罰款 43 億美元、趙長鵬辭職，梳理幣安與美國監管和解的所有資訊點

作者：Luccy，Kaori，BlockBeats

BlockBeats 消息，11 月 22 日，Binance 宣布與美國司法部（DOJ）、美國商品期貨交易委員會（CFTC）、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）和金融犯罪執法網絡局（FinCEN）就歷史註冊、合規和制裁問題達成解決方案。該解決方案標誌著公司對過去刑事合規違規行為的承認，並表示將以此為契機，鋪設未來 50 年的發展基石。

隨後，Binance 創始人 CZ 宣布卸任 CEO 職務。該公司已禁止他自任命監察員之日起三年內參與其運營。Binance 必須加強其合規計劃並任命一名獨立監察員，任期三年。認罪協議結束後，Binance 首席執行官和首席合規官必須證明遵守認罪協議條款。

CZ 在推文中表示，這一決定雖然情感上不易，但為了社區、Binance 及個人利益，他必須承擔過去的錯誤並負起責任。他相信 Binance 擁有強大的團隊，將繼續成長和優化。

總金額超 43 億美元，四家監管部門共瓜分

Binance 將支付 18 億美元罰款，並同意在判決後 15 個月內支付。另被罰沒 25 億美元資金，其中一部分與與美國用戶的交易有關，另一部分與涉及伊朗的交易有關，將在判決後的特定時間內支付。罰沒總金額 43.68 億美元。

FinCEN 的和解協議規定了 34 億美元的民事罰款，實施了為期五年的監管，並要求進行重大的合規承諾，包括確保 Binance 完全退出美國市場。美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的和解協議規定了 9.68 億美元的罰款，並要求 Binance 遵守一系列嚴格的制裁合規義務，包括全面配合由 FinCEN 監督的監管。

另據福布斯記者報導，美國司法部（DOJ）與美國商品期貨交易委員會（CFTC）將在上述兩項和解協議中獲得部分罰金：

在與 FinCEN 的 34 億美元和解協議中，FinCEN 最終將獲得 7.8 億美元罰金和 15 億美元罰沒資金，DOJ 和 CFTC 將獲得 24.7 億美元。

在與 OFAC 的 9.68 億美元和解協議中，OFAC 將獲得 7 千萬美元，DOJ 將獲得 8.98 億美元罰金。

對此 Binance 聯創何一向 BlockBeats 表示，「這基本是他們（監管部門）判斷付得起的數字」。此前，何一在 X 上發表推文，強調美國監管機構並未指控 Binance 挪用用戶資金或參與市場操縱，並進一步表示 Binance 將致力於進一步加強合規措施，並持續構建和發展其平台。

CZ 個人罰款 5000 萬美元，如果在判決日期之前支付，這筆罰款將從向商品期貨交易委員會 (CFTC) 支付的款項中扣除。

CZ 繳納史上最高保釋金，刑期或不超 18 個月

CZ 今日在西雅圖聯邦法院出庭。據認罪協議，CZ 將承認違反《銀行保密法》（BSA）和其他相關法律的行為，且禁止 CZ 發表任何與其認罪或案件事實相矛盾的公開言論。但 CZ 因繳納 1.75 億美元個人擔保而獲釋，這是歷史上最大的保釋金額之一。量刑聽證會定於太平洋時間 2024 年 2 月 23 日 9:00（北京時間 2 月 24 日 1:00）舉行。

今日 10 時，GeekWire披露了 Binance 創始人 CZ 現身西雅圖法院的現場照片。

另據彭博社消息，CZ 面臨最高 10 年監禁，但根據認罪協議，預計刑期不會超過 18 個月，美國司法部尚未對他的監禁時長做出最終決定，辯護律師在法庭上表示，將推遲 6 個月宣判。

在週二公布的一份文件中，Binance 被控三項罪名，包括違反洗錢規定、串謀開展無牌轉賬業務以及違反美國制裁規定。Binance 將承認經營未經許可的匯款業務、違反 BSA 以及與伊朗進行違禁交易。Binance 同意認罪協議中陳述的事實，並承諾與政府充分合作。

與 CZ 一樣，Binance 不能發表與他們承擔的責任或各自認罪協議中描述的事實相矛盾的公開聲明。

美國財政部稱，Binance 的違規行為包括未能防止和報告與恐怖分子的可疑交易，包括哈馬斯、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織、基地組織和伊拉克與敘利亞的伊斯蘭國。法庭文件顯示，Binance 允許了至少 110 萬筆相關交易，金額超過 8.98 億美元，涉及伊朗客戶。

美國司法部長梅里克·加蘭在一份聲明中表示：「這裡的信息應該很明確：使用新技術違法並不會讓你成為破壞者，它會讓你成為罪犯。」美國財政部長珍妮特·耶倫表示：「任何機構，無論位於何處，想要從美國金融體系中獲益，都必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規則，否則將面臨後果。」

據美國財政部公告，作為與財政部的金融犯罪執法網絡局（FinCEN）和解的一部分，Binance 將「完全退出」美國，並任命一名為期五年的監督員，負責監督該交易所的制裁合規計劃。在此期間，美國財政部將可以訪問 Binance 的記錄和系統。如果 Binance 未能履行這些義務，可能面臨額外的重大罰款，包括 1.5 億美元的暫緩罰款，如果 Binance 未能遵守所需的合規承諾和監管條款，FinCEN 將收取這筆罰款。

但 Binance US 不受影響，與上述 Binance 獨立。

CZ 寫公開信回應，Rich Teng 接任 Binance

在今晨和解消息公布後，CZ 在 X 上發表了長文公開信。他在文中寫道，Binance 將其合規和治理的提升作為承諾的一部分，確保加強安全、透明度、合規性及未來增長。Binance 對於保護用戶資產和安全始終不懈努力，並已在組織結構、系統升級和合規標準上取得顯著進展。重要的是，美國機構的解決方案中並未指控 Binance 挪用用戶資金或市場操縱。

新任 CEO 將由公司前全球區域市場負責人 Richard Teng 接替。Richard Teng 發文表示其工作重點將是：1、讓用戶放心，他們可以對公司的財務實力、安全和安全保持信心；2、與監管機構合作，在全球範圍內維護高標準，促進創新，同時提供重要的消費者保護；3、與合作夥伴合作，推動 Web3 的增長和採用，我們將堅持下去。

CZ 指出，Binance 的新領導團隊具有豐富的合規背景，將引領公司進入下一個增長階段。同時，Binance 致力於加強與執法機構的合作，提高透明度，為加密貨幣行業的長期發展奠定基礎。

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Binance 新任 CEO Richard Teng 發文稱深感榮幸並謙卑地接受這一角色。Binance 作為全球最大的加密貨幣交易平台，擁有超過 1.5 億用戶和數千名員工，他將認真對待並珍視大家的信任。在 CZ 和領導團隊的支持下，他接受了這一職位，目的是為了滿足並超越各利益相關方的期望，實現公司核心使命------資金自由。