Web3弁護士：合法に「U」を出すためには、現在どのようなチャネルや方法がありますか？

著者 ：肖飒 lawyer

最近、一部のパートナーが飒姐チームに連絡し、暗号通貨（特にUSDT）の交換に関する法的リスクや基本的なチャネル、実際の操作方法について相談したいとのことです。今日は、飒姐チームが現在の「出油」チャネルに存在する法的リスクと実行可能性について簡単に説明し、皆さんが合法的かつ適切に暗号資産を使用・処理できるようにお手伝いします。

特に申し上げておきたいのは、この記事は資金源がクリーンで、暗号通貨の購入や保有が個人の日常消費や正常な投資行為にのみ使用される一般ユーザーを対象としています。また、この記事で詳述するすべての方法は、飒姐チームがクライアントに法律サービスを提供する過程で知り得たものであり、飒姐チームとチャネル自体にはいかなる利益関係も存在しません。関連する意見はあくまで一つの見解であり、参考までにご覧ください。

01、香港ライセンス取得済みの暗号取引所+証券会社チャネルでのU交換

現在、香港証券監察委員会が公式に発表したライセンス取得済みの暗号資産取引所（または運営主体）のリストは7社に達しており、数日前には一気に4つのライセンスが発表されました。これは、香港における暗号資産の発展が非常に活発であることを示しています。

飒姐チームの実務経験によれば、現在Uを出す場合、香港のチャネルを利用することは合法的かつ法的リスクが少ない方法の一つです。しかし、注意が必要なのは、現在USDTなどの暗号資産は直接ライセンス取得済みの取引所で取引できず、BTC/ETHの現物チャネルを通じて補助操作を行う必要があることです。具体的な実操作として、HKVAXを例に挙げます。

HKVAXの背後には老舗の証券会社「勝利証券」（株式コード︰8540.HK）があり、香港の全ライセンスを持つ証券会社です。暗号資産の分野に参入する前から1、2、4、6、9号ライセンスを保有しており、2023年には香港証券監察委員会から暗号資産取引、コンサルティング、資産管理サービスのライセンスを取得しました。したがって、合法的に香港のBTC/ETH現物チャネルを利用し、ユーザーがUをBTCまたはETH、または他の法定通貨に交換する手助けができます。取引サイクルは非常に短く、基本的に市場の金融リスクの影響を受けません。交換が完了した後、資金（香港ドルまたは米ドル）は香港の銀行口座に振り込まれます。

この方法の利点は、Uの出金の合法性が高く、資金の流れが明確で、違法な資金を受け取る可能性が低く、基本的に凍結カードのリスクがないことです。しかし、同様に欠点も存在します。まず、現在、中国本土の居住者は直接暗号資産取引口座を開設できないため、このチャネルを利用する場合は、海外の信頼できる友人の助けが必要になる可能性があります。次に、この交換方法は、香港に実際に行く必要がある場合があり（自分の銀行口座を開設するなど）、少額のU出金には煩雑で不便です。

02、某安、某kなどの主要取引所はOTC方式で売却可能

この方法はコストが最も低く、自分で口座を開設して操作できますが、注意が必要なのは、このチャネルが現在最も容易に違法な資金を受け取るチャネルの一つとなっていることです。違法な資金を受け取った場合、銀行口座が凍結され、資金が使用できなくなるだけでなく、後に中国の司法機関によって押収される可能性もあります。

この方法でUを出す場合、飒姐チームは取引相手のプラットフォームの取引記録や評価などの情報をよく確認し、信頼性の高い相手と取引を行い、取引の信頼性が低い相手や取引記録に著しい異常がある相手を避けることをお勧めします。

03、Uカード換金

Uカードの合法性について、飒姐チームは専用の記事を出しています：

飒姐チーム |一般人はUカードを使えるのか？Uカード発行会社は問題を起こさないのか？

全体的に見て問題は大きくなく、一部のUカードはWeChatや某黄色カンガルー、某青い財布などのアプリにバインドして使用することも可能です。

しかし、Uカードにもリスクが存在します。現在市場に多く出回っているのはマスターカードまたは銀聯のUカードで、資金源は比較的安全ですが、カード発行代理店が多いため、信頼できてKYCを通過できる代理店を選ぶ必要があります。一部のUカードサービス提供者は突然サービスを停止することがあり、飒姐チームは今年、数人のパートナーから、以前開設したUカードサービス提供者が数ヶ月前に中国本土のユーザーへのサービスを突然停止し、資金が動かせなくなり、多くのトラブルを引き起こしたとの相談を受けました。

04、コイン商での換金

コイン商での換金リスクは、大部分が取引所のOTC出金と似たリスクがあり、出所不明の違法な資金を受け取る可能性があるため、凍結カードや証人として証言を求められることがあります。さらに、飒姐チームはコイン商を通じて何度も換金を行った結果、容疑者（共犯）として調査を受けた極端なケースも処理したことがあります。

全体的に見て、コイン商のリスクは比較的大きいため、いわゆる「凍結カード保証」や「凍結カード補償」などの宣伝を鵜呑みにしないようにし、非常に信頼できるパートナーがいない限り、このルートでのU出金は避けるべきです。

05、香港での対面U交換

この方法では、一般的に海外（香港も可）の銀行口座が必要です。飒姐チームは案件を処理する過程で、クライアントと共に香港に実際に行き、さまざまな対面小店でのU交換プロセスを見学しました。

香港の実店舗は二種類あり、一つはATM、もう一つは対面小店です。一般的に、これらの小店は日々の取引額が12万香港ドル未満の場合、顧客情報の登録を行わず、即座に交換が可能です。12万香港ドルを超える取引の場合は、簡単なKYCが必要で、手数料は一般的に4%前後の変動があります。

全体的に、飒姐チームは、資金源がクリーンで、暗号通貨の購入や保有が個人の日常消費や正常な投資行為にのみ使用される一般ユーザーにとって、確かにコストが低く便利なチャネルであると考えています。しかし、同様に違法な資金を受け取るリスクも存在するため、旺角や尖沙咀などの比較的安定して長期間営業している店舗での交換をお勧めします。

06、最後に

注意が必要なのは、現在「完全に安全」または「完璧無欠」なU出金の方法は存在しないということです。この記事で示した集中解決策でさえ、違法な資金を受け取るリスクや取引コストが高いリスクが依然として存在します。パートナーの皆さんは慎重に考慮した上で行動し、軽率な決定を下さないようにしてください。