싱가포르 금융관리국

싱가포르 금융관리국: 디지털 결제 토큰이 새로운 세탁 자금 경로가 되었다

ChainCatcher 메시지에 따르면, Bitcoin.com의 보도에 의하면, 싱가포르 금융 관리국(MAS)은 최근 《싱가포르 2024년 자금 세탁 위험 평가 보고서》를 발표했습니다. 이 보고서는 싱가포르가 변화하는 위험 환경에 따라 자금 세탁 방지(AML) 프레임워크를 지속적으로 강화하기 위한 조치를 개요하고 있습니다.보고서는 싱가포르의 주요 자금 세탁(ML) 위험에 대한 광범위한 분석을 제공하며, 위협, 취약점 및 통제 조치와 관련된 다양한 정성적 및 정량적 지표를 포함하고, 사기, 특히 사이버 사기, 조직 범죄, 부패, 세금 범죄 및 거래 기반 자금 세탁과 같은 주요 자금 세탁 위협을 강조합니다.보고서는 은행업이 서비스 범위가 넓고 거래 규모가 크기 때문에 자금 세탁 위험이 가장 높다고 지적합니다. 은행은 일반적으로 자가 자금 세탁, 제3자 자금 세탁 및 회사 및 개인 계좌를 남용하여 불법 자금을 분층하고 통합하는 등 다양한 자금 세탁 유형에 사용됩니다.또한, 이 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중대한 위험을 지적합니다. 이 평가는 디지털 결제 토큰(DPT)이 새로운 자금 세탁 경로로 부상하고 있다고 강조합니다. 범죄자들은 사이버 사기, 랜섬웨어 및 다크 웹 시장 거래를 통해 이러한 토큰을 이용합니다. 이러한 위험을 줄이기 위해 MAS는 《지급 서비스법》(PS 법)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행했습니다. 디지털 결제 토큰 서비스 제공자는 라이센스를 취득해야 하며, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 요구 사항을 준수해야 합니다. MAS는 정기적으로 주제별 검사 및 오프사이트 감독을 수행하고, 산업 인식 및 통제 조치를 향상시키기 위한 지침서를 발표합니다.

싱가포르 금융관리국은 암호화폐 수탁 서비스에 대한 관련 요구사항을 시행합니다

ChainCatcher 메시지에 따르면, 공식 발표에 따라 싱가포르 금융 관리국(MAS)은 지급 서비스 법안(PS 법안) 및 그 부속 규정을 개정하여 MAS의 규제 지급 서비스 범위를 확대하고 디지털 지급 토큰(DPT) 서비스 제공자에게 사용자 보호 및 금융 안정성 관련 요구 사항을 적용한다고 발표했습니다. 이러한 개정은 2024년 4월 4일부터 단계적으로 시행됩니다. 개정은 다음 활동을 PS 법안 규제 범위에 포함시킵니다:DPT에 대한 수탁 서비스 제공;DPT의 계좌 간 전송 및 DPT의 교환 촉진, 서비스 제공자가 자금이나 DPT에 접촉하지 않더라도;자금이 싱가포르에서 수락되거나 수신되지 않더라도, 다른 국가 간의 국경 간 자금 이체 촉진.또한, 현재 PS 법안의 범위를 확장하여 활동을 진행 중인 실체에 대해서는 전환 조치가 제공됩니다. 이러한 실체는 4월 4일부터 30일 이내에 MAS에 통지해야 하며, 2024년 4월 4일부터 6개월 이내에 허가 신청을 제출해야 합니다. 이는 MAS가 허가 신청을 검토하는 동안 임시로 이러한 활동을 계속하고자 하는 경우에 해당합니다. 위 요구 사항을 충족하지 않는 실체는 개정이 시행될 때 활동을 중단해야 합니다.
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