규제 준수

Block은 테러 조직의 암호화폐 거래를 처리한 혐의로 규제 준수 조사를 받고 있다

ChainCatcher 메시지에 따르면, NBC 보도에 의하면 Twitter 공동 창립자 Jack Dorsey가 소속된 핀테크 회사 Block이 연방 검찰의 준수 조사에 들어갔습니다. 한 전 직원이 뉴욕 남부 지검에 제공한 내부 문서에 따르면, Block 소속의 Square와 Cash App 사업에서 장기적이고 광범위한 준수 결함이 존재한다고 합니다.이 문제에는 다음이 포함됩니다: 고객 정보를 충분히 수집하지 않아 위험을 평가하지 못함; Square가 경제 제재 국가와 관련된 수천 건의 거래를 처리함; Block이 테러 조직과 관련된 여러 건의 암호화폐 거래를 처리함; 신용 카드, 달러 송금 및 비트코인과 관련된 대부분의 의심스러운 거래가 정부에 제대로 보고되지 않음 등.Block은 포괄적인 준수 프로그램을 구축했으며, 새로운 위협과 변화하는 제재 규제 환경에 대응하기 위해 지속적으로 투자하고 있다고 밝혔습니다. 그러나 전 직원은 회사가 위반 사항을 발견한 후 시정 조치를 취하지 않았다고 주장했습니다. 또한, 한 외부 컨설팅 기관이 지난해 평가한 결과 Block의 내부 모니터링 시스템에 약 50개의 부족한 점이 발견되었습니다.Block은 이전에 유럽의 결제 애플리케이션 Verse가 "심각하고 체계적인" 자금 세탁 및 테러 자금 조달 법률 위반으로 인해 지난해 리투아니아 중앙은행으로부터 벌금을 부과받고 시정 조치를 명령받았다고 전해졌습니다.미국에서 가장 인기 있는 모바일 결제 애플리케이션 중 하나인 Cash App은 5,600만 명의 활성 사용자를 보유하고 있지만, 최근 은행 파트너인 Sutton Bank도 은행 비밀법 위반 등의 문제로 미국 연방 예금 보험 공사(FDIC)와 합의에 도달했습니다. 금융 규제 기관은 제3자 결제 기관에 대한 준수 검토를 강화하고 있습니다.

바이낸스 CEO: 회사 발전 방향은 더 많은 규제 준수를 실현하는 것입니다

ChainCatcher 메시지에 따르면, Bitcoin.com은 바이낸스 CEO 리차드 텐이 화요일 CNBC와의 인터뷰에서 회사의 미래 계획을 개요했다고 보도했습니다. 이전에 바이낸스는 미국 당국, 특히 법무부(DOJ)와 합의에 도달했습니다.회사의 과거 행위로 인한 우려에 대해 언급하면서, 텐은 바이낸스에 대한 혐의가 바이낸스의 "매우 초기 단계" 활동과 관련이 있으며, 그 당시 "규칙이 막 태동하고" "명확하지 않았다"고 말했습니다. 그는 "하지만 회사가 더욱 성숙해짐에 따라 우리는 이 단계를 넘어섰습니다... 우리는 지속 가능성에 집중하고 있으며; 발전 방향은 매우 명확합니다. 그것은 더 많은 규정을 준수하는 것이며, 이것이 우리가 매우 건전한 규정 준수 계획을 수립하고 있는 이유입니다."라고 강조했습니다.최근 바이낸스는 첫 번째 이사회를 구성했으며, 대부분이 회사 내부 인사로 구성되어 있고 소수의 비상임 이사만 있는 이 결정은 사람들의 주목을 받았습니다. 텐은 이 결정에 대해 변호하며 이사회가 바이낸스의 독특한 비즈니스 모델을 깊이 이해할 필요가 있다고 강조했습니다. "회사를 앞으로 어떻게 이끌어 나갈 것인지에 대한 내부와 외부 의견의 좋은 조합입니다."또한, 바이낸스는 공식 글로벌 본사의 위치에 대한 결정을 아직 내리지 않았습니다. 텐은 바이낸스가 여러 옵션을 고려하고 있다고 확인했지만, 적절한 장소를 선택하는 것이 "매우 신중한 과정"이라고 지적했습니다. 그는 적절한 장소를 선택하는 것이 "쉽지 않다"고 언급하며, 회사가 "우리 제품의 폭과 깊이에 적응할 수 있는" 규제 프레임워크를 갖춘 관할권을 찾아야 하며, "그곳에 더 많은 본사 직원을 두는 것이 가능한지"를 강조했습니다. 파리는 이전에 가능한 글로벌 본사 위치로 언급된 바 있습니다.
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