赵长鹏이 4개월 징역형을 선고받으면서 가상화폐 거래소의 법적 딜레마에 대해 이야기해 보겠습니다

저자: 리우 정야오, 상하이 만쿤 법률사무소 수석 변호사

미국 시애틀 연방 법원은 현지 시간 4월 30일 바이낸스 창립자 자오창펑(CZ)에 대한 판결을 내렸습니다. 미국 법무부(Department of Justice, DOJ)가 추구하는 36개월 형량과는 달리, 주심 판사 리처드 A. 존스(Richard A. Jones)는 형량을 4개월 징역형으로 선고하였으며, CZ(또는 바이낸스)의 행동이 미국의 은행 비밀법(Bank Secrecy Act) 반자금세탁법 관련 규정을 위반한 혐의로 기소되었습니다.

이후 CZ는 소셜 미디어에서 자신이 형을 살겠다고 밝혔으며, 이후 교육 분야에 관심을 가질 것이라고 전했습니다. 또한 그는 가상화폐 거래소의 규정 준수의 중요성과 (미국 법무부의 기소) 사건 과정에서 바이낸스가 받은 밀접한 관심과 사용자 자금 안전 보장이 (CZ가 경미한 형을 받는 데) 결정적이었다고 언급했습니다. 마지막으로 CZ는 사용자 보호를 재차 강조했습니다.

마지막 문장 "Protect users!"는 올해 3월 28일 FTX의 창립자 SBF(샘 뱅크먼-프리드)가 25년 중형을 선고받은 사건과 연관 지어 생각하게 만듭니다. 그 이유는 사기 및 고객 자금 유용으로 80억 달러 이상의 손실을 초래했기 때문입니다.

이렇게 보면 CZ의 처지는 그리 나쁘지 않은 것처럼 보이지만, 이야기는 끝나지 않았습니다. 리우 변호사는 미국의 다양한 법 집행 기관이 CZ 또는 바이낸스에 대해 요구하는 사항을 정리했으며, 이는 우리가 가상화폐 거래소가 직면할 수 있는 법적 난관을 더 잘 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.

일부 친구들은 CZ의 처지가 미국의 "사기"에 해당한다고 생각하며, 심지어 일부 기사에서는 불행을 즐기는 듯한 뉘앙스가 가득하다고 느끼기도 합니다. 리우 변호사는 이러한 견해가 다소 피상적이라고 생각합니다(물론, 이것이 제 의견이 반드시 깊이 있는 것은 아닙니다). 바이낸스 또는 CZ의 처지는 본질적으로 중앙집중식 정부 기관이 탈중앙화 기술이 금융, 특히 화폐 분야에 적용되는 것에 대한 반응입니다.

가상화폐 거래소는 보수적인 강권 정부에 직면했을 때, 어쩔 수 없이 타협할 수밖에 없습니다. 그러나 아이러니하게도, 가상화폐 거래소 자체가 전형적인 중앙집중식 기관이며, 이는 가상화폐의 탈중앙화 초기 취지와는 정반대입니다. 현재 그 존재는 사용자 간의 가상화폐 거래에 큰 편의를 제공하는 합리성이 있지만, 본질적으로 중앙집중식의 단점을 피할 수는 없습니다. CZ도 항상 완벽한 것은 아니며, 바이낸스는 암호화폐 업계의 "꽃을 지키는 사자"가 아닙니다. 단지 CZ는 SBF처럼 너무 많은 금지선을 넘지 않았을 뿐입니다.

규제자의 관점에서 보면, 미국의 DOJ, SEC, CFTC는 물론 중국 형법의 속지적 관할, 속인적 관할, 보호적 관할, 보편적 관할 등 국가의 입법자와 집행자는 항상 자신의 행동의 정당성을 입증할 근거를 찾을 수 있습니다. 다시 말해, 적어도 많은 정치인들에게 정치가 법의 법이고, 법은 정치의 도구라는 것입니다(하지만 리우 변호사는 여전히 법을 굳게 믿습니다!).

미국은 바이낸스가 은행 비밀법의 반자금세탁 규정을 위반했다고 주장하고 있습니다. 예를 들어, 하마스, "ISIS", 테러 조직 알카에다 등이 바이낸스를 이용해 진행한 약 10만 건의 거래를 미국 당국에 보고하지 않았고, 미국 사용자와 이란 사용자 간의 8억 9천만 달러 거래를 제한하지 않았으며, 또한 바이낸스는 "쿠바, 시리아, 우크라이나의 크림, 돈바스 및 루한스크" 사용자 간의 수백만 건의 거래에서 막대한 수수료를 챙겼습니다. (인용: 《赵长鹏의 재판｜프리즘》, 저자: 웬 스지운)

（온라인에 유포된 CZ 재판 사진, 삭제 요청 시 삭제）

일부 미국 변호사에 따르면, 은행 비밀법이 CZ 사건에 적용된 방식은 미국 사법에서 흔치 않다고 합니다. 따라서 CZ 사건이 누군가에 의해 조작되었을 가능성을 배제할 수 없습니다.

하지만 앞서 언급했듯이, 저자는 특정 정부를 비난하려는 것이 아닙니다. 우리는 CZ가 다른 국가에서 반드시 4개월 이하의 징역형을 받을 것이라고 보장할 수 없으며, 오히려 더 무거운 처벌을 받을 가능성도 있습니다. 저자가 하고 싶은 말은 가상화폐 거래소와 그 뒤에 있는 탈중앙화 가상화폐가 단기간 내에 모든 정부에 의해 수용되는 것은 여전히 어렵다는 것입니다. 그러나 일부 사람들은 오히려 낙관적인 감정을 표현합니다. 즉, 세계 금융의 패권국인 미국이 가상화폐 세계의 "패권자"에게 강력한 제재를 가하지 않는다면, 이는 가상화폐가 "주류 세계"에 수용될 가능성이 점점 커지고 있다는 것을 의미할까요?

하지만 진정한 탈중앙화 신봉자에게 "주류 세계"의 생각은 과연 어떤 것일까요------ Who cares?