ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，金融犯罪执法网络（FinCEN）指控银行巨头道明银行（TD Bank）没有报告一个未具名客户群体在进行国际加密货币交易时的可疑活动。 FinCEN 称，道明银行在九个月内处理了一家名为“客户组 C”的公司超过 2,000 笔交易，该公司被认定为“据称从事销售金融和房地产行业”。客户组 C 向道明银行谎报了其计划进行的国际电汇活动，称年销售额不会超过 100 万美元。事实上，客户组 C 据称通过道明银行进行了超过 10 亿美元的交易。此外，客户组C 的 90% 资金来自一家英国加密货币交易所，60% 资金则流向哥伦比亚提供数字资产相关服务的金融机构。客户组 C 在与道明银行合作时并未将哥伦比亚列为其要处理的司法管辖区之一，并继续与中东等地区的“高风险行业和公司”合作。 此前消息，道明银行成为美国首家承认共谋洗钱的银行，被处以 30 亿美元罚款。

ChainCatcher 消息，TokenPocket 在官方 X 账号宣布已获得美国 FinCEN（金融犯罪执法局）颁发的 MSB（Money Services Business）牌照，此牌照有助于 TokenPocket 全球运营主体 TP Global Ltd 在美国多个州开展加密和支付相关的经营活动。TokenPocket 官方表示，将陆续在更多国家和地区申请合规牌照，为用户提供多元化的加密服务。    据悉，TokenPocket 是全球领先的多链自托管钱包，支持 BTC、ETH、BSC、TRON、Solana、DOGE、Polygon、Arbitrum、Optimism 等主流公链，旗下拥有移动钱包、Chrome 插件钱包和硬件钱包。TokenPocket 已为全球超过 2500 万用户提供可靠的服务，月活跃用户数超过 350 万，用户遍布全球 200 多个国家和地区。

ChainCatcher消息，据 The Block 报道，Coinbase 在周一向财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 提交的评论中表示，美国财政部关于加密货币混合的拟议规则制定未能充分解决监管空白，同时要求加密平台提供不必要的数据和资源。Coinbas称，受监管的加密平台已经有义务记录和报告可疑活动和非法加密混合的规则，但要求加密平台报告所有加密货币混合活动，包括那些具有合法目的的活动，并不是对公司资源的有效利用。该文件还对记录保存和报告没有货币门槛提出了质疑。Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在 X 帖子中写道，缺乏货币门槛将“只会导致非可疑交易的大量报告”。Grewal 称：“国会表示，这种数据转储是浪费时间和资源。” Grewal 在 X 帖子中表示：“如果财政部想关注这个问题，他们应该帮助交易所履行现有的义务，报告涉及混合的可疑活动。这是财政部在其他地方所做的，具体的指导比强制性的批量报告规则更有效。”鉴于这些问题，Coinbase 建议 FinCEN 应该增加一个门槛，以消除小额交易的批量报告。Coinbase 还建议，最多只要求保留记录，而不是报告，以规避隐私和安全风险。 Coinbase 的评论是对 FinCEN 在去年 10 月份提出的旨在提高加密货币混合活动透明度的规则制定的回应。许多非法行为者，如朝鲜黑客和俄罗斯勒索软件攻击者，都使用加密混合器进行洗钱活动。虽然 FinCEN 在其提案中表示，这种混合器可能会促进洗钱，但它承认，加密货币混合可以用于“合法和创新的目的”。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）在一份文件中写道，Bitzlato 最大的接收和发送交易对手中，约有三分之二与暗网市场或骗局有关：在 2018 年 5 月至 2022 年 9 月期间，币安是比特币总量最大的接收对手方，与俄罗斯有关联的暗网市场 Hydra 和总部位于俄罗斯的骗局 TheFiniko 分列第二和第三位。同一时期前三大发送交易对手是 Hydra、芬兰比特币交易所 Local Bitcoins 和 TheFiniko。  对此，币安发言人在一份声明中写道，币安「为支持这项调查的国际执法合作伙伴提供了大量协助，这体现了币安致力于与全球执法伙伴合作的承诺。」（彭博社）

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，Gate US 表示已获得“几个”州的营业执照，以及 FinCEN 颁发的货币服务业务许可证，这使得 Gate.US 更接近在美国推出服务。 据悉，Gate US 没有透露它从哪些州获得了许可，但表示现阶段尚未接受来自该国的用户。目前在美国注册的其他顶级交易所包括 Coinbase、Kraken、Binance US 和 Gemini。（Cointelegraph）

ChainCatcher 消息，据《纽约时报》获得的一份 FinCEN 文件显示，Twitter 上周提交了一份文件，以涉足支付业务。 此前，马斯克在 11 月 2 日刚刚宣布将 Twitter Blve 认证服务价格确定为每月 8 美元，以缓解垃圾账号问题并奖励内容创作者。（来源链接）

链捕手消息，美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)首席数字货币顾问Michele Korver宣布已加入a16z Crypto担任监管负责人。 “我很清楚，web3 及其底层加密技术可以解决具有国家重要性的关键挑战。我的大部分职业生涯都致力于帮助政策制定者了解这项技术的力量和潜力。”Michele Korver表示，“我现在很高兴能加入a16z Crypto并直接与 web3 项目合作，以帮助它们在快速发展的监管环境中茁壮成长。”（来源链接）

链捕手消息，据 protos 报道，美国财政部宣布，所有美国加密货币交易平台都必须在该机构的金融犯罪执法网络（FinCEN）注册。 此前，美国财政部长珍妮特·耶伦已经敦促包括加密货币交易平台在内的所有虚拟资产服务提供商 (VASP) 遵守《银行保密法》的规定，《银行保密法》要求金融服务提供商实施严格的反洗钱 (AML) 协议并报告可疑活动，这意味着当代表客户发送价值超过 3,000 美元的价值，或在一天内向单个客户发出 3,000 美元至 10,000 美元之间的旅行支票或汇票时，金融服务提供商必须保存相关客户记录。（来源链接）

链捕手消息，TokenPocket 钱包在官方博客宣布已获得美国 FinCEN（金融犯罪执法局）颁发的 MSB（Money Services Business）牌照，开始全面拓展海外业务。TokenPocket 官方表示，将在更多国家和地区申请合规牌照，为用户提供多元化的加密服务。 据称，TokenPocket 是全球领先的多链自托管钱包，目前支持 BTC、ETH、BSC、Polygon、Solana、HECO、Klaytn、Avalanche、TRX、OEC、HSC、Fantom、Polkadot、Kusama、EOS 等主流公链，为全球超过 1000 万用户提供服务。TokenPocket 的月活跃用户数超过 300 万。（来源链接）

链捕手消息，加密衍生品交易平台 BitMEX 宣布已与美国商品期货交易委员会 (CFTC) 和金融犯罪执法网络 (FinCEN) 就民事指控达成和解，并将支付价值 1 亿美元的罚款，两部门各获得征缴的 5000 万美元。 据 CFTC 提交的一份案情文件发现，BitMEX 在 2014 年至 2020 年期间向美国民众提供杠杆和未经许可的加密产品——这违反了联邦法律。文件还称，该公司的监督系统存在“不足”，缺乏足够的对客户的身份认证(KYC) 和反洗钱 (AML) 的保障措施。（来源链接）

链捕手消息，据俄罗斯卫星通讯社1月29日报道，近日Twitter首席执行官Jack Dorsey发文督促美国政府当局不要通过FinCEN拟议的加密钱包规则。他表示，控制比特币的任何尝试都会适得其反。尽管FinCEN拟通过立法打击非法交易及犯罪活动，但也可能导致犯罪活动转下地下或海外，FinCEN法规将削弱执法力度，使当局更难追踪交易。FinCEN法规还对使用加密货币的守法公民不公平，可能会损害他们的利益。 此前报道，FinCEN 发布一项拟议规则，要求银行或货币服务业务记录或报告「未托管等相关钱包」的交易。随后八名国会议员以及 Coinbase 等行业参与者致信美国财政部，希望将意见征询期延长至 60 天。

链捕手消息，由于拜登政府已冻结了现有所有机构的规则制定，Coinbase致函FinCEN要求正式关闭关于拟议加密钱包规则的意见征询，并根据新政府的指示撤回拟议规则制定的通知。 据了解，此前拜登政府已冻结了现有所有机构的规则制定，包括前财政部长史蒂文·姆努钦领导的FinCEN拟议加密钱包规则。该拟议的加密钱包规则将会经过进一步审查。