金融犯罪の疑い、高管が拘束され、100億の罰金の可能性？バイナンスが再び注目を浴びている。

執筆：トルネードファイナンス

ビットコインが高騰する中、世界最大の暗号通貨取引所バイナンスは、厳しい状況に直面しています。

最近、ナイジェリアの下院金融犯罪委員会は、バイナンスの現CEOリチャード・テンを公聴会に召喚し、テロ資金調達やマネーロンダリングなどの金融犯罪の疑いで告発しました。これに対する現状は、ナイジェリアが30年ぶりの最悪の通貨危機に直面していることであり、昨年6月にナイジェリア中央銀行が外貨流入を促すために自国通貨をドルに固定するのを解除して以来、公式通貨ナイラは約70%も価値を下げ、世界で最もパフォーマンスが悪い通貨となっています。

過去1年間、ドルに対するナイラの上昇、出典：第一財経

これに対して、ナイジェリア当局はバイナンスが深刻な悪影響を及ぼしていると考えています。もちろん、この問題は根拠のないものではありません。

急速に上昇するインフレによる通貨の減価と資金流出に直面し、ナイジェリアはかなり厳しい外貨管理を行っていました。やむを得ず、貧困ライン以下の人口の3分の2が暗号通貨に頼り、ナイラをドルのステーブルコインに交換して自らの資産が再度希薄化されないようにしています。Chainalysisによると、同国の暗号通貨採用率は世界で2位で、インドに次いでいます。2023年6月までの12ヶ月間に、ナイジェリア人は約600億ドルの暗号通貨取引を受け取りました。

出典： Chainalysis

このような背景の中、P2Pステーブルコイン市場は自国通貨市場を超えたグレーな取引所となり、ナイラとドルの為替レートはナイジェリア政府の公式レートを大きく下回っています。バイナンスは世界最大のプラットフォームであり、ほとんどの取引がここで行われています。ナイジェリア中央銀行の総裁オライェミ・カルドソは先月、過去1年間にナイジェリアで260億ドルが「十分に識別できない出所とユーザー」によってバイナンスを通じて移転されたと述べました。

大統領顧問のバヨ・オナヌガはXプラットフォームで、「バイナンスは多くの国で規制に直面しており、通貨市場に混乱をもたらしている。自国の暗号通貨取引プラットフォームでナイラの価値を決定させるべきではない。暗号通貨は我が国で禁止されるべきであり、さもなければ我々の通貨は引き続き失血するだろう。」と反応しました。昨年6月には、ナイジェリア証券取引委員会がバイナンスが同国で違法に営業していると述べていました。

2月24日、この2.4億人の人口を抱えるアフリカ最大の国は、自国の通信会社や他のインターネットサービスプロバイダーに対し、国民が暗号通貨取引プラットフォームにアクセスすることを禁止するよう求めました。その後、バイナンスはナイラとビットコインおよびUSDTの交換を停止することを緊急に発表しました。

BBCの報道によれば、ナイジェリア当局はバイナンスに対し、少なくとも100億ドルの賠償金を支払うよう要求しています。この噂はナイジェリア当局によって否定されましたが、興味深いことに、以前大統領ボラ・ティヌブは連邦政府がナイラの流動性を安定させるために少なくとも100億ドルを調達する計画を発表していました。また、英国の『フィナンシャル・タイムズ』の報道によれば、ナイジェリア国家安全顧問室はバイナンスに未払いの税金問題を解決するよう要求しており、現在ナイジェリアはバイナンスに対し、ナイジェリアの上位100人のユーザーの個人情報と過去6ヶ月のすべての取引履歴を提供するよう圧力をかけています。

さらに重要なのは、2月25日にナイジェリアに到着した2人のバイナンス幹部が理由もなく拘束され、ほぼ3週間にわたり拘留されていることです。これはバイナンスにとってさらに重い圧力をかけることになりました。バイナンスは同僚を家に連れ戻すために最大限の努力をしていると主張していますが、現在の状況を見る限り、そう簡単ではないようです。そして、この2人の外国人幹部の関与は、英米の外交部を巻き込むことになり、状況をさらに混乱させています。

外部メディアWIREDは拘留された当事者に関する詳細な調査を行い、ここでその報道を引用します。

元米国国税庁の捜査官ティグラン・ガンバリャンは、暗号通貨詐欺やマネーロンダリング、ダークウェブの麻薬密売人の逮捕に関与し、暗号通貨資金提供による児童搾取ネットワークを壊滅させた実績がありますが、バイナンスの金融犯罪コンプライアンス責任者に就任した後、彼自身がある国の暗号通貨取り締まりの標的となってしまいました。過去2週間以上にわたり、彼ともう1人のバイナンス幹部はナイジェリアの官僚によって強制的に拘留されています。

2月26日以降、ガンバリャンとバイナンスのアフリカ地域マネージャーであるナディーム・アンジャーワラはパスポートを剥奪され、ナイジェリアの首都アブジャの政府所有の施設に拘留されています。彼らの家族によれば、2人は自分たちに対する刑事告発について何も知らされていないとのことです。『フィナンシャル・タイムズ』の報道によれば、ナイジェリアの通貨が大幅に減価する中、ナイジェリアは暗号通貨取引所を禁止する広範な措置を講じており、彼らはその行動に巻き込まれたのです。

ガンバリャンの妻ユキは、「彼はどうなっているのか、どうなるのか、いつ帰ってくるのか、何も明確な答えがありません。」と述べています。

ガンバリャンはアメリカ市民で、アンジャーワラは英国とケニアの二重国籍を持っています。彼らの家族は、ナイジェリア政府の招待を受けて、2月25日にアブジャに到着し、ナイジェリアとバイナンスの間の争いを解決するために訪れたと述べています。翌日、彼らはナイジェリアの官僚と会い、政府がナイジェリアの通信会社にバイナンスや他の暗号通貨取引所へのアクセスを阻止するよう命じた件について対話するつもりでしたが、規制当局はバイナンスがナイジェリアの公式通貨ナイラを減価させ、資金の「不正流出」を引き起こしたと非難しました。

しかし、関係者によれば、ガンバリャンとアンジャーワラがナイジェリア政府と初めて会った後まもなく、彼らはホテルに連れて行かれ、荷物をまとめるよう求められ、ナイジェリア国家安全局が管理する「宿舎」に移送されました。官僚たちは彼らのパスポートを押収し、彼らの意に反してこの家に拘留し、すでに2週間が経過しています。

彼らの家族は、アメリカ国務省の職員がガンバリャンを訪問し、英国外交部の代表がアンジャーワラを訪問したと述べていますが、ナイジェリア政府の警備員が常に立ち会い、彼らの私的な会話を妨げています。

これに対し、バイナンスの広報担当者は、この2人の男性や会社自体に対する告発や、ナイジェリア政府が彼らを解放するために提起する可能性のある要求についてコメントを拒否しました。バイナンスの広報担当者は、「現在、告発の実質についてコメントすることはできませんが、ナイジェリア当局と協力し、ナディームとティグランを安全に家族のもとに戻すために全力を尽くしていることをお伝えします。彼らは最も誠実な専門家であり、私たちは彼らにできる限りの支援を提供し、この問題が迅速に解決されると信じています。」と述べました。

先週、アンジャーワラが病気になった後、2人は地元の病院に移送されました。彼の妻は、具体的な症状は不明だが、マラリアの可能性があると述べています。しかし、彼はその後回復し、2人は再びナイジェリア政府のビルに送還され、現在も拘留されています。

ガンバリャンにとって、バイナンスと政府の間の争いの道具となることは、明らかに皮肉な転機です。ガンバリャンは2021年にバイナンスのコンプライアンス調査チームのリーダーとして高く評価されており、取引所の不正資金の流れを清掃し、規制を遵守し、法執行機関とより密接に協力するために広く認識されています。昨年11月末、バイナンスはアメリカの検察官と有罪答弁協定を結ぶことに同意し、マネーロンダリングの疑いで記録的な43億ドルの和解金を支払い、アメリカの規制当局の厳しい監視を受けることになりました。

バイナンスに就任する前、ガンバリャンはアメリカ国税庁の刑事調査部門で捜査官を務め、影響力のある暗号通貨事件の記録をリードして法執行界で名声を得ていました。2014年から2017年の間に、ガンバリャンはシルクロードのダークウェブ麻薬市場から暗号通貨を盗み、その創設者に法執行情報を売った腐敗した連邦捜査官2人を追跡し、Mt. Gox取引所から盗まれた65万ビットコインを追跡し、大規模なAlphaBay犯罪市場を運営するサーバーを見つけるための暗号追跡技術の開発に協力し、暗号通貨に基づく児童性的虐待ネットワーク「Welcome to Video」を壊滅させる活動に参加しました。

ガンバリャンと密接に協力していた元検察官ウィル・フレンツェンは、ガンバリャンが国税庁-CIで勤務していた際に「非常に誠実な」一流の捜査官であったと述べています。フレンツェンは、「彼が関与した事件は当時最大の暗号通貨事件の一つです。彼は調査において非常に革新的であり、彼の調査方法を考える人はほとんどいませんでした。また、事件の貢献分配に関しても非常に無私でした。彼以外に関連する暗号事件の調査にこれほど大きな影響を与えた人はいないと思います。」と述べています。

ガンバリャンの妻ユキは、彼の夫がアメリカ政府の支持を得ており、アメリカ政府が現在彼の人身の自由を交渉する手助けをしていると指摘しています。彼女は、「彼のキャリアの中で、彼はこの国のために多くの良いことをしてきました。今、彼が自国から同じだけの支持を受ける番だと信じています。」と述べましたが、アメリカ国務省やアメリカ大使館がこれまでにガンバリャンを解放するために具体的に何を行ったのかは知らないとのことです。

アンジャーワラはバイナンスの政府関係の専門家で、オックスフォード大学とスタンフォード大学を卒業し、1年前にこの暗号通貨会社に入社しました。彼の妻エラヘ・アンジャーワラは声明の中で、彼はバイナンスの中間管理職であり、決定権はないと述べています。彼女はまた、アンジャーワラがムスリムであり、ラマダンの期間中に拘留されていること、そして彼らの幼い子供が過去2週間で初めての歯が生えたこと、子供が来週1歳の誕生日を迎えることを述べています。「アンジャーワラは愛情深い夫であり父親であり、私の親友です。彼が私たちのもとに戻ってくることを願っています。」

ユキは、「拘留されている2人はテレビを見ることもでき、バルコニーに出ることもできます。彼が前向きな態度を保とうと努力しているのがわかりますが、彼にとっては大きな影響があり、彼は次第にイライラし、絶望感を感じ始めています。」と述べています。

ガンバリャンの妻にとって、焦燥感と不確実性は過去2週間を「人生で最も困難な日々」にしており、彼女はまだ2人の幼い子供には何も伝えていません。ユキは、「私はただ彼を解放してほしいとお願いしています。」と述べています。そして最新の情報によれば、この2人の幹部は少なくとも3月20日に行われる次回の公聴会までは解放されないとのことです。

一方、ナイジェリアの問題が続く中、アメリカ当局も前CEOの趙長鵬（CZ）の出国を制限しています。3月11日に提出された法廷文書によれば、CZはアメリカ国内の州間を旅行する前に、事前サービス部門に通知しなければならず、さらに、彼は弁護士の監視の下で現在のカナダのパスポートを第三者の保管者に渡し、「すべての有効および期限切れのパスポートと旅行書類」を提出しなければなりません。裁判所の許可なしに「どの国からも」新しいパスポートや旅行書類を申請することもできません。

要するに、CZはアメリカに留まらざるを得ず、自由はさらに制限され、以前の刑事判決も執行が一時停止され、2月から4月末に延期されました。本来は最大18ヶ月の禁固刑が予想されていましたが、アメリカの検察官はより厳しい判決を考慮しているようです。

全体として、今年のバイナンスは困難なスタートを切り、CZは囚われの身となり、新CEOは就任以来初めての厳しい政府との交渉に直面しています。そして、世界的に見ても、取引所が提供するグローバルな交換決済サービスと中央集権的な政府の管理との衝突が激化しており、特に通貨が本来強くない第三世界の国々では、今後ますます深刻化することが予想されます。今回のナイジェリアの事例は、極めて可能性の高い始まりに過ぎないかもしれません。

今後、このような衝突にどのように対処するか、自由化された暗号経済の流動性と政府の集中主権との間に存在する天然の矛盾をどのように解決するか、リーダーであるバイナンスは、さらなる努力を払って進む必要があります。