Iron Bank “손으로 찢어진” Alpha Homora 사건의 경과
Iron Bank와 Alpha Homora 간의 3000만 달러 이상의 부실채권은 어떻게 처리해야 할까요?최근 Iron Bank와 Alpha Homora 간의 3000만 달러 이상의 부실채권 문제로 DeFi 업계에서 광범위한 논의가 일어났습니다.
Iron Bank는 Cream v2의 전신으로, Cream Finance와 Yearn Finance가 공동으로 출시한 부분 담보(심지어 무담보) 대출 시장을 지원하는 플랫폼이며, Alpha Homora는 수익 농업 효율성을 제공하는 레버리지 프로토콜입니다. 2021년 초, Alpha Homora는 v2 버전을 출시하고 Cream v2의 유동성을 활용하여 사용자에게 레버리지 서비스를 제공하기 시작했습니다.
간단히 말해, 양측의 관계는 다음과 같습니다: Cream v2는 Alpha Homora v2 사용자에게 레버리지 거래에 필요한 유동성을 제공하는 기본 대출 시장 역할을 하며, Alpha Homora v2는 자신의 프론트엔드를 기반으로 Cream v2에 접근할 수 있는 창구를 사용자에게 제공하고, 대출 수요를 확대하여 Cream v2 예치 사용자에게 이자 수익을 증가시킵니다.
양측 간의 갈등은 2021년 초의 해킹 사건으로 거슬러 올라갑니다. 당시 해커는 Alpha Homora의 코드 취약점을 이용해 Cream v2에서 자금을 빌려 플래시 론 공격을 감행하여 최종적으로 3750만 달러의 손실을 초래했습니다.
사후에, 양측은 회수되지 않은 손실의 일부를 Alpha Homora의 Cream v2에 대한 부채로 간주하기로 합의하였고, Alpha Homora는 향후 매월 프로토콜 수익의 20%를 상환에 사용해야 하며, 상환을 보장하기 위해 충분한 담보 자산을 제공해야 합니다 ------ 구체적인 방법은 5000만 ALPHA(당시 약 6000만 달러)를 Cream v2가 관리하는 에스크로 계약에 잠금하는 것입니다.
최근 이름이 변경된 Iron Bank의 공개에 따르면, 해킹 당시 Alpha Homora의 Iron Bank에 대한 부채 세부 사항은 11245 ETH + 4263139 DAI + 4032014 USDC + 5647242 USDT로 총 3242.9만 달러였으며, 2023년 3월 2일 기준으로 부채 세부 사항은 11422 ETH + 3106549 DAI + 3851025 USDC + 6212087 USDT로 총 3194.7만 달러입니다.
모든 것이 순조롭게 진행된다면, Alpha Homora는 Iron Bank에 대한 부채를 점차 상환할 수 있을 것입니다. 그러나 시장이 하락세를 보이면서 Alpha Homora의 사업 데이터는 심각한 하락세를 보였고, ALPHA 토큰 자체도 크게 하락했습니다. 현재 상황은 Alpha Homora가 매월 프로토콜 수익으로 5000달러만 상환할 수 있으며, 원래 6000만 달러의 ALPHA 담보 자산도 거의 600만 달러로 떨어졌습니다.
상환 진행의 지연과 담보의 부족은 Iron Bank가 해당 부채를 원활하게 회수할 수 있을지에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 3월 2일, Iron Bank는 Alpha Homora에 공개 서한을 발송하여, 해당 프로토콜이 2월 14일에 Alpha Homora에게 담보 자산을 보충할 것을 요구했으며, Alpha Homora도 3일 이내에 해결책을 제시했지만, 일이 지나간 지 2주가 지나도 아무런 조치가 없었다고 밝혔습니다. 자신과 기타 관련 프로토콜의 안전을 보장하기 위해, Iron Bank는 3월 1일 Alpha Homora 관련 계좌의 대출 기능을 중단했습니다. ------ 앞서 언급한 바와 같이 Alpha Homora는 자신의 프론트엔드를 통해 사용자에게 Cream v2에 접근할 수 있는 창구를 제공했으며, 이 조치로 인해 이 부분의 사용자는 일시적으로 Iron Bank에 예치한 자금을 인출할 수 없게 되었습니다.
Iron Bank는 또한 트윗에서 Alpha Homora가 3월 5일까지 담보 자금을 보충하지 않으면 해당 계좌 내 자금을 이용해 부채를 상계할 권리를 보유한다고 강조했습니다.
Iron Bank가 "결정적인 조치"를 취한 이후, 사용자 자금이 위기에 처한 Alpha Homora는 마침내 가만히 있을 수 없었습니다. 3월 2일부터 Alpha Homora 팀은 Iron Bank에 세 통의 공개 서한을 발송하며 이 사건에 대한 대응을 시작했습니다.
첫 번째 공개 서한: https://blog.alphaventuredao.io/an-open-letter-to-iron-bank/
두 번째 공개 서한: https://blog.alphaventuredao.io/second-open-letter-to-iron-bank/
세 번째 공개 서한: https://blog.alphaventuredao.io/third-open-letter-to-iron-bank/
첫 번째 공개 서한에서 Alpha Homora는 자신이 무관심한 것이 아니라 해결 방법을 제출하는 데 더 많은 시간이 필요하다고 설명했습니다. Alpha Homora 팀은 Iron Bank에 회의 논의를 요청했지만 상대방의 무시를 당했다고 밝혔습니다. 동시에, Alpha Homora는 Iron Bank가 어떤 우려를 가지고 있든 사용자 자금을 동결할 권리가 없다고 강조하며, Iron Bank가 즉시 사용자 자금을 해제하고 정상적인 논의로 돌아가기를 촉구했습니다.
두 번째 공개 서한에서 Alpha Homora는 다시 한 번 Iron Bank에 사용자 자금을 해제할 것을 요구하며, Iron Bank가 그렇게 하지 않을 경우 2021년에 약속한 상환 의무를 이행하지 않을 것이며, 담보 자금을 보충하지 않을 것이라고 밝혔습니다. 또한, Alpha Homora는 Iron Bank의 익명 팀 중 누군가의 실제 신원을 밝힐 때까지 법적 조치를 고려할 것이라고 "위협"했습니다. Alpha Homora는 극단적인 상황이 발생할 경우 사용자 자금 손실을 부담할 것이라고 언급했습니다.
세 번째 공개 서한에서 Alpha Homora는 다시 한 번 Iron Bank에 사용자 자금을 해제할 것을 요구하며, Iron Bank가 임의로 프로토콜 규칙을 변경하는 중앙화된 플랫폼이라고 비난했습니다. 이번에는 Alpha Homora가 초기 제안을 제시했습니다. 구체적인 내용은 다음과 같습니다:
Iron Bank는 이더리움을 제외한 다른 체인에서 고객 자금을 반환해야 합니다;
이더리움 체인에서 약 4100만 달러 중 Iron Bank는 1100만 달러를 반환해야 합니다;
나머지 약 3000만 달러에 대해서는 Iron Bank가 위의 해결책에 동의한 후 일주일 이내에 커뮤니티와 처리 방법에 대한 자세한 정보를 공유할 것입니다.
간단히 말해, 이 초기 제안은 "너는 먼저 과잉된 금액을 반환하고, 나머지에 대해서는 나중에 어떻게 할지 논의하자"는 것입니다.
게시 시점에서 Iron Bank는 Alpha Homora의 제안에 대해 공식 채널에서 응답하지 않았지만, 해결되지 않은 상황은 양측에 불리한 영향을 미쳤습니다.
소셜 미디어에서 Iron Bank의 사용자 자금 동결 조치는 많은 비난을 받았으며, 많은 트위터 사용자들은 이 조치가 범죄와 다름없다고 비난했습니다. Alpha Homora 측에서는 트위터 사용자가 자금 균형에 영향을 받았을 가능성을 발견했으며, 플랫폼 내에서 청산되어야 할 포지션이 효과적으로 청산되지 않았거나 프로토콜의 안전에 위협이 될 수 있다고 언급했습니다.
오늘 아침, Alpha Homora는 트윗을 통해 "우리는 Iron Bank와 협상 중이며, 사용자 자금을 해제하도록 촉구하고 있습니다. 논의가 해결책에 가까워지고 있으며, 세부 사항이 마련되고 있으니 사용자 여러분은 인내해 주시기 바랍니다. Alpha Homora는 Iron Bank가 사용자 자금을 가져가는 것을 절대 허용하지 않을 것입니다."라고 밝혔습니다.
현재까지 이 이야기는 이렇습니다. 향후 어떻게 전개될지는 계속 지켜봐 주시기 바랍니다.
