ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk の報道に基づき、Coinbase が委託した研究会社が取得した通信記録によれば、2022 年にアメリカ合衆国連邦預金保険公社（FDIC）は、多くのアメリカの銀行において暗号通貨の銀行業務を一時停止または阻止していたことが示されています。Coinbase が雇った研究機関 History Associates Inc. は、今年の6月に FDIC と証券取引委員会（SEC）を提訴し、最終的に一部の FDIC 内部通信記録へのアクセス権を得ました。金曜日に公開された大量の黒塗りの文書には、この銀行業界の規制機関が多くの銀行が提供または提供を計画していたデジタル資産関連の製品やサービスを停止させたことが示されています。この暗号通貨取引所が共有した23通の手紙のうちの1通によれば、規制機関は次のように書いています。「私たちは、すべての暗号資産関連活動を一時停止するようお願い申し上げます。FDIC は、暗号資産関連活動に関する規制の期待について後日、FDIC により規制されるすべての銀行に通知します。」Coinbase の最高法務責任者 Paul Grewal は、これらの手紙が暗号企業が規制機関によって体系的に銀行サービスを断たれていることを示す確固たる証拠であると考えています。Paul Grewal は述べています。「FDIC は一貫した計画を策定し、その計画をためらうことなく実行し、合法的なアメリカの業界から銀行サービスを奪いました。これはすべての人に深く考えさせるべきことです。」

ChainCatcher のメッセージ、連邦預金保険公社（FDIC）会長マーティン・グルーンバーグは、トランプが大統領に就任する前日（1月19日）に辞任することを発表しました。民主党員のグルーンバーグはFDICの職員に宛てたメッセージの中で、自身の退職のニュースを確認し、退任するバイデン大統領に自分の決定を伝えたことを述べました。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）会長マーティン・グルーンバーグ（Martin Gruenberg）は、同機関の有毒な職場文化に対する調査を受けて、今年5月に辞任しました。しかし、グルーンバーグは後任者が任命され確認されるまで、職務を続けると述べています。トランプ政権はFDICに対する規制をある程度緩和する準備をしており、同機関は2023年の地域銀行危機の発生後、銀行に対する審査を強化しました。例えば、同機関は一定規模の銀行取引に対してより厳格な審査を行うと述べています。トランプ政権の最優先事項は、SEC会長ゲイリー・ゲンスラー（Gary Gensler）を追い出すことであり、彼は就任初日から彼を解雇すると言っていました。トランプの盟友たちは、ゲンスラーの後任候補の一人としてダン・ギャラガー（Dan Gallagher）を考えており、彼はロビンフッド社（Robinhood）の最高法務責任者であり、以前はSEC委員を務めていました。他の候補者には、ウィルキー・ファー・アンド・ギャラガー法律事務所の上級顧問であり、商品先物取引委員会（CFTC）の前会長クリストファー・ジャンカーロ（Christopher Giancarlo）や、サリバン・アンド・クロムウェル法律事務所（Sullivan & Cromwell）のパートナーであるダリア・ブラス（Dalia Blass）が含まれています。

ChainCatcher のメッセージによると、『フォーチュン』の報道で、アメリカ連邦捜査局（FBI）が前カンザス州銀行のCEOによって不正に使用された830万ドルを回収したことが成功した。この資金はケイマン諸島の暗号通貨アカウントに保管されていた。2024年11月4日月曜日、カンザス州の連邦裁判所で、30人のコミュニティバンクの株主たちは、全額の投資を回収できることを知り、安堵の涙を流した。今年8月、前カンザス州ハートランド・トライステート銀行のCEO、シャン・ハネス（Shan Hanes）は、4700万ドルの顧客資金を不正に使用し、詐欺師が運営する暗号通貨アカウントに転送したため、24年の懲役刑を言い渡された。検察官によると、ハネスは教会、投資クラブ、娘の大学基金からも資金を盗み、この詐欺で110万ドルの個人資金を失った。ハネスの銀行は資金が尽きたため、連邦規制当局によって閉鎖され、売却された。顧客の4710万ドルの預金は連邦預金保険公社（FDIC）によって保証され、賠償された。しかし、30人のコミュニティバンクの株主の830万ドルの投資は一時的に損失と見なされていた。検察官は、ハネスが「ブタを殺す詐欺」と呼ばれる詐欺に巻き込まれたと述べた。この詐欺では、第三者が被害者の信頼を得て、時間をかけて彼らを説得し、すべての資金を暗号通貨に投資させ、その後すぐに資金が消える。ハネスは2022年末に5000ドルの価値があると考えた暗号通貨の購入を開始し、WhatsAppで連絡を取っていた人物とコミュニケーションを取っていた。2023年夏までに、彼はわずか8週間で11回の電信送金を通じて4710万ドルの顧客資金を移動させた。

ChainCatcher のメッセージ、Coinbase の最高法務責任者 Paul Grewal は、Coinbase が FOIA 申請を提出した後、裁判官が連邦預金保険公社に Operation Chokepoint 2.0 の一時停止通知を公開するよう命じたと発表しました。Grewal は、Coinbase の FOIA 申請が FDIC が銀行に暗号通貨関連サービスを停止するよう指示した複数の事例をどのように示しているかを明らかにすることを決定しました。この法的推進は、Coinbase が FOIA 申請やその他の行動を通じて、規制当局に暗号通貨に対する立場を明確にさせ、透明性を高めるためのより広範な努力の一部です。

ChainCatcher のメッセージによると、DL News は、Coinbase の最高法務責任者 Paul Grewal がアメリカ連邦預金保険公社（FDIC）が暗号業界を抑圧するために秘密裏に行動していると非難したと報じています。Grewal は、情報自由法に基づいて取得した文書が一連のいわゆる「停止通知」を示していると主張しています。これらの通知の中で、FDIC は銀行に対し、暗号企業へのサービス提供を遅延または停止するよう指示したとされています。彼はこれらの通知を「アメリカ政府機関が合法的なアメリカ企業の金融経路を断とうとする恥ずべき例」と表現し、FDIC が合法的な暗号企業を不公平に標的にし、銀行サービスを受ける機会を制限していると指摘しました。Coinbase が共有した文書は、FDIC の職員が「安全性と健全性」や潜在的な消費者リスクなどの懸念から、銀行に暗号関連サービスの導入や拡大を避けるよう促していることを示しています。すべてのケースにおいて、FDIC は銀行に対し、さらなる審査が完了するまで待つよう要求しており、Coinbase はこのプロセスが暗号企業に対して不公平な障害を設けていると考えています。

ChainCatcher のメッセージによると、Coinbase はアメリカの暗号通貨規制の明確性を求めて、2件の新しい情報自由法（Freedom of Information Act、FOIA）申請を提出しました。新しい申請は連邦預金保険公社（FDIC）に対するもので、History Associates Incorporated が取引所を代表して提出しました。Coinbase の最高法務責任者ポール・グリワル（Paul Grewal）は、そのうちの1件のリクエストは、デジタル資産会社に対して課せられているとされる15%の預金上限を明確にすることだと述べました。このリクエストは、15%の預金上限が Signature Bank、Customers Bank、Cross River Bank、Western Alliance Bank、Silvergate Bank などの銀行に対して実施されていると主張しています。要求された文書には、連邦預金保険公社の理事会メンバー、スタッフ、預金機関、及び連邦準備制度理事会（FRB）と財務省通貨監理局（OCC）職員との2022年6月1日以降の相互作用が含まれています。

ChainCatcher のメッセージ、Coinbase は木曜日に、情報自由法（FOIA）リクエストが受理されなかったため、米国証券取引委員会（SEC）および連邦預金保険公社（FDIC）に対して法的措置を講じることを発表しました。Coinbase は、コンサルティング会社 History Associates Inc. を雇い、FOIA リクエストを提出し、木曜日に米国コロンビア特別区地方裁判所に訴訟を提起しました。訴訟は米国証券取引委員会（SEC）および連邦預金保険公社（FDIC）を対象としており、連邦金融規制機関が暗号通貨業界と銀行業界との関係を断とうとしていると非難しています。FOIA リクエストは情報自由法に基づいて提出されており、一般市民が連邦機関に対して記録を請求することを許可しています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道に基づき、ホワイトハウスが木曜日に発表した声明において、アメリカ合衆国大統領ジョー・バイデンは商品先物取引委員会（CFTC）の委員クリスティ・ゴールドスミス・ロメロを連邦預金保険公社（FDIC）のリーダーに指名し、CFTCの委員クリスティン・ジョンソンを財務省金融機関助理長官に指名したと発表しました。2人の民主党のCFTC委員は、消費者を保護し、暗号通貨分野の利益相反を解決するために、同機関にルールまたはガイドラインを発表するよう促しました。ロメロは、暗号通貨市場には「感染リスク」が存在すると警告し、この業界を2008年の金融危機と比較しました。ロメロはまた、CFTCの技術諮問委員会を後援しており、同委員会は今年の初めに、政府と業界が分散型金融を理解するために努力するよう求める報告書を委員会に提出することを決定する投票を行いました。クリスティン・ジョンソンは昨年、商品先物取引委員会は「資産管理に関する規制を直ちに策定すべきだ」と述べました。バイデン政権は、7月8日の週に初の指名公聴会を開始することを推進しています。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、ホワイトハウスはアメリカ CFTC の委員である Christy Goldsmith Romero を次期連邦預金保険公社（FDIC）会長に指名する予定であり、Kristin Johnson を財務省の上級職に指名する予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、関係者はホワイトハウスがアメリカのデリバティブ規制機関の高官であるクリスティ・ゴールドスミス・ロメロをアメリカ連邦預金保険公社（FDIC）の改革作業のリーダーに選ぶ準備をしていると伝えています。関係者によれば、政府はまだ最終決定を下しておらず、関連の発表は今週中に行われる可能性があります。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、アメリカ連邦預金保険公社 (FDIC) の会長マーティン・グルーンバーグは、最近の FDIC に関するスキャンダルのために辞任することになる。マーティン・グルーンバーグは在任中、銀行が暗号預金を保有したり、暗号企業に銀行サービスを提供することを阻止することを推進していた。2022 年には、ある講演で暗号資産を2008 年の金融危機を引き起こしたサブプライムローンや担保証券などの高リスク金融革新と比較した。FDIC は、アメリカの商業銀行と貯蓄銀行の預金者に保険を提供する独立したアメリカ政府機関である。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、Binance.US は本日、ユーザーに対して同取引所に保有する暗号通貨が米国連邦預金保険公社（FDIC）の保険の対象外であることを通知しました。更新されたサービス規約では、ユーザーはまず米ドルをステーブルコインまたは暗号通貨に交換してから、引き出す必要があるとされています。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）は14日に2023年度銀行リスク評価報告書を発表し、今年初めて暗号資産リスクを別のセクションに含めました。報告書によると、FDICは通常の監督プロセスを通じて、暗号資産関連活動への関心が高まっていることを認識していますが、暗号資産関連活動はアメリカの銀行システムに対して新しく複雑なリスクをもたらす可能性があり、十分に評価することが難しいとしています。いくつかの重要なリスクには、暗号通貨の法的地位の不確実性、詐欺の可能性、そして暗号ビジネスの相互関連性によって生じる可能性のある感染リスクと集中リスクが含まれます。さらに、ステーブルコインの取り付けリスクの感受性は、ステーブルコインを保有する銀行に対して預金流出のリスクをもたらす可能性があります。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）会長マーティン・グルーンバーグは、「慎重な規制機関の監視」に関する公聴会で、シグネチャーバンクの失敗の根本原因は管理不善であると述べました。FDICの最高リスク責任者によれば、銀行の経営陣は良好なガバナンス施策を優先せず、FDICの監督提言に対して迅速かつ適時に対応せず、また、基本的な流動性リスク管理の実践とコントロールを実施せずに、無保険の預金に過度に依存して急成長を資金調達していました。さらに、シグネチャーバンクは暗号業界の預金との関係と依存のリスクを理解できていませんでした。シルバーゲートの清算とシリコンバレー銀行（SVB）の失敗がもたらした影響は前例がありませんが、シグネチャーバンクのガバナンスの不備とリスク管理の実践不足により、同銀行はストレスのかかる時期に流動性を効果的に管理できず、非常に大きな引き出し要求に応えることができませんでした。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）が Signature Bank の倒産に関する調査を行った結果、同銀行の暗号通貨預金にリスクが存在することが判明しました。倒産前、Signature Bank は 1100 億ドルの資産を管理しており、そのほとんどすべてのデジタル資産関連の預金は保険に未加入でした。FDIC は、Signature Bank の経営陣が未投資の預金の内在的リスクを理解しておらず、銀行の取り付け騒ぎに備えていなかったと述べています。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社は「安全でないまたは健全でない銀行業務」に関して、暗号通貨に友好的な Cross River Bank に対して同意命令を発出しました。Cross River Bank は、リスクキャピタルに支えられたニュージャージーの地域銀行で、Coinbase や Circle などの主要な暗号企業と取引があります。この34ページにわたる同意命令は次のように述べています：「FDIC はこの件を考慮し、内部統制、情報システム、および慎重な信用引受業務を確立および維持できなかったため、この銀行が安全でないまたは健全でない銀行業務に関与していることを確認しました。これは適用される公平貸付法令の遵守に関連しています。この銀行は認めも否定もしません。」Cross River Bank の広報担当者は、この命令は同銀行の2年前の貸付プロセスの各側面に対する「標準的な審査の結果」であると述べました。「私たちは試験前に改善が必要な点を特定しており、試験でも他の点が確認されました。それ以来、私たちは公平貸付やその他のプロジェクトに対して大幅な改善を積極的に行っており、技術や人材への投資を含んでいます。現在、多くの改善が完了しているか、今後数ヶ月以内に完了する予定です」と、この広報担当者は The Block に対する声明で述べました。同銀行は「フィンテック界との協力にコミットしており」、自らを「透明性、コンプライアンス、公平性、責任ある貸付モデル」と称しています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、ロイター通信が関係者の話を引用して報じたところによれば、アメリカ連邦預金保険公社 (FDIC) はファースト・リパブリック銀行を破産管理下に置く準備を進めているとのことです。この関係者によれば、アメリカの銀行業界の規制当局は、困難な状況にある地域銀行の状態が悪化しており、民間部門を通じて救済を求める時間がもうないと判断したとのことです。この関係者は、事案が機密であるため匿名を希望しています。ファースト・リパブリック銀行とFDICの代表者は、コメントの要請に直ちに応じませんでした。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）の報告によると、Signature Bank の倒産は管理不善と、シリコンバレー銀行および Silvergate Bank の倒産による「感染効果」に起因しています。FDIC は、Signature Bank が保険のない預金に大きく依存しており、強力な流動性リスク管理措置がなく、全体的にリスク管理が非常に不十分であると述べています。また、他の銀行の倒産が引き起こした取り付け騒ぎがこれを悪化させました。さらに、Signature Bank が暗号業界にサービスを提供していることも主要なリスクと見なされています。FDIC は、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）が3月に Signature Bank を接収した後すぐに、FDIC がその銀行に対する監視を行っていたと述べています。業界では Signature が暗号顧客向けのサービスを専門にしていたために倒産したと主張されていますが、NYDFS の責任者である Adrienne Harris は、その銀行には他の問題もあったと繰り返し述べています。さらに、連邦準備制度（Federal Reserve）とアメリカ政府監査局（GAO）は、それぞれシリコンバレー銀行と Signature Bank に対する評価結果を発表しました。連邦準備制度はシリコンバレー銀行の倒産を一連の管理不善に帰しており、金利上昇や流動性リスクなどの要因が状況をさらに悪化させたとしています。GAO は、Signature が倒産前の12ヶ月間に「暗号預金へのエクスポージャーを減少させた」と指摘しています。シリコンバレー銀行は金利上昇の影響を受け、Signature Bank はデジタル資産業界にエクスポージャーを持っていました。これらの銀行は預金リスクを十分に管理できませんでした。この3つの報告書は、連邦規制機関の行動不足が要因であると指摘しており、銀行規制機関はもっと早く行動を起こし、より多くの情報を要求するか、その他の方法で銀行とそのリスクを管理できたと述べています。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）は、倒産した Signature Bank の暗号通貨顧客に対し、4 月 5 日までに口座を閉鎖し、資金を移動する必要があると通知しました。報道によると、Flagstar は 3 月 19 日にアメリカの規制当局と合意し、Flagstar Bank は Signature Bank のほぼすべての預金と一部のローンポートフォリオを引き受けることになりました。（出典リンク）