ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道では、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が、銀行大手のトロントドミニオン銀行（TD Bank）が、国際的な暗号通貨取引を行う未特定の顧客グループの疑わしい活動を報告しなかったと非難しています。FinCEN は、トロントドミニオン銀行が9ヶ月の間に「顧客グループ C」という会社の2,000件以上の取引を処理したと述べており、この会社は「金融および不動産業界の販売に従事しているとされている」とされています。顧客グループ C は、トロントドミニオン銀行に対して、年間売上高が100万ドルを超えないと虚偽の国際送金活動を報告しました。実際には、顧客グループ C はトロントドミニオン銀行を通じて10億ドル以上の取引を行ったとされています。さらに、顧客グループ C の90%の資金は英国の暗号通貨取引所から来ており、60%の資金はコロンビアのデジタル資産関連サービスを提供する金融機関に流れています。顧客グループ C は、トロントドミニオン銀行との提携時にコロンビアを処理する司法管轄区の一つとして挙げず、中東などの「高リスク業界および企業」との取引を続けていました。以前のニュースでは、トロントドミニオン銀行がアメリカで共謀によるマネーロンダリングを認めた初の銀行となり、30億ドルの罰金を科せられました。

ChainCatcher のメッセージによると、TokenPocket は公式 X アカウントで、アメリカの FinCEN（金融犯罪執法局）から MSB（マネーサービスビジネス）ライセンスを取得したと発表しました。このライセンスは、TokenPocket のグローバル運営主体 TP Global Ltd がアメリカの複数の州で暗号および決済関連の事業活動を展開するのに役立ちます。TokenPocket の公式は、今後さらに多くの国や地域でコンプライアンスライセンスを申請し、ユーザーに多様な暗号サービスを提供することを表明しました。報告によると、TokenPocket は世界をリードするマルチチェーンの自己管理型ウォレットであり、BTC、ETH、BSC、TRON、Solana、DOGE、Polygon、Arbitrum、Optimism などの主要なパブリックチェーンをサポートしています。TokenPocket には、モバイルウォレット、Chrome 拡張機能ウォレット、ハードウェアウォレットがあります。TokenPocket は、全世界で 2500 万人以上のユーザーに信頼できるサービスを提供しており、月間アクティブユーザー数は 350 万人を超え、ユーザーは 200 以上の国と地域に広がっています。

ChainCatcherのメッセージによると、The Blockが報じたところでは、Coinbaseは月曜日に財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に提出したコメントの中で、米国財務省による暗号通貨ミキシングに関する提案された規則が規制の空白を十分に解決していないと述べ、暗号プラットフォームに不必要なデータとリソースを提供するよう求めているとしています。Coinbaseは、規制された暗号プラットフォームには疑わしい活動や違法な暗号ミキシングに関する記録と報告の義務があるが、暗号プラットフォームにすべての暗号通貨ミキシング活動を報告させること、特に合法的な目的を持つ活動を含めることは、企業のリソースの有効な利用ではないと述べています。この文書は、記録保持と報告に関して貨幣の閾値がないことにも疑問を呈しています。Coinbaseの最高法務責任者ポール・グリワルはXの投稿で、貨幣の閾値がないことは「疑わしくない取引の大量報告を引き起こすだけだ」と書いています。グリワルは「議会は、このデータの廃棄は時間とリソースの無駄だと述べています」と述べました。グリワルはXの投稿で「もし財務省がこの問題に注目したいのであれば、彼らは取引所が混合に関する疑わしい活動を報告する既存の義務を果たすのを助けるべきです。これは財務省が他の場所で行っていることであり、具体的な指導は強制的な一括報告ルールよりも効果的です」と述べています。これらの問題を考慮して、CoinbaseはFinCENに対して、小額取引の一括報告を排除するための閾値を追加することを提案しました。Coinbaseはまた、報告ではなく記録保持のみを要求することを提案し、プライバシーとセキュリティリスクを回避することを目指しています。Coinbaseのコメントは、昨年10月にFinCENが暗号通貨ミキシング活動の透明性を高めることを目的とした規則を提案したことに対する反応です。北朝鮮のハッカーやロシアのランサムウェア攻撃者など、多くの違法行為者がマネーロンダリング活動のために暗号ミキサーを使用しています。FinCENは提案の中で、このようなミキサーがマネーロンダリングを助長する可能性があると述べていますが、暗号通貨ミキシングが「合法的かつ革新的な目的」に使用される可能性があることを認めています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、アメリカ財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が文書の中で、Bitzlato の最大の受信および送信取引先の約三分の二がダークウェブ市場または詐欺に関連していると述べています：2018年5月から2022年9月の間に、バイナンスはビットコインの総量で最大の受信取引先であり、ロシアに関連するダークウェブ市場のHydraとロシアに本拠を置く詐欺のTheFinikoがそれぞれ第二位と第三位にランクインしています。同じ期間の送信取引先のトップ3は、Hydra、フィンランドのビットコイン取引所Local Bitcoins、そしてTheFinikoです。これに対し、バイナンスのスポークスマンは声明の中で、バイナンスは「この調査を支援する国際的な法執行パートナーに多大な協力を提供しており、これはバイナンスが世界の法執行パートナーと協力することに対するコミットメントを示しています」と述べました。（ブルームバーグ）

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、Gate US は「いくつかの」州の営業許可を取得し、FinCEN から発行された通貨サービス業のライセンスを取得したため、Gate.US はアメリカでのサービス開始に一歩近づいたとのことです。Gate US はどの州から許可を取得したかは明らかにしていませんが、現段階ではアメリカからのユーザーを受け入れていないと述べています。現在、アメリカに登録されている他の主要な取引所には、Coinbase、Kraken、Binance US、Gemini があります。（Cointelegraph）

ChainCatcher のメッセージによると、『ニューヨークタイムズ』が入手した FinCEN の文書によれば、Twitter は先週、決済業務に関与するための文書を提出しました。それ以前に、マスクは 11 月 2 日に Twitter Blve 認証サービスの価格を月額 8 ドルに設定したことを発表し、スパムアカウントの問題を緩和し、コンテンツクリエイターに報酬を与えることを目指しました。（出典リンク）