Web3 변호사: 합법적으로 "U"를 발행하려면 현재 어떤 경로와 방법이 있나요?

저자 ：샤오자 변호사

최근 일부 파트너들이 샤오자 팀에 연락하여 암호화폐(특히 USDT) 교환의 법적 위험 및 기본 경로와 실제 운영 방법에 대해 상담하고자 했습니다. 오늘 샤오자 팀은 현재 일부 "출유" 경로에서 존재하는 법적 위험 및 실행 가능성에 대해 간략히 설명하여, 여러분이 합법적이고 규정에 맞게 암호 자산을 사용하고 처리하는 데 도움을 드리고자 합니다.

특별히 말씀드리자면, 본 문서는 자금 출처가 깨끗하고, 암호화폐 구매 및 보유가 개인의 일상 소비와 정상적인 투자 행위에만 사용되는 일반 사용자만을 대상으로 합니다. 또한, 본문에서 자세히 설명하는 모든 방법은 샤오자 팀이 고객에게 법률 서비스를 제공하는 과정에서 알게 된 것이며, 샤오자 팀과 경로 자체는 어떠한 이해관계도 존재하지 않습니다. 관련 의견은 개인적인 견해일 뿐, 참고용으로만 제공됩니다.

01、홍콩 라이센스 암호 거래소 + 증권사 경로로 U 교환하기

현재 홍콩 증권감독위원회가 공식 발표한 라이센스 암호 자산 거래소(또는 운영 주체) 목록은 이미 7개에 달하며, 며칠 전에는 한꺼번에 4개의 라이센스를 발급했습니다. 이는 홍콩에서 암호 자산이 번창하고 있음을 보여줍니다.

샤오자 팀의 실무 경험에 따르면, 현재 U를 출금할 때 홍콩 경로를 이용하는 것은 합법적이고 규정에 맞으며 법적 위험이 적은 방법입니다. 그러나 현재 USDT와 같은 암호 자산은 라이센스 거래소에서 직접 거래할 수 없으며, BTC/ETH 현물 경로를 통해 보조 작업을 해야 합니다. 구체적인 실습으로는 HKVAX를 예로 들 수 있습니다.

HKVAX의 배후에는 오래된 증권사 "승리증권"(주식 코드: 8540.HK)이 있으며, 홍콩의 전면 라이센스 증권사로 암호 자산 분야에 진입하기 전부터 1, 2, 4, 6, 9번 라이센스를 보유하고 있었습니다. 2023년에는 홍콩 증권감독위원회로부터 암호 자산 거래, 상담 및 자산 관리 서비스 라이센스를 추가로 받았습니다. 따라서 홍콩 BTC/ETH 현물 경로를 합법적으로 사용하여 사용자가 U를 BTC 또는 ETH 또는 기타 법정 화폐로 교환하는 데 도움을 줄 수 있으며, 거래 주기는 매우 짧고 기본적으로 시장 금융 위험의 영향을 받지 않습니다. 교환이 완료되면 자금(홍콩 달러 또는 미국 달러)은 홍콩의 은행 계좌로 이체됩니다.

이 경로의 장점은 U 출금의 규정 준수성이 좋고, 자금 경로가 명확하며, 불법 자금을 받을 가능성이 낮고, 기본적으로 카드 동결 위험이 없다는 점입니다. 그러나 단점도 존재합니다. 첫째, 현재 중국 본토 주민은 암호 자산 거래 계좌를 직접 개설할 수 없으며, 이 경로를 이용하려면 해외의 신뢰할 수 있는 친척이나 친구의 도움이 필요할 수 있습니다. 둘째, 이 교환 방식은 실제로 홍콩에 가야 할 수도 있으며(자신의 은행 계좌 개설 등), 소액 U 출금의 경우 다소 번거롭고 불편할 수 있습니다.

02、某안, 某k 등 주요 거래소는 OTC 방식으로 판매 가능

이 경로는 비용이 가장 낮고, 스스로 계좌를 개설하여 운영할 수 있지만, 현재 이 경로는 가장 쉽게 불법 자금을 받을 수 있는 경로 중 하나가 되었다는 점에 유의해야 합니다. 불법 자금을 받으면 은행 카드가 동결될 수 있으며, 자금을 사용할 수 없게 되거나, 심지어 이후에 우리나라 사법 기관에 의해 압수될 수 있습니다.

이 경로를 통해 U를 출금하려면, 샤오자 팀은 거래 상대방의 플랫폼 거래 기록, 평가 등의 정보를 많이 확인하고, 신뢰도가 높은 상대방과 거래하며, 거래 신뢰도가 낮거나 거래 기록이 현저히 비정상적인 상대방은 피할 것을 권장합니다.

03、U 카드로 돈 교환하기

U 카드의 규정 준수에 관해서는, 샤오자 팀이 별도로 기사를 작성하여 설명했습니다:

샤오자 팀 | 일반인이 U 카드를 사용할 수 있나요? U 카드 발급사가 문제가 생길까요?

전반적으로 큰 문제는 없으며, 일부 U 카드는 위챗, 특정 노란 캥거루, 특정 파란 지갑 등의 앱과 연결하여 사용할 수 있습니다.

그러나 U 카드에도 위험이 존재합니다. 현재 시장에서 많이 유통되는 것은 마스터카드 또는 유니온페이 U 카드로, 자금 출처는 비교적 안전하지만, 카드 개설 대리인이 너무 많아 신뢰할 수 있고 KYC를 통과할 수 있는 대리인을 선택해야 합니다. 일부 U 카드 서비스 제공자는 갑자기 서비스를 중단하는 경우가 있으며, 샤오자 팀은 올해 몇몇 파트너로부터 상담을 받았는데, 그들이 이전에 개설한 U 카드 서비스 제공자가 몇 달 전 갑자기 중국 본토 지역 사용자에게 서비스를 중단하여, 그로 인해 자금이 카드에 묶여서 움직일 수 없게 되어 많은 불편을 초래했습니다.

04、코인 상인으로 돈 교환하기

코인 상인으로 돈을 교환하는 것에 대한 위험은 대부분 거래소 OTC 출금과 유사하며, 불법 자금을 받아 카드가 동결되거나 증인으로서 증언을 수집당할 수 있는 위험이 있습니다. 심지어 샤오자 팀은 코인 상인과 여러 번 돈을 교환한 결과, 피의자(공범)로 조사받는 극단적인 사례도 처리한 적이 있습니다.

전반적으로 코인 상인의 위험은 상대적으로 크므로, 이른바 "동결 카드 보증"이나 "동결 카드 보상" 등의 홍보를 쉽게 믿지 말고, 매우 신뢰할 수 있고 배경이 확실한 파트너가 없다면 이 경로를 통해 U를 출금하지 말 것을 권장합니다.

05、홍콩 오프라인으로 U 교환하기

이 경로는 일반적으로 해외(홍콩도 가능)의 은행 카드가 필요하며, 샤오자 팀은 사건을 처리하는 과정에서 고객과 함께 홍콩에 가서 다양한 오프라인 상점의 U 교환 과정을 관찰한 적이 있습니다.

홍콩의 실체 상점은 두 가지로 나뉘며, 하나는 ATM 기계이고, 다른 하나는 오프라인 상점입니다. 일반적으로 이러한 상점은 일일 거래액이 12만 홍콩 달러 이하인 경우 고객 정보를 등록하지 않으며, 즉시 교환할 수 있습니다. 12만 홍콩 달러를 초과하는 거래는 간단한 KYC를 요구하며, 수수료는 일반적으로 4% 정도 변동합니다.

전반적으로 샤오자 팀은 자금 출처가 깨끗하고, 암호화폐 구매 및 보유가 개인의 일상 소비와 정상적인 투자 행위에만 사용되는 일반 사용자에게는 비용이 낮고 편리한 경로라고 생각합니다. 그러나 불법 자금을 받을 위험도 존재하므로, 몽콕이나 침사추이와 같은 비교적 안정적이고 장기적으로 운영되는 상점에서 교환할 것을 권장합니다.

06、마무리하며

현재 "완전히 안전"하거나 "완벽한" U 출금 계획은 존재하지 않으며, 본문에서 제시한 집중 해결 경로조차 불법 자금을 받을 위험이나 높은 거래 비용 등의 위험이 여전히 존재합니다. 파트너들은 신중하게 고려한 후 출금 결정을 내리고, 경솔한 결정을 내리지 않도록 주의해야 합니다.