6.1만 비트코인이 동결되었고, 세계 최대의 자금 세탁 사건 주범이 630억 달러를 들고 도주했다

원제목：《세계 최대 자금 세탁 사건 폭로: 배후 보스가 중국에서 630억 달러를 빼돌려 영국으로 도주, 조수는 "역전"해 부자가 되다》

저자: 봉황망《폭풍의 눈》종합

정리: PANews

간문(Jian Wen, 음역)이 편지지에 "너무 가난하다고 말한 그 사람: 내가 어떻게 백만장자로 성장했는지 봐라!!!"라는 문구를 쓸 때, 그녀는 자신의 이야기가 큰 파장을 일으킬 것이라고는 예상하지 못했을 것이다.

3월 18일, 영국 법원은 42세의 중국계 영국인 여성 간문이 자금 세탁에 참여한 혐의로 유죄 판결을 내렸고, 5월 10일에 선고를 받을 예정이다. 경찰에 따르면, 조사 기간 동안 6.1만 개의 비트코인을 압수했으며, 이는 약 340억 파운드의 가치로, 지금까지 압수된 최대 규모의 암호화폐이다. 이 자금은 2014년부터 2017년 사이에 사기 집단이 약 13만 명의 중국 투자자를 속여 얻은 것으로 지목되고 있다.

압수된 6.1만 개의 비트코인에 대해, 금융 타임스는 영국 왕립 검찰청이 고등 법원에서 민사 소송 절차를 시작했다고 전했다. 만약 다른 사람이 이 자산을 주장할 권리가 없다면, 압수된 자금의 절반은 영국 경찰에, 나머지 절반은 영국 내무부에 귀속된다.

"이 사건은 계획된 사기 사건으로, 사기 수법은 불법적으로 대중의 예금을 모집하는 것이었습니다. 범죄자들은 가상 화폐를 이용해 자금을 세탁했으며, 전후가 서로 연결되어 있습니다." 푸단대학교 국제 금융学院 교수이자 중국 반자금세탁 연구센터의 실행 이사인 옌리신은 봉황망《폭풍의 눈》에 대해 평가했다. "이 사건의 실제 실행 난점은 특히 비트코인의 소유권과 처분이 자금 세탁 방지 국제 협조와 협력에 달려 있다는 것입니다."

중국계 배달원이 하룻밤 사이에 "부자"가 되다?

간문은 영국의 한 식당에서 일하는 평범한 직원으로, 소박한 생활을 했던 것으로 알려졌다. 그러나 그녀가 수억 개의 비트코인이라는 막대한 재산을 갑자기 소유하게 되었다는 사실은 충격적이다. 사람들은 간문이 어떻게 이러한 놀라운 변화를 이루었는지 궁금해하지 않을 수 없다.

보도에 따르면, 간문은 중국의 평범한 노동자 가정에서 자랐으며, 그곳에서 그녀의 전 남편 마커스 바라클라우(Marcus Barraclough)를 만났다고 털어놓았다. 2007년, 임신 중인 그녀는 남편과 함께 영국으로 이주했다.

불행히도, 그들의 결혼 생활은 아들이 태어난 후 끝났다. 이혼 후, 간문은 리즈에서 검소한 생활을 하며 법학 자격증과 경제학 학사 학위를 취득했다. 2017년 여름, 그녀는 런던으로 이사했다. 생계를 유지하고 아들을 키우기 위해, 간문은 런던 동남부의 아비우드에 있는 한 중국 음식 배달점에서 열심히 일하며, 식당 아래의 좁은 방에서 살았다. 수입을 늘리기 위해, 그녀는 암호화폐를 처리하는 일을 포함해 여러 직업을 겸하고 있었다.

간문은 어느 날 위챗에서 "가사 도우미"를 모집하는 광고를 보고 호기심과 필요에 의해 고용주에게 연락하기로 결정했다고 회상했다. 이후, 그녀는 켄싱턴의 5성급 로열 가든 호텔에서 미래의 고용주인 천즈민(당시 가명 zhangyadi)과 처음 만났다. 이 만남은 간문의 운명을 바꾸는 중요한 전환점이 되었다.

자금주가 630억 달러를 빼돌려 영국으로 도주

간문과 만난 자금주는 천즈민으로, 복잡한 배경을 가지고 있다.

2014년, 천즈민은 중국에서 "자산 관리 계획"을 정교하게 설계하여 13만 명의 방심한 투자자들로부터 막대한 자금을 사취했다. 단 3년 만에 그녀는 약 630억 달러의 자금을 모은 후, 신속하게 도주했다.

경찰 자료에 따르면, 천즈민은 1978년에 태어나, 2014년 3월에 설립된 '톈진 블루 스카이 그레이트 전자기술 유한회사'를 운영했다. 그 이전의 그녀의 생활 경험은 거의 알려지지 않았다.

영국 법원 문서에 따르면, 블루 스카이 그레이트는 투자 상품을 판매하며 투자자에게 최대 300%의 수익률을 약속했다. 이 회사는 비트코인 채굴의 부업을 가지고 있다고 주장했다.

그러나 영국 법원 문서는 이 회사가 "거의 폐기된(채굴) 장비를 미끼로 사용하여 잠재 투자자들을 속였다"고 폭로했다.

결국, 천즈민은 투자자들의 자금을 암호화폐 거래소의 한 계좌로 이체한 후, 비트코인으로 환전하여 도주했다.

이 도주는 전혀 예고 없이 이루어진 것이 아니다. 블루 스카이 그레이트가 설립된 지 얼마 되지 않아, 천즈민은 높은 급여와 풍부한 보너스로 직원인 런장타오를 설득하여 그를 회사의 유일한 주주이자 법정 대리인으로 만들었다.

전해진 바에 따르면, 천즈민은 런장타오에게 매달 최대 26,948 위안의 급여를 지급했으며, 그에게 99.7만 위안의 일회성 보너스도 추가로 지급했다. 또한, 그녀는 런장타오의 이름으로 비트코인 계좌를 개설했지만, 런장타오에 따르면 그 계좌의 모든 자금은 천즈민이 통제하고 있었다.

런장타오는 천즈민이 회사에 문제가 생기면 자신이 법적 문제에서 벗어날 수 있도록 도와주겠다고 보장했다고 말했다.

그러나 2017년 7월 중국 관련 부처가 조사를 시작하자, 천즈민은 신속하게 국외로 도주했다.

그 당시, 천즈민은 암호화 지갑이 설치된 검은색 레노버 노트북을 가지고 있었으며, 그 지갑에는 수십억 파운드의 가치가 있는 비트코인이 저장되어 있었고, 런장타오의 계좌에서 이체된 수십억 파운드의 비트코인이 들어 있었다.

그 후, 그녀는 가짜 여권을 가지고 Zhang Yadi라는 이름으로 영국에 잠입했다.

검찰관 길리안 존스 KC에 따르면, 천즈민은 런던에 도착한 후, 손에 쥐고 있는 비트코인을 현금이나 보석 등 다른 귀중품으로 환전해야 했다.

또한, 그녀는 교통사고를 당해 호흡이 힘들고 걷기 불편한 상태였다. 더 나쁜 것은, 그녀가 거의 영어를 하지 못했다는 것이다. 그래서 그녀는 자신을 돌보고 도와줄 수 있는 사람, 특히 중국인을 절실히 필요로 했다.

바로 이러한 필요로 인해, 그녀는 신뢰할 수 있는 중개인을 찾기 시작했다. 그렇게 그녀와 간문의 운명이 교차하게 되었다.

과도한 소비가 조사를 촉발하다

천즈민의 조수가 된 후, 간문의 생활은 완전히 달라졌다. 그녀는 어두운 지하실에서 북 런던에 있는 500만 파운드의 대저택으로 이사했다.

영국 왕립 검찰청은 간문의 사치스러운 소비 목록을 상세히 공개했다. 2017년, 간문은 런던의 넓은 6개 침실 주택을 임대했으며, 월세는 17,000 파운드에 달하고, 6개월의 월세를 한 번에 지불했다. 또한, 그녀는 자녀를 위해 저택 근처의 귀족 학교 교육을 마련했으며, 매 학기 학비는 6,000 파운드에 달했다.

뿐만 아니라, 간문은 자신을 위해 벤츠 E 클래스 세단을 구입하고, 최고급 명품 백화점인 하로즈의 귀빈 고객이 되었다. 법원 문서에 따르면, 그녀는 평균적으로 매달 하로즈에서 30,000 파운드를 소비했다.

영국 사회에서의 지위가 높아짐에 따라, 간문은 식당 직원에서 보석 거래상으로 변신하며, 그녀의 글로벌 사치 여행을 시작했다. 두바이에서 그녀는 50만 파운드에 아파트를 구입했고; 이탈리아에서는 1,000만 파운드의 베네치아 해변 고풍스러운 저택을 경매로 낙찰받았다; 스위스에서는 반클리프에서 7만 파운드를 낭비하고, 한 개인 보석상에서 7.5만 파운드에 다이아몬드를 구입했다. 2017년 가을부터 2018년 말까지, 간문은 런던에서 450만 파운드, 2,350만 파운드, 1,250만 파운드의 세 채의 부동산을 연이어 구입했다. 그러나 영국의 엄격한 자금 세탁 방지 법규로 인해, 그녀는 자금의 합법적 출처를 증명해야 했다.

간문은 충분한 비트코인을 제때에 파운드로 환전하지 못한 것이 규제 당국의 주목을 받게 되었다고 말했다.

이로 인해, 경찰은 간문을 목표로 삼고 본격적인 조사를 시작했다.

갑작스러운 체포

2018년 10월 31일 새벽, 경찰은 런던 북부 햄스테드에 있는 한 붉은 벽돌 저택을 급습하여 간문의 거주지를 철저히 수색했다.

그 후 몇 시간 동안, 경찰은 금속 통에 보관된 노트북, 태블릿, 분홍색 USB 메모리를 압수했다. 또한, 간문의 침실에서 6.9만 파운드의 현금을 발견했다. 급습 중에 간문 집에서 대량의 현금이 발견되었다.

경찰이 간문이 자신의 iPhone에서 애플리케이션을 삭제하려고 하는 것을 감지했을 때, 그들은 그녀에게 즉시 휴대전화를 제출하라고 요구했다. 또 다른 iPhone의 휴대전화 케이스 안에서는 두 장의 500 유로 지폐와 비밀번호 목록이 적힌 손글씨 메모가 발견되었다.

다음 날, 경찰은 다시 거주지를 수색했으며, 이번에는 금고를 발견했다. 금고 안에는 6.1만 개의 비트코인이 숨겨져 있었으며, 이는 영국 법 집행 기관 역사상 최대 규모의 비트코인 압수 중 하나로 평가된다.

2021년 금고가 완전히 열렸을 때, 이 압수된 가상 화폐의 가치는 14억 파운드에 달했다. 현재 비트코인 가격이 7.1만 달러로 계산될 경우, 이 비트코인의 총 가치는 433.1억 달러로 급증했다.

오랜 조사와 추적 끝에, 간문은 2021년 5월에 마침내 체포되었으며, 재판 과정은 1년 이상 지속되었다.

2023년, 간문은 12개의 혐의에 대해 처음으로 재판을 받았다. 결국 2개의 혐의는 판별되지 않았고, 10개의 혐의는 무죄로 판결되었다.

지난주, 간문은 다시 법정에 서서 두 번째 재판을 받았다. 이전에 판별되지 않았던 2개의 혐의 외에, 새로 발견된 지갑 증거로 인해 또 하나의 혐의가 추가되었다. 이번 재판에서 배심원단은 다수결로 그녀가 3개의 자금 세탁 혐의 중 하나(관련 혐의)를 유죄로 판결했다. 나머지 두 가지 문제에 대해서는 배심원단이 결정을 내리지 못했다.

이로써 간문의 범죄 행위는 마침내 막을 내렸다: 사건의 규모가 거대하여, 간문은 A급 범죄자로 분류되었으며, 이는 가장 위험한 범죄자로, 도주할 경우 사회, 경찰 또는 국가 안전에 가장 심각한 위협을 초래하는 범죄자이다. 그녀가 기다리는 것은 긴 철창 생활이다.

배후 주모자는 어디에 숨었는가?

사건의 배후 주모자인 천즈민은 주거지가 수색되었다는 소식을 듣고 즉시 사라졌으며, 현재까지 행방이 묘연하다.

영국 검찰의 재판 과정에서, 간문은 자신이 실제로 암호화폐 처리 작업에 참여했다고 인정했지만, 이 자금이 범죄 수익이라는 것을 알지 못했다고 강력히 부인하며, 자신이 "그 여자"에게 속았다고 주장했다.

간문의 설명에 따르면, 천즈민의 생활은 매우 비참해 보였다. 교통사고를 당한 후, 천즈민은 행동이 매우 불편해져 대부분의 시간을 침대에 누워 보내며, 노트북을 이용해 게임, 쇼핑 및 비트코인 거래로 시간을 보내야 했다.

"그녀는 종종 악몽을 꾸며, 밤에 비명을 지르며 깨어나고, 하루 종일 침대에 누워 있어야 했다. 누가 그녀가 항상 가짜 신분을 사용하고 있었는지 알았겠는가?" 간문은 감정적으로 말했다.

이 경험을 회상하며, 간문은 자신이 심각하게 이용당했다고 느꼈으며, "지금까지도 천즈민이 어디에 있는지 모르겠다."고 무력하게 말했다.

경찰은 여전히 천즈민의 행방을 추적하고 있다고 밝혔다. 간문은 5월에 법원의 최종 판결을 기다리고 있다.

《금융 타임스》에 따르면, 6.1만 개의 비트코인 처리에 대해 영국 왕립 검찰청은 고등 법원에 민사 소송 절차를 제기하여 다른 합법적 권리자가 존재하는지 확인하고 있다. 만약 이 자산이 공식적으로 압수된다면, 규정에 따라 절반은 영국 경찰에, 나머지 절반은 영국 내무부에 귀속된다.

"만약, 그렇다면, 만약 아무도 이 권리를 주장하거나 추구할 권리가 없다면, 영국 내무부와 경찰은 필요한 법적 절차를 거쳐 '분배'를 할 것이며, 그들이 그렇게 할 충분한 동기가 있다고 생각합니다." 푸단대학교 국제 금융学院 금융학 교수이자 중국 반자금세탁 연구센터의 실행 이사인 옌리신은 말했다.

그렇다면 13만 명의 중국 피해자들은 보상을 받을 수 있을까? 옌리신은 봉황망《폭풍의 눈》에 대해 중국 정부, 사법 기관 및 경찰이 이 사건에 대해 방관하지 않을 것이며, 이 사건에 대해 추적할 권리가 있다고 말했다. 영국 측은 협력하고 지원해야 하며, 양측 모두 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)의 회원이기 때문에 공동의 규칙을 준수해야 한다고 강조했다.

옌리신은 불법 자금 분배는 국제적으로 통용되는 관행이며, 이 사건에서 영국 측은 사건 해결을 위해 적절한 사법 집행 자원을 투입했으므로 필요한 보상을 받는 것은 이해할 수 있고 받아들일 수 있다고 말했다. 그러나 이는 합리적인 범위 내에서 통제되어야 하며, 따라서 이 사건은 중영 양국의 외교 조정, 사법 및 경찰 협력을 통해 국제 법적 틀 내에서의 상호 이익을 실현해야 하며, 그래야만 중국 내 13만 피해자들의 손실을 최대한 줄일 수 있다고 덧붙였다.

사건의 난점에 대해 옌리신은 가상 화폐의 압수, 동결, 압류 및 처분이 여러 가지 "어렵고 심지어 방법이 없는" 문제에 직면해 있다고 말했다. 이는 전 세계적인 문제이기도 하다. 왜 이렇게 어려운가? 첫째, 소유권 확인이 어렵다. 가상 자산의 계좌는 실명제가 아니며, 익명성, 분산성 및 무형성을 가지고 있어 소유권이 명확하지 않아 압수 및 동결 등의 법 집행에 장애가 된다. 둘째, 가치 평가 기준이 결여되어 있다. 가상 자산은 통일된 가격 책정 메커니즘이 없으며, 가격 변동이 크고 평가 및 처분의 난이도가 높다. 셋째, 기술 수단이 뒤처져 있다. 법 집행 기관은 가상 자산의 운영 메커니즘에 대한 이해가 부족하며, 증거 수집, 추적 및 통제를 위한 효과적인 기술 수단이 부족하다. 넷째, 국제 협조가 어렵다. 가상 화폐의 국경을 넘는 이동은 각국의 규제 기관 간의 긴밀한 협력이 필요하지만, 이해관계와 규제 기준, 심지어 관련 법률 및 규정이 일치하지 않아 국제 협조가 매우 어렵다.

"사건에 관련된 피해자가 많고, 피해가 크며, 영향이 악화되므로, 가상 화폐 '압수, 동결, 압류 및 처분'에 관한 관련 법률 및 규정을 신속히 개선하고, 규제 및 법 집행의 공감대를 형성하며, 국제 협력을 강화하고, 가상 자산을 이용한 자금 세탁 등의 범죄를 단속하기 위한 일관된 조치를 취하는 것이 현재 모든 측의 필수적이고 긴급한 요구가 되었다." 옌리신은 말했다.

참고 자료:

1. How Chinese takeaway worker led police to Bitcoin worth £3bn in Britain's biggest ever cryptocurrency seizure. Skynews

2. A $5.6 Billion Bitcoin Fraud Case Snares UK Fast Food Worker. Bloomberg