규제 준수

Block은 테러 조직의 암호화폐 거래를 처리한 혐의로 규제 준수 조사를 받고 있다

ChainCatcher 메시지에 따르면, NBC 보도에 의하면 Twitter 공동 창립자 Jack Dorsey가 소속된 핀테크 회사 Block이 연방 검찰의 준수 조사에 들어갔습니다. 한 전 직원이 뉴욕 남부 지검에 제공한 내부 문서에 따르면, Block 소속의 Square와 Cash App 사업에서 장기적이고 광범위한 준수 결함이 존재한다고 합니다.이 문제에는 다음이 포함됩니다: 고객 정보를 충분히 수집하지 않아 위험을 평가하지 못함; Square가 경제 제재 국가와 관련된 수천 건의 거래를 처리함; Block이 테러 조직과 관련된 여러 건의 암호화폐 거래를 처리함; 신용 카드, 달러 송금 및 비트코인과 관련된 대부분의 의심스러운 거래가 정부에 제대로 보고되지 않음 등.Block은 포괄적인 준수 프로그램을 구축했으며, 새로운 위협과 변화하는 제재 규제 환경에 대응하기 위해 지속적으로 투자하고 있다고 밝혔습니다. 그러나 전 직원은 회사가 위반 사항을 발견한 후 시정 조치를 취하지 않았다고 주장했습니다. 또한, 한 외부 컨설팅 기관이 지난해 평가한 결과 Block의 내부 모니터링 시스템에 약 50개의 부족한 점이 발견되었습니다.Block은 이전에 유럽의 결제 애플리케이션 Verse가 "심각하고 체계적인" 자금 세탁 및 테러 자금 조달 법률 위반으로 인해 지난해 리투아니아 중앙은행으로부터 벌금을 부과받고 시정 조치를 명령받았다고 전해졌습니다.미국에서 가장 인기 있는 모바일 결제 애플리케이션 중 하나인 Cash App은 5,600만 명의 활성 사용자를 보유하고 있지만, 최근 은행 파트너인 Sutton Bank도 은행 비밀법 위반 등의 문제로 미국 연방 예금 보험 공사(FDIC)와 합의에 도달했습니다. 금융 규제 기관은 제3자 결제 기관에 대한 준수 검토를 강화하고 있습니다.
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