내륙 Crypto 종사자의 규제 난제: 형사 변호사가 규제 정책에서 사법 실천까지의 심층 해석

저자：JDI Labs, 날카로운 Whistle

인터뷰：북진

게스트：왕인, 딩옌링(이하 통칭하여 랜디)

내륙 crypto 산업의 규제 문제에 종사하는 사람으로서, 업계 외의 친구들에게 자신이 정말로 진지한 산업에서 진지한 일을 하고 있다는 것을 설명할 기회가 많을 것이다…… 결국 디지털 화폐와 관련된 범죄 뉴스가 많아, 외부에서 이 산업 자체가 불법이라는 나쁜 인상을 주기 쉽다. 실제로는 도박, 사기, 자금 세탁 및 피라미드 판매와 같은 범죄가 디지털 화폐를 사용하고 있을 뿐이다.

하지만 외부에서만 이런 오해가 있는 것이 아니라, crypto 산업 종사자들 스스로도 강한 불안감을 느끼고 있다. 많은 사업이 진행되는 과정에서 법적 경계선이 불분명한 부분을 피할 수 없기 때문이다.

우리는 랜디 법률 사무소의 디지털 경제 법률 서비스 팀의 형사 변호사 왕인과 딩옌링을 초대하여, 그들의 풍부한 사법 실무와 전문적인 정책 해석을 바탕으로 내륙 crypto 산업의 규제 문제를 이해해 보도록 하겠다. 1.북진： 먼저 회사 등록 문제입니다. 많은 내륙 사람들이 하는 Web3 프로젝트는 해외의 암호화폐 친화적인 국가나 지역에 법인으로 등록한 후, 노동 외주 형태로 국내에서 운영되고 있습니다. 도박, 사기, 자금 세탁 및 피라미드 판매와 같은 범죄에 관련되지 않고 정상적으로 운영할 경우, 어떤 상황에서 경계선을 넘을 수 있을까요? 일반적인 원칙이나 바닥선을 요약할 수 있을까요?

랜디： 많은 Web3 프로젝트가 조직 구조와 사업을 해외로 전환하고, 연구 개발 팀은 국내에 남겨두어, 겉으로 보기에는 중국 법률의 영향을 피하는 것처럼 보이지만, 중국 《형법》의 규정에 따르면, 지역 관할 원칙이나 인적 관할 원칙에 따라 프로젝트 운영 과정에서 형사적 위험이 존재하면, 중국 《형법》은 중국 국적을 가진 운영자, 기술자 등 관련자에게 형사 책임을 추궁할 수 있다.

우리가 접한 사례를 보면, Web3 프로젝트가 중국에서 주로 관련된 형사적 위험은 도박, 사기, 자금 세탁, 피라미드 판매, 불법 모금 등 범죄입니다. 각 범죄마다 특별한 규정이 있으며, 위험을 방지하려면 구체적인 프로젝트를 분석하고 프로젝트 운영의 각 단계에 걸쳐야 한다.

2.북진： 구체적으로 말하자면, Web3 프로젝트 운영 과정에서 주의해야 할 주요 단계는 무엇인가요(또는 가장 문제가 발생하기 쉬운 단계는 무엇인가요)?

랜디： 현재 Web3 프로젝트가 중국에서 가장 큰 위험은 형사 처벌에서 오는 것으로, 관련 인원 및 자산에 대해 필요한 형사 조치를 취하는 것입니다.

사법 실무에서 보면, Web3 프로젝트는 홍보 단계, 자금 조달 단계 및 "현금화" 단계에서 중국 법률(특히 형사 법률)의 규제 위험에 직면하기 쉽습니다.

3. 북진： Web3 프로젝트가 공공 블록체인에서 운영된다면, 발행 및 입출금과 관련된 문제를 피할 수 없습니다. 해외 회사라도 내륙에서 이 두 가지 사업을 진행할 때 여전히 경계선을 넘을 수 있는데, 어떻게 피해야 할까요?

랜디： 토큰 발행 및 입출금과 관련된 규제 정책은 명확히 불법 금융 활동에 해당하며, 어떤 단체나 개인도 마케팅, 결제, 기술 지원 등의 관련 서비스를 제공할 수 없습니다.

물론 현재의 사법 실무에 따르면, 형사 책임이 없는 경우, 법률은 개인이 가상 화폐 거래를 하는 것을 보호하거나 처벌하지 않는다. 하지만 형사적 위험이 발생하거나 일정한 사회적 영향을 미치게 되면, 사법 기관의 추적을 받을 수 있습니다.

4. 북진： 만약 Web3 프로젝트가 실제로 경계선을 넘었다면, 여러분이 대리한 각종 사건에 따라 일반적인 경우의 기소 기준은 무엇인가요?

랜디： Web3 프로젝트는 중국 법 하에서 관련 형사 범죄의 기소 기준에 쉽게 도달할 수 있다.**

예를 들어, 불법으로 대중의 예금을 모집하거나 변형하여 모집한 금액이 100만 위안 이상이거나 대상이 150명 이상이거나 경제적 손실이 50만 위안 이상인 경우, 불법 대중 예금 모집죄가 성립됩니다.

또한 상품 판매, 서비스 제공 등의 사업 활동을 명목으로 참가자에게 비용을 지불하거나 상품, 서비스 등을 구매하여 가입 자격을 얻도록 요구하고, 인원 수에 따라 보수를 지급하거나 환급하는 경우, 30명 이상이고 계층이 3단계 이상이면 피라미드 판매죄가 성립됩니다.

5. 북진： 그럼 무석의 Hubdex 사건과 쿤밍의 Multichain 사건을 어떻게 해석할 수 있을까요?

랜디： 무석 Hubdex 사건에 대해 사법 기관은 어떤 범죄로 인정할지에 대해 여러 번의 변화를 겪었고, 사건은 "정보 네트워크를 불법으로 이용한 죄"로 기소되었으며, "조직, 리드 피라미드 판매 활동죄"와 "불법 대중 예금 모집죄"로 반복적으로 변경되었습니다. 결국 검찰은 "거래소가 동적 수익 및 정적 수익 등의 보상 방식으로 상위 고객에게 환급을 제공한 것"이 조직 및 리드 피라미드 판매 활동죄에 해당한다고 판단하여 법원에 기소했습니다.

논란의 초점은 HUB 코인이 허위 상품이나 서비스에 해당하는지, 수익 모델이 "사람을 끌어들이는" 방식인지 또는 "직접 또는 간접적으로 인원 수에 따라 보수를 지급하는지", 재산을 속이려는 의도가 있는지 등입니다.

Multichain은 네 번째로 큰 암호화폐 크로스 체인 브리지로, 사용자가 8개의 블록체인 간에 암호화폐를 이동할 수 있도록 하며, 약 16억 달러의 투자자 예금을 보유하고 있습니다. 그 CEO는 중국에서 경찰에 의해 집에서 직접 체포되었고, 모든 컴퓨터, 휴대폰, 콜드 월렛 및 니모닉이 압수되었습니다. 현재 체포된 구체적인 이유는 불분명하지만, 플랫폼의 자금이 불법 및 회색 산업에 관련되어 있으며, 즉 자금 세탁 혐의가 있을 가능성이 높습니다.

6. 북진： 이 두 사건은 팀과 사업에 있어 내륙 Web3 프로젝트에 어떤 교훈을 줄까요?

랜디： 먼저 프로젝트 자체의 규제 위험(특히 형사적 위험)을 전면적으로 정리하고, 프로젝트 운영 과정의 각 단계에서 규제 위험이 존재하는지 확인해야 합니다.

규제 위험을 식별하고 발견한 후에는 적극적으로 회피해야 하며, 고객이나 투자자가 문제를 제기하면 즉시 대응하고 해결해야 합니다. 만약 경찰 조사, 질문을 받거나 관련 조치를 취한 경우, 전문 인사에게 즉시 상담하여 효과적으로 대응해야 합니다.

7. 북진： 회사 차원의 규제 외에도, 개인이 디지털 화폐를 보유하고 거래할 때도 일정한 위험이 있습니다. 예를 들어 거래소가 파산할 경우 어떻게 권리를 보호할 수 있을까요? 입출금 시 카드가 동결되면 어떻게 해결하나요? 개인 키가 도난당하면 기소할 수 있나요?

랜디： 현재의 규제 정책과 사법 실무에 따르면, 거래소 파산 및 개인 키 도난은 민사 소송이나 형사 고소를 통해 권리를 보호하기 어려울 수 있습니다. 민사 소송은 명확한 피고가 필요하고, 형사 고소도 범죄 용의자를 특정하기 어려울 수 있으며, 충분한 사실 증거를 제공할 수 없는 경우 경찰도 수사 작업을 진행할 수 없습니다. 또한 현재 가상 화폐 관련 사업은 불법 금융 활동으로 간주되어 법률의 보호를 받지 못합니다.

입출금이 동결된 문제에 대해, 실제 거래라면 관련 기관에 구체적으로 연락하여 증거 자료를 제공한 후 해제 문제를 협의할 수 있습니다.

8. 북진： 현재 형사 사건과 관련된 가상 화폐에 대해 사법 기관은 어떻게 처리하고 있나요?

랜디： 중국 법률에 따르면, 불법 범죄로 얻은 모든 재산은 추징하거나 반환을 명령해야 하므로, 법률은 사법 기관에 사건 관련 재산의 처분 권한을 부여합니다. 그러나 가상 화폐의 특성과 현재의 국내 규제 정책으로 인해, 사법 기관의 처분도 합법성 및 규제 문제에 직면할 수 있습니다.

우리가 아는 바에 따르면, 현재는 당사자에게 스스로 처분하도록 권유하거나, 국내에서 구매자를 찾거나, 제3자에게 처분을 위탁하는 경우가 있으며, 이 세 가지 경로 중 상대적으로 규제에 부합하는 방법은 당사자가 스스로 처분하는 것입니다.

2023년 7월, 최고 인민 검찰원이 주최한 "전기통신 네트워크 사기 추적 및 재산 처분" 세미나에서 참석자들은 "가상 화폐 속성과 사건 관련 가상 화폐의 사법 처분", "불법 소득 몰수 절차 적용 및 공범 책임 분배" 등의 주제를 논의하며, 가상 화폐에 대한 감사, 평가, 가격 인정 등의 제도를 추가할 것을 제안했습니다.

9. 북진： 향후 몇 년 내에 내륙 crypto 산업의 규제 추세에 대한 판단은 무엇인가요?

랜디： 우리는 현재의 규제 정책과 각 지역에서 Web3 프로젝트 사건을 처리하는 상황을 볼 때, "네트워크 불법 및 회색 산업"에 관련되어 형사적 위험이 발생할 가능성이 높다고 생각합니다. 규제 추세는 분명히 더 엄격해질 것입니다, 특히 프로젝트 자체가 불법 금융 활동, 사기, 자금 세탁, 도박 및 피라미드 판매와 관련될 가능성이 있는지 여부에 대해 더욱 주의해야 합니다.

Web3 프로젝트 측은 법률 전문가에게 상담하여 프로젝트 자체 및 각 단계를 전면적으로 정리하고, 위험이 존재하는지 적극적으로 식별하고 발견하며, 효과적인 대응 방법을 찾아야 합니다.

랜디 법률 사무소에 대하여

상하이 랜디 법률 사무소는 빠르게 성장하고 있는 종합 국제 법률 사무소로, 각국의 변호사 엘리트를 모아 각 분야의 전문 변호사 팀을 구축하는 데 힘쓰고 있습니다. 본사는 중국 상하이에 위치하며, 국내 29개 도시와 16개 국가에 사무소를 두고 있습니다.

랜디 디지털 경제 법률 서비스 팀은 인터넷, 디지털 경제, 디지털 자산 및 메타버스 등 분야에 집중하며, 데이터 제품 거래 규제, 국경 간 데이터 규제, 데이터 관련 상업화 규제 솔루션, 지식 재산권 및 형사 규제 등 법률 서비스를 제공하는 데 능숙합니다. 고객에게는 규제 실사, 위험 분석, 솔루션 제공, 시스템 구축, 실행 및 최적화를 포함한 전 과정 법률 서비스를 제공합니다.

팀 구성원은 컴퓨터, 법률, 산업 등 다양한 배경을 가지고 있으며, 여러 인터넷 기술 산업의 법무 이사로 활동한 경험이 있고, 여러 대기업에 데이터 규제 법률 서비스를 제공하며, 다국적 기업의 법적 분쟁 및 관련 형사 사건을 처리한 경험이 있으며, 이 분야의 중요한 입법 및 기준 제정 초안 작업, 시범 실천 작업 등에 참여한 경험이 있습니다.