Lista DAO: "유동성 스테이킹 + LisUSD 스테이블코인"으로 BNB 금융 생태계의 새로운 패러다임을 재구성하다

저자: 시유, ChainCatcher

11월 12일, Lista DAO 플랫폼은 발전 과정에서 중요한 이정표를 맞이했습니다: 잠금된 암호 자산 총액(TVL)이 공식적으로 6.5억 달러를 넘어섰고, 최고점에서는 6.64억 달러에 달했으며, 바이낸스 체인에서 TVL 순위는 오랫동안 상위 4위에 머물렀습니다. 특히 주목할 점은, 해당 플랫폼에서 위임된 BNB 수량이 거의 62만 개에 달하며, 이는 약 3.83억 달러의 가치로 바이낸스 체인에서 잠금된 가장 높은 유동성 스테이킹 프로토콜입니다.

유동성 스테이킹 프로토콜과 탈중앙화 스테이블코인 대출 프로토콜을 통합한 종합 제품으로서, Lista DAO는 바이낸스 체인에서 "Lido+Maker DAO" 복합체로 자주 언급됩니다. 독특한 혁신 아이디어와 선견지명을 바탕으로, Lista DAO는 점차 체인 상 BNB 금융 생태계의 변화를 이끌고 있으며, 사용자에게 전례 없는 투자 경험을 제공합니다.

올해 10월 8일, Lista DAO는 새로운 제품인 담보 증명서 clisBNB를 출시하여, 담보 대출 시 담보로 사용되는 BNB 자산의 유동성을 해방시켰습니다. 이를 통해 사용자는 체인 상에서 담보 대출에 참여하면서도 바이낸스 Launchpool의 프로젝트에 원활하게 참여하여 바이낸스 CEX 플랫폼에서의 신규 수익을 포착할 수 있게 되었습니다. 이는 체인 외부 CEX의 Launchpool 수익을 체인 상 DeFi로 도입하는 성과를 이루어내어, 사용자에게 새로운 투자 경험을 제공합니다.

현재 Lista DAO의 제품 시스템은 점차 완벽해지고 있으며, 주요 제품으로는 유동성 스테이킹 제품 sliBNB, 스테이블코인 LiUSD, 담보 대출 자산의 유동성을 해방하는 clisBNB가 포함되어 있습니다. 이는 바이낸스 체인에서 "Lido+Maker DAO+BNBFi" 생태계의 종합체라고 할 수 있습니다. 이들 제품은 각기 다른 특징을 가지고 서로 보완하며, Lista DAO의 풍부하고 다양한 체인 상 금융 생태계를 구축하여 사용자에게 더 많은 체인 상 투자 선택지를 제공합니다.

그 중 유동성 스테이킹 제품 sliBNB는 사용자에게 BNB 지분 증명(PoS) 수익을 얻을 수 있는 새로운 경로를 제공할 뿐만 아니라, 스테이킹 BNB의 유동성을 해방시켜 스테이킹 수익을 누리는 동시에 더 많은 체인 상 활동을 유연하게 수행할 수 있게 합니다. 스테이블코인 lisUSD는 안전하고 안정적인 특성으로 사용자에게 더 나은 대출 서비스를 제공합니다. 새롭게 출시된 clisBNB 제품은 담보 대출에 참여하는 BNB의 유동성을 해방시켜, 사용자가 대출에 참여하면서도 CEX 플랫폼의 수익을 포착할 수 있게 하여 자금 사용률을 높이고, 사용자에게 실질적인 자산 증가 기회를 제공하며, 투자 선택지를 더욱 풍부하게 합니다.

11월 28일, Lista DAO는 제품에 대한 여러 중요한 업그레이드를 발표했습니다. 그 중 스테이블코인 lisUSD는 PSM(USDT 등 중앙화 스테이블코인과 lisUSD의 직접 교환 지원)과 D3M 모듈 기능(발행된 스테이블코인 lisUSD가 자동으로 DeFi 프로토콜과 통합됨)을 추가하였고, lisUSD에 고정 금리 제품 LSR을 도입했습니다. 또한 sliBNB를 사용하여 clisBNB를 발행할 수 있으며, Meme 코인을 사용하여 lisUSD로 자금을 조달할 수 있도록 지원합니다.

11월 28일의 최신 데이터에 따르면, Lista DAO 플랫폼에서 BNB의 종합 스테이킹 수익률은 33%에 달하며, 스테이블코인 lisUSD의 스테이킹 수익률은 40%를 초과합니다.

lisUSD: 바이낸스 체인上的 "Maker DAO", lisUSD 스테이킹 수익률 40% 이상 가능

Lista DAO의 재스테이킹 프로토콜 분야에서의 뛰어난 성과는 이미 잘 알려져 있지만, 또 다른 중요한 제품인 탈중앙화 스테이블코인 대출 서비스 lisUSD도 주목할 만합니다. 현재 Lista DAO는 바이낸스 체인에서 가장 많은 BNB를 잠금한 원주율 재스테이킹 프로토콜일 뿐만 아니라, 해당 체인에서 유통량이 가장 많은 탈중앙화 원주율 스테이블코인 발행자이기도 하며, 그 영향력은 날로 증가하고 있습니다.

바이낸스 체인에서 "Lido+Maker DAO"의 혁신적 융합체로서, Lista DAO의 성공은 lisUSD라는 생태계의 기초석 없이는 불가능합니다. lisUSD는 전체 생태계에 안정적인 가치 지지와 효율적인 거래 매개체를 제공할 뿐만 아니라, 스테이킹과 대출 기능의 혁신과 발전을 연결하고 추진하는 핵심 고리 역할을 합니다. 이를 통해 사용자는 스테이킹 수익을 누리면서, 스테이킹 증명을 담보로 lisUSD를 대출받아 자금 활용 효율을 극대화하고, 전체 생태계의 번영을 촉진할 수 있습니다.

DeFiLlama의 최신 데이터에 따르면, 바이낸스 체인에서 스테이블코인의 유통량은 54억 달러에 달하며, 유통량이 가장 많은 상위 5개 스테이블코인 중 4개(USDT, USDC, BUSD, FDUSD)는 중앙화 기관에서 발행하였고, 나머지 하나인 USDX는 합성 알고리즘으로 발행되었습니다. 6위에 랭크된 lisUSD는 독특한 입지를 가지고 있으며, 바이낸스 체인에서 유일한 원주율 탈중앙화 스테이블코인 발행자입니다.

DeFiLlama의 최신 데이터에 따르면, 바이낸스 체인에서 스테이블코인의 유통량은 60억 달러를 초과했습니다. 유통량이 가장 많은 상위 5개 스테이블코인 중 4개(USDT, USDC, BUSD, FDUSD)는 중앙화 기관에서 발행하였고, 나머지 하나인 USDX는 합성 알고리즘으로 발행되었습니다. 이에 비해 lisUSD는 바이낸스 체인에서 유일한 원주율 탈중앙화 스테이블코인 발행자로서 독특한 위치를 차지하고 있습니다.

11월 28일 기준, lisUSD는 바이낸스 체인에서 4985만 달러의 유통량을 기록하였으며, 지난 한 달 동안 27% 이상 증가하여 커뮤니티의 주목을 받고 있으며, 바이낸스 체인에서 탈중앙화 스테이블코인 발행자의 선두주자가 될 것으로 기대됩니다.

잘 알려진 바와 같이, 스테이블코인은 암호화폐 분야의 주요 혁신으로, 가치 고정 및 변동성 측정의 문제를 성공적으로 해결하여 시장에 보다 안정적인 가격 책정 방식과 거래 매개체를 제공하며, 암호 생태계에서 주목받는 발전을 이루어왔습니다.

현재 시장에서 널리 사용되는 스테이블코인(예: USDT, USDC, BUSD 등)은 모두 중앙화 기관에서 발행하며, 체인 외 자산을 담보로 하여 체인 상에서 유통되고 있습니다. 그러나 체인 외 담보 자산의 불투명성으로 인해 비판을 받으며, 탈고정 또는 현금화 불가능 등의 위험이 존재합니다. 예를 들어, 유통량이 가장 많은 스테이블코인 USDT의 발행사인 Tether는 그 준비 자산의 진정성과 충분성에 대해 시장의 의구심을 사고 있습니다.

그러나 탈중앙화 스테이블코인 분야는 오랫동안 "스테이블코인 삼중난제"에 직면해 왔습니다. 즉, 가격 안정성, 탈중앙화 및 자본 효율성을 동시에 달성하기 어렵습니다. 예를 들어, 주류 탈중앙화 스테이블코인 DAI는 신뢰도가 더 높지만, 담보 자산의 활용률은 여전히 개선의 여지가 있습니다.

Lista DAO는 담보형 스테이블코인의 자본 효율성 문제를 해결하기 위해 탄생하였으며, 담보 부채 포지션(CDP) 개념을 도입하여 유동성 스테이킹과 결합하여 사용자가 유동성 스테이킹 수익을 누리는 동시에 CDP 시스템을 통해 스테이블코인을 대출받아 자본 효율성을 높일 수 있도록 합니다.

안전 보장 측면에서, Lista DAO는 매우 높은 엄격성을 보여주며, 전방위적인 보장 시스템을 제공합니다. 여러 권위 있는 감사 기관의 포괄적이고 심층적인 코드 감사를 성공적으로 통과하였으며, 이러한 감사는 코드의 여러 차원을 포괄하여 시스템의 견고성을 보장합니다. 또한, 잠재적인 보안 문제를 적극적으로 발견하고 보고하도록 커뮤니티 구성원에게 인센티브를 제공하는 버그 바운티 프로그램을 도입하였습니다. 플랫폼은 실시간 모니터링 시스템을 갖추고 있어 플랫폼의 모든 활동을 지속적으로 모니터링하고 분석하여 사용자 자금 및 전체 보안을 위한 전방위적이고 다층적인 보호를 제공합니다.

사실, lisUSD 팀은 스테이블코인 분야에서 오랫동안 깊이 파고들어 왔으며, 그 전신인 Helio Protocol은 초과 담보 스테이블코인 HAY의 발행사로, BNB 체인上的 Maker DAO 프로토콜을 구축하는 것을 목표로 하였습니다. 지난해 7월, Helio는 유동성 스테이킹 서비스 제공업체인 Synclub과 합병하여 ListaDAO로 이름을 변경하고 재스테이킹 및 LSDFi 분야의 발전에 집중하고 있습니다.

메커니즘 설계 측면에서, lisUSD는 시장에서 오랜 검증을 거친 탈중앙화 스테이블코인 모델인 Maker DAO(DAI)의 초과 담보 메커니즘을 참고하였습니다. 사용자는 다양한 암호 자산(예: BNB, ETH, 스테이블코인 및 기타 암호화폐)을 담보로 하여 lisUSD를 발행하거나 대출받을 수 있으며, 이 메커니즘은 담보의 가치가 항상 대출받은 lisUSD의 가치보다 높아야 한다는 요구사항을 가지고 있습니다.

이는 과거에 붕괴된 스테이블코인 Luna(UST)가 채택한 순수 알고리즘 메커니즘과는 다릅니다. UST의 발행은 어떤 담보 자산의 지원 없이 이루어졌으며, 스마트 계약 알고리즘이 자동으로 수요와 공급을 조정하여 가격 안정을 유지하는 방식으로, 즉 UST는 수요와 공급 및 LUNA와 UST 간의 차익 거래 메커니즘을 통해 가격 안정을 유지합니다. 그러나 이러한 메커니즘은 치명적인 결함이 존재합니다: LUNA 가격이 대폭 하락하면 죽음의 나선 효과가 촉발되어 시스템이 붕괴될 수 있습니다.

이에 비해, lisUSD는 초과 담보 메커니즘을 통해 효과적으로 위험을 회피합니다. 사용자가 담보로 제공한 자산의 가치는 발행된 스테이블코인의 가치보다 높아야 하며, 담보 자산의 가치가 설정된 비율 이하로 하락하면(예: BNB 담보 비율이 66%로 설정된 경우) 시스템은 자동으로 청산 절차를 시작하여 부채를 상환합니다. 이러한 메커니즘은 lisUSD에 안전한 가격 완충 공간을 제공하여 청산으로 인한 프로토콜 위험과 사용자 손실을 방지하고, 대출 채무 불이행 위험을 줄이며 시스템의 안정성을 강화합니다.

담보 측면에서, lisUSD는 탈중앙화 원칙과 프로토콜 보안 기준을 엄격히 준수하며, 체인 상 자산을 담보로 전면 채택합니다. 핵심 발행 자산은 시장에서 널리 인정받는 BTC, ETH, BNB, USDT 등 주요 자산 및 그 스테이킹 파생 자산(예: slisBNB, wBETH 및 BTCB)으로 선정되어 시스템의 견고성을 보장합니다. 각 담보 자산에 대해 lisUSD는 상세한 담보 매개변수를 설정하며, 이러한 매개변수는 기본 자산 가격 변동성을 심층적으로 고려하여 수립됩니다.

동시에, lisUSD는 혁신 자산 담보 구역을 설정하여 탈중앙화 담보의 범위를 넓히고, 상대적으로 안정적인 가치를 가진 자산을 포함하여 사용자에게 다양한 담보 자산 선택지를 제공합니다. 전통적인 담보 자산에 비해 혁신 구역의 담보 자산은 위험 계수가 더 높고 담보 비율도 더 높습니다. ListaDAO 프로젝트 측은 매주 평가를 실시하여 담보물이 적격인지 여부를 결정하며, 11월 4일 커뮤니티 투표를 통해 Solv의 SolvBTC.BBN을 혁신 구역의 담보 자산으로 추가했습니다.

11월 28일 기준, lisUSD 혁신 구역은 wsolvBTC(Solv Protocol), SolvBTC.BBN, STONE(Stakestone) 등 자산을 담보로 지원하며, 담보 자산 총 가치는 거의 455만 달러에 달하고, 대출된 lisUSD는 5.4만 개에 이릅니다.

이로 인해, lisUSD는 전통적인 ETH, BNB 등 암호 자산을 담보로 지원할 뿐만 아니라, LRT와 같은 혁신형 담보도 도입하였습니다. 이러한 메커니즘은 사용자가 유동성 스테이킹 관련 수익을 누리는 동시에 lisUSD를 대출받아 사용자에게 전례 없는 투자 경험과 수익 기회를 제공하며, 자금 활용 효율성을 높이고 lisUSD의 시장 유동성과 가격 안정성을 더욱 강화합니다.

기초 담보 자산의 가격 안정성을 보다 효과적으로 모니터링하고 관리하기 위해, Lista DAO는 자산 가격 모니터링에 혁신적인 탄력적 가격 예측기 메커니즘을 도입하였습니다. 이 메커니즘은 여러 출처의 가격 데이터를 집계하고 교차 검증하여, 다원 출처의 예측기를 활용하여 단일 실패 지점 위험을 효과적으로 회피하고, 잘못되거나 오래된 가격 정보로 인한 불필요한 청산이나 대출 금액의 비정상적 팽창 등의 문제를 방지하여 가격 정보의 정확성과 신뢰성을 크게 향상시킵니다.

11월 5일 ChainLink 공식 발표에 따르면, ListaDAO에서 사용하는 예측기 시스템이 업그레이드되어 ezETH, STONE, weETH 및 wstETH 등 재스테이킹 시장에 대한 지원이 추가되어 그 응용 범위와 유연성이 더욱 확장되었습니다.

스테이블코인 lisUSD는 또한 자신의 응용 시나리오를 확장하고 있으며, PancakeSwap, Thena.Fi 및 Magpie.xyz와 같은 여러 DeFi 프로토콜에 통합되어 사용자가 스테이킹 수익을 얻는 동시에 다른 DeFi 프로토콜의 수익 채굴, 유동성 풀 구축 등에 참여할 수 있게 합니다. 이러한 심층 통합은 lisUSD가 전통적인 스테이블코인의 범위를 넘어 여러 DeFi 플랫폼에서 광범위하게 적용 가능한 다기능 자산으로 발전하게 하였으며, 사용자 DeFi 참여자가 더 높은 수익을 포착할 수 있는 도구가 되었습니다. 또한, CAC S3 포인트 인센티브 활동에서 사용자는 lisUSD를 스테이킹하거나 lisUSD를 대출받거나 화이트리스트 lisUSD 풀에 유동성을 제공하여 인센티브 포인트를 얻을 수 있습니다.

11월 28일, Lista DAO는 스테이블코인 lisUSD에 대한 중대한 업그레이드를 실시하였으며, 핵심 하이라이트는 두 가지 기본 인프라 모듈인 PSM(연동 안정성 모듈)과 D3M(직접 발행 통합 모듈)을 추가한 것입니다.

PSM 모듈은 연동 안정성 모듈로, lisUSD와 USDT, USDC 등 주요 중앙화 스테이블코인 간의 직접적인 쌍방 교환을 실현하여, 이 기능은 lisUSD의 가격 안정성을 크게 강화하고 1달러의 가치에 밀접하게 고정되도록 보장합니다. 또한, PSM 모듈은 혁신적으로 저축 금리(LSR)를 도입하여 이전의 단일 스테이킹 제품을 대체하며, lisUSD 스테이킹 사용자에게 안정적인 고정 수익을 제공합니다.

동시에, D3M 모듈은 직접 발행 통합 모듈로, MakerDAO(DAI)의 D3M에서 영감을 받아 lisUSD를 직접 발행하고 이를 Aave, Venus 등 DeFi 대출 플랫폼에 원활하게 통합하여 lisUSD의 효용과 유동성을 크게 향상시키는 것을 목표로 합니다.

11월 28일 Lista DAO 업그레이드 페이지에 따르면, 현재 사용자들이 USDT에 예치할 경우 이자율은 197.59%입니다. Lista DAO는 ChainCatcher에 lisUSD 스테이블코인 자금 풀의 초기 시작 금액이 500만 달러라고 밝혔으며, 풀 자금이 가득 차면 lisUSD의 단일 수익률은 41%에 이를 수 있습니다.

종합적으로 볼 때, lisUSD는 독특한 초과 담보 메커니즘, 다양한 담보 선택, 혁신적인 탄력적 가격 예측기 메커니즘 및 광범위한 응용 시나리오 확장을 통해 바이낸스 체인上的 "Maker DAO" 생태계를 점차 재구성하고 있습니다.

"유동성 스테이킹 제품 slisBNB + 담보 증명서 clisBNB" 이중 제품 라인으로 체인 상 BNB 유동성 해방

스테이블코인 lisUSD를 도입함으로써, Lista DAO는 "유동성 스테이킹 프로토콜"과 "탈중앙화 스테이블코인 대출 프로토콜"을 깊이 통합하여 혁신적으로 효율적인 금융 시스템을 구축하였습니다. 사용자는 Lista DAO에서 스테이킹만 하면 스테이킹 증명을 쉽게 얻을 수 있으며, 이 증명은 곧 대출 lisUSD의 신뢰할 수 있는 담보로 전환됩니다. 이러한 혁신적인 설계는 사용자가 스테이킹으로 얻는 수익을 지속적으로 누릴 수 있게 할 뿐만 아니라, 자금의 사용 효율성과 유연성을 크게 향상시킵니다.

유동성 스테이킹은 확실히 Lista DAO 제품의 핵심 기반이며, 스테이킹 자산의 유동성 제한 문제를 해결하는 데 집중하여 체인 상 BNB 자산에 대한 포괄적인 유동성 솔루션을 제공합니다. 이를 통해 DeFi 응용 프로그램이 더욱 효율적으로 발전할 수 있도록 합니다.

현재, 체인 상 BNB의 유동성을 해방하기 위해, Lista DAO 시스템 내에서 유동성 스테이킹 slisBNB와 담보 증명서 clisBNB 두 가지 제품 라인을 정교하게 구축하였습니다. 그 중 slisBNB는 유동성 스테이킹의 BNB를 나타내며, clisBNB는 대출 담보 시의 담보 BNB를 나타냅니다.

slisBNB는 Lista DAO의 유동성 스테이킹 증명 토큰으로, 전통적인 PoS 스테이킹 모델 하의 자산 잠금 제한을 깨뜨렸습니다. 사용자는 Lista DAO에서 BNB를 스테이킹하여 해당 유동성 토큰 slisBNB를 교환할 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 스테이킹 수익을 누리는 동시에 자산의 유동성을 유지하고, 여전히 이러한 자산을 활용하여 다른 DeFi 활동에 참여할 수 있습니다.

11월 18일 기준, Lista DAO 플랫폼에서 위임된 BNB 수량은 거의 62만 개에 달하며, 이는 3.83억 달러의 가치로 바이낸스 체인에서 가장 많은 스테이킹 BNB를 보유한 유동성 스테이킹 프로토콜입니다.

slisBNB는 사용자 스테이킹 BNB 후의 권리를 나타낼 뿐만 아니라, 다중 실용 가치를 지니고 있습니다. Lista DAO 생태계 내에서 사용자는 slisBNB를 담보로 예치하여 lisUSD를 대출받을 수 있습니다. 또한, slisBNB는 플랫폼 간 유통 능력을 갖추고 있으며, 현재 바이낸스 체인과 이더리움 네트워크에서 유통되고 있으며, 향후 더 많은 공공 체인을 통합할 예정입니다. 이러한 플랫폼 간 호환성은 자산의 사용 경계를 크게 확장하여 투자자가 자신의 자산을 보다 유연하게 구성하고 관리할 수 있게 합니다.

slisBNB는 여러 DeFi 프로토콜에 통합되어 있으며, 사용자는 계속해서 스테이킹 보상을 얻는 동시에 다양한 DeFi 프로토콜을 통해 추가 수익을 생성할 수 있습니다. 예를 들어, 사용자는 이를 활용하여 다른 DeFi 플랫폼의 대출, 유동성 제공 및 채굴 활동에 참여할 수 있습니다. 예를 들어, 스테이킹 레이어 Karak과의 통합을 통해 slisBNB는 재스테이킹 능력을 얻었습니다. 유동성 스테이킹은 이러한 방법을 통해 스테이킹 보상과 다른 DeFi 활동의 병행 참여를 실현합니다.

특히 주목할 점은, slisBNB는 바이낸스 거래소의 Launch pool 신규 프로젝트에 참여할 수 있다는 점이며, 이는 다른 네트워크의 유동성 스테이킹 프로토콜과의 차별점입니다.

이는 현재 Lista DAO 플랫폼의 사용자가 slisBNB를 통해 "유동성 스테이킹 + DeFi 프로토콜 활동 + CEX 신규"의 세 가지 수익을 동시에 누릴 수 있음을 의미하며, 스테이킹 자산의 효용을 극대화합니다. 현재 Lista DAO 플랫폼에서 스테이킹 BNB의 종합 수익률은 33%에 달합니다.

대출 시 담보로 사용되는 BNB 자산에 대해, 10월 8일, Lista DAO는 담보 증명서 clisBNB를 출시하여 BNB 담보의 유동성을 해방시켜 BNB 자산의 사용 효율성을 높였습니다. 이는 BNB 담보를 활용하거나 예치하여 Lista DAO의 다른 DeFi 활동에 참여하고자 하는 사용자에게 맞춤형으로 설계되었습니다.

현재 clisBNB는 체인 상 DeFi 기능과 바이낸스의 Launchpool을 결합하여, 사용자가 Lista DAO에서 BNB 담보로 lisUSD를 대출받고, 여전히 clisBNB를 사용하여 바이낸스 Launchpool 신규 프로젝트에 참여할 수 있도록 합니다.

구체적으로, clisBNB는 사용자가 Lista DAO 플랫폼에서 담보 BNB를 제공한 후 얻는 "증명서"로, clisBNB는 1:1 비율로 사용자의 BNB를 대표합니다. 즉, 1 BNB를 예치하면 1 clisBNB를 받게 되며, 각 clisBNB는 스테이킹된 BNB 수량과 일대일로 대응됩니다.

수익 측면에서, clisBNB는 이중 수익 시스템을 갖추고 있습니다: 첫째, 사용자는 BNB를 담보로 하여 lisUSD를 대출받아 보유 자산으로 추가 유동성을 얻고 수익 기회를 창출할 수 있습니다. 예를 들어, LP, 채굴 등 다른 체인 상 작업을 수행할 수 있습니다. 둘째, clisBNB는 바이낸스 Launchpool 신규 프로젝트에 참여하여 추가 수익 인센티브를 얻을 수 있습니다. 현재 사용자는 바이낸스 MPC 지갑을 사용하여 바이낸스 신규 코인 프로젝트에 참여할 수 있습니다.

주의할 점은, clisBNB는 양도하거나 유통할 수 없다는 것입니다. 발행 후 clisBNB는 지갑이나 사용자 간에 이동할 수 없습니다. 이는 사용자의 BNB 예치와 관련이 있으며, 주로 바이낸스 신규 프로젝트(Launchpool 수익) 활동에 참여하는 데 사용됩니다. 11월 28일 이후, 사용자는 sliBNB를 사용하여 clisBNB를 발행할 수 있습니다.

clisBNB는 대출과 CEX Launchpool 신규 프로젝트를 결합하여, 이러한 설계는 대출 과정에서 담보 자산의 유동성을 해방시키고, 체인 상 BNB 보유 사용자에게 더 많은 실용성과 유연성을 제공하여 담보 BNB의 자산 효율성을 극대화합니다.

11월 28일 기준, clisBNB는 바이낸스 Launchpool의 두 개 신규 프로젝트에 성공적으로 참여하였습니다: 10월 바이낸스 Launchpool의 Layer2 네트워크 Scroll(SCR); 최근 11월 14일, 바이낸스 Launchpool의 새로운 스테이블코인 프로젝트 Usual Money(USUAL)도 slisBNB와 clisBNB 보유 사용자가 바이낸스 생태계의 MPC 지갑을 사용하여 참여할 수 있도록 지원합니다.

slisBNB와 clisBNB 두 가지 제품 라인의 통합을 통해, Lista DAO는 자산 스테이킹 및 대출 과정에서 담보물 유동성 부족 문제를 성공적으로 해결하였으며, 혁신적으로 CEX 수익을 체인 상 DeFi에 통합하여, BNB가 Lista DAO 플랫폼에서 잠금된 자산을 DeFi 생태계와 더 넓게 통합하고 효율적으로 활용할 수 있는 길을 열었습니다.

BNB 유동성 지점을 기반으로 다중 체인 및 다각화된 DeFi의 새로운 장을 그리다

BNB 체인 상의 유동성을 확고한 지점으로 삼아, Lista DAO는 포괄적이고 효율적인 유동성 해방 제품 매트릭스를 구축하였으며, 이미 바이낸스 체인에서 "Lido+Maker DAO+BNBFi" 생태계의 종합체로 자리잡았습니다. 제품은 유동성 스테이킹(slисBNB), 탈중앙화 스테이블코인(lisUSD) 대출 및 혁신적인 담보 증명서 clisBNB 등 다양한 제품 구성을 포함하여, 체인 상에서 체인 외부로, 스테이킹에서 대출까지 전방위적인 서비스 커버리지를 실현하였습니다. 사용자는 Lista DAO에서 BNB를 스테이킹하거나 BNB를 담보로 대출받음으로써, 바이낸스 체인의 PoS 스테이킹이 직접 가져다주는 수익과 lisUSD 대출을 누릴 수 있을 뿐만 아니라, 체인 외부 CEX 플랫폼의 신규 수익에도 참여할 수 있습니다.

Lista DAO는 CeFi의 편리함과 효율성을 DeFi의 투명성과 탈중앙화의 두 가지 장점을巧妙하게 융합하여, 사용자에게 효율적이고 안전하며 신뢰할 수 있는 체인 상 참여 도구를 제공하여 BNB 보유자가 자신의 자산을 보다 유연하고 효율적으로 사용할 수 있도록 하여, 체인 상과 체인 외 자산의 이중 증가를 쉽게 누릴 수 있게 하여, 자산의 안정적인 성장을 이루어내며, Lista DAO를 경쟁이 치열한 암호 금융 시장에서 두드러지게 만듭니다.

이러한 혁신적인 메커니즘 덕분에, 현재 Lista DAO는 BNB를 가장 많이 스테이킹한 DeFi 프로토콜일 뿐만 아니라, 해당 플랫폼의 총 잠금 가치(TVL)는 6.5억 달러를 강력하게 초과하여 바이낸스 체인에서 오랫동안 상위 4위에 머물고 있으며, 이는 암호 분야에서의 강력한 영향력과 시장 인정을 반영합니다.

6월 원주율 거버넌스 토큰 LISTA가 바이낸스 TGE에서 시작된 이후, Lista DAO는 여러 이정표적인 성과를 달성하였으며, 여기에는 Lista DAO 담보물 혁신 구역 추가, 시장 대출 금리 조정을 위한 AMO 메커니즘 도입 등이 포함됩니다.

LISTA 토큰 거버넌스 측면에서, 7월에는 veLISTA 토큰 거버넌스 모델을 출시하고, 프로토콜 수익의 50%를 veLISTA 보유자에게 분배하였습니다. 11월 28일 기준, 5198만 개의 LISTA가 잠금에 참여하였으며, Lista DAO는 누적 26만 달러 이상의 LISTA 보상을 지급하였고, LISTA의 현재 가격은 0.53달러입니다.

스테이블코인 분야에서, 9월 Lista DAO는 알고리즘 시장 운영(AMO) 기능을 도입하고, 동적 대출 금리를 시행하였으며, 이는 lisUSD의 대출 금리가 시장 수요에 따라 조정됨을 의미합니다.

11월 28일 최신으로 lisUSD 스테이블코인에 추가된 PSM(연동 안정성 모듈) 및 고정 금리 수익 LSR과 D3M(직접 발행 통합 모듈) 기능은 lisUSD와 달러의 연동을 강화하고, 가격 안정성을 높이며, 사용자에게 자동 발행 및 DeFi 응용 프로그램과의 통합을 통해 lisUSD의 효용과 유동성을 크게 향상시키고, 모든 사용자의 장기 이익을 보장합니다.

담보 자산 전략 측면에서, Lista DAO는 다각화된 자산 배치의 초심을 지키며, 이더리움 및 비트코인 체인 상의 우수한 LST 및 LRT 자산을 적극적으로 확장하고 있습니다. 현재까지 Lista DAO는 Etherfi, Renzo Protocol, Stakestone, Bouncebit, Solv Protocol 등 많은 최고의 유동성 스테이킹 프로토콜과 협력 관계를 구축하여 사용자에게 더 다양한 담보 선택지를 제공하고, 자산 증가의 새로운 경로를 공동으로 탐색하여 투자 포트폴리오의 다각화를 실현하고 있습니다.

BNB 자산을 깊이 파고든 기반 위에, Lista DAO는 사업 영역을 다중 체인 분야로 확장하고, 크로스 체인 기회를 탐색하고 있습니다. 사실, 지난해 8월 Lista DAO가 Binance Labs로부터 1000만 달러의 투자를 받았을 때, 다른 네트워크로의 확장을 도울 것이라고 밝혔습니다. 공식 로드맵에 따르면, 2024년 말 Lista DAO는 이더리움 네트워크에 공식 진출하여 사용자에게 더 넓은 자산 선택과 투자 기회를 제공할 것입니다.

앞으로 Lista DAO는 DeFi 분야를 계속 깊이 파고들며, 유동성 스테이킹과 스테이블코인을 기반으로 더 많은 응용 시나리오를 탐색할 것입니다. 현재 Meme 열풍 속에서, Lista DAO는 Meme 프로젝트가 lisUSD를 사용하여 자금을 조달할 수 있도록 지원하며, 인터뷰에서 ChainCatcher에 따르면, Meme 프로젝트가 lisUSD/slisBNB를 성공적으로 시작하면 Lista DAO의 공식 자원 지원을 받을 수 있다고 밝혔습니다. 또한, ListaDAO는 Restaking 사업을 출시하여 바이낸스 체인 응용 프로그램의 안전성을 보호하는 동시에 LRT를 활용하여 자본 활용 효율성을 높이고, 사용자에게 보다 편리하고 안전한 DeFi 서비스를 제공할 것입니다.