監管合規

Block 涉嫌為恐怖組織處理加密貨幣交易,正接受監管合規調查

ChainCatcher 消息,据 NBC 報導,Twitter 聯合創始人 Jack Dorsey 旗下的金融科技公司 Block 正在接受聯邦檢察官的合規調查。一名前員工向紐約南區檢察官提供的內部文件顯示,Block 旗下的 Square 和 Cash App 業務存在長期且廣泛的合規缺失。這些問題包括:未充分收集客戶信息以評估風險;Square 處理了數千筆涉及受經濟制裁國家的交易;Block 為恐怖組織處理了多筆加密貨幣交易;大部分涉及信用卡、美元轉帳和比特幣的可疑交易未如實向政府報告等。Block 表示,已建立全面的合規項目,並持續投入以應對新的威脅和不斷變化的制裁監管環境。但前員工稱公司在發現違規後並未採取糾正措施。此外,一家外部諮詢機構去年評估發現 Block 內部監控系統存在近 50 項不足。據悉,Block 此前在歐洲的支付應用 Verse 也因"嚴重且系統性"違反反洗錢和反恐怖融資法律,於去年被立陶宛央行罰款並勒令整改。作為美國最受歡迎的移動支付應用之一,Cash App 擁有 5600 萬活躍用戶,但其銀行合作夥伴 Sutton Bank 近期也因違反銀行保密法等問題,與美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 達成和解。金融監管機構正加大對第三方支付機構的合規審查力度。

何一:尊重監管機構的態度,監管合規是大勢所趨

ChainCatcher 消息,幣安聯合創始人何一近期在迪拜接受了彭博社的專訪,期間她試圖傳達兩個關鍵信息:首先,幣安和監管機構之間的分歧可能不會太大;其次,該公司遠非批評者所說的"作惡者"。她說:"如果他們真的花時間了解我們的行業就會發現,如果幣安不合規,那麼幾乎沒有其他全球交易平台或離岸公司合規"。幣安稱沒有正式總部,這使得它在理論上更難被起訴和監管。對於 SEC,甚至世界各國市場監管機構近期對幣安的一系列監管動作,她表示:"我們尊重監管機構的態度,無論是支持還是反對加密貨幣的發展,我理解,為了保護投資者,監管的總體意圖是好的。全球監管趨勢是不可避免的,這不是喊幾聲鬥爭口號就能解決的事情。"在何一看來,幣安提供的透明度比批評者聲稱的要高,並且一直在與美國監管機構合作。與針對FTX的指控不同,幣安並未出於自身目的動用用戶資金,也沒有使用其 BNB 作為貸款抵押品。在被問及和趙長鵬是否考慮過幣安沒有他們會如何時,何一表示:"我和趙長鵬都有正在接受培訓的後備高管,目前暫時拒絕透露他們的姓名,我想我們會沒事的。"彭博社認為,何一個人和趙長鵬的關係讓人容易聯想到 FTX 的 Caroline 和 SBF,但何一對此斷然否認:"Caroline 是一名員工,而我是一名合夥人,聯合創始人之間的關係需要的不僅僅是約會關係。聯合創始人關係關乎同志或戰友情誼,而約會關係則關乎化學反應。前者是基於共享的信仰並超越性別,後者則基於身體吸引和自私的欲望。"何一還補充說,她作為加密貨幣先驅的地位早於趙長鵬,"即使不考慮個人關係,我也是將趙長鵬引入加密貨幣交易業務的人,而趙長鵬將我帶到幣安是基於我已經取得的成就。"(來源鏈接)
ChainCatcher 與創新者共建Web3世界