Paradigm DeFi 조사 보고서: 3분의 2 이상 전통 금융 회사가 DeFi에 주목하고 있다

원문 제목：TradFi Tomorrow: DeFi and the Rise of Extensible Finance

원문 저자：Paradigm Policy Team

원문 번역：심조 TechFlow

우리는 300명의 전통 금융(TradFi) 종사자를 대상으로 조사하였으며, 여러 기관, 직위 및 지역을 포함합니다. 결과는 거의 일치했습니다: 현재의 금융 시스템은 비효율적인 운영으로 인해 경제 성장을 저해하고 자원 낭비를 초래하고 있습니다. 문제는 시급하며, 행동의 대가는 더욱 높습니다. 많은 사람들은 탈중앙화 금융(DeFi)을 해결책으로 보고 있으며------불필요한 부분을 줄이고 진정한 가치를 해방하는 방법으로 인식하고 있습니다. 우리의 조사 보고서는 DeFi가 단순한 대안이 아니라 전통 금융의 미래 발전 방향임을 명확히 하고 있으며, 이는 이를 지원하는 정책에서 시작해야 합니다.

전체 보고서는 여기에서 접속하실 수 있습니다.

발견 1：2/3 이상의 전통 금융 회사가 DeFi에 주목하고 있다

전통 금융에서 사용되는 기존 기술 인프라와 시스템은 노동 집약적이며 많은 수작업을 요구합니다. 따라서 많은 TradFi 회사들이 최첨단 기술을 탐색하고 있으며, 기술을 통해 비용을 절감하고 위험 관리를 개선하며 운영 효율성을 높이는 방법을 적극적으로 찾고 있습니다. 암호화 기술은 점점 더 그들의 전략에 통합되고 있습니다:

• TradFi 회사들은 DeFi를 운영 효율성 문제 해결의 핵심으로 보고 있습니다.

• 거의 90%의 회사가 공공 블록체인의 장점을 활용하기 위해 투자하거나 연구하고 있습니다.

전통 금융은 스스로 파괴를 수용하고 있으며, DeFi 기반 인프라로의 전환이 가져올 막대한 이익을 깊이 인식하고 있습니다.

발견 2：DeFi는 전통 금융 핵심 사업의 중요한 구성 요소가 될 것이다

데이터는 명확하게 보여줍니다. TradFi는 DeFi가 결국 그들의 핵심 제품과 사업 라인에서 중요한 역할을 할 것이라고 믿고 있습니다. 이러한 관점은 DeFi가 금융 시스템을 개선할 수 있다는 믿음에서 비롯됩니다.

처음에는 의구심이 있었으나 이제는 수용하게 된 TradFi는 DeFi가 암호화 영역에 국한되지 않고 불가피한 트렌드와 거대한 기회로 보고 있습니다.

발견 3：전통 금융은 개인 블록체인을 공공 무허가 블록체인의 대안으로 보지 않는다

작년에 발표한 연구에 따르면, 중앙은행은 점차 전용 블록체인을 포기하고 오픈 소스 소프트웨어와 공공 네트워크에 주목하고 있습니다. 이번 조사에서는 대다수의 TradFi 커뮤니티가 공공 무허가 블록체인이 스마트 계약 및 자산 토큰화와 같은 기술의 적용에 필수적이라고 생각하고 있음을 보여줍니다.

따라서 이러한 시스템을 보호하고 개발 및 유지 관리를 위한 강력한 인센티브 메커니즘을 제공하는 것이 매우 중요합니다.

발견 4：스테이블코인, 자산 토큰화 및 탈중앙화 거래소(DEXs)는 TradFi의 주요 관심사

스테이블코인, 자산 토큰화 및 탈중앙화 거래소는 현재 TradFi가 가장 관심을 가지는 분야로, 이는 이러한 분야의 체인 상 거래량 증가 추세와 일치합니다.

이 세 가지 "기둥"은 시장 발전을 가속화하는 데 필요한 조건을 제공하며, 각각은 다음을 제공합니다: (1) 결제 자산; (2) 일반 자산 표현 방식; (3) 체인 상 금융 거래를 위한 조합 가능한 프로토콜.

앞으로 몇 년 동안 이러한 분야의 성장은 계속해서 증가할 것으로 예상됩니다.

발견 5：규제 환경은 DeFi가 단기적으로 경제 효율성을 발휘하는 데 가장 큰 장애물이며, 정책 입안자들은 변화를 가속화할 세대적 기회를 맞이하고 있다.

전통 금융(TradFi)은 탈중앙화 금융(DeFi)의 발전이 불가피하다는 것을 인식하고 있으며, 이는 기존의 많은 금융 시스템에 비해 현저한 개선입니다. 이 점에서 전통 금융과 암호화 산업의 관점은 기본적으로 일치합니다------후자는 DeFi의 개방형 시스템을 보호하기 위해 노력해왔으며, 이 혁신이 완전히 성숙하기 전에 억제되지 않도록 하고자 합니다. 그러나 전통 금융이 암호화 기술을 전면적으로 수용하는 데 가장 큰 장애물은 인프라 부족이나 실용성 결여가 아니라 많은 은행과 시장 규제 기관의 제한입니다. 이러한 규제 기관은 전통 금융 회사, 은행, 거래소 및 펀드가 DeFi 분야에 진입하는 것을 방해하여 이러한 융합의 속도를 늦추고 있습니다.

이제 조심스러운 관망의 시대는 끝났습니다. "DeFi의 여름"이 시작된 지 4년이 되었으며, 우리는 일련의 글로벌 시장 사건과 암호화 시장의 동요를 겪었고, 이는 DeFi의 "반취약성"(anti-fragility)을 입증했습니다. 이제 규제 기관이 전통 금융과 DeFi 간의 장벽을 열어 전통 금융 기관이 이 혁신적인 기술을 수용할 수 있는 가능성을 허용할 때입니다.

면책 조항 본 문서는 일반 정보 참고용으로만 제공되며, 투자 조언을 구성하지 않으며, 어떤 투자 제품의 구매 또는 판매를 추천하거나 유도하지 않으며, 투자 결정을 평가하는 기준으로 사용되어서는 안 됩니다. 본 문서는 회계, 법률, 세무 조언 또는 투자 조언으로 사용되어서는 안 됩니다. 본 문서는 저자의 현재 견해를 나타내며, Paradigm 또는 그 관계자의 입장을 반영하지 않으며, Paradigm 및 그 관계자 또는 관련자의 의견을 반드시 반영하지는 않습니다. 본 문서에 서술된 견해는 언제든지 변경될 수 있으며, 별도의 통보 없이 변경될 수 있습니다.