보유하거나 사용하는 것을 금지하는 법률이 제정되지 않았으며, 개인 간의 우발적인 암호 자산 교환 행위도 금지되지 않았다고 생각합니다. 법원이 USDT의 도구적 속성을 바탕으로 선입견을 가지고 USDT를 고위험 도구로 간주하여, 관련된 행동을 사회적 해악성이 크고 형사 처벌이 가능한 행동으로 일률적으로 판단하는 것은 법 적용의 불확실성을 초래하고, 경제 및 신기술 발전에 불리할 것입니다.

이상 오늘의 공유입니다. 독자 여러분께 감사드립니다!