금융 범죄 혐의, 고위 임원 구금, 100억 벌금 부과 가능성? 바이낸스가 다시 주목받고 있다

작성자: 타로 재정

비트코인이 계속 상승하고 있지만, 세계 최대 암호화 거래소인 바이낸스는 어려운 상황에 처해 있다.

최근 나이지리아 하원 금융 범죄 위원회는 바이낸스의 현 CEO인 리차드 텐을 소환하여 청문회에 출석할 것을 요구하며, 그가 테러 자금 조달 및 자금 세탁 등 금융 범죄에 연루되었다고 주장했다. 이에 대응하는 현 상황은 나이지리아가 지난 30년간 가장 심각한 통화 위기를 겪고 있다는 것이다. 지난해 6월 나이지리아 중앙은행이 외환 유입을 유도하기 위해 자국 통화와 달러의 연계를 해제한 이후, 공식 통화인 나이라가 거의 1년 동안 약 70% 가치가 하락하며 세계에서 가장 성과가 저조한 통화가 되었다.

지난 1년간 달러 대비 나이라의 지속적인 상승, 출처: 제1재정

이에 대해 나이지리아 당국은 바이낸스가 심각한 부정적 역할을 했다고 판단하고 있다. 물론 이 사건은 전혀 근거 없는 것이 아니다.

급속히 상승하는 인플레이션으로 인한 통화 가치 하락과 자금 유출에 직면하여, 나이지리아는 상당히 공격적인 외환 규제를 시행했다. 어쩔 수 없이, 3분의 2의 인구가 빈곤선 이하에 있는 나이지리아 주민들은 암호화폐에 의지하게 되었고, 나이라를 달러 스테이블코인으로 교환하여 자신의 재산이 다시 희석되지 않도록 보장하고 있다. Chainalysis가 작성한 지수에 따르면, 이 나라의 암호화폐 채택률은 세계에서 두 번째로 높으며, 인도에 이어 두 번째이다. 2023년 6월까지의 12개월 동안 나이지리아인은 약 600억 달러의 암호화폐 거래를 수신했다.

출처: Chainalysis

이러한 배경 속에서, P2P 스테이블코인 시장은 자국 통화 시장을 초월한 회색 거래소가 되었고, 나이라와 달러의 환율은 나이지리아 정부의 공식 환율보다 현저히 낮다. 바이낸스는 세계 최대 플랫폼으로, 대부분의 거래가 이곳에서 이루어진다. 나이지리아 중앙은행 총재인 올라예미 카르도소는 지난달, 지난 1년 동안 나이지리아에서 260억 달러가 '충분히 식별되지 않는 출처와 사용자'를 통해 바이낸스를 통해 이동했다고 밝혔다.

대통령 고문인 바요 오나누가는 X 플랫폼에서 응답하며, "바이낸스는 많은 국가에서 규제를 받고 있으며, 통화 시장에 혼란을 초래하고 있다. 자국의 암호화폐 거래 플랫폼에서 나이라의 가치를 결정하도록 방치해서는 안 된다. 암호화폐는 우리나라에서 금지되어야 하며, 그렇지 않으면 우리의 통화는 계속해서 손실을 입을 것이다."라고 말했다. 지난해 6월, 나이지리아 증권 거래 위원회는 바이낸스가 이 나라에서 불법으로 운영되고 있다고 밝혔다.

2월 24일, 인구 2억 4천만 명을 가진 아프리카 최대 국가는 자국 통신사와 기타 인터넷 서비스 제공업체에 암호화폐 거래 플랫폼에 대한 국민의 접근을 금지할 것을 요구했다. 이후 바이낸스는 나이라와 비트코인 및 USDT의 교환을 중단한다고 긴급 발표했다.

BBC의 보도에 따르면, 나이지리아 당국은 바이낸스 측에 최소 100억 달러의 배상금을 요구했으며, 이 소문은 나이지리아 당국에 의해 부인되었지만, 흥미로운 점은 이전에 대통령 볼라 티누부가 연방 정부가 나이라의 외환 유동성을 증가시키기 위해 최소 100억 달러를 모금할 계획이라고 발표한 것이다. 영국의 파이낸셜 타임즈에 따르면, 나이지리아 국가안보고문실은 바이낸스에 미납 세금 문제를 해결할 것을 요구하고 있으며, 현재 나이지리아는 바이낸스에 압력을 가해 나이지리아의 상위 100명의 사용자 개인 정보와 지난 6개월간의 모든 거래 기록을 제공할 것을 요구하고 있다.

더욱 중요한 것은, 두 명의 바이낸스 고위 임원이 2월 25일 나이지리아에 도착한 이후 이유 없이 구금되어 거의 3주간 억류되고 있다는 점이다. 이는 바이낸스 측에 더 큰 압박을 가하고 있다. 바이낸스 측은 동료를 집으로 데려오기 위해 최선을 다하고 있다고 주장하지만, 현재 상황을 보면 그렇게 간단하지 않다. 이 두 명의 외국 고위 임원의 참여는 영국과 미국의 외교부를 끌어들이게 되었고, 상황을 더욱 혼란스럽게 만들었다.

외신 WIRED는 구금된 당사자에 대한 자세한 조사를 진행했으며, 여기서 그들의 보도를 인용하여 설명한다.

전 미국 국세청 수사관인 티그란 감바리안은 암호화폐 사기 및 자금 세탁자, 다크웹 마약 밀매자를 체포하는 작업을 이끌었으며, 심지어 암호화폐로 자금을 지원받는 아동 착취 네트워크를 무너뜨리기도 했다. 그러나 그가 바이낸스의 금융 범죄 준수 책임자로 재직하게 된 후, 그는 어느 나라의 암호화폐 단속 작전의 목표가 되었다: 지난 2주 이상 동안 그는 다른 바이낸스 고위 임원과 함께 나이지리아 관료들에 의해 강제로 구금되었다.

2월 26일 이후, 감바리안과 바이낸스의 아프리카 지역 매니저인 나딤 안자르왈라는 여권을 박탈당하고 나이지리아 수도 아부자에 있는 정부 소유의 건물에 구금되었다. 그들의 가족에 따르면, 두 사람 모두 자신들에 대한 형사 고발에 대한 어떤 통보도 받지 못했다. 파이낸셜 타임즈는 나이지리아의 국가 통화가 대폭 하락하는 가운데, 나이지리아가 암호화폐 거래소를 금지하기 위한 광범위한 조치를 취했으며, 이 두 사람이 그 조치에 연루되었다고 보도했다.

감바리안의 아내 유키는 "그가 어떻게 되었는지, 언제 돌아올지에 대한 명확한 답이 없다"고 말했다.

감바리안은 미국 시민이며, 안자르왈라는 영국과 케냐의 이중 국적을 가지고 있다. 그들의 가족은 시간의 흐름을 회상하며, 나이지리아 정부의 초청으로 두 사람이 2월 25일 아부자에 도착하여 나이지리아와 바이낸스 간의 분쟁을 해결하기 위해 갔다고 언급했다. 다음 날, 그들은 나이지리아 관료들과 만나 정부가 자국 통신사에 바이낸스 및 기타 암호화폐 거래소에 대한 접근을 차단하라는 명령에 대해 대화할 계획이었다. 규제 기관은 바이낸스가 나이지리아의 공식 통화인 나이라를 하락시키고 자금이 '불법적으로 유출'되도록 했다고 비난했다.

그러나 소식통에 따르면, 감바리안과 안자르왈라가 나이지리아 정부와의 첫 만남 직후, 그들은 호텔로 데려가짐과 동시에 짐을 챙기라는 요구를 받았고, 나이지리아 국가안전보장국이 관리하는 '여관'으로 이송되었다. 관료들은 그들의 여권을 압수하고 그들의 의사에 반하여 이 집에 구금하였다. 현재까지 2주가 지났다.

그들의 가족은 미국 국무부의 한 관료가 감바리안을 방문했으며, 영국 외교부의 한 대표가 안자르왈라를 방문했지만, 나이지리아 정부의 경비원이 항상 함께 있어 그들이 사적으로 대화하는 것을 방해했다고 전했다.

이에 대해 바이낸스의 대변인은 이 두 남자 또는 회사 자체에 대한 혐의나 나이지리아 정부가 그들을 석방하기 위해 제기할 수 있는 요구에 대해 언급을 거부했다. 바이낸스 대변인은 "우리는 현재 혐의의 실질적인 내용에 대해 언급할 수는 없지만, 나이지리아 당국과 협력하여 나딤과 티그란을 안전하게 가족과 재회시키기 위해 최선을 다하고 있다. 그들은 가장 정직한 전문가이며, 우리는 그들에게 가능한 모든 지원을 제공할 것이며, 이 사건이 신속하게 해결될 것이라고 믿는다."고 말했다.

지난주 안자르왈라가 병에 걸린 후, 두 사람은 현지 병원으로 이송되었다. 그의 아내는 그의 구체적인 증상이 불확실하지만 말라리아일 가능성이 있다고 언급했다. 그러나 그는 이후 회복되었고, 두 사람은 계속해서 나이지리아 정부 건물로 이송되어 현재까지 구금되어 있다.

감바리안에게 있어, 바이낸스와 정부 간의 분쟁의 희생자가 되는 것은 분명히 아이러니한 전환점이다. 감바리안은 2021년에 바이낸스의 준수 조사 팀장으로 고용되었으며, 이는 거래소의 불법 자금 흐름을 정리하고 규정을 준수하며 법 집행 기관과 더 긴밀하게 협력하기 위한 것으로 널리 알려져 있다. 지난해 11월 말, 바이낸스는 미국 검찰과의 유죄 협상에 동의하여 자금 세탁 혐의로 사상 최대인 43억 달러의 합의금을 지불하고 미국 규제 기관의 엄격한 조사를 받기로 했다.

바이낸스에 재직하기 전, 감바리안은 미국 국세청 범죄 조사(IRS-CI) 부서에서 수사관으로 근무했으며, 그의 리더십 아래에서 영향력 있는 암호화폐 사건의 기록을 남겨 법 집행계에서 명성을 얻었다. 2014년부터 2017년까지 감바리안은 실크로드 다크웹 마약 시장에서 암호화폐를 훔쳐 그 창립자에게 법 집행 정보를 판매한 두 명의 부패 연방 수사관을 조사하고, Mt. Gox 거래소에서 도난당한 65만 비트코인을 추적하며, 대규모 AlphaBay 범죄 시장을 운영하는 서버를 찾기 위한 암호 추적 기술 개발에 참여하여 암호화폐 기반 아동 성착취 네트워크인 Welcome to Video를 무너뜨리는 데 기여했다.

감바리안과 밀접하게 협력했던 전 검찰관 윌 프렌젠은 감바리안이 국세청-CI에서 근무하는 동안 "매우 정직한" "일류 요원"이었다고 말했다. 프렌젠은 "그가 참여한 사건은 당시 가장 큰 암호화폐 사건으로 손꼽힌다. 그는 조사에서 혁신적이었고, 그의 조사 방식은 거의 누구도 생각하지 못할 정도로 독창적이었다. 사건 기여 분배 문제에서도 그는 매우 이타적이었다. 나는 그 외에 관련 암호 사건 조사에 더 큰 영향을 미친 사람은 없다고 생각한다."고 말했다.

감바리안의 아내 유키는 남편이 미국 정부의 지원을 받았으며, 미국 정부가 현재 그의 인신 자유를 협상하는 데 도움을 주고 있다고 밝혔다. 그녀는 "그는 경력 동안 이 나라를 위해 많은 선한 일을 했다. 이제는 그가 그의 나라로부터 동일한 지원을 받을 차례라고 믿는다."고 말했다. 그러나 그녀는 미국 국무부나 미국 대사관이 지금까지 감바리안을 구출하기 위해 어떤 구체적인 조치를 취했는지에 대해서는 알지 못하고 있다.

안자르왈라는 바이낸스의 정부 업무 전문가로, 옥스퍼드 대학교와 스탠포드 대학교를 졸업하고 1년 전에 이 암호화폐 회사에 합류했다. 그의 아내 엘라헤 안자르왈라는 성명에서 그가 바이낸스의 중간 관리자일 뿐이며 의사 결정 권한이 없다고 밝혔다. 그녀는 또한 안자르왈라가 무슬림이며, 라마단 기간 동안 구금되었고, 그들의 어린 아들이 지난 2주 동안 첫 번째 치아가 나왔으며, 아이가 다음 주에 첫 번째 생일을 맞이할 것이라고 전했다. "안자르왈라는 사랑이 넘치는 남편이자 아버지이며, 그는 나의 가장 친한 친구입니다. 나는 그가 우리 곁으로 돌아오기를 바랄 뿐입니다."

유키는 "구금된 두 사람은 TV를 볼 수 있고 발코니에서 활동할 수 있지만, 그는 긍정적인 태도를 유지하려고 노력하는 것 같지만, 그로 인해 큰 영향을 받고 있으며, 그는 점점 초조해지고 절망감을 느끼고 있다."고 말했다.

감바리안의 아내에게는 불안과 불확실성이 지난 2주를 그녀의 "인생에서 가장 힘든 날들"로 만들었으며, 그녀는 아직 두 명의 어린 자녀에게 이 사실을 알리지 않았다. 유키는 "그들이 그를 풀어주기를 간절히 요청할 뿐이다."고 말했다. 최신 소식에 따르면, 이 두 명의 고위 임원은 최소한 3월 20일에 열리는 후속 청문회 이전에는 떠날 수 없다고 한다.

한편, 나이지리아의 혼란 외에도, 미국 당국은 전 CEO인 자오창펑(CZ)의 이동을 제한하고 있다. 3월 11일 제출된 법원 문서에 따르면, CZ는 미국 내 주 간 여행 전에 사전 서비스 부서에 통보해야 하며, 변호사의 감독 하에 현재의 캐나다 여권을 제3자 보관인에게 제출해야 하고, "모든 다른 유효 및 만료된 여권과 여행 문서"를 제출해야 한다. 법원의 허가 없이 그는 "어떤 국가에서도" 새로운 여권이나 여행 문서를 신청할 수 없다.

간단히 말해, CZ는 미국에 머물러야 하며, 그의 자유는 더욱 제한되고 있으며, 이전의 형사 판결도 집행이 유예되어 2월에서 4월 말로 연기되었고, 원래 최대 18개월의 징역형이 예상되었던 판결에 대해 미국 검찰은 더 엄격한 판결을 고려하고 있는 것으로 보인다.

전반적으로, 올해 바이낸스는 어려운 출발을 하고 있으며, CZ는 감옥에 갇힐 가능성이 있고, 새로운 CEO는 취임 이후 첫 번째 심각한 정부 협상에 직면해야 한다. 전 세계적으로 거래소가 제공하는 글로벌 환전 결제 서비스와 중앙집중식 정부 통제 간의 충돌이 격렬하게 일어나고 있으며, 특히 통화가 본래 강세를 유지하기 어려운 제3세계 국가에서는 앞으로 더욱 심화될 것으로 예상된다. 이번 나이지리아 사태는 아마도 시작에 불과할 것이다.

향후 이러한 충돌에 어떻게 대응할 것인지, 자유화된 암호 경제의 흐름과 정부의 집중적 주권 간의 본질적인 모순을 어떻게 해결할 것인지, 선두주자인 바이낸스는 더 많은 노력을 기울여야 할 것이다.