유엔 보고서, 테러 조직이 모네로를 이용해 기부금을 모금하고 있다. 규제의 "긴축"이 더 강화될까?

원제목：《테러 단체들이 모네로를 이용해 암호화폐 기부를 요청하다: 유엔의 경고 보고서》

저자：Jahnu Jagtap, Cryptotimes

편집：Felix, PANews

테러 단체들이 점점 더 디지털화되는 세계에 적응하면서 자금을 모으고 이전할 새로운 방법을 찾고 있으며, 전 세계의 반테러 전쟁은 새로운 도전에 직면하고 있습니다. 유엔 안전보장이사회 감시단의 최근 조사 결과에 따르면, 악명 높은 테러 단체 ISIL은 오랫동안 신뢰해온 '하와라'(주: 비공식적인 자금 이동 방식으로, 일반적으로 비인가된 중개인을 통해 거래됩니다. 이러한 거래는 인도 중앙은행의 규제를 받지 않으므로 자금 출처를 추적할 수 없습니다)에서 암호화폐로 '이동'하고 있습니다.

보고서는 ISIL과 알카에다와 같은 테러 단체들이 하와라, 납치 및 갈취와 같은 전통적인 모금 방법을 포기하고, 이제는 '익명성이 더 강한' 암호화폐(모네로를 대표로) 사용을 선호하며, 그들의 선전 전자 잡지에 QR 코드를 삽입하여 기부를 요청하고 있다고 지적했습니다.

이들 단체는 심지어 그들의 이념과 운영을 홍보하기 위해 '할랄 규범'을 설정했습니다. 보고서에 따르면, 이들 단체는 텔레그램 메신저 애플리케이션에 CryptoHalal과 Umma Crypto라는 두 개의 전용 암호화 채널을 설정하여 지지자들에게 특정 디지털 통화를 획득하고 사용하는 방법을 안내하며, '초기 이슬람법 평가'에 따라 승인된 암호 기부를 수락하고 있습니다.

예를 들어, ISIL-K는 프라이버시 코인의 익명성을 활용하여 모네로 지갑에 연결된 QR 코드를 사용해 기부 활동을 시작했습니다. 일부 암호 거래소가 모네로를 상장 폐지했음에도 불구하고, 테러 단체의 모네로 사용은 여전히 증가하고 있어 당국이 자금의 흐름을 추적하기 어렵게 만들고 있습니다.

2020년 8월, 미국 정부는 300개 이상의 암호 계좌와 여러 웹사이트 및 페이스북 페이지를 압수했으며, 이 계좌들은 알카에다, ISIS 및 하마스 군사 조직의 구성원에게 속한다고 전해졌습니다.

특히 ISIL의 디지털 플랫폼 사용 범위가 계속 확대되고 있어 회원국들의 우려가 커지고 있습니다. 다양한 암호화폐 거래소, 게임 플랫폼, 전자 지갑 및 스테이블코인이 자금 모금 및 이전에 사용되고 있습니다. 한 회원국은 현금 송금과 하와라 송금이 분쟁 지역으로 자금을 이전하는 데 선호되지만, ISIL이 의도적으로 암호화폐와 온라인 결제 시스템으로 전환하고 있다고 지적했습니다. 전자 지갑, 선불 휴대폰 카드 판매 및 암호화폐와 같은 디지털 방식의 사용이 증가함에 따라, 이러한 현상은 더욱 보편적이고 중요해질 것으로 예상됩니다.

거래 세부 사항을 혼란스럽게 할 수 있는 모네로와 같은 프라이버시 코인은 테러리즘 자금 조달의 선호 매체가 되었습니다. 유엔 보고서는 이러한 거래를 모니터링하는 데 어려움이 있음을 강조하며, 이는 전통 금융 시스템이 제공할 수 없는 익명성을 제공합니다. ISIL 및 그 분파는 이러한 특성을 활용하여 자금 모금 활동을 수행하고, 그들의 금융 활동이 당국에 발견되지 않도록 보장합니다.

보고서는 또한 테러리즘 자금 조달 네트워크의 복잡성을 강조했습니다. ISIL의 자회사, 특히 아프리카의 자회사는 이 조직의 자금 모집에 중요한 기여를 하고 있습니다. 이러한 자회사들은 일반적으로 비공식적인 경로에 의존하여 방해받기 어렵습니다. 예를 들어, ISIL-K는 2023년에 250만 달러를 모금했으며, 이 중 일부는 특정 공격과 관련이 있을 수 있어 이러한 조직이 지속적인 위협을 구성하고 있음을 강조합니다.

유엔 안전보장이사회 감시단의 이 강력한 보고서는 미국, 영국, 유럽 및 인도를 포함한 여러 국가들이 주목할 수밖에 없게 만들 것입니다. 최근 미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)는 금융 기관들에게 테러 단체 하마스와 관련된 암호화폐 거래를 모니터링할 것을 경고했습니다.

또한 이 보고서의 영향은 암호화폐 산업에도 미칠 것입니다. 매파 안전 기관들이 의심스러운 활동과 관련된 자산 흐름 모니터링을 강화할 가능성이 있기 때문입니다.