ChainCatcher 메시지에 따르면, CNBC는 모건 스탠리 CEO 테드 픽이 이 은행이 미국 규제 기관과 협력하여 암호화폐 시장에 깊이 참여할 수 있는지 연구할 것이라고 밝혔습니다.픽은 "우리에게 중요한 문제는 엄격하게 규제된 금융 기관으로서 우리가 거래상 역할을 할 수 있는지 여부입니다. 우리는 재무부 및 기타 규제 기관과 협력하여 이러한 서비스를 안전하게 제공하는 방법을 연구할 것입니다."라고 말했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CSBS 보도에 의거하여 공식 발표에 따르면, 미국 48개 주의 금융 규제 기관의 협조 하에 Block, Inc.는 은행 비밀법(BSA) 및 자금 세탁 방지(AML) 법률 위반에 대해 8000만 달러의 벌금을 지불하고 시정 조치를 취하기로 했습니다. 이러한 법률은 금융 시스템이 불법적으로 사용되는 것을 방지합니다.전해진 바에 따르면, 5000만 명 이상의 소비자가 Block의 모바일 결제 서비스인 Cash App을 사용하여 소비, 송금, 저장 및 투자하고 있습니다. 이번 주에 서명된 주 간 합의서에 따라 Block은 주 정부 기관에 벌금을 지불하고, 독립 자문을 고용하여 BSA/AML 프로그램의 포괄성과 효과성을 검토하며, 9개월 이내에 각 주에 보고서를 제출하기로 합의했습니다. 보고서 제출 후, Block은 검토에서 발견된 모든 결함을 수정할 수 있는 12개월의 시간을 갖게 됩니다.

ChainCatcher 메시지, 미국 규제 기관이 암호화폐 계좌에 대한 고객 보호를 강화할 계획입니다.미국 소비자 은행 규제 기관은 미국 암호화폐 회사가 고객 계좌가 해킹당했을 때 환불 책임을 지도록 해야 한다고 제안하여 디지털 지갑의 기준을 은행 계좌와 일치시킵니다.미국 소비자 금융 보호국은 금요일에 해킹 공격이나 무단 거래로 인해 자금을 잃은 소비자에게 서비스 제공자가 보상을 해야 한다고 강제할 계획이라고 밝혔습니다. 소비자 금융 보호국의 이러한 조치는 디지털 자산 기업이 운영 위협에 대응하기 위해 보안과 준비금을 강화하도록 강요할 것입니다.CFPB는 고객을 결제 사기로부터 보호하기 위해 전자 자금 이체법의 범위를 확대하려고 합니다. 이 기관은 "자금"이라는 용어를 "돈처럼 행동하거나 사용되는" 모든 자산을 포함하도록 확대하기를 원합니다. 이 제안은 스테이블코인, 디지털 달러와 유사한 암호화 토큰, 그리고 "교환 매개체로서 또는 상품이나 서비스의 지불 수단으로 사용되는 기타 유사한 위치의 대체 가능한 자산"을 포함할 것이라고 합니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 네 개의 자산 관리 회사가 미국 규제 기관에 신청서를 제출하여 파생 상품을 사용하여 잠재적 손실을 최소화하거나 완전히 방지하는 비트코인 ETF를 만들고자 합니다.Calamos Investments는 네 개의 관리형 상장 ETF를 신청했습니다.First Trust Portfolios는 15% 바닥선 ETF와 상위 30% 손실을 방지하기 위한 완충 ETF를 설립하기 위해 신청했습니다.Innovator ETFs는 3개월 동안 수익률 10%의 완충 제품 출시를 위해 노력하고 있습니다. 이 회사는 또한 3개월 동안 수익률 20%의 관리형 상장 ETF 출시를 신청했으며 "참여율"을 설정했습니다.Grayscale Investments는 현물 비트코인 ETF의 콜 옵션을 판매하는 커버드 콜 비트코인 ETF를 출시할 계획입니다. 이는 비트코인이 상승할 때 잠재적인 가격 상승폭을 줄이지만 정기적인 프리미엄 수익을 제공할 수 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Bitcoin.com은 Ripple의 최고 법률 책임자 Stuart Alderoty가 미국 규제 기관이 암호화폐 산업을 억압하기 위해 정교하게 계획을 세웠다고 강조했다고 보도했습니다. 최근 몇 년 동안 암호화폐 산업은 중대한 도전에 직면해 있으며, 업계는 이를 "Operation Chokepoint 2.0"이라고 부르고 있습니다. 이는 미국 규제 기관이 암호화폐 관련 사업에 대한 은행 서비스를 제한하기 위해 취한 조정된 행동입니다.Alderoty는 최근 소셜 미디어 플랫폼 X에서 Operation Chokepoint 2.0에 대한 자신의 견해를 공유하며, 2012년의 한 조치를 언급했습니다. 보도에 따르면, 연방 예금 보험 공사(FDIC), 연방 준비 제도(Fed) 및 통화 감독청(OCC) 등의 기관이 은행에 압력을 가해 특정 산업에 대한 서비스를 중단하도록 요구했습니다.Alderoty는 암호화폐가 이제 유사한 전략의 주요 초점이 되었다고 생각하며, 그는 다음과 같이 지적했습니다: "2012년, 규제 기관(FDIC, OCC, Fed)은 초기 'Operation Chokepoint' 하에 은행의 무기를 이용해 불리한 산업(총기 상점, 급여일 대출 기관 등)을 겨냥했습니다. 2021년으로 빨리 감기: 암호화폐가 새로운 목표입니다."

ChainCatcher 메시지에 따르면, 미국 증권 거래 위원회 공개 문서에서 21Shares가 XRP ETF를 신청하기 위해 S-1 양식을 제출했으며, 해당 ETF의 이름은 21Shares Core XRP Trust입니다.

ChainCatcher 메시지, 미국 각 주의 증권 규제 기관은 2023년의 대부분 조사 및 집행 조치가 기술 및 디지털 자산에서 비롯되었다고 밝혔습니다.2023년에 시작된 새로운 조사에서 343건의 사건이 디지털 자산과 관련이 있으며, 144건은 스테이킹과 관련이 있고, 205건은 소셜 미디어 사기와 관련이 있습니다. 북미 증권 관리자 협회는 이번 주 초 발표한 성명에서 이러한 숫자가 2022년보다 "상당히 증가"했다고 밝혔습니다.화요일에 발표된 2024년 집행 보고서에 따르면, 2023년 전체 달력 및 재정 연도 동안 주 규제 기관은 주식 및 지분과 관련된 214건의 사건과 폰지 사기 및 피라미드 계획과 관련된 145건의 사건을 보고했습니다. 이 보고서는 NASAA 회원에 대한 조사 결과를 통해 작성되었으며, 해당 협회의 49개 회원 관할권에서의 응답이 포함되어 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinGecko 통계에 의하면 암호화폐 회사와 미국 규제 기관 간의 화해 금액은 현재까지 320억 달러에 달하며, 그 중 가장 큰 금액은 FTX와 Alameda로 화해 금액이 127억 달러에 이르고, 그 다음은 Celcius(47억 달러), Terraform Labs(45억 달러) 및 바이낸스(43억 달러)입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinGecko 통계에 의하면 암호화폐 회사와 미국 규제 기관 간의 화해 금액은 현재까지 320억 달러에 달하며, 그 중 가장 큰 금액은 FTX와 Alameda로 화해 금액이 127억 달러에 이르고, 그 다음은 Celcius(47억 달러), Terraform Labs(45억 달러), 바이낸스(43억 달러)입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 월스트리트 저널 보도에 의하면, 미국 소비자 금융 보호국(CFPB)이 미국의 몇몇 대형 은행들이 결제 플랫폼 Zelle에서 고객 자금을 처리하는 방식에 대해 조사하고 있다고 합니다. 이 플랫폼은 사기 및 사기 거래에 대한 조사를 받고 있습니다.정보에 정통한 소식통에 따르면, CFPB의 조사는 주로 JP모건, 뱅크 오브 아메리카, 웰스 파고와 같은 대형 은행을 대상으로 하고 있습니다. 조사 범위는 광범위하며, 고객이 Zelle을 통해 이루어진 거래에 이의를 제기할 때 은행이 어떻게 대응하는지를 검토하는 것을 목표로 하고 있습니다.전해진 바에 따르면, Zelle은 JP모건, 웰스 파고, 뱅크 오브 아메리카 등 미국의 7대 대형 은행이 소유한 컨소시엄으로, 현재 처리하는 거래 금액은 인기 결제 플랫폼 Venmo를 초과하고 있지만, 빠른 성장과 함께 고객이 사기당한 송금을 회수하는 데 은행이 충분한 조치를 취하지 않았다는 불만도 증가하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, The Block의 보도에 의하면, Consensys의 창립자 Joseph Lubin은 수요일 브뤼셀에서 열린 이더리움 커뮤니티 회의에서 미국 규제 기관이 "책임을 소홀히 했다"고 말하며, 특정 상원 의원들과 은행 로비 단체들이 "투기적으로" 개입하여 SEC의 암호화 정책을 안내할 수 있다고 언급했습니다.Lubin은 또한 그와 다른 참가자들이 불확실한 입법에 대응해야 했다고 밝혔습니다. 그는 "수년 동안 우리는 규제 불확실성의 그늘 아래에서 운영하는 데 익숙해졌다"고 말했습니다. 그럼에도 불구하고 Lubin은 규제 기관이 "실질적인 진전을 이루고 있다"고 믿고 있으며, 그 이유 중 하나는 다가오는 미국 대선으로, 입법자들이 이제 새로운 방식으로 유권자를 확보하고 캠페인 자금을 모으려 하고 있다고 전했습니다.

ChainCatcher 메시지, Fox Business 기자 Eleanor Terrett가 소셜 플랫폼에 글을 올리며, 오바마 정부의 전 부검사장 Donald Verrilli가 미국 규제 기관이 암호화폐 산업을 "탈은행화(debanking)"하고 있다고 밝혔습니다: "디지털 자산 산업이 은행 서비스가 절실히 필요함에도 불구하고, 연방 규제 기관은 이 산업에 대한 탈은행화 조치를 일관되게 시작했습니다."

ChainCatcher 메시지, 미국 텍사스 주 증권 위원회는 Arkbit Capital이 사기성 암호화 클라우드 채굴 활동을 했다는 이유로 중지 명령을 발표했습니다. Arkbit은 아칸소주에 위치한 데이터 센터에서 다양한 암호화폐를 채굴한다고 허위 주장했습니다. 증권 위원 Travis J. Iles는 Arkbit Capital 및 그 자회사들이 사기 활동에 연루되어 있으며, 투자 계획을 홍보하기 위해 기만적인 이미지와 비디오 조작 기술을 사용했다고 밝혔습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinDesk는 스탠다드 차타드 은행이 보고서에서 이더리움 ETF가 5월에 승인될 가능성이 낮다고 밝혔으며, 이전에 스탠다드 차타드 은행은 SEC가 5월에 승인을 줄 것으로 예상했다고 전했습니다.미국 국채 수익률 상승과 중동 지정학적 긴장 등 거시적 위험이 증가하면서 현물 비트코인 ETF 유입이 둔화되었습니다. 그럼에도 불구하고 스탠다드 차타드 은행은 디지털 자산이 최악의 시기를 지나갔다고 보고 있으며, 시장이 회복할 준비가 되어 있다고 생각하고 있습니다. 이 은행은 연말 비트코인과 이더리움 가격 목표를 각각 15만 달러와 8000 달러로 재확인했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinDesk는 Tether가 미국 내에 없지만, 미국 규제 기관이 해외 사용에 대해 외국 자산 통제 사무소(OFAC)를 통해 일정한 통제권을 가지고 있다고 보도했습니다.모건 스탠리(JPMorgan Chase & Co.)의 보고서는 미국 시장에 대한 의존성과 다가오는 규제로 인해 Tether가 최대 스테이블코인으로서의 지배적 지위에 도전받고 있다고 지적했습니다.미래의 스테이블코인 규제는 Tether에 간접적인 압력을 가할 수 있으며, 이는 더 투명하고 새로운 규제 KYC/AML 기준에 부합하는 스테이블코인에 비해 매력이 떨어지게 만들 수 있습니다.

ChainCatcher 메시지, 바이낸스는 블로그 기사 "미국 규제 기관의 바이낸스 준수 개선 평가"를 발표하며, 바이낸스가 처음 출시될 때 회사에 대한 충분한 준수 통제가 없었다고 언급했습니다. 회사는 과거의 행동에 대해 전적인 책임을 지고 있으며, 준수 계획을 개선하기 위해 상당한 노력을 기울였고, 준수 및 제재 통제 계획에 대한 강력한 감독을 수용했습니다. 바이낸스는 역사적 문제를 수정하기 위해 계속해서 적극적인 조치를 취할 것입니다.바이낸스는 미국 규제 기관의 조사가 과거의 행동으로 촉발되었으며, 미국 규제 기관 OFAC, 법무부 및 FinCEN의 성명서에서 바이낸스의 협력 및 AML, CFT, KYC 측면에서의 조치를 설명했다고 밝혔습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 전 미국 증권 거래 위원회(SEC) 인터넷 집행 사무소장 John Reed Stark가 소셜 미디어에서 최근 공개한 바에 따르면, 바이낸스는 미국 법무부(DOJ) 및 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와의 유죄 협약에서 전례 없는 일련의 준수 약속을 하였습니다. 이러한 약속에는 정책, 절차 및 내부 통제, 고객 및 제3자 관계, 반회피 통제, 정기 검토, 적절한 감독 및 독립성, 교육 및 지침, 포괄적인 보고 및 조사, 집행 및 징계, 모니터링, 테스트 및 감사 등의 새로운 절차를 수립하는 것이 포함됩니다.바이낸스의 이러한 새로운 준수 약속은 컨설팅 회사의 이상적인 목록으로 간주되며, 그 실행 및 수행에는 수천만 달러에서 수억 달러가 소요될 것으로 예상됩니다. 동시에 DOJ 준수 감독관의 책임 범위는 광범위하고 포괄적이며, 바이낸스의 의무를 개략적으로 설명하는 문서만 해도 13페이지에 달합니다. 바이낸스의 준수 감독은 DOJ의 형사 부서, 자금 세탁 및 자산 회수 부서, 국가 안보 부서, 반정보 및 수출 통제 부서, 그리고 워싱턴 D.C.의 미국 검찰청이 공동으로 감독합니다.또한, 바이낸스는 감독관의 회사 접근을 촉진하고 모든 합리적인 요구에 대한 정보, 문서, 기록, 시설 및 직원 등을 제공해야 합니다. 특정 경우에는 감독관이 바이낸스에 자신의 발견을 보고하지 않기로 선택할 수도 있습니다. 특히, 잠재적인 부정 행위가 미국 국가 안보, 공공 건강 또는 안전, 환경 위험, 고위 경영진, 사법 방해 또는 기타 중대한 위험과 관련될 경우, 감독관은 바이낸스가 아닌 정부에 직접 보고해야 합니다.

ChainCatcher 메시지, 블룸버그 ETF 수석 분석가 Eric Balchunas가 트위터에 언급한 바에 따르면, 미국 규제 기관이 그레이스케일 비트코인 ETF 신청에 대해 예상대로 결정을 내리지 않았으며, 현재 일반적인 160일 기준을 초과했다고 합니다. 현지 시간으로 금요일 오전 11시에 다음 문서가 발표될 예정입니다.Eric Balchunas는 이에 대해 지난 2년간의 신청 기록에 따르면, 대다수(94%)의 신청이 160일 이내에 결정을 내린다고 덧붙였습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 미국에서 체포된 러시아 암호화 거래 플랫폼 Bitzlato 창립자 Anatoly Legkodymov가 유죄를 인정하고 관련 조사에 대한 협정을 맺을 계획이라고 합니다. 양측은 현재 유죄 인정 협상을 진행 중이며, 이는 사건이 법원 밖에서 해결될 가능성이 있다고 보고 있습니다.미국 연방수사국은 Anatoly Legkodymov가 미국에 등록되지 않은 송금 사업을 관리하고 있으며, 자금세탁 방지법을 위반했다고 주장하고 있습니다. 수사관들은 이 거래 플랫폼의 창립자가 자금의 불법 출처를 알고 있었지만, 고의로 운영을 계속하고 KYC 및 자금세탁 방지 절차를 무시했다고 확신하고 있습니다.텔레그램 채널 Baza에 따르면, Legkodymov의 미국 도착은 FBI와의 협정의 일환일 수 있으며, 그의 혐의에 따르면 그의 형량은 총 5년을 넘지 않을 것으로 보입니다.（출처 링크）