DeFi 여름은 AI에 의해 구원받아야 할까? 한 문장으로 DeFAI 이해하기

저자: WOO X Research

배경: DeFi의 어려움은 오래된 주제, 침투율은 1.4%에 불과

Triple A가 2024년에 실시한 전 세계 암호화폐 소유권 조사에 따르면, 현재 전 세계 인구의 약 6.9%가 암호화폐를 보유하고 있으며, 이는 약 5.62억 명에 해당합니다.

DeFi는 항상 대중화의 희망으로 여겨졌지만, 보급률은 참담한 상황입니다.

DeFi 사용자를 어떻게 추정할 수 있을까요? 현재의 주류 공공 블록체인/Layer 2의 일일 활성 사용자 수를 계산할 수 있습니다. ETH, Base, Solana의 일일 활성 주소 수를 합산하면 약 800만에 달하며, 이는 마녀 주소 및 멀티 체인 플레이어를 제외하지 않은 수치이므로 800만은 과대 평가된 숫자입니다.

800만 / 5.62억 = 1.4%

즉, 현재 DeFi의 침투율은 전체 암호화폐 사용자 중 단 1.4%에 불과하지만, 거래량 비율 측면에서는 광속의 성장을 보이고 있으며, 현재 DEX의 CEX 거래량 점유율은 역사적인 최고치인 16.7%에 도달했습니다.

이는 DeFi 시장이 여전히 자금 규모가 큰 기존 사용자들로 구성되어 있으며, 신규 사용자에게는 매력이 낮다는 사실을 드러냅니다.

그렇다면 DeFi가 신규 사용자를 유치하기 어려운 주된 이유는 높은 지식 장벽과 열악한 사용자 경험에 있습니다. 가장 간단한 Swap을 예로 들면, 사용자는 토큰을 체인으로 전송하는 방법, Gas Token을 미리 준비하는 방법, 슬리피지와 권한 부여가 무엇인지 알아야 하며, 일련의 복잡한 작업이 중앙화 거래소에서의 원클릭 매매보다 편리하고 빠르지 않습니다.

그렇다면 DeFi는 이미 제로섬 게임으로 전락하여 기존 사용자들의 놀이터가 되어버린 것일까요?

AI의 참여가 과거 DeFi의 곤경을突破할 수 있을지도 모르며, 이는 또 다른 새로운 서사를 탄생시켰습니다 - DeFAI

참고: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data

DeFAI란 무엇인가?

DeFi가 금융의 탈중앙화를 대표하는 혁신이라면, DeFAI(DeFi + AI)는 "탈중앙화 금융이 진정으로 대중화되도록" 하기 위해 탄생한 다음 단계의 진화입니다. DeFAI의 핵심 가치는 "AI를 통해 DeFi의 복잡성을 낮추는 것"이며, 이를 통해 더 많은 사람들이 다양한 블록체인 금융 서비스를 쉽게 그리고 안전하게 사용할 수 있도록 응용 범위를 넓히는 것입니다.

DeFAI의 핵심 가치는 다음 세 가지입니다.

• 운영 장벽 낮추기: 사용자는 더 이상 복잡한 인터페이스를 수동으로 전환할 필요가 없으며, "1 ETH를 USDC로 교환한 후 특정 풀에 유동성을 제공하겠다"는 자연어 지시만 입력하면 AI가 여러 단계를 자동으로 수행합니다.
• 자동화 전략: 과거 전문 트레이더만 개발할 수 있었던 차익 거래 및 투자 전략을 이제 AI가 대리로 실행할 수 있으며, 심지어 위험 매개변수를 자동으로 조정하여 일반 투자자도 양적 수준의 도구를 누릴 수 있습니다.
• 데이터 분석 통합: AI는 커뮤니티의 목소리, KOL의 댓글, 체인 상 거래 데이터, 가격 추세 등을 동기화하여 모니터링하고, 조건이 충족되면 자동으로 주문을 내려 실제 시장 상황에 더 가까운 작업을 제공합니다.

DeFAI의 종류 및 대표 프로젝트

• AI 추상화 계층: 복잡한 DeFi 작업(Swap, Bridge, 스테이킹 등)을 자연어로 추상화하여 사용자가 "2 ETH를 USDC로 교환하고 유동성을 제공하겠다"는 직관적인 지시만 입력하면 AI가 여러 프로토콜, 최적 경로, Gas 최적 소비 등을 자동으로 연결합니다. 이러한 유형의 DeFAI 프로젝트가 가장 많습니다.

대표 프로젝트:

1. Griffain

• Solana 생태계에서 운영되며, 자연어 거래, NFT 민팅, 신규 코인 선매(스나이핑) 등의 작업을 지원합니다.
• Solana 재단은 여러 차례 Griffain의 트윗을 리트윗했습니다.
• 여러 에이전트가 협력하여 작업할 수 있으며, 맞춤형 자동화 기능을 갖추고 있습니다.

1. Heyanon.ai(익명)

• Danielesesta 팀이 주도하여 개발하였으며, "원스톱" 크로스 체인 거래, 대출, 수익 전략 통합을 강조합니다.
• 백엔드에서 크로스 체인 브릿지 LayerZero, 실시간 가격 오라클 Pyth 등을 연결하여 사용자가 복잡한 작업을 신속하게 완료할 수 있도록 지원합니다.

1. Grift

• 크로스 체인 기능에 중점을 두고 있으며, 100개 이상의 공공 블록체인과 200개 이상의 DeFi 프로토콜을 통합하여 사용자가 크로스 체인 자산을 관리할 수 있도록 합니다.
• 자동화 전략 및 유동성 관리에 특히 중점을 두어 다단계 거래 프로세스를 처리할 수 있습니다.

1. Buzz

• Solana AI 해커톤에서 우승했습니다.

• 사용자는 자연어로 거래 의도를 입력할 수 있을 뿐만 아니라 유동성 풀, 토큰 잠금 및 스마트 머니 주소에 대한 투자 포트폴리오의 자세한 정보를 제공합니다.

• 자동화 거래 에이전트: 사용자의 승인을 받은 후, 이러한 AI 에이전트는 "정기적으로 ETH를 구매하고 유동성 풀에 예치"하거나 "크로스 체인 브릿지 후 자동으로 차익 거래"와 같은 복잡하고 다단계의 거래 전략을 자동으로 실행할 수 있으며, 사용자는 고급 요구 사항만 제시하면 세부 사항을 수동으로 조작할 필요가 없습니다.

대표 프로젝트:

1. Almanak

• 기관급 양적 거래 및 보안성을 강조하며, TEE(신뢰 실행 환경)를 사용하여 전략이 도난당하거나 MEV 공격을 받는 것을 방지합니다.
• EVM 포크 환경에서 전략을 시뮬레이션한 후, 메인넷에 정식 배포하여 실제 작업 위험을 줄입니다.

1. Cod3x

• "코드 없는" 전략 개발 환경을 제공하며, 사용자가 구성 요소를 드래그하여 AI 거래 에이전트를 구축할 수 있습니다.
• 외부 API 및 머신 러닝 예측 모델을 통합하여 거래 전략을 더욱 스마트하게 만듭니다.

• 시장 분석 에이전트: 이러한 AI는 방대한 체인 상 데이터, KOL 트윗, 토론 구역 동향 등을 통합하고 분석하여 사용자에게 즉각적이고 다각적인 시장 통찰력을 제공하며, 거래 에이전트와 결합하면 자동으로 매매를 실행할 수 있습니다.

대표 프로젝트:

1. AIXBT

• 400명 이상의 KOL 및 커뮤니티 상호작용을 추적하여 주제의 열기와 커뮤니티 감정을 즉시 모니터링할 수 있습니다.
• 사용자의 질문에 답변하고 즉각적인 분석 또는 토큰 추세 예측을 제공합니다.

1. Kwant

• K선 차트를 기반으로 한 기술 분석을 통해 사용자에게 투자 조언을 제공합니다.

결론

DeFi는 높은 장벽과 복잡한 작업으로 인해 대중 사용자를 차단하여 자금 규모가 큰 소수의 기존 사용자들로 구성된 "소수 집단"을 형성했습니다. 그러나 AI가 대화 인터페이스, 전략 자동화 및 데이터 통합에서 돌파구를 마련함에 따라 DeFAI는 "탈중앙화 금융"을 위한 새로운 길을 열었습니다. 앞으로 간단한 자연어 거래에서 고급 자동화 차익 거래, 심지어 다중 에이전트 협력 생태계까지 DeFAI 덕분에 더욱 성숙해질 것입니다.

어쩌면 다음 진정한 "DeFi 여름"은 DeFAI로 인해 도래할 것이며, 더 많은 사용자가 낮은 장벽으로 탈중앙화 금융이 가져다주는 잠재적 수익을 누릴 수 있게 될 것입니다. 동시에 전문 투자자들도 이를 통해 더 유연하고 안전한 거래 전략을 수행할 수 있습니다. 블록체인과 AI가 지속적으로 깊이 통합됨에 따라 DeFAI의 물결도 점차 확장되고 있으며, 기대와 지속적인 관찰이 필요합니다.