ChainCatcher 消息，据 CSBS 報導，根據官方公告，在美國 48 個州金融監管機構的協調執法行動中，Block, Inc. 將支付 8000 萬美元罰款並採取糾正措施，以糾正違反《銀行保密法》（BSA）和反洗錢（AML）法律的行為，這些法律保護金融系統免遭非法使用。據悉，超過 5000 萬消費者使用 Block 的移動支付服務 Cash App 來消費、匯款、存儲和投資。在本週簽署的跨州和解協議中，Block 同意向州政府機構支付罰款，聘請獨立顧問審查其 BSA/AML 計劃的全面性和有效性，並在 9 個月內向各州提交報告。報告提交後，Block 將有 12 個月的時間來糾正審查中發現的任何漏洞。

ChainCatcher 消息，美國監管機構計劃加強對加密貨幣帳戶的客戶保護。美國消費者銀行監管機構建議，美國加密貨幣公司應在客戶帳戶被駭客攻擊時負責退款，從而使數字錢包的標準與銀行帳戶一致。美國消費者金融保護局週五表示，希望強制要求服務提供商向因駭客攻擊或未經授權的交易而損失資金的消費者進行賠償。消費者金融保護局此舉將迫使數字資產企業加強安全和儲備，以應對運營威脅。CFPB 正在尋求擴大《電子資金轉帳法》的範圍，以保護客戶免受支付欺詐。該機構希望擴大"基金"一詞，以包括"像金錢一樣行動或使用"的任何資產。該提案稱，這將包括穩定幣、類似數字美元的加密代幣，以及"任何其他類似位置的可替代資產，這些資產要麼作為交換媒介，要麼作為支付商品或服務的手段"。

ChainCatcher 消息，四家資產管理公司已向美國監管機構提交申請，希望創建投資比特幣 ETF，但使用衍生品來儘量減少或完全防範潛在損失。Calamos Investments 已申請了四只管理式場內 ETF。First Trust Portfolios 已申請成立一只 15% 底線 ETF，以及一只緩衝 ETF，旨在防範前 30% 的損失。Innovator ETFs 正在爭取推出一款為期三個月、收益率為 10% 的緩衝產品。該公司還申請推出一款為期三個月、收益率為 20% 的管理式場內 ETF，並設定了"參與率"。Grayscale Investments 還計劃推出備兌看漲比特幣 ETF，該 ETF 將出售現貨比特幣 ETF 的看漲期權。這將降低比特幣上漲時的潛在價格漲幅，但卻能提供定期的溢價收入。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 報導，Ripple 首席法務官 Stuart Alderoty 強調，他認為美國監管機構曾精心策劃扼殺加密貨幣行業。近年來，加密貨幣行業面臨著重大挑戰，行業稱之為"Operation Chokepoint 2.0"，這是美國監管機構為限制加密貨幣相關業務的銀行服務而採取的協調行動。Alderoty 近日在社交媒體平台 X 上分享了他對 Operation Chokepoint 2.0 的看法，提到了 2012 年的一項舉措，据報導，聯邦存款保險公司（FDIC）、美聯儲和貨幣監理署（OCC）等機構向銀行施壓，要求其停止向特定行業提供服務。Alderoty 認為，加密貨幣現在已成為類似策略的主要焦點，他指出：2012 年，監管機構（FDIC、OCC、美聯儲）在最初的'Operation Chokepoint'下，利用銀行武器對付不受歡迎的行業（槍支商店、發薪日貸款機構等）。快進到 2021 年：加密貨幣是新的目標。

ChainCatcher 消息，据美國證券交易委員會公開文件顯示，21Shares 已提交 S-1 表格以申請 XRP ETF，該 ETF 名稱為 21Shares Core XRP Trust。

ChainCatcher 消息，美國各州證券監管機構表示，他們在 2023 年的大部分調查和執法行動都源於技術和數字資產。在 2023 年啟動的新調查中，343 起案件涉及數字資產，144 起涉及質押，205 起涉及社交媒體欺詐。北美證券管理員協會在本週早些時候的一份聲明中表示，這些數字比 2022 年"顯著增加"。根據週二發布的 2024 年執法報告，在 2023 年的整個日曆和財政年度，州監管機構還報告了 214 起涉及股票和股權的案件，以及 145 起涉及龐氏騙局和金字塔計劃的案件。該報告是通過對 NASAA 成員的調查完成的，包括來自該協會 49 個成員司法管轄區的回覆。

ChainCatcher 消息，据 CoinGecko 統計，加密貨幣公司與美國監管機構之間的和解金額迄今為止已達 320 億美元，其中金額最大的是 FTX 和 Alameda，和解金額達 127 億美元，其次是 Celcius（47 億美元）、 Terraform Labs（45 億美元）和幣安（43 億美元）。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，Consensys 創始人 Joseph Lubin 週三在布魯塞爾舉行的以太坊社區會議上表示，美國監管機構"疏忽職責"，某些參議員和銀行遊說團體能夠"投機取巧"地介入並指導 SEC 的加密政策。Lubin 還表示，他和其他參與者被迫應對不明確的立法。他表示："多年來，我們已經習慣在監管不確定性的陰雲下運營"。儘管如此，Lubin 表示，他相信監管機構正在取得"真正的進展"，部分原因是即將到來的美國大選，立法者現在正在尋求新的方式來贏得選票並為競選籌集資金。

ChainCatcher 消息，Fox Business 記者 Eleanor Terrett 於社交平台發文表示，奧巴馬政府的前副檢察長 Donald Verrilli 表示，美國監管機構正在針對性地讓加密貨幣行業"去銀行化（debanking）"："儘管數字資產行業迫切需要銀行服務，但聯邦監管機構已經發起了一場協調一致的行動，以對該行業進行去銀行化。"

ChainCatcher 消息，美國德克薩斯州證券委員會因 Arkbit Capital 從事欺詐性加密雲挖礦活動而發布了停止令，Arkbit 謊稱運營位於阿肯色州的數據中心，用於挖各種加密貨幣。證券專員 Travis J. Iles 稱，Arkbit Capital 及其附屬實體從事欺詐活動，包括使用欺騙性圖像和視頻操縱技術來宣傳其投資計劃。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，渣打銀行在一份報告中表示，持有以太坊的 ETF 不太可能在 5 月份獲得批准，此前渣打銀行曾預計 SEC 將在 5 月給予批准。由於美國國債收益率上升以及中東地緣政治緊張等宏觀風險增加，導致現貨比特幣 ETF 流入放緩。儘管如此，渣打銀行認為數字資產已經度過了最糟糕的時期，市場已做好復甦的準備。該行重申了其年底比特幣和以太坊價格目標，分別為 15 萬美元和 8000 美元。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，儘管 Tether 不在美國境內，美國監管機構通過外國資產控制辦公室（OFAC）對其海外使用有一定的控制權。摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)的報告指出，由於美國市場的依賴性和即將到來的監管，Tether 作為最大穩定幣的主導地位面臨挑戰。未來的穩定幣監管可能會對 Tether 產生間接壓力，使其相對於更透明、更符合新監管 KYC/AML 標準的穩定幣變得不那麼吸引人。

ChainCatcher 消息，幣安發布部落格文章"美國監管機構對幣安合規性改進的評價"，稱幣安首次推出時，沒有對公司進行足夠的合規控制，公司對其過去的行為承擔了全部責任，做出了重大努力來改善其合規計劃，包括接受對其合規和制裁控制計劃的有力監督，幣安將繼續採取積極措施來糾正歷史問題。幣安表示，美國監管機構的調查是由過去的行為引發的，且美國監管機構 OFAC、司法部和 FinCEN 的聲明中描述了幣安在合作以及 AML、CFT 和 KYC 方面的措施。

ChainCatcher 消息，据前美國證券交易委員會（SEC）互聯網執法辦公室主任 John Reed Stark 在社交媒體上的最新披露，幣安在其與美國司法部（DOJ）和金融罪行執法網絡（FinCEN）的認罪協議中，作出了一系列前所未有的合規承諾。這些承諾包括建立新的程序來處理政策、程序和內部控制、客戶和第三方關係、反規避控制、定期審查、適當的監督和獨立性、培訓和指導、全面報告和調查、執行和紀律以及監測、測試和審計等方面。幣安的這些新合規承諾被視為諮詢公司的理想清單，其實施和執行預計將耗資數千萬甚至數億美元。同時，DOJ 合規監察員的職責範圍廣泛且全面，僅概述幣安義務的文檔就長達 13 頁。幣安的合規監察將由 DOJ 的刑事部門、洗錢和資產回收科、國家安全部門、反情報和出口控制科以及華盛頓西區的美國檢察官辦公室共同監督。此外，幣安必須促進監察員對公司的訪問，提供所有合理要求的信息、文件、記錄、設施和員工。在某些情況下，監察員甚至可以選擇不向幣安報告其發現。特別是，當潛在不當行為涉及到美國國家安全、公共健康或安全、環境風險、高層管理、司法妨礙或其他重大風險時，監察員必須直接向政府報告，而不是幣安。

ChainCatcher 消息，彭博 ETF 高級分析師 Eric Balchunas 發退推稱，美國監管機構沒有按預期對灰度比特幣 ETF 申請做出決策，目前已經超出了典型的160 天標準，當地時間週五上午 11 點將會發布下一批文件。Eric Balchunas 對此補充道，根據過去兩年的申請記錄顯示，絕大多數（94%）的申請都會在 160 天內做出裁決。

ChainCatcher 消息，据彭博社援引知情人士報導，美國監管機構已開始 Signature Bank 的潛在買家徵求收購意向。其中一位不願透露姓名的人士表示，美國聯邦存款保險公司（FDIC）已經開設了一個所謂的數據室，潛在的競購者由此能夠開始對該銀行進行盡職調查。此前，美國聯邦監管機構在另一家加密友好銀行 Silvergate Bank 和矽谷銀行倒閉幾天後，將 Signature Bank 納入破產管理。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，美聯儲、貨幣監理署和聯邦存款保險公司就加密資產市場脆弱性導致的流動性風險發表聯合聲明，強調了與加密資產相關實體的某些資金來源相關的銀行組織的流動性風險，提醒銀行機構應用現有的風險管理原則，在法律或法規允許的情況下，既不禁止也不勸阻銀行機構向任何特定類別或類型的客戶提供銀行服務。（來源鏈接）