제로부터 알아보는 바이낸스: 초보자가 암호화 세계에 입문하는 첫 수업

2022년 11월, FTX 거래소가 폭발적으로 붕괴했을 때, 32세 프로그래머 리밍은 자신의 계좌에 있는 12만 달러가 순식간에 0이 되는 것을 발견했다. 같은 시각, 그의 동료 왕팡은 바이낸스를 고수하여 자산이 온전하게 유지될 뿐만 아니라 바이낸스 런치패드를 통해 3배의 수익을 올렸다.

또 다시 우리의 허구 이야기 시간입니다. 하지만 이야기의 이치와 언급된 요소들은 여전히 진실합니다. 이 두 가지 이야기는 암호화폐 세계에서 가장 잔혹한 생존 법칙을 드러냅니다: 거래소를 선택하는 것은 곧 생사를 선택하는 것입니다.

암호화 세계를 거대한 금융 정글에 비유한다면, 거래소는 정글 속의 교통 허브이자 물자 집산지입니다. 여기서는 매일 수천억 달러의 자금이 흐르며, 일반인이 암호화 세계에 들어가는 입구이자 수많은 사기와 갑작스러운 부의 신화가 태어나는 장소입니다. 상상해 보세요, 당신이 힘들게 모은 저축을 들고 은행에 들어갔는데, 그 은행에는 예금 보험이 없고, 규제 라이센스도 없으며, 심지어 카운터 뒤의 직원이 언제든지 돈을 들고 도망칠 수 있는 상황이라면------이것이 대다수 암호화폐 거래소의 현실입니다.

거래소 선택은 매우 중요합니다

암호화 세계에는 수백, 수천 개의 거래소가 있을 수 있으며, 전 세계에서 가장 큰 거래소는 바이낸스입니다.

바이낸스의 위치는 암호화 세계의 "중앙은행 + 증권 거래소"와 같습니다. 바이낸스는 비트코인, 이더리움 등 주요 암호화폐의 매매 서비스뿐만 아니라 대출, 자산 관리, NFT 거래, 심지어 메타버스 토지 경매와 같은 복잡한 기능도 제공합니다. 하지만 바이낸스의 부상은 우연이 아닙니다: 2017년 설립 당시, 창립자 자오창펑(CZ)은 "사용자 자산 안전 제일"을 슬로건으로 삼고, 업계 최초의 SAFU 리스크 보장 기금을 출시하여 거래 수수료의 10%를 독립적인 콜드 월렛에 보관하여 극단적인 상황에서 사용자 보상에 사용하겠다고 약속했습니다. 이러한 "투명한 운영" 전략은 FTX, 셀시우스 등 경쟁자가 연이어 붕괴되는 상황 속에서 바이낸스를 소액 투자자들에게 드문 피난처로 만들었습니다.

거래소의 세계는 대략 이렇게 구성되어 있습니다: 바이낸스가 독주하는 t1 수준이 있으며, 그 외에 약 10개의 거래소가 t2 계층에 속하고, 나머지는 "야바위" 거래소로 분류될 수 있습니다. 자산을 거래소에 보관해야 하므로 최소한 t2 이상의 거래소를 선택하는 것이 안전하며, 야바위 거래소는 절대 사용해서는 안 됩니다. 당신의 자산은 안전 보장이 없기 때문입니다.

하지만 거래소가 너무 많아서 우리는 어떻게 야바위 거래소를 구별할 수 있을까요? 간단합니다. 몇몇 신뢰할 수 있는 거래소의 이름만 기억하면 되고, 그 외에 들어본 적이 없는 거래소는 사용하지 않으면 됩니다. 초보자에게 거래소의 계층 구분을 인식하는 것은 매우 중요합니다.

1계층 바이낸스는 독보적이므로 더 이상 언급하지 않겠습니다 (영어 이름: Binance). 2계층에서 기억해야 할 몇 가지 이름은: Coinbase, OKX, Bybit, Bitget, Gate입니다. 이들은 암호화 세계의 "5성급 호텔"과 같으며------자산 보유가 공개적으로 확인 가능하고, 유동성이 풍부하며, 여러 국가의 규제 라이센스를 보유하고 있습니다. Coinbase는 미국 주식 시장에 상장된 회사로, 재무 보고서가 엄격한 감사 과정을 거쳤습니다; OKX는 중국어 시장의 현지화 운영 덕분에 계약 거래 분야에서 우위를 점하고 있습니다. Kraken, Mexc와 같은 거래소는 "패스트 체인 호텔"과 같으며, 규모는 다소 작지만 각기 전문성이 있어 괜찮습니다.

진정으로 경계해야 할 것은 3종의 "야바위 거래소"입니다. 이러한 플랫폼은 일반적으로 세이셸, 몰타와 같은 규제가 느슨한 지역에 등록되어 있으며, "높은 리베이트"와 "100배 코인으로 부자 되기"라는 깃발을 내걸고 사용자들을 유인합니다. 2023년 홍콩을 충격에 빠뜨린 JPEX 사기 사건이 전형적인 사례입니다: 이 거래소는 200%의 연간 수익을 약속했지만, 결국 4.2억 달러의 사용자 자산을 빼앗아 갔습니다. 이러한 플랫폼을 식별하는 것은 사실 간단합니다------만약 한 거래소의 홈페이지에 "수수료 무료", "거래 시 BMW 증정"과 같은 과장된 광고가 가득하고, 주로 국내 소셜 미디어에서 홍보하며, 상장된 토큰이 모두 동물 이름과 인기 있는 이모티콘이라면, 당신은 원금 손실에 단 한 번의 충전 작업만 남겨두고 있을 수 있습니다.

이 점은 매우 중요합니다: 진정으로 신뢰할 수 있는 거래소는 일반적으로 국내 미디어에서 홍보하지 않습니다. 왜냐하면 국내에는 암호화폐 초보자가 많고, 지식이 풍부한 사용자는 대개 외국 웹에서 활동하기 때문입니다. 그들이 왜 외국 웹에서 홍보하지 않고 초보자를 대상으로 하는지는 더 이상 설명할 필요가 없습니다.

바이낸스의 신규 상장에 대하여

바이낸스에 대해 우리는 반드시 "바이낸스 신규 상장"을 이해해야 합니다. 바이낸스의 생태계에서 "신규 상장" 기능은 가장 매력적인 부의 창출 기계 중 하나입니다. 신규 상장이란 전통 주식 시장의 신규 주식 청약과 같지만, 여기서의 "신규 주식"은 블록체인 프로젝트가 발행한 토큰으로 변합니다. 바이낸스는 독점 TGE와 런치풀 두 가지 모델을 통해 소액 투자자들이 매우 낮은 비용으로 초기 프로젝트의 지분을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다. 바이낸스 거래소의 토큰은 BNB이며, 사용자는 BNB를 보유하고 간단한 조작을 통해 매회 신규 상장 활동에 참여하여 일정한 수익을 얻을 수 있습니다.

이러한 신규 상장 활동은 바이낸스가 사람들을 끌어들이는 수단이며, 런치풀은 일반적으로 약 7일 정도의 스테이킹이 필요하고, 독점 TGE는 단 두 시간의 스테이킹만 필요합니다. 신규 상장은 사람을 부자로 만들어주는 활동이 아니며, 일반적으로 수익은 1-7% 정도에 불과하지만, 거의 위험이 없고 스테이킹 시간이 짧기 때문에 사용자들에게 인기가 많습니다. 결국 두 시간에서 며칠 정도면, 지금 은행에 돈을 정기 예금해도 1년 수익이 이 정도에 미치지 못할 수 있으니, 상당히 괜찮다고 할 수 있습니다.

하지만 초보자는 모든 상식에 어긋나는 수익 약속에 주의해야 합니다. 바이낸스의 신규 상장 수익은 확실히 괜찮지만, 그 빈도는 대체로 강세장에서는 주 1회, 약세장에서는 한 달에 한 번도 없을 수 있습니다. 이것이 암호화 시장에서 가장 크고 권위 있는 거래소의 수익률입니다.

그러므로 다른 거래소에서 "USDT 예치 시 일일 1% 수익"이나 "거래 리베이트로 테슬라 증정"이라는 광고를 보게 된다면, 이러한 선전 뒤에는 종종 원금 수확의 함정이 숨어 있다는 것을 기억하세요. 또한, 지속적으로 인식의 깊이를 높여야 합니다. 토큰 경제 모델의 배포 메커니즘(예: 팀 토큰이 6개월 후 잠금 해제 및 매도에 주의)부터 바이낸스 연구소의 산업 보고서를 추적하는 것까지, 자신의 분석 프레임워크를 구축해야만 시장 변동의 희생자가 되지 않을 수 있습니다.

(위험 경고: 암호화 시장은 위험이 매우 높으므로 감당할 수 없는 손실을 감수할 자금을 투자하지 마십시오.)