JPEX 폭락, 홍콩 SFC 가 가상 자산 거래소 "블랙리스트" 발행 예정

작성자：목목

편집자：문도

홍콩이 가상 자산 거래 플랫폼 면허 제도(VASP)를 도입한 후, 감독 기관인 홍콩 증권 및 선물 위원회(즉, 홍콩 SFC)는 6월 1일 발효된 '자금세탁 및 테러자금 방지 규정'에 따라 규제되지 않거나 의심스러운 플랫폼의 위험을 관리하기 시작했습니다.

9월 25일 SFC의 최신 소식에 따르면, SFC는 '면허를 가진 가상 자산 거래 플랫폼 목록', '폐업한 가상 자산 거래 플랫폼 목록', '인가된 가상 자산 거래 플랫폼 목록' 및 '가상 자산 거래 플랫폼 신청자 목록'을 발표할 예정이며, 이를 통해 VASP 신청의 전환 기간 동안 규제를 최적화하고 투자자에게 정보를 투명하게 제공할 것입니다.

또한, SFC는 대중에게 위험을 조기에 알리기 위해 '의심스러운 가상 자산 거래 플랫폼 목록'을 발표할 것입니다.

홍콩 투자자를 대상으로 운영되는 JPEX는 SFC의 주목을 받은 첫 번째 '의심스러운 가상 자산 거래 플랫폼'이 되었습니다.

9월 13일, SFC는 유명인과 인플루언서를 통해 유입된 JPEX가 '면허를 보유하고 있다', '홍콩 상장 회사와 사업 협력 계약을 체결했다'는 허위 및 오해의 소지가 있는 주장을 하고 있으며, 그 소속 실체는 SFC에 가상 자산 거래 플랫폼의 면허 신청을 제출한 적이 없다고 밝혔습니다. 2022년 7월에는 이 플랫폼이 SFC의 '무면허 회사 및 의심스러운 웹사이트 목록'에 포함되었습니다.

SFC의 지목 이후, JPEX의 사용자들은 출금에 어려움을 겪고 있습니다. 홍콩 경찰에 따르면, 2000건 이상의 신고가 접수되었으며, 금액은 14억 홍콩 달러를 초과하고, 12명의 관련 용의자가 체포되었습니다. 이 사건은 홍콩 언론에서 '역대 최대 금융 사기 사건'으로 불리고 있습니다.

JPEX 사건과 SFC의 최신 '4+1' 목록 조치는 홍콩에서 운영되는 가상 자산 거래소에 경고의 신호를 보냈으며, 홍콩 VASP를 신청하고자 하는 거래소는 '비정상적인' 유입 수단을 조기에 포기해야 할 것입니다.

01 SFC, '4+1' 목록 발표 예정 투명성 제고

9월 25일, SFC는 특별 기자 회견을 열고 대중이 지역 내 무면허 또는 의심스러운 운영 방식의 플랫폼에 대해 경각심을 높여야 한다고 다시 한번 강조했습니다. SFC의 행정 집행 CEO인 리앙펑이는 기존 가상 자산 거래 규제를 최적화할 것이라고 밝혔습니다.

SFC의 발표에 따르면, 최적화 조치는 다음 4개의 가상 자산 거래 플랫폼 목록을 포함합니다:

• 면허를 가진 가상 자산 거래 플랫폼 목록;
• 폐업한 가상 자산 거래 플랫폼 목록, 즉 법률에 따라 지정된 기한 내에 폐업한 가상 자산 거래 플랫폼의 이름을 조정해야 함
• 인가된 가상 자산 거래 플랫폼 목록, 즉 2024년 6월 1일까지 인가된 가상 자산 거래 플랫폼의 이름으로, 이전에 면허를 보유한 가상 자산 거래 플랫폼의 면허 신청이 승인, 철회 또는 거부될 경우 해당 플랫폼의 이름을 '면허를 가진 가상 자산 거래 플랫폼 목록' 또는 '폐업한 가상 자산 거래 플랫폼'으로 이동
• 가상 자산 거래 플랫폼 신청자 목록

이 4개의 목록 외에도, SFC는 의심스러운 가상 자산 거래 플랫폼 목록을 별도로 발표할 예정이며, 이 목록은 홍콩 증권 위원회 웹사이트에 게시되어 쉽게 조회할 수 있습니다. SFC는 또한 규제되지 않은 가상 자산 거래 플랫폼에 대한 추가 정보를 제공하여 대중이 조기에 경각심을 높일 수 있도록 할 것입니다.

사실, 이 '4+1' 목록 조치는 홍콩 가상 자산 서비스 제공자 면허(VASP)의 도입 및 1년간의 면허 신청 전환 기간에 중요한 보완책이기도 하며, SFC는 새로운 정책 이후 지속적으로 가상 자산 거래에 대한 규제 주체성을 보여주고 있습니다.

올해 6월 1일부터 홍콩은 중앙화된 가상 자산 거래 플랫폼을 위한 새로운 면허 제도를 도입하였으며, 홍콩에서 가상 자산 거래소 사업을 운영하거나 홍콩 투자자에게 서비스를 적극적으로 홍보하는 모든 가상 자산 거래 플랫폼은 SFC에 디지털 자산 면허 및 가상 자산 서비스 제공자 면허(VASP 면허)를 신청하고 발급받아야 합니다.

정책이 발표된 후, 여러 가상 자산 거래 플랫폼이 'VASP 면허를 신청할 것'이라고 선언하였고, 홍콩으로 향하는 암호화폐 거래소는 혼잡하게 뒤섞여 있으며, 대중은 어떤 플랫폼이 실제로 면허를 신청하고, 규제 검토 의무를 이행하고 있는지 구별할 수 없습니다. SFC는 분명히 이 점을 인지하고 있으며, 8월부터 대중에게 지속적으로 위험 경고를 발표하고 있습니다.

SFC가 연이어 경고 성명을 발표

9월 13일, JPEX는 SFC의 경고 성명에 등장하여 SFC가 처음으로 '규제를 받지 않는', '의심스러운' 가상 자산 거래 플랫폼으로 지목되었습니다. 이 거래 플랫폼은 SFC의 '4+1' 목록 조치의 도화선이 되었습니다.

02 JPEX, 오랫동안 주목받다 SFC 지목 후 폭발

JPEX 거래 플랫폼은 홍콩 시민들에게 낯설지 않을 것입니다. 이 거래 플랫폼의 광고는 홍콩의 주요 거리와 지하철에 널리 퍼져 있었고, 홍콩 스타 장지린, 모델 장스민 등 유명인이 그 광고를 맡았으며, 홍콩의 로컬 인플루언서 '코인 소년' 황정걸, 린주 등 KOL들이 여러 차례 소셜 미디어에서 JPEX를 홍보했습니다.

홍콩 거리에서 나타난 JPEX 광고

'소셜 미디어 인플루언서 및 오프라인 가상 자산 환전상(오프라인 환전소)을 통해 홍콩 대중에게 해당 플랫폼의 서비스와 제품을 적극적으로 홍보하는 것'이 JPEX가 홍콩 증권 위원회의 주목을 받은 이유 중 하나입니다. 주목할 점은, 2022년 3월에 이 플랫폼이 이미 SFC의 시야에 들어왔고, 같은 해 7월에는 SFC의 '무면허 회사 및 의심스러운 웹사이트 목록'에 포함되어 대중에게 해당 플랫폼이 규제를 받지 않음을 알렸습니다.

JPEX는 지난해 7월 SFC의 '블랙리스트'에 포함됨

'블랙리스트'에 포함된 JPEX는 홍콩에서의 운영을 중단하지 않았습니다. 올해 6월 이후, SFC가 법적으로 가상 자산 거래에 대한 규제 권한을 얻은 후, JPEX에 대한 조치를 시작했습니다.

올해 8월 7일, SFC는 특정 면허가 없는 가상 자산 거래 플랫폼이 증권 위원회에 면허 신청을 제출했다고 주장하거나 대중이 해당 거래 플랫폼이 증권 위원회의 규제 규정을 준수한다고 잘못 인식하게 할 수 있다고 경고했습니다.

9월 13일, SFC는 해당 거래 플랫폼을 직접 지목하며, JPEX 그룹의 모든 실체가 증권 위원회로부터 면허를 받지 않았으며, 홍콩에서 가상 자산 거래 플랫폼 운영을 위한 면허를 신청한 적이 없다고 밝혔습니다. 인플루언서를 통한 홍보 운영 방식에는 여러 의심스러운 점이 있으며, '몇몇 해외 규제 기관으로부터 가상 자산 거래 플랫폼 면허를 취득했다고 주장', '홍콩 상장 회사와 사업 협력 계약을 체결하고 투자를 받았다고 주장'하는 등의 허위 홍보가 포함되어 있으며, '일부 제품에 대해 극히 높은 수익을 제공'한다고 주장하여 소액 투자자들이 '계좌 잔액이 감소하고 변경되었다'고 불만을 제기했습니다.

이 성명에 대해 JPEX는 면허 신청 의사를 밝히며, '증권 위원회가 시장 질서를 교란하는 불공정한 행위에 대해 극도로 실망하고 있다'고 발표했습니다.

9월 20일, SFC는 다시 성명을 발표하여 JPEX가 면허를 받지 않았고 면허 신청을 하지 않았으며, 해당 거래 플랫폼이 면허 신청 가능성에 대해 증권 위원회와 접촉한 적이 없다고 밝혔습니다. 또한 '증권 위원회가 이후 확보한 정보는 이 사건이 사기 행위와 관련이 있음을 의심하게 하여 경찰에 이첩했다'고 밝혔습니다.

홍콩 언론에 따르면, 9월 23일 기준으로 홍콩 경찰은 JPEX와 관련된 2300건 이상의 신고를 접수하였으며, 금액은 14억 홍콩 달러를 초과하고, 12명의 관련 용의자가 체포되었습니다. 이들 중에는 JPEX에 유입을 유도하고 오프라인 환전소를 운영한 인플루언서 린주, 천이, 황정걸 등이 포함되어 있습니다.

양측의 대립이 심화되면서 사건이 확대되었고, JPEX의 사용자들은 플랫폼에 보관된 가상 자산을 인출하기 어려움을 겪고 있습니다. 처음에는 JPEX에서 출금하려면 신청서를 작성해야 하며, 일부 사용자는 플랫폼이 출금 한도를 1000 USDT(약 1000 달러)로 제한하고, 출금 수수료를 999 USDT로 인상하여 사용자가 최대 1 USDT만 출금할 수 있다고 주장했습니다.

사용자들은 '출금이 어렵다'고 느끼고 있지만, JPEX는 USDT의 대규모, 고빈도 유출이 발생하고 있는 것으로 감지되었습니다.

블록체인 데이터 분석 회사 Bitrace는 트론 네트워크의 2개 JPEX 자금 중개 주소를 감사한 결과, 9월 14일부터 20일 사이에 JPEX의 한 중개 주소가 14일 이후 11개 주소로 154.82만 USDT를 송금했으며, 이후 여러 거래 애플리케이션 및 플랫폼으로 유입되었습니다. 같은 기간 동안, 다른 중개 주소는 7개 주소로 721만 USDT를 초과 송금했으며, '이 자금은 사용자 출금도 아니고 플랫폼의 정상적인 사업 활동도 아니며, 비정상적인 유출이다'고 밝혔습니다.

Bitrace의 최신 체인 자금 감사에 따르면, JPEX 관련 주소는 지난 20개월 동안 1.9억 USDT의 위험 자금을 유입하였으며, 이 위험 자금은 온라인 도박, 자금 세탁, 회색 및 검은 산업과 관련이 있습니다.

JPEX와 관련된 인물들은 형사 책임을 질 수 있습니다.

홍콩의 '자금세탁 및 테러자금 방지 규정'에 따르면, 2023년 6월 1일 이후 VASP 면허 없이 가상 자산 서비스를 제공하는 것은 범죄 행위로 간주됩니다.

공소 절차에 따라 유죄 판결을 받을 경우, 500만 홍콩 달러의 벌금과 7년의 징역형에 처해질 수 있으며, 지속적인 범죄일 경우 범죄가 지속되는 매일마다 10만 홍콩 달러의 추가 벌금이 부과될 수 있습니다. 간단한 절차에 따라 유죄 판결을 받을 경우, 500만 홍콩 달러의 벌금과 2년의 징역형에 처해질 수 있으며, 지속적인 범죄일 경우 범죄가 지속되는 매일마다 1만 홍콩 달러의 추가 벌금이 부과될 수 있습니다.

03 규제의 강력한 경고 면허 신청자는 신중히 행동해야‍‍‍‍‍

경고 발표, 의심스러운 플랫폼 지목, 경찰과의 협력 단속에 이르기까지, SFC는 규정을 위반한 가상 자산 거래 서비스 제공자에게 강력한 태도를 보였으며, 이는 외부에 신호를 전달합니다: 홍콩에서 가상 자산 거래 플랫폼을 운영하는 것은 항상 SFC의 규정을 준수해야 하며, 여전히 홍콩에서 사업을 운영하는 무면허 거래소는 상당한 위험에 처할 것입니다.

'투자자 보호'는 SFC가 구체적으로 규제를 시행하는 중요한 원칙입니다.

9월 18일, 홍콩 입법회의원 우제장(吴杰庄)은 기자 회견을 열고 JPEX의 의심스러운 사기 사건에 대해 응답하며, 이 사건이 홍콩의 가상 자산 발전에 큰 영향을 미친다고 밝혔습니다. 정부는 소액 투자자를 더 많이 보호해야 한다고 주장했습니다. 9월 19일, 홍콩 특별행정구 행정장관 리가초(李家超)도 이번 사건이 규제의 중요성을 반영한다고 언급하며, 반드시 규제되고 면허가 있는 거래 플랫폼에 투자해야 하며, 투자자도 가상 자산 및 관련 위험에 대해 인식해야 한다고 강조했습니다.

새로운 규제 체계 하에서 VASP 면허를 받는 것은 쉽지 않으며, 가상 자산 거래 플랫폼은 면허를 받기 위해 회사 자격, 투자자 보호, 자금 세탁 방지, 위험 관리, 내부 감시, 사이버 보안 등 여러 조건을 충족해야 합니다. 현재 VASP 면허를 보유한 거래소는 없으며, 이 면허를 받기 위해서는 SFC가 발급한 1호 면허(증권 거래)와 7호 면허(자동화 거래 서비스 제공)를 먼저 받아야 합니다.

SFC의 이전 발표에 따르면, 현재 1호 및 7호 면허를 보유한 가상 자산 거래 서비스 제공자는 OSL Digital Securities Limited와 Hash Blockchain Limited의 두 곳뿐입니다.

JPEX의 고조되고 분수령이 있는 홍보 유입 전략은 '총구'에 부딪혔으며, SFC와 경찰의 강력한 단속은 '닭을 죽여 원숭이를 경계시키는' 의미를 내포하고 있으며, 명확한 입장, 태도 및 수단은 홍콩에서 사업을 하고자 하는 가상 자산 거래 플랫폼에 경고의 신호를 보냅니다.

'4+1 목록' 조치의 시행과 함께, 홍콩에서 가상 자산 거래 플랫폼의 정보 공개는 점점 더 완벽해질 것입니다. JPEX의 선례로 인해, 홍콩에서 합법적으로 운영하고자 하는 모든 가상 자산 거래 플랫폼은 면허를 받기 전까지는 조용히 지내야 할 것이며, 암호화 세계의 무법지대는 또 한 번 사라질 것입니다.