국내 법률 관점에서 TG BOT 트랙에 존재하는 잠재적 위험 분석

저자：샤오자 변호사

플러그인 로봇(Bots)에 대해 이야기하면, 여러 인터넷 커뮤니티에서 오랫동안 서핑해온 친구들은 매우 익숙할 것입니다. 텔레그램, 디스코드, 작은 파란 새(트위터) 및 국내 몇 개의 대형 소셜 앱의 기술 프레임워크를 통해, 다양한 실용적인 기능을 갖춘 Bots가 지속적으로 개발되고 있습니다. 최근 GPT와 같은 대화형 AI 대모델이 인기를 끌면서, 각 플랫폼의 Bots 개발자들도 이러한 인간과의 상호작용 디자인 사고를 차용하여, 사용 용도가 넓고 실용성이 높으며 사용 장벽이 낮은 Bots를 개발하기 시작했습니다. 이는 점차적으로 숨겨진, 그러나 발전 가능성이 큰 세분화된 시장으로 발전하고 있습니다.

바람은 땅에서 일어나고, 청평의 끝에서 시작되며, 미래가 기대되는 Crypto Bots가 다시 한번 당신을 칼날 위의 잔치로 초대합니다. 오늘 샤오자 팀은 중국 법률을 바탕으로 Crypto Bots라는 세분화된 시장의 잠재적인 법적 위험을 분석해 드리겠습니다. 여러분의 발전의 길을 알려드리지는 못하겠지만, 현재 건드릴 수 없는 규제의 빨간선을 그려드리겠습니다.

01、Crypto Bots란 무엇인가? 최근 가장 인기 있는 거래형 Crypto Bots부터 시작하자

Crypto Bots란 무엇인가? 사실, Crypto Bots는 물론이고, Bots 자체의 개념도 모호하고 논란이 많습니다. Bots의 기술적 특성과 구현 경로를 논외로 하고(샤오자 팀은 전문 기술자가 아니므로 기술적 관점에서 분석하지 않으며, 기술 대가들과의 교류를 환영합니다), 사용 경험과 기능 면에서 샤오자 팀은 이것이 전통적인 브라우저 플러그인과 유사하지만, 더욱 스마트하고 기능이 풍부한 일종의 "플러그인 로봇" 또는 특별한 DApp이라고 생각합니다.

Bots는 새로운 개념도 아니고 새로운 사물도 아닙니다. 작은 파란 새 앱(또는 "작은 검은 X")을 사용해본 친구들은 알겠지만, 이 소셜 플랫폼은 많은 활성 사용자와 풍부한 양질의 콘텐츠가 있지만, 사용자가 다른 사람의 계정에서 비디오를 직접 다운로드하거나 저장하는 것을 지원하지 않습니다. 따라서 사용자가 다른 사람의 비디오를 다운로드하려면 일반적으로 화면 녹화와 같은 방법을 사용해야 합니다. 이때 다운로드 Bots가 등장하여, 사용자가 비디오 댓글란에 다운로드 Bots의 키워드를 입력하면 몇 초 안에 Bots가 고화질 다운로드 링크를 생성해 주어 매우 편리합니다.

샤오자 팀은 2023년 7월 이후로 암호화폐 및 Web3 빌더들을 위한 많은 Crypto Bots(즉, 암호화폐 분야에 특화된 Bots, "Web3 Bots"라고도 부를 수 있음)가 우후죽순처럼 등장하고 급성장하고 있음을 주목했습니다. 이 블루오션은 여전히 대중의 인식 부족 문제로 전체 규모가 미미하지만, 실제로 많은 사용자 요구를 해결하고 있는 Bots를 과소평가해서는 안 됩니다. 현재 거래형 Crypto Bots가 가장 큰 시장 점유율을 차지하고 있으며, 최근 암호화폐 가격이 급등한 Unibot이 가장 주목받고 있습니다.

Unibot은 텔레그램 기반의 오픈소스 프레임워크로 텔레그램 플랫폼에 배포된 거래형 Crypto Bots로, GPT, Midjurney와 유사한 대화형 상호작용 방식을 채택하여 사용자에게 편리하고 효율적이며 기능이 풍부한 체인 상 거래 서비스를 제공합니다. 사용자는 텔레그램에서 메시지를 통해 Bots에게 Uniswap에서 체인 상 토큰 거래 활동을 지시할 수 있으며, Unibot은 사용자에게 유용한 제한가 거래, 따라 거래, 신규 코인 투자, 프라이버시 거래, 거래 보호, 전 플랫폼 거래 데이터 모니터링 보고서 등의 서비스를 제공합니다. 이상적인 경우, Unibot의 기능이 완전히 발휘된다면, 그 능력은 전문적인 퀀트 트레이더에 버금갈 수 있습니다.

제3자 플랫폼의 데이터에 따르면, 8월 말에서 9월 초까지 Unibot의 누적 거래량은 거의 3억 달러에 달하며, 일 평균 거래액은 약 400만 달러, 총 사용자 수는 약 14만 명, 일 활성 사용자 수는 약 1000명입니다. 신흥 시장의 개척자 중 하나로서 Unibot은 좋은 성과를 보이고 있으며, 비록 다른 대형 플랫폼에 비해 규모는 작지만, 전체적인 발전 추세는 안정적으로 긍정적입니다.

02、Crypto Bots는 어떻게 돈을 벌까?

전통적인 Bots의 운영 모델과 샤오자 팀의 관찰을 종합해보면, Crypto Bots의 현재 수익 모델은 대략 세 가지로 나눌 수 있습니다.

（1）전통적인 회원 요금 모델

이것은 이해하기 쉽습니다. 다른 유료 앱이나 무료 앱의 특정 유료 기능을 사용하는 것과 유사하게, 사용자는 Crypto Bots를 사용하기 위해 먼저 요금을 지불해야 합니다. 현재 시장에서 이 모델을 채택한 Crypto Bots 서비스 제공자의 가격은 대략 0.05-0.1 ETH 범위에 있습니다.

（2）거래 수수료 모델

앞서 언급한 Crypto Bots 대표인 Unibot은 이 수익 모델을 채택하고 있으며, 사용자 거래의 각 거래에 대해 1%의 수수료를 직접 차감합니다(주의: Uniswap 거래 자체에는 사용료가 있으며, 수수료는 사용료를 기반으로 한 독립 요금입니다). 이러한 높은 요금과 반복 요금의 수익 모델은 Unibot 자체의 토큰 경제 모델을 고려하여 설계되었습니다. Unibot은 40%의 수수료와 거래 수수료를 토큰 보유자에게 분배하여 거래 비용을 간접적으로 낮추고, 이를 통해 사용자에게 거래 및 토큰 보유를 장려합니다.

（3）종합 모델

이 수익 모델은 앞서 언급한 두 가지 수익 모델을 결합한 것으로, Unibot이 주목받는 토큰 경제 모델로 급부상하기 전, 거래형 Crypto Bots의 선두주자인 Maestro가 이 모델을 채택했습니다. 현재 Maestro는 상대적으로 안정적인 거래형 Crypto Bots로, 자체 토큰을 발행하지 않고 주로 커뮤니티 운영을 통해 수익을 창출하고 있습니다.

03、Crypto Bots의 중국 운영에서의 형사 법적 위험 상세 분석, 거래형 Crypto Bots부터 시작하자

앞서 언급한 바와 같이, Crypto Bots는 실제로 사용자 요구를 충족시키는 자동화 생산성 도구로서, 매우 넓은 발전 전망과 공간을 가지고 있습니다. Unibot을 대표로 하는 거래형 Crypto Bots는 다음과 같은 몇 가지 뚜렷한 법적 위험 및 빨간선이 존재합니다.

（1）자금 세탁죄/도움죄 위험

사용자에게 프라이버시 거래 서비스를 제공하는 것은 대부분의 거래형 Crypto Bots의 기본 핵심 기능입니다. 샤오자 팀은 이전 기사에서 프라이버시 거래가 무엇인지, 프라이버시 거래와 자금 세탁죄 사이의 본질적이고 분리할 수 없는 관계, 그리고 세계 각국의 규제 기관이 현재 프라이버시 거래 도구에 대해 취하고 있는 엄격한 관리 및 단속 조치에 대해 자세히 설명했습니다(참고: 샤오자 팀 | 암호화폐 분야의 또 다른 창립자가 체포되었는데, 어떤 "원죄"를 범했는가?). 현재 샤오자 팀은 거래형 Crypto Bots의 프라이버시 거래 도구가 다소 "풍파를 일으키는" 느낌이 듭니다. 특히 현재 프라이버시 거래의 대부인 Tornado Cash가 미국 제재 블랙리스트에 올라 있으며, 그 창립자가 체포되어 심각한 형사 범죄 혐의를 받고 있는 상황에서, 계속해서 사용자에게 프라이버시 거래 서비스를 제공하는 것은 매우 현명하지 않은 행동입니다.

중국에서는 Bots가 기술적 수단을 통해 거래 주체가 해당 도구를 통해 거래 안전과 개인 프라이버시를 보장할 수 없으면, 해당 프라이버시 거래 도구가 자금 세탁 범죄의 도구로 악용될 가능성이 높습니다. 이러한 상황이 발생하면, 거래형 Crypto Bots의 기술 개발자와 서비스 제공자는 공범으로서 자금 세탁죄 또는 정보 네트워크 범죄 활동 도움죄에 연루될 수 있습니다.

（2）조직 및 리더십 전파 활동죄 위험

만약 국내 Web3 빌더들이 Unibot 프로젝트의 운영 방식을 완전히 복제한다면, 이는 심각한 형사 범죄 위험을 초래할 수 있습니다. 이는 주로 Unibot 프로젝트의 토큰 경제 모델이 중국 법률 하에서 심각한 규제 문제를 가지고 있기 때문입니다. 앞서 언급했듯이, 일반 비보유 사용자가 Unibot의 서비스를 이용하는 데는 높은 거래 비용이 있지만, 만약 사용자가 이 시점에서 Unibot이 발행한 토큰을 보유하고 있다면, "배당금"을 통해 거래 비용을 간접적으로 낮출 수 있습니다.

또한, Unibot은 특별한 "신규 유치" 수익 메커니즘을 설계하여 빠르게 시장 점유율을 증가시켰으며, Maestro를 초월했습니다. 구체적으로, Unibot은 사용자가 "사람을 끌어오는" 방식으로 동적 수익을 얻도록 장려합니다. Unibot은 신규 유치 보상을 제공할 뿐만 아니라, 신규 사용자의 거래 과정에서 발생하는 수수료 분배를 허용합니다. 이는 전형적인 "복리식" 동적 수익입니다.

중국 형법 제224조의1【조직 및 리더십 전파 활동죄】는 명확히 규정하고 있습니다: 조직 및 리더십 전파 활동죄는 "상품 판매, 서비스 제공 등의 경영 활동을 명목으로 하여 참가자에게 비용을 지불하거나 상품, 서비스 등을 구매하여 가입 자격을 얻도록 요구하고, 일정한 순서로 계층을 구성하며, 직접 또는 간접적으로 인원 수를 기준으로 보수를 지급하거나 환급하는 방식으로 참가자를 유인하거나 강요하여 재산을 편취하고 경제 사회 질서를 혼란시키는 전파 활동의" 행위를 의미합니다.

Unibot 프로젝트가 채택한 운영 방식은 단기적으로 시장 점유율을 증가시키고 제품 인지도를 확대했지만, 이러한 "사람을 끌어오는" 동적 복리 수익 제공 방식은 규제 기관과 사법 기관에 의해 "직접 또는 간접적으로 인원 수를 기준으로 보수를 지급하거나 환급하는 방식"으로 간주될 수 있으며, 이러한 신규 유치 모델은 쉽게 3단계 이상의 계층을 초과할 수 있어 중국 법률 하에서 조직 및 리더십 전파 활동죄의 위험을 초래할 수 있습니다. 샤오자 팀은 중국에서 유사한 프로젝트를 운영할 경우, 이러한 "성공적인 경험"을 복제하는 것을 절대 고려해서는 안 된다고 경고합니다.

（3）불법 운영죄 위험

불법 운영죄는 거래형 Crypto Bots가 중국에서 운영 및 전개하는 주요 빨간선 중 하나로, 두 가지 측면에서 나타납니다: (1) 위반 발행(ICO); (2) 국가 관련主管 부서의 승인 없이 불법적으로 자금 결제 및 정산 업무를 수행하는 것입니다.

위반 발행(ICO)의 위험에 대해서는 암호화폐 분야의 친구들이 매우 잘 알고 있을 것입니다. 2017년의 "암호화폐 발행 및 자금 조달 위험 방지에 관한 공고"(즉, "9.4 공고")와 2021년의 "가상 화폐 거래 및 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지"(즉, "9.24 통지")는 이미 명확히 규정하고 있습니다: 중국 본토에서 위반 발행을 금지하며, 관련 가상 화폐 사업은 불법 금융 활동에 해당합니다.

거래형 Crypto Bots는 자동화 거래 도구이지만, 중국 법률 하에서는 "기술 중립"의 면제 범주에 속하지 않으므로, 거래형 Crypto Bots가 국가 관련主管 부서의 승인 없이 불법적으로 자금 결제 및 정산 업무를 수행하면 불법 운영죄에 해당할 가능성이 높습니다. 실제로 결제 라이센스는 매우 어렵게 취득할 수 있으며, 라이센스를 보유한 제3자 결제 기관과의 협력이 거래형 Crypto Bots가 중국에서 전개하는 한 가지 방법이 될 수 있습니다. 그러나 샤오자 팀은 친구들이 발행하거나 변형 발행하는 문제를 고려하지 말고, 규제 구축을 잘 한 후 포인트 발행을 고려할 것을 권장합니다.

04、마무리하며

사실, Crypto Bots는 매우 방대한 시장으로, 다양한 세분화된 분야가 있으며, 그 법적 위험도 다릅니다. 현재 거래형 Crypto Bots가 가장 많은 시장 점유율을 차지하고 있지만, 이는 단지 많은 Crypto Bots 중 하나일 뿐입니다. 현재까지 샤오자 팀은 "기능형 Crypto Bots"(사용자에게 시장 데이터 분석, 계좌 거래 추적, 커뮤니티 관리, 크로스 체인 등 기능성 서비스를 제공)와 "AI형 Crypto Bots"(사용자에게 스마트 계약 초안 작성, 감사, NFT 생성, 블록체인 보안 테스트 등 서비스를 제공)가 빠르게 발전하고 있으며, 각 분야에서 대표적인 제품이 점차 등장하고 있음을 관찰했습니다. 예를 들어 AI형 Crypto Bots 분야의 ChainGPT 등이 있습니다.

샤오자 팀은 국내 Web3 빌더들이 현재 가장 높은 수익률과 가장 수익성이 높으며 선발 우위를 가진 거래형 Crypto Bots 시장에 진출하고자 한다면, 반드시 칼날 위에서 춤추는 것과 같으며, 전문 법률 전문가를 고용하여 전체 비즈니스 프로세스의 규제를 철저히 준수해야 한다고 생각합니다. 또한, 기능형 및 AI형 Crypto Bots 경쟁에 참여하고자 하는 경우, 데이터 분야의 규제 문제에 유의하여 프로젝트 초기 단계에서 법적 위험이 발생하지 않도록 해야 합니다. 샤오자 팀은 향후 관련 산업을 지속적으로 주시하며, 즉시 최신 해석을 제공할 것입니다.