MPC 지갑 호스팅: 블록체인 기관 투자자가 Web3.0에 진입하는 다리

1. 디지털 자산 수탁이 중요한 이유는 무엇인가?

그레이스케일 인베스트먼트(Grayscale Investments)의 보고서 "금융의 미래 재구상"(Reimagining the Future of Finance)은 디지털 경제를 "점점 더 디지털 공간, 경험 및 거래로 정의되는 기술과 금융의 교차점"으로 정의합니다. 이러한 변화의 물결 속에서 디지털 자산 수탁의 중요성이 점차 부각되고 있습니다.

뉴욕 멜론 은행부터 비스카이 은행, 미국 합중국 은행에서 나인포인트 디지털 자산 그룹에 이르기까지, 점점 더 많은 전통 금융 기관들이 디지털 자산 수탁에 참여하고 있습니다. 그들은 디지털 자산 수탁이 고객의 디지털 자산을 안전하게 보관하는 데 필수적이라고 생각합니다. 이는 디지털 자산의 생성, 관리 및 교환을 위한 기반을 마련하여 거래, 은행 서비스 및 주요 중개업무와 같은 서비스가 가능하게 합니다.

동시에 수탁은 기관이 디지털 자산 보관 및 가치 증대에서 직면하는 두 가지 주요 문제인 안전성과 접근성을 해결합니다. 통계가 있는 2022년 초까지 수탁 자산 총액(AUC)은 놀라운 600% 증가하여 2000억 달러를 초과했습니다. 따라서 우리는 디지털 자산 수탁이 금융의 미래를 형성하는 중요한 요소가 되었다고 믿을 이유가 있습니다.

2. 디지털 자산 수탁 수요의 진화

디지털 자산 수탁의 발전 과정은 뚜렷한 3단계를 거쳤습니다:

수탁 1.0은 주로 자가 수탁으로, 사용자가 개인 키를 직접 보관하고 자신의 디지털 자산을 관리하는 방식입니다. 이 방법은 간단하고 탈중앙화되어 있지만, 안전성과 효율성이 부족합니다. 중앙화된 디지털 자산 거래소(CEX)의 출현은 디지털 자산에 대한 편리한 접근 및 수탁 서비스를 제공했지만, 해킹 공격에 취약하여 사용자에게 회복할 수 없는 손실을 초래할 수 있습니다.

수탁 2.0은 2016년부터 약 4~5년 동안 지속되었습니다. 이 기간 동안 기관들은 오프라인 콜드 월렛을 사용하기 시작하고, 위탁자에게 맞춤형 전략을 제공하기 시작했으며, 규제를 받는 디지털 자산 수탁업체도 등장했습니다. 또한, 규제를 받는 수탁업체는 수요를 충족하기 위해 하드웨어 보안 모듈(HSM), 다자간 계산(MPC), 다중 서명 등의 기술을 도입하여 규정 준수 및 안전한 수탁 솔루션을 제공했습니다.

수탁 3.0에서는 디지털 자산 수탁 서비스 제공업체가 기관이 점점 발전하는 Web3 생태계에 더 깊이 참여하도록 돕습니다. 이 단계에서 기관은 안전성 외에도 더 유연한 자산 수탁 방식에 대한 요구를 제기했습니다.

3. 적합한 디지털 자산 수탁 서비스 제공업체를 선택하는 방법은?

디지털 자산 수탁의 10년 이상 발전 과정을 정리해보면, 좋은 수탁업체는 기관 디지털 자산 보유자에게 낮은 위험, 복잡성의 단순화, 안전성 강화, 자산 추적 권리 추구 및 운영 효율성을 높이는 솔루션을 제공할 수 있어야 합니다. 우수한 디지털 자산 수탁 서비스 제공업체를 통해 투자자는 개인 키를 추적하거나 보관하는 문제에 대해 걱정할 필요가 없으며, 중앙화 거래소의 파산, 금융 불안정 또는 정부 규제와 같은 위험에 대해서도 걱정할 필요가 없습니다. 우수한 디지털 자산 수탁 서비스 제공업체는 또한 디지털 자산을 안전하고 규제를 받는 환경에 저장하고, 기관 고객에게 확실성과 보험 솔루션을 제공하기 위한 완벽한 잠재적 구제 조치를 갖추어야 합니다.

우리는 기관 사용자가 고려해야 할 6가지 주요 참고 요소를 나열하고, 그 중요성에 따라 하나씩 분석합니다.

안전성과 기술 지원은 가장 중요합니다. 일부 수탁 제공업체는 자체 인프라를 구축하고 유지하며, 다른 수탁 제공업체는 적격 기술 제공업체의 인프라를 사용합니다. 그러나 모든 기관 투자자는 수탁업체의 기술 능력을 신중하게 검토해야 합니다.

감사 및 규정 준수: 미국과 같은 일부 관할권에서는 전통적인 금융 수탁인과 일부 수탁업체가 규제를 받습니다. 그러나 현재 대부분의 디지털 자산 관련 서비스 제공업체는 정부의 규제를 받지 않으며, 명확한 법적 규제 범위와 계약 기준이 부족하여 투자자에게 상당한 위험과 규정 준수 문제를 초래합니다. 이러한 상황에서 정기적이거나 높은 빈도의 감사는 수탁업체가 지속적으로 안전 의무를 이행하도록 보장할 수 있습니다.

유연성과 효율성은 최근 몇 년간 수탁 서비스 제공업체에 대한 새로운 요구로 볼 수 있습니다. 기관 투자자는 자산의 안전성 외에도 수탁업체를 통해 자산의 합리적인 배치 및 운영을 통해 수익을 얻기를 원합니다.

업계 기록은 사실상 수탁업체의 신뢰성과 서비스 능력을 나타냅니다. 디지털 자산 수탁 분야(또는 전체 디지털 자산 산업)의 역사 기록은 수탁업체의 신뢰성, 리스크 저항 능력 및 고객 요구에 대한 이해 능력을 보여줍니다.

4. ChainUp Custody는 고객의 디지털 자산을 안전하게 100억 달러 이상 이전했습니다

싱가포르에 본사를 둔 ChainUp은 2017년에 설립되어 뛰어난 블록체인 기술로 기업의 성장을 이끌고 있습니다. 엔드 투 엔드 블록체인 기술 기업으로서 ChainUp은 끊임없이 진화하는 디지털 경제에서 혁신을 선도하고 변화를 주도하는 이념을 통해 고객에게 다양한 서비스를 제공합니다. 그 중에서 주목받는 ChainUp Custody 팀은 다년간의 경험과 깊은 전문 지식을 바탕으로 전 세계 300개 이상의 기관 고객에게 안전하게 100억 달러 이상의 디지털 자산을 이전했습니다. ChainUp Custody 팀은 디지털 자산 수탁 분야에서 새로운 기준을 세우고 있습니다.

첫째, ChainUp Custody는 ChainUp의 지원을 받아 업계에서 좋은 신뢰 기반을 가지고 있으며, 기술 서비스 분야에서 항상 선두주자입니다. 전문성, 산업 생태계, 글로벌 배치 및 계획 등 모든 면에서 높은 산업 장벽과 브랜드 우위를 갖추고 있습니다.

둘째, ChainUp Custody의 다층 보안 구조는 그 강점 중 하나입니다. 디지털 자산 수탁 과정에서 안전성은 간과할 수 없는 중요한 요소입니다. ChainUp Custody는 이를 깊이 이해하고 있으며, 하드웨어 보호, 암호화 기술 및 실시간 모니터링을 포함한 다중 보안 계층을 통해 디지털 자산의 안전한 저장과 유연한 사용을 보장하여 증가하는 위협 환경에서 고객의 자산을 위험으로부터 보호합니다.

셋째, 유연한 수탁 솔루션은 고객에게 높은 맞춤성을 제공합니다. ChainUp Custody는 각 기관이 고유한 요구와 위험 수용 능력을 가지고 있음을 이해합니다. 따라서 그들은 다양한 수탁 옵션을 제공하며, 고객이 새로운 기회와 자산 범주를 탐색하고 참여할 수 있도록 도와줍니다. 장기 보관이든 유연한 자산 이전(구매 및 보유, 주요 포지션 청산, 적극적인 거래, 스테이킹 참여 및 거버넌스 포함)이든 맞춤형 솔루션을 제공합니다.

마지막으로, 전문적이고 효율적인 기술 서비스는 ChainUp Custody의 또 다른 강점입니다. 그 팀은 경험이 풍부하고 기술이 뛰어난 전문가들로 구성되어 있으며(SOC2 Type1 인증을 보유), 고객에게 24시간 기술 지원 및 서비스를 제공합니다. 일상적인 운영이든 긴급 상황이든 고객은 항상 그들의 전문성에 의존할 수 있으며, 자산 수탁이 쉽고 편리해집니다.

5. 디지털 자산 수탁 서비스의 도전과 미래

Messari의 연례 보고서는 디지털 자산 수탁을 "디지털 자산과 전통 금융 세계의 교차점"으로 묘사했습니다. 디지털 자산 수탁의 금융 생태계에서의 중요성이 점차 증가함에 따라, 안전성, 규제 환경 및 솔루션의 유연성 등 여러 측면에서 일련의 중요한 도전 과제가 나타났습니다.

첫째, 디지털 자산은 금융과 기술 혁신의 결합체로, 그 안전성은 수탁 플랫폼의 기술적 능력과 보장에 의존합니다. 최근 몇 년간 해커들이 디지털 자산 거래소를 공격하여 막대한 손실을 초래하면서 금융 기관들은 자산 안전성에 대한 깊은 우려를 갖게 되었습니다. 뿐만 아니라 거래소 자체의 안전성은 거래소의 평판과 인프라에 큰 영향을 받습니다. FTX 거래소의 파산 사건은 신뢰와 리스크 관리 부족으로 인해 고객 자산에 막대한 손실을 초래할 수 있는 위험을 드러낸 생생한 사례입니다. 따라서 기관들은 자가 수탁 솔루션이나 신뢰할 수 있는 디지털 자산 수탁 기관에 대한 선호가 점차 증가하고 있습니다. ChainUp Custody는 MPC(다자간 계산), 하드웨어 분리, 오프라인 서명, 체인 감사 등 선진 기술을 통합하여 디지털 자산의 안전한 저장 및 이전을 보장합니다. 그 시스템의 안전성은 매우 견고하여 시장에서 가장 신뢰할 수 있는 선택 중 하나입니다.

둘째, 전 세계적으로 법적 환경이 디지털 자산에 대해 점점 더 포용적이지만, 디지털 자산 수탁의 규제는 상대적으로 분산되어 있으며 통일되고 명확한 규정이 부족합니다. 적격 수탁인은 자격을 갖춘 면허와 라이센스를 취득해야 하며, 플랫폼 자체는 내부 리스크 관리, 자금 세탁 방지 규정 준수, 기술 등에서 업계 최고 기준을 충족해야 합니다. 특히 전 세계에 사업을 운영하는 가족 사무소와 투자 펀드에게 적합한 디지털 자산 수탁 서비스를 선택하는 것은 다양한 관할권 내에서 도전적인 과제가 됩니다.

셋째, 솔루션의 유연성 여부는 디지털 자산 수탁이 직면한 주요 문제입니다. 수탁업체는 다양한 선택지를 제공하여 기관 고객이 자신의 전략과 위험 수용 능력에 따라 가장 적합한 수탁 솔루션을 맞춤화할 수 있도록 해야 합니다. 이러한 유연성은 고객의 만족도를 높일 뿐만 아니라 시장의 변화와 기회의 출현에 더 잘 대응하는 데 도움이 됩니다. ChainUp Custody는 디지털 자산 운영 프로세스를 간소화하고 고객에게 맞춤형 입금, 출금 및 동결 자동 승인 프로세스를 제공하며, 포트폴리오 관리 도구를 통해 블록체인 비즈니스를 쉽게 관리할 수 있도록 합니다. 또한 ChainUp Custody는 API 인터페이스를 제공하여 기술 통합을 신속하게 구현하고 거래 프로세스를 완전 자동화하여 개발 과정에서의 불필요한 복잡성을 제거합니다.

앞으로 디지털 자산 시장의 불가피한 성장 추세는 이미 확립되었습니다. 이 분야에서 ChainUp Custody는 수년간의 심층 연구를 통해 기술의 포괄성과 최첨단 측면에서 업계 선두에 있습니다. 우리는 디지털 자산 관리 및 기술 솔루션의 구현을 통해 모든 기관 고객에게 더 높은 안전 기준을 제공하고, 전체 산업의 발전과 성장에 새로운 활력을 불어넣을 것이라고 믿습니다.