공식 발표된 "가상 자산 거래" 범죄화는 암호화폐 업계에 어떤 의미가 있을까?

저자: 샤오자 변호사

8월 19일 오전, 우리나라 최고인민법원과 최고인민검찰원이 공동으로 기자회견을 열어 《자금세탁 범죄 사건 처리에 관한 법률 적용에 대한 몇 가지 문제의 해석》(이하 '해석' 또는 "신규 규정")을 공식 발표했습니다. 해석은 총 13조로 구성되어 있으며, 적은 글자 수로 큰 사건을 다루어 자금세탁 범죄를 전방위적으로 차단합니다. 특히 주목할 점은, 해석 제5조에서 자금세탁죄의 포괄적 조항을 명확히 규정하고 "가상 자산 거래"를 명시적으로 포함시켰다는 것입니다.

이것이 암호화폐 시장에 의미하는 바는 무엇일까요? 암호화폐 거래가 범죄를 구성하는 것일까요? OTC 거래는 여전히 가능한가요? 오늘 샤오자 팀은 실제 처리한 사건을 바탕으로 여러분에게 명확히 설명드리겠습니다. 모두 실질적인 내용이니, 꼭 저장해 두시기 바랍니다.

신규 규정 시행 후, 암호화폐 거래는 가능한가?

해석 제13조에 따르면: 본 해석은 2024년 8월 20일부터 시행됩니다. 발표 당일에 공지되고 다음 날 시행되는 것은 정말 빠릅니다.

따라서 우리나라 암호화폐 시장의 파트너들에게 가장 시급한 것은 명확한 결론을 얻는 것입니다: 신규 규정 이후에도 암호화폐 거래가 가능한가요?

결론부터 말씀드리면: 가능합니다.

우선, 해석은 암호화폐 시장을 겨냥하여 제정된 것이 아닙니다. 그 명칭과 관련된 형벌 조항에서 알 수 있듯이, 그 초점은 자금세탁죄 및 범죄 수익 은닉죄 등 범죄에 있으며, 암호화폐 시장이나 블록체인, Web3 산업을 의도적으로 타격하려는 것이 아닙니다.

둘째, 해석 제5조에서 이미 명확히 규정하고 있습니다: 가상 자산 거래를 통해 자금세탁죄에 규정된 특정 7종의 상위 범죄의 범죄 수익을 은닉하는 경우에만 자금세탁죄가 성립할 수 있습니다. 형법 제191조에서 규정하는 상위 범죄는 다음과 같습니다: (1) 마약 범죄; (2) 조직 범죄; (3) 테러 활동 범죄; (4) 밀수 범죄; (5) 횡령 및 뇌물 범죄; (6) 금융 관리 질서 파괴 범죄; (7) 금융 사기 범죄.

샤오자 팀은 "가상 자산 거래"가 자금세탁죄의 포괄적 조항(형법 제191조 제1항 제5호) 중 하나로 명확히 규정된 이유는 주로 암호화 자산이 자금세탁 도구로 사용될 때 매우 유용하기 때문입니다.

최근 몇 년간 암호화 자산은 블록체인 기술의 점대점, 글로벌 전송의 기술적 이점을 바탕으로 점점 더 많은 자금세탁 및 범죄 수익 은닉의 "도구"로 자리잡고 있습니다.

중국과학원 체인안 연구 보고서에 따르면, 2021년 한 해 동안 암호화폐를 이용한 자금세탁, 피라미드 사기, 도박 사건의 관련 금액은 이미 2985.42억 위안에 달하며, 그 중 USDT 테더, BTC 비트코인, ETH 이더리움이 대부분을 차지합니다. 오늘날 이 숫자는 빠르게 증가하고 있습니다. 또한, PoliceTechnology 2023년 제2호에 실린 기사 통계에 따르면, 가상화폐 범죄 유형 중, 범죄 수익 은닉죄가 1위, 범죄 수익 은닉죄가 2위로, 다른 범죄보다 훨씬 높은 수치를 기록하고 있습니다. 자금세탁, 피라미드 사기, 도박 외에도, 샤오자 팀은 암호화 자산을 이용한 여러 가지 위법 및 범죄 행위 사건을 처리한 경험이 있습니다:

(1) 부부 중 한쪽이 암호화폐를 이용해 공동 재산을 은닉하고 이전함;

(2) 고액 자산가가 암호화폐를 이용해 우리나라의 외환 규제를 회피하고 해외로 자산을 이전하여 부동산, 유가 증권 등을 구매함;

(3) 특정 기업과 실질적 지배자가 암호화 자산을 이용해 법정 결제 경로를 회피하고 해외 수익을 국내로 이전하여 세금을 탈루함;

(4) 신용 불량자가 암호화 자산을 이용해 법원과 채권자의 재산 조회를 회피하고 고의적으로 유효 판결로 확정된 채무를 이행하지 않음;

…

또한, 잘 알려진 사례인 톈진 블루스카이 게리 불법 대중 예금 수집 사건이 있습니다. 주범인 천즈민은 2017년 폭발 직전, 단 하나의 이동식 하드디스크로 100억 위안을 비트코인으로 환전하여 쉽게 국경을 넘어 도망쳤고, 2024년까지 영국 경찰에 체포될 때까지 호화로운 생활을 누렸습니다.

이처럼 암호화 자산이 자금세탁 도구로 사용되면, 정말로 유용하게 사용될 수 있습니다.

신규 규정 발표 후, 암호화폐 시장에서 가장 큰 위험 행동은 무엇인가?

첫째는 암호화폐 상인, 둘째는 OTC 수요가 많고 거래가 빈번한 사람들입니다.

우리나라 형법에 따르면, 자금세탁죄나 범죄 수익 은닉죄는 범죄자가 "알고 있거나 알아야 할" 관련 자금이 타인이 자금세탁죄의 상위 범죄로 얻은 범죄 수익 또는 범죄 수익의 파생 수익이어야 합니다. 범죄 수익 은닉죄의 상위 범죄는 자금세탁 상위 범죄 외의 다른 범죄 수익을 포함합니다. 예를 들어, 전자 사기에서 얻은 수익입니다.

오랫동안 암호화폐 상인과 OTC 수요가 많고 거래가 빈번한 사람들은 관련 범죄 수익을 받는 문제로 가장 골머리를 앓아왔습니다. 심지어 암호화폐 시장에서는 "카드가 동결된 적이 없다면, 암호화폐 거래를 한 것이 아니다"라는 말도 있습니다.

그렇다면, 이미 범죄 수익을 받는 것이 피할 수 없는 현실이 되었고, 객관적으로 피할 수 없는 상황이라면, 우리나라 형법에서 자금세탁죄와 범죄 수익 은닉죄의 "알고 있거나 알아야 할" 것을 어떻게 정의하는지가 매우 중요해졌습니다.

해석 제3조는 "알고 있거나 알아야 할" 것을 명확히 규정하고 있습니다: 행위자가 접촉하고 수신한 정보, 타인의 범죄 수익 및 그 수익의 상황, 범죄 수익 및 그 수익의 종류, 금액, 범죄 수익 및 그 수익의 이전 및 전환 방식, 거래 행위, 자금 계좌 등의 비정상적인 상황을 종합적으로 검토하여 판단해야 합니다. 또한, 행위자의 직업 경험, 상위 범죄자와의 관계, 그의 진술 및 변명, 공범의 증언 및 증인 진술 등을 종합적으로 고려해야 합니다.

샤오자 팀이 해석이 제정되기 전에 처리한 실제 사건을 예로 들어 보겠습니다. 2023년, A 학생은 U(USDT, 약칭 "U")를 출금하다가 우리나라의 한 사법 기관에 의해 "범죄 수익 은닉죄"로 형사 구금되었습니다. A 학생과의 면담에서 그는 자신의 U가 암호화폐 거래로 얻은 것이라고 명확히 밝혔고, 단순히 U를 출금했을 뿐, 지하 돈 거래소의 자금 출처를 전혀 알지 못한다고 했습니다. 샤오자 팀이 개입한 후 발견한 바에 따르면, A 학생이 우리나라 사법 기관에 의해 "범죄 수익 은닉죄"로 인정된 주된 이유는 다음과 같습니다:

(1) 지하 돈 거래소에서 A 학생의 계좌로 이체된 자금이 전자 사기 범죄에서 얻은 범죄 수익이었다;

(2) A 학생과 지하 돈 거래소 간에 특정한 관계가 있으며, 두 사람의 채팅 기록이 A 학생이 지하 돈 거래소의 자금 출처에 대해 일정 부분 알고 있음을 증명할 수 있다;

(3) A 학생 계좌로 지하 돈 거래소에서 이체된 자금이 그의 U 출금 소득(출금 시 환율 기준)을 훨씬 초과하였다;

(4) A 학생은 초과 자금의 이체 이유 및 이체 흐름에 대해 합리적인 설명을 할 수 없으며 객관적인 증거를 남기지 않았다;

(5) A 학생은 범죄 수익을 받은 후 자금을 보유하는 행동을 하였고, 상당한 시간이 지난 후에야 이체하였다.

이러한 객관적인 증거를 종합하여, 사법 기관은 A 학생이 "알고 있거나 알아야 할" 지하 돈 거래소의 자금 출처가 전자 사기에서 비롯된 것이라고 판단하여 유죄 판결을 내렸습니다.

우연히도, 2023년 얼더스 시 동승구 인민법원에서도 샤오자 팀이 처리한 사건과 매우 유사한 사건을 판결하였습니다------(2023)내 0602 형초 203호 사건. 이 사건에서 피고인 허모는 2022년 2월 27일부터 2022년 3월 3일 사이에 자신의 세 개의 은행 카드를 타인에게 제공하여 카드에서 90여 건의 전자 사기 자금이 빠져나가 동결되었고, 이후 2022년 3월 5일 온라인에서 U를 출금할 때 20만 위안의 전자 사기 범죄 수익을 받았으며, 그날 바로 은행 창구에서 현금을 인출하였습니다.

법원은 허모의 범죄 수익 은닉죄에서 주관적인 "명백한" 고의에 대한 판단 논리는 다음과 같습니다:

(1) 허모는 카드가 동결될 때 "자신이 하는 가상화폐 거래 과정에서 판매자의 수령 계좌나 구매자의 지급 계좌가 전자 사기와 관련된 계좌일 수 있으며, 즉 구매자가 자신에게 지급하는 가상화폐 구매 자금이 전자 사기 범죄 수익일 수 있다"는 것을 이미 알고 있었습니다.

(2) 따라서, "2022년 3월 5일의 가상화폐 거래에서 피고인 허모는 구매자가 지급한 금액이 범죄 수익이라는 것을 알아야 했다"고 판단하였습니다.

이에 대해 샤오자 팀은 동의할 수 없습니다. 허모의 카드 제공으로 인한 이익 추구 행동은 분명 잘못된 것이며 범죄 수익 은닉죄에 해당할 수 있지만, 카드를 사용한 사람과 U를 출금한 상인이 동일한 집단이라는 증거도 없고, 전자 사기 범죄에서 발생한 두 건의 자금이 동일하거나 관련된 전자 사기 사건에서 나온 것이라는 증거도 없다면, 어떻게 허모의 범죄 수익 은닉죄에서 자금 출처에 대한 인식을 직접적으로 "연결"할 수 있을까요?

단순히 판결문에 언급된 "구매자가 지급한 가상화폐 구매 자금이 전자 사기 범죄 수익일 수 있다"는 이유로 유죄 판결을 내리는 것은 법률의 명확성 원칙에 위배될 수 있습니다.

암호화폐 거래자는 어떻게 자신을 보호해야 할까요?

최근 몇 년간 전자 사기가 만연해 대량의 불법 자금이 지하 돈 거래소로 유입되면서, 암호화폐 거래자들이 불법 자금을 받을 확률이 크게 증가하였습니다. 그러나 대부분의 경우에는 카드가 동결되거나 가끔 증인으로 수사 기관에 질문을 받는 정도입니다. 하지만 형사적 위험은 주변의 블랙 스완과 같아 항상 경계해야 합니다.

따라서 샤오자 팀은 실무 경험을 바탕으로 암호화폐 거래자들이 형사적 위험을 예방하기 위한 몇 가지 제안을 드립니다.

첫째, 암호화폐 거래 자금의 출처를 기록해 두십시오. 샤오자 팀이 알기로는, 대부분의 암호화폐 거래자들은 자금 출처가 매우 깨끗합니다. 일부는 자신의 급여 수입이고, 일부는 합법적인 사업 소득이며, 또 일부는 몇 년 전 처분한 부동산, 주식 등의 유휴 자금입니다. 따라서 가장 시급한 것은 암호화폐 거래에 사용한 자금의 출처를 증명하는 것입니다. 질문을 받을 경우, 명확히 설명할 수 있어야 합니다.

둘째, 플랫폼에서 암호화 자산을 구매하고 판매한 기록을 남겨두십시오. 이 부분의 증거는 매우 중요합니다. 일부 암호화 자산 플랫폼은 최근 3개월의 기록 조회 기능만 제공하며, 추가적인 조회는 플랫폼이 협조하지 않을 수 있습니다. 따라서 암호화폐 거래자들은 매달 스크린샷을 찍고 녹화하여 증거를 남기는 습관을 기르는 것이 중요합니다. 사태가 발생했을 때 미리 준비해 두는 것이 좋습니다.

셋째, 관련 기록은 일관성을 유지해야 하며, 자금의 흐름은 완전해야 합니다. 어떤 이유로든, 대규모 자금의 출처가 불분명하거나 암호화폐 거래 수익을 훨씬 초과하고 설명할 수 없는 상황이 발생하지 않도록 해야 합니다.

마지막으로, 필요하지 않다면 OTC 거래 빈도를 줄이고, 필요한 경우에만 신뢰할 수 있는 경로를 통해 출금하십시오. 출금 시, 양측은 관련 계약을 체결하는 등의 방법으로 서로 암호화 자산과 법정 화폐의 출처가 깨끗하다는 것을 증명하고 약속하며 기록을 남겨두어야 합니다.

마무리하며

"가상 자산 거래"의 범죄화 발표는, 직설적으로 말하자면 암호화폐 시장 관계자들에게 형사적 위험이 증가함을 의미합니다. 암호화폐 상인들은 더욱 조심해야 하며, 이전의 출금 경험을 현재에 그대로 적용할 수 없음을 인식해야 합니다. 증거를 잘 남기는 것이 자신을 보호하는 최선의 방법입니다.

또한, 문제를 숨기지 말고, 위험이 발생하면 반드시 신뢰할 수 있는 전문 변호사의 도움을 즉시 요청해야 합니다. 변호사와 소통할 때는 반드시 사실을 말하고, 형사적 위험의 발생을 전방위적으로 예방해야 합니다.

이상으로 오늘의 공유를 마칩니다. 독자 여러분께 감사드립니다!