公式発表された「仮想資産取引」の犯罪化は、暗号通貨業界にとって何を意味するのか？

著者：肖飒lawyer

8月19日の午前、中国の最高人民法院と最高人民検察院は共同で記者会見を開催し、『マネーロンダリングに関する刑事事件の法律適用に関する若干の問題の解釈』（以下、『解釈』または「新規則」）を公式に発表しました。 『解釈』は全13条からなり、内容は少ないですが、マネーロンダリング犯罪を全方位で撲滅するものです。特に注目すべきは、『解釈』第5条がマネーロンダリング罪の兜底条項を明確に規定し、「仮想資産取引」をその中に明記している点です。

これは暗号通貨業界にとって何を意味するのでしょうか？暗号通貨の取引は犯罪に該当するのでしょうか？OTCはまだ行えるのでしょうか？今日は飒姐チームが実際に処理した案件を基に、皆さんに明確に説明します。全て実用的な内容ですので、ぜひ保存してお読みください。

新規則施行後、暗号通貨の取引は可能か？

『解釈』第13条によれば、本解釈は2024年8月20日から施行されます。発表当日に公布され、翌日から施行されるというのは、確かに迅速です。

したがって、中国の暗号通貨業界の仲間たちにとって、最も重要なのは明確な結論を得ることです：新規則後、暗号通貨の取引は可能でしょうか？

結論を先に述べます：可能です。

まず、『解釈』は暗号通貨業界を対象にしているわけではなく、その名称や関連する刑罰条項からも分かるように、狙いはマネーロンダリング罪や犯罪収益の隠蔽罪などの犯罪であり、意図的に暗号通貨業界やブロックチェーン、Web3業界を攻撃するものではありません。

次に、『解釈』第5条は明確に述べています：仮想資産取引を通じて、マネーロンダリング罪に規定された特定の7種類の上流犯罪の犯罪収益を隠蔽する者のみが、マネーロンダリング罪を構成する可能性があります。『刑法』第191条に規定される上流犯罪には、（1）麻薬犯罪；（2）暴力団犯罪；（3）テロ活動犯罪；（4）密輸犯罪；（5）贈収賄犯罪；（6）金融管理秩序の破壊犯罪；（7）金融詐欺犯罪が含まれます。

飒姐チームは、「仮想資産取引」がマネーロンダリング罪の兜底条項（『刑法』第191条第1項第5号）として明確に規定された主な理由は、暗号資産がマネーロンダリングの手段として非常に使いやすいからだと考えています。

近年、暗号資産はブロックチェーン技術のピアツーピア、グローバルな送金の技術的優位性を活かし、ますます多くのマネーロンダリングや犯罪収益の隠蔽に利用される「武器」となっています。

中科链安の研究報告によれば、2021年だけで、暗号通貨を利用したマネーロンダリング、マルチ商法、オンラインギャンブルの案件の涉案金額は2985.42億元に達し、その中でUSDT、BTC、ETHが大部分を占めています。今日に至るまで、この数字は急速に拡大しています。 また、PoliceTechnology 2023年第2号に掲載された記事の統計データによれば、仮想通貨犯罪の中で、助ける罪が最も多く、隠蔽罪が2位にランクインしており、その数は他の罪名を大きく上回っています。 マネーロンダリング、マルチ商法、オンラインギャンブルの他に、実務において、飒姐チームは以下のような暗号資産を利用した違法・犯罪行為の案件も扱ってきました：

（1）夫婦の一方が暗号通貨を利用して共同財産を隠蔽・移転する；

（2）ある高資産者が暗号通貨を利用して中国の外貨管理を回避し、海外に資産を移転し、不動産や有価証券などを購入する；

（3）ある企業と実質的支配者が暗号資産を利用して法定の決済ルートを回避し、海外収入を国内に移転し、税金を逃れる；

（4）ある信用不良者が暗号資産を利用して裁判所や債権者の財産調査を回避し、意図的に有効な判決に基づく債務を履行しない；

……

さらに、皆さんがよく知っているケース------天津ブルースカイグレイの違法な公募預金事件。主犯の錢志敏は2017年の暴露前夜、たった一つの外付けハードディスクで百億元をビットコインに換金し、簡単に国外に持ち出して逃亡し、2024年まで英国警察に逮捕されるまで、贅沢な生活を送っていました。

このように、暗号資産が一旦マネーロンダリングの手段として使われると、非常に使いやすいことがわかります。

新規則発表後、暗号通貨業界で最もリスクの高い行為は何か？

まずは暗号通貨業者、次にOTCの需要が高く、取引が頻繁な人々です。

中国の『刑法』の規定によれば、マネーロンダリング罪や犯罪収益の隠蔽罪は、犯罪者が「知っているか、または知るべきである」関連の資金が他人のマネーロンダリング罪の上流犯罪から得られたものである必要があります。隠蔽罪の上流犯罪は、マネーロンダリングの上流犯罪以外の他の犯罪収益、例えば詐欺による収益です。

長い間、暗号通貨業者やOTCの需要が高く、取引が頻繁な人々が最も頭を悩ませている問題は、涉案の不正資金を受け取ることです。暗号通貨業界には「凍結されたことがないカードは、暗号通貨を取引したことにはならない」という言葉もあります。

では、既に不正資金を受け取ることが避けられない現実であり、客観的に見ても避けられない場合、中国の刑法におけるマネーロンダリング罪や隠蔽罪の「知っているか、または知るべきである」という定義をどのように判断するかが非常に重要です。

『解釈』第3条は「知っているか、または知るべきである」の認定について明確に規定しています：行為者が接触した情報、他人の犯罪収益及びその収益の状況、犯罪収益及びその収益の種類、金額、移転・変換の方法、取引行為、資金口座などの異常な状況を考慮し、行為者の職業経験、上流犯罪者との関係、供述や弁解、共犯者の証言や証人の証言などの状況を総合的に審査判断する必要があります。

飒姐チームが『解釈』の発表前に処理した実際の案件を例に挙げます。2023年、AさんはUSDTを出金したことで中国のある司法機関に「隠蔽罪」の疑いで逮捕されました。Aさんは私たちに、自分のUSDTは暗号通貨取引から得たものであり、単純に出金しただけで、地下銀行の資金の出所を全く知らなかったと明言しました。飒姐チームが介入した結果、Aさんが中国の司法機関に「隠蔽罪」の疑いをかけられた主な理由は以下の通りです：

（1）地下銀行からAさんの口座に転入された資金は、電信詐欺による不正資金であった；

（2）Aさんと地下銀行との間に特定の関係があり、二人のチャット記録はAさんが地下銀行の資金の出所について一定の理解を持っていることを示している；

（3）Aさんの口座に地下銀行から転入された資金は、出金時の為替レートで計算すると、出金額を大きく上回っていた；

（4）Aさんは超過資金の転入理由及び転出先について合理的な説明ができず、客観的証拠も残していなかった；

（5）Aさんは不正資金を受け取った後、資金を長期間留保し、その後に転出した。

これらの客観的証拠を総合的に考慮し、司法機関はAさんが「知っているか、または知るべきである」と認定し、彼に有罪判決を下しました。

偶然にも、2023年に鄂尔多斯市東勝区人民法院でも、飒姐チームが処理した案件と非常に類似した案件が判決されました------(2023)内0602刑初203号事件。この事件では、被告人の許某が2022年2月27日から2022年3月3日の間に、自分の3枚の銀行カードを他人に提供したため、90万元以上の電信詐欺資金が凍結され、その後、2022年3月5日にネット上でUSDTを出金した際に、20万元の電信詐欺による不正資金を受け取り、その日のうちに銀行窓口で現金を引き出しました。

裁判所は許某の隠蔽罪における主観的な「明知」の認定論理は以下の通りです：

（1）許某はカードが凍結された時点で、「自分が行っている仮想通貨の取引において、売り手の受取口座も買い手の支払口座も電信詐欺に関連する口座である可能性があることを知っていた。つまり、買い手が支払った仮想通貨の購入資金は電信詐欺による不正資金である可能性がある」と認識していた。

（2）したがって、「2022年3月5日の仮想通貨取引において、被告人の許某は買い手が支払った金額が犯罪収益であることを知っているべきであった」。

これに対して、飒姐チームは同意できません。許某がカードを提供して利益を得る行為は確かに誤りであり、助ける罪に該当する可能性がありますが、カードを使用した者とUSDTを出金した業者が同一のグループであることを示す証拠はなく、電信詐欺による不正資金の2つの資金が同一または関連する電信詐欺事件から来ていることを示す証拠もない場合、どうして許某の資金の出所に関する認識を直接「推測」して隠蔽罪に適用できるのでしょうか？

判決文に記載されている「買い手が支払った仮想通貨の購入資金は電信詐欺による不正資金である可能性がある」というだけで有罪判決を下すことは、罪刑法定主義に反する恐れがあります。

暗号通貨を取引する人はどのように自分を守るべきか？

近年、電信詐欺が横行し、大量の不正資金が地下銀行に流入しているため、暗号通貨を取引する仲間たちが不正なお金を受け取る確率が増加していますが、大部分の場合は凍結されたカードになるだけで、時折、証人として捜査機関に尋問されることがあります。しかし、刑事リスクは身近な黒い白鳥のようなもので、警戒が必要です。

したがって、飒姐チームは実務経験に基づき、暗号通貨を取引する仲間たちが刑事リスクを回避するためのいくつかの提案をします。

まず、暗号通貨の資金の出所を記録しておくこと。飒姐チームが知る限り、実際には多くの暗号通貨を取引する仲間たちの資金の出所は非常にクリーンです。自分の給与収入や合法的な事業収入、数年前に処分した不動産や株式などの余剰資金であることが多いです。したがって、急務は自分が暗号通貨取引に使用する資金の出所を証明することであり、尋問された際に一から十まで説明できるようにすることです。

次に、プラットフォーム上での暗号資産の購入・販売の記録を残しておくこと。この証拠は非常に重要です。一部の暗号資産プラットフォームは最近3ヶ月の記録のみを提供しており、それ以降の詳細な調査には協力しない場合があります。したがって、暗号通貨を取引する仲間たちは、毎月スクリーンショットや録画を保存する習慣を身につけ、事が起こった際に慌てないようにする必要があります。

さらに、関連記録は一貫性を保ち、資金の流れは完全である必要があります。どのような理由であれ、大額の資金の出所が不明で、暗号通貨の利益を大きく上回り、説明がつかない状況は避けるべきです。

最後に、必要がない限り、OTCの頻度を減らし、必要な時に信頼できるルートで出金すること。出金時には、双方が関連する契約を締結するなどして、暗号資産と法定通貨の出所がクリーンであることを証明し、記録を残しておくことが重要です。

最後に

「仮想資産取引」の犯罪化が公式に発表されたことは、暗号通貨業界の人々にとって刑事リスクの増加を意味します。暗号通貨業者の頭上にはダモクレスの剣が+1され、暗号通貨を取引する仲間たちは慎重に行動しなければなりません。以前の出金経験をそのまま現在に適用することはできず、証拠をしっかりと残すことが自分を守る最良の方法です。

また、問題を隠さず、リスクが発生した場合は、信頼できる専門の弁護士に迅速に助けを求めることが重要です。弁護士とのコミュニケーションの際には、必ず真実を話し、刑事リスクの発生を全方位で防ぐようにしましょう。

以上が本日の共有内容です。読者の皆さんに感謝します！