최고검찰청, 가상화폐를 이용한 불법 외환 거래 사례 발표 첫 사례는 자오둥 팀

우보에 따르면, 최고검찰원과 국가외환관리국이 공동으로 8건의 외환 위법 범죄 전형 사례를 발표했다. 최고검찰원 제4검사청 책임자는 이번에 발표된 사례가 주로 국경 간 대조형 불법 외환 거래 사건을 겨냥하고 있다고 밝혔다. 전형 사례에서 가상화폐를 매개로 불법 외환 거래를 수행한 사건이 나타났으며, 최고검찰원 제4검사청 책임자는 우리나라에서 가상화폐는 법정 통화와 동등한 법적 지위를 가지지 않으며, 관련 사업 활동은 불법 금융 활동에 해당한다고 지적했다.

책임자는 점점 더 많은 불법 외환 거래 범죄가 가상화폐 거래를 통해 환전되고 있다고 밝혔다. 사건 처리 과정에서 가상화폐를 거래 매개로 외환과 인민폐의 화폐 가치 전환을 간접적으로 실현하는 것이 불법 외환 거래 행위 사슬의 중요한环节이며, 법에 따라 처벌해야 한다고 강조했다. 가상화폐 거래와 관련된 범죄 사실을 유도하여 증거를 수집하고 검토 판단하기 위해서는 가상화폐 거래의 관련 기술적 특성을 숙지해야 하며, 사건 처리의 질과 효율을 높일 수 있다.

최고검찰원은 두 가지 사례를 선택했다. 첫 번째는 저장성 항저우시 공안국 서호구가 유모, 자오모 등 사람들이 불법으로 자금 지급 결제 업무를 수행한 사실을 불법 경영죄로 기소한 사건이다. 검찰 기관은 자오모 그룹의 채팅 기록에서 외화 환전과 관련된 거래 기록 309건을 정리했으며, 총액은 인민폐 4385만 위안 이상이다. 자오모 그룹은 해외에서 외화 디람을 수취하고, 인민폐를 상대방이 지정한 국내 수취 계좌로 이체한 후, 디람으로 테더를 구매하고, 다시 테더를 판매하여 인민폐를 취득하는 장기적이고 지속적인 고정 모델을 형성했다. 위의 행동은 표면적으로는 가상화폐를 사고파는 행위처럼 보이지만, 실질적으로는 테더를 매개로 외화와 인민폐 간의 화폐 가치 전환을 실현한 것으로, 불법 외환 거래에 해당하며 불법 경영죄를 구성한다.

2022년 3월 24일, 저장성 항저우시 서호구 인민법원은 판결을 내리고, 유모에게 불법 경영죄로 11년의 징역형과 2000만 위안의 벌금을 부과했으며; 유모에게 11년의 징역형과 1000만 위안의 벌금을 부과했으며; 자오모에게 7년의 징역형과 230만 위안의 벌금을 부과했으며; 자오모펑에게 4년의 징역형과 45만 위안의 벌금을 부과했으며; 저우모카이에게 2년 6개월의 징역형과 25만 위안의 벌금을 부과했으며; 시모 등 7명에게 4년에서 1년 2개월까지의 징역형과 200만 위안에서 2만 5천 위안까지의 벌금을 부과했다. 선고 후, 유모, 자오모, 자오모펑은 항소를 제기했다. 같은 해 9월 5일, 저장성 항저우시 중급 인민법원은 항소를 기각하고 원판결을 유지했다.

서호구 검찰원은 검토한 모바일 채팅 기록에서 자오모 그룹이 가상화폐를 이용해 외환 환전 서비스를 제공한 증거가 있음을 발견했으며, 불법 외환 거래 범죄에 연루된 것으로 보인다. 해당 부분 사실을 확인하기 위해 검찰 기관은 자오모 그룹의 채팅 기록에서 외화 환전과 관련된 거래 기록 309건을 정리했으며, 각 거래 기록에는 거래 성공 확인서가 포함되어 있고, 국내 수취 계좌, 거래 시간, 거래 총액, 구매 환율 등의 정보가 포함되어 있으며, 총액은 인민폐 4385만 위안 이상이다. 위의 거래 기록의 진위를 추가로 검증하기 위해 검찰 기관은 공안 기관에 보충 수사를 요청하고 자체 수사를 통해 다음과 같은 증거를 보충했다: (1) 15건의 거래 기록에 관련된 국내 은행 계좌 거래 내역을 조정하여, 은행 거래 내역이 금액과 시간 면에서 채팅 기록의 거래 데이터와 상호 검증할 수 있도록 했다. (2) 15건 거래의 수취인에 대해 질문 기록을 작성하여, 15건의 수취 기록이 모두 해외 인사가 지불한 외무 관련 비용임을 확인했다. (3) 자오모 및 그의 그룹 구성원에 대해 심문을 진행했으며, 각 범죄 용의자는 자오모 등이 두바이에서 디람 현금을 수취하고, 상대방에게 제공한 국내 계좌로 인민폐를 지불하며, 디람으로 테더를 구매하고, 동시에 국내 그룹이 테더를 불법으로 판매하여 인민폐로 환전하는 사실을 인정했다. (4) 압수된 컴퓨터, 모바일폰 등 전자 데이터 매체에 대해 특정 검사를 실시하여 범죄 그룹이 통제하는 가상화폐 지갑 주소를 확인하고, 가상화폐 지갑의 거래 기록과 은행 계좌의 흐름을 비교하여 자오모 범죄 그룹의 "외화---가상화폐---인민폐" 자금 흐름 경로를 밝혀냈다. 2022년 2월 11일, 서호구 검찰원은 유모, 자오모, 자오모 등 사람들이 불법 경영죄를 구성한다고 하여 법원에 공소를 제기했으며, 자오모, 자오모펑, 저우모카이의 불법 외환 거래 범죄 사실도 추가했다.

최고검찰원은 가상화폐를 매개로 인민폐와 외환 환전 행위가 불법 경영죄를 구성한다고 지적했다. 행위자가 가상화폐를 매개로 국경 간 환전 및 지급 서비스를 제공하여 환율 차익을 얻는 것은 가상화폐의 특수 속성을 이용해 국가 외환 규제를 회피하고, "외환---가상화폐---인민폐"의 환전을 통해 외환과 인민폐의 가치 전환을 실현하는 것으로, 변칙적인 외환 거래에 해당하며, 법에 따라 불법 경영죄로 형사 책임을 물어야 한다.

두 번째 사례에서, 2018년 1월부터 2021년 9월까지, 천모국(다른 사건으로 처리됨), 곽모조 등은 "TW711 플랫폼", "화속 플랫폼" 등의 웹사이트를 구축하여 가상화폐 테더를 매개로 고객에게 외화와 인민폐의 환전 서비스를 제공했다. 환전 고객은 위의 웹사이트에서 충전, 대납 등의 업무 모듈에서 주문한 후, 웹사이트가 지정한 해외 계좌로 외화를 지불했다. 웹사이트는 위의 외화를 해외에서 테더로 구매한 후, 범모가 불법 경로로 판매하여 인민폐를 취득하고, 약정 환율에 따라 고객이 지정한 국내 제3자 지급 플랫폼 계좌로 해당 수량의 인민폐를 지급하여 환율 차익 및 서비스 수수료를 얻었다. 위의 웹사이트는 불법으로 인민폐 2억 2천만 위안 이상을 환전했다. 그 중 범모는 잔모상, 량모주 등이 제공한 가상화폐 거래 플랫폼 계좌 및 인민폐 은행 계좌를 통해 천모국으로부터 600만 개 이상의 테더를 수령하고, 4000만 위안 이상의 인민폐로 환전했다.

최고검찰원은 타인이 불법으로 외환 거래를 하는 것을 알고, 가상화폐 환전을 매개로 도움을 제공하는 것은 불법 경영죄의 공범에 해당한다고 지적했다. 우리나라에서 가상화폐는 법정 통화와 동등한 법적 지위를 가지지 않지만, 가상화폐를 매개로 타인이 본국 통화와 외화 간의 불법 환전을 간접적으로 실현하는 것은 불법 외환 거래 범죄 사슬의 중요한环节이며, 법에 따라 처벌해야 한다. 가상화폐 행위자가 불법 외환 거래자와 사전에 공모하거나, 타인이 불법 외환 거래를 하는 것을 알고도 거래를 통해 본국 통화와 외화를 전환하는 데 실질적인 도움을 제공하는 경우, 불법 경영죄의 공동 범죄를 구성한다. 불법 외환 거래자에게 가상화폐 거래 서비스를 제공하지만, 도와준 범죄 행위에 대해 단지 개괄적으로 인식하고, 불법 외환 거래 범죄를 도와준 것을 구체적으로 인식하지 못한 경우, 정보 네트워크 범죄 활동죄로 형사 책임을 물을 수 있다.