암호화 금융 역사 전환점: USDC가 DeFi를 반격하고 있다

저자: 0x137, BlockBeats

이더리움 테스트넷이 병합 성공을 발표한 기쁜 소식과 함께, 암호화폐 세계는 또 다른 역사적 전환점을 맞이했습니다: USDC 발행사인 Circle이 일부 주소의 자금 접근 권한을 동결하면서, 주류 DEX 프로토콜 dYdX에서 사용자 계정 차단 현상이 발생하였고, 이는 Tornado Cash 제재를 수동적으로 따르는 결과가 되었습니다.

3일 전, 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소(OFAC)는 Tornado Cash와 그와 관련된 45개의 이더리움 지갑 주소를 SDN 제재 목록에 올렸습니다. 이는 Tornado Cash가 Blender.io에 이어 OFAC의 제재를 받은 두 번째 믹서가 되었다는 것을 의미합니다. 그러나 전자와는 달리, Tornado Cash는 규제 기관이 프로토콜을 대상으로 제재를 가한 첫 번째 사례입니다.

"전체 암호화폐 산업이 중대한 전환점에 접어들었으며, 정부의 산업 규제가 미지의 영역으로 들어섰습니다." 어제 발표된 블로그 글에서 Circle CEO Jeremy Allaire는 "Tornado Cash 사건"의 중요성을 지속적으로 강조했습니다. 규제 질서를 절대적으로 준수하겠다는 태도를 보이는 동시에, 글의 구석구석에서 Jeremy는 이번 산업 규제와 암호화폐의 미래에 대한 우려와 걱정을 드러냈습니다.

많은 사람들은 Jeremy가 언급한 "중대한 전환점"이 정확히 무엇을 의미하는지 완전히 이해하지 못하고 있습니다. 그러나 점점 더 많은 "탈중앙화 프로토콜"이 제재를 수동적으로 따르면서, 한때 탈중앙화 세계를 지탱했던 산업의 기초가 이제는 규제의 도구로 사용되어 산업에 반작용을 일으키는 치명적인 무기가 되고 있다는 것을 깨닫게 될 것입니다. 우리는 과연 산업에 탈중앙화가 존재할 수 있을지, Crypto의 검열 저항 및 규제 능력이 얼마나 강한지, 암호화폐 세계의 미래 프라이버시 경로는 어떻게 될지 고민하게 됩니다.

Tornado Cash: 도구의 B면

창세 이야기

Tornado Cash의 창립자 Roman Semenov는 학부에서 물리학을 전공했으며, 블랙홀, 우주 입자, 양자 통계 등의 연구를 특히 좋아했습니다. 그러나 인터넷의 흐름이 일어나면서 Roman은 프로그래밍에 접하게 되었고, 곧 여러 인터넷 스타트업을 창립하게 되었습니다. 2017년, 새로운 것에 대한 호기심과 애정으로 그는 블록체인 분야에 진입하여 이더리움 확장성 작업에 참여하게 되었습니다. 그 당시 이더리움 확장성의 주류 솔루션은 Plasma였지만, Roman은 합류한 지 얼마 되지 않아 Plasma의 효율성 문제를 발견하고 곧 ZK Snark 경로로 전환했습니다.

Roman은 처음 ZK Snarks를 배울 때 이 기술의 프라이버시 측면에서의 잠재력을 고려하지 않았고, 단지 이더리움의 확장성 문제를 해결하고 일부 오라클 관련 개발에 사용했습니다. 그러나 Roman이 암호화 OG 커뮤니티에 점점 더 깊이 들어가면서 그는 프라이버시 분야의 거대한 시장과 자신의 팀이 가진 자연적인 이점을 발견하게 되었습니다.

기초 설계로 인해 비트코인이나 이더리움 모두 네트워크 상의 거래는 공개적입니다. 다른 사람이 당신의 지갑 주소를 알게 되면, 자신의 재무 이력은 완전히 노출된 상태가 됩니다. Roman은 많은 암호화 하드코어 플레이어들이 이러한 수동적 상태에 빠지는 것을 원하지 않지만, 이더리움과 Monero와 같은 프라이버시 토큰 간 자산 이동이 매우 불편하다는 것을 발견했습니다. 그래서 그는 이 아이디어를 바탕으로 이더리움 해커톤에서 몇 가지 프라이버시 프로젝트를 시도했고, 예상치 못하게 큰 성공을 거두었습니다.

얼마 지나지 않아, 팀은 자신의 작은 실험을 실제로 구현하기로 결정했고, Tornado Cash가 탄생하게 되었습니다.

Tornado Cash의 창립자 Roman Semenov.

Tornado Cash의 가장 중요한 점은 단순한 믹서가 아니라 스마트 계약 위에 구축된 믹서라는 것입니다. 암호화 세계에 막 발을 들인 신입들에게는 이 점이 큰 차이가 없을 수 있지만, 암호화 OG들에게는 매우 중요한 사항입니다. 이는 관리 문제와 관련이 있기 때문입니다.

사실 믹서라는 개념은 새롭지 않으며, Tornado Cash 이전에도 많은 팀들이 시도했지만 대부분은 중앙화된 회사들이었습니다. 사용자들은 지정된 주소를 제출하고 수수료를 지불하면, 자산 이동 과정은 오프체인에서 이루어졌습니다. 이는 사용자의 자산이 회사에 의해 관리되며, 사용자 데이터와 소유권이 위험에 처하게 된다는 것을 의미합니다. "Mt.Gox 사건"을 경험한 많은 암호화 OG들에게 이는 거대한 레드 플래그였습니다.

Tornado Cash와 같은 스마트 계약 기반 믹서는 비관리형입니다. 사용자가 자금을 믹서에 보내면, 입금 영수증을 받게 되고, 언제든지 새로운 주소에서 믹서에 출금 요청을 할 수 있습니다. 또한, Tornado Cash는 중계 서비스 제공업체와 협력하여 새로운 주소가 가스 잔고 없이 자금을 인출할 수 있도록 보장합니다. 즉, 관리가 필요 없고 가스를 절약할 수 있으며, 전통적인 믹서와 비교할 때 Tornado Cash는 자연스럽게 프라이버시 사용자들의 첫 번째 선택이 되었습니다.

몇 년간의 개발과 경험을 통해 Roman은 이미 철저한 이더리움 OG가 되었습니다. 커뮤니티 주도의 원칙을 고수하며, Tornado Cash가 출시된 후 팀은 프로토콜의 운영에 거의 개입하지 않고 주로 개발 연구를 진행하며 새로운 코드를 GitHub에 게시했습니다. Tornado의 모든 배포, 프로토콜 변경 및 중요한 결정은 커뮤니티가 DAO의 거버넌스 모델을 통해 결정합니다.

물론, 그 당시 Roman Semenov는 자신의 주력 프로토콜이 3년 후에 테러리스트와 마약 밀매자의 "친척"이 될 것이라고는 생각하지 못했습니다.

해커들의 최애

2022년 3월, 유명한 체인 게임 Axie Infinity 팀이 만든 크로스 체인 브릿지 Ronin Bridge가 해킹당해, 6.2억 달러 이상의 암호 자산이 한 달도 안 되는 시간에 유출되며 역사상 가장 큰 암호 해킹 사건을 초래했습니다. 사람들이 문제를 발견하고 팀에 알렸을 때, 모두는 거의 4.5억 달러의 도난 자금이 Tornado Cash로 흘러들어가 사라지는 것을 지켜볼 수밖에 없었습니다.

Ronin과 같은 수억 달러 규모의 도난 사건은 여전히 매우 드물지만, 다양한 크고 작은 취약점 이용 및 도난 사례는 지난 1년 동안 지속적으로 증가하는 추세를 보였으며, 특히 DeFi 프로토콜과 크로스 체인 브릿지에서 두드러졌습니다. 이러한 사건들은 대개 해커가 도난 자금의 대부분을 Tornado Cash로 보내는 공통점을 가지고 있습니다.

믿기 어렵겠지만, 믹서의 핵심 위치와 기능, 그리고 KYC를 거의 요구하지 않는 특성 덕분에 자연스럽게 네트워크 범죄자들의 첫 번째 선택이 되었습니다. Chainalysis의 데이터에 따르면, 불법 주소에서 전송된 자금 중 거의 10%가 Tornado Cash와 같은 믹서로 전송되었으며, 중앙화 거래소나 DeFi와 같은 "주류 인프라"로 전송된 자금은 0.5%도 되지 않았습니다.

2021년부터 2022년까지 Tornado Cash 프로토콜에서 불법 주소의 자금 비율이 10% 상승하여 25%를 초과했습니다. 월요일 보고서에서 OFAC는 Tornado가 불법 자금 세탁 행위에서 중요한 역할을 하고 있다고 강조하며, 출생 이후 단 3년 만에 세탁된 가치가 70억 달러를 초과했다고 지적했습니다.

Tornado Cash에 대한 제재가 시행되기 전에, 규제 당국은 Roman과 여러 차례 연락을 취해 팀이 불법 자금 세탁 문제에 대한 개선 및 해결책을 제공할 수 있기를 희망했지만, 팀의 반응은 긍정적이지 않았습니다. Roman은 자신의 팀이 Tornado 사용자들이 프로토콜을 어떻게 사용하는지를 거의 통제할 수 없다고 말했습니다. "조사에 도움을 주는 데 있어 우리는 무력합니다. 왜냐하면 팀이 프로토콜에 대한 통제권이 거의 없기 때문입니다."

한 인터뷰에서 Roman은 심지어 플래그를 세웠습니다. 그는 탈중앙화 프로토콜에 대한 제재는 "기술적으로 불가능하다"고 믿었습니다. 이러한 반응에 대해 규제 당국은 강력한 조치를 취할 수밖에 없었습니다.

중앙 규제 vs 오픈 소스 프로토콜: Crypto는 얼마나 탈중앙화되어 있는가?

규제 소식이 전해진 직후, @Depression2019라는 사용자가 트위터에 글을 올려, 자신이 많은 유명인 및 KOL의 지갑 주소를 수집했으며, Tornado Cash를 통해 이들에게 0.1 ETH를 보낼 것이라고 밝혔습니다. 많은 사용자들이 아래에서 상호작용하며, 이러한 공개적인 규제 반대 행동이 단순한 농담일 뿐이라고 생각했습니다.

예상치 못하게 화요일에 익명의 주소가 실제로 이러한 이더리움 주소로 Tornado Cash에서 거래를 보냈습니다. Coinbase CEO, Beeple, 토크쇼 진행자 Jimmy Fallon, 의류 브랜드 Puma 및 우크라이나에 기부하기 위해 생성된 지갑 주소가 영향을 받았으며, 이는 많은 논의를 불러일으켰습니다.

어느 정도, 이는 SDN 블랙리스트 주소에서 자금을 수령하는 사용자에 대한 제재의 부조리함을 반영합니다. 결국 그들은 타인의 송금을 거부할 수 없습니다. 동시에, 이는 원주율과 중앙화된 Crypto 애플리케이션 간의 본질적인 차이를 다시 한번 드러냅니다.

Tornado Cash는 믹서 스마트 계약이기 때문에, 단순히 종료할 수 없으며 법적 규제의 틀에 맞추기 어렵습니다. 왜냐하면 제재를 받을 수 있는 실체가 있어야 하기 때문입니다. 따라서 OFAC의 방법은 제재의 실체를 "전이"하여 Tornado Cash와 연관된 미국 개인이나 실체에 대해 거래 또는 자금을 동결하라고 요구하는 것입니다.

명백히 이러한 방법은 매우 서투릅니다. 규제 기관의 체계적 틀은 여전히 은행, 펀드 등의 기관이 "문지기" 역할을 하는 전통 금융에 머물러 있습니다. 기관이라는 실체를 잡으면 돈의 수로를 잡을 수 있습니다. 그러나 Crypto의 오픈 소스 및 탈중앙화 속성은 본래 중개 기관을 제거하는 것을 목표로 하고 있으며, 실체 개념이 사라지면 규제는 사실상 어려워집니다. Dune Analytics의 데이터에 따르면, 8일 OFAC 금지령 발표 이후에도 여전히 5500만 달러 이상의 ETH가 Tornado Cash에서 새로운 지갑 주소로 전송되었습니다.

그렇다면 왜 암호 분야의 개발자들은 이번 제재에 대해 여전히 우려하고 있을까요? 답은 여전히 같습니다.

"소스 코드는 발언이다"

Tornado Cash는 실체가 아닙니다. Tornado 이전에도 많은 암호 기관들이 법적 제재를 "즐겼지만", Tornado Cash는 규제 당국이 프로토콜에 대해 법적 책임을 추궁한 첫 번째 사례입니다. 즉, 그것에 대한 제재는 사용자 프라이버시 측면에서의 영향을 초래할 뿐만 아니라, 프로토콜의 자유에 새로운 위협을 가져옵니다.

암호圈에 오래 머물러 있다 보면, 우리는 이미 "코드는 법이다"라는 개념을 깊이 이해하게 됩니다. 그러나 많은 OG 개발자들에게 프로토콜은 그들의 법뿐만 아니라, 그들의 사상과 발언을 나타내는 것입니다. 다시 말해, 프로토콜의 자유는 발언의 자유만큼 중요합니다. 금지령 발표 후, 일부 개발자들은 1996년 연방 법원 "버른스타인 대 미국 사건"(Bernstein v U.S.)을 인용하여 미국 제1 수정헌법에 의해 보호받는 "소스 코드는 발언"의 법적 합법성을 옹호했습니다.

Circle CEO Jeremy는 어제 발표된 블로그 글에서 "제재 프로토콜은 이제 주요 정책 문제로 부상했다. 우리는 한편으로는 공공 블록체인에서 허가 없는 혁신 권리를 얻고자 하며, 다른 한편으로는 재정적 진실성을 유지하고 불법 행위를 방지해야 한다. 이는 큰 관심과 논의를 불러일으켜야 하며, 새로운 정책을 지속적으로 발전시켜야 한다"고 썼습니다.

확실히 Tornado Cash에 대한 거친 제재 방식은 암호 분야 규제에 나쁜 선례를 남겼습니다. 오늘은 Tornado Cash, 내일은 Uniswap, SushiSwap이 아닐까요? 언제 끝날까요? 한계는 어디에 있을까요? 어쨌든 이번 제재는 탈중앙화 프로토콜을 위험한 상황에 처하게 했습니다.

물론 이번 제재는 산업이 인식하게 했습니다. Crypto를 규제하는 핵심은 프로토콜 여부가 아니라, 이 분야에 얼마나 많은 실체가 존재하는가입니다. 사실 이 산업은 우리가 생각하는 것만큼 탈중앙화되어 있지 않습니다.

Web2 위에 구축된 Web3

OFAC 제재 발표 후 24시간도 채 지나지 않아, Tornado Cash의 소스 코드는 GitHub에서 사라졌고, Roman의 개인 GitHub 계정이 정지되었으며, 개인 저장소가 닫혔습니다. 그는 제재 목록에도 포함되지 않았습니다. 암호 분야에서 가장 중요한 기부 애플리케이션인 Gitcoin도 즉시 Tornado Cash에 대한 모든 후원을 중단했습니다.

비록 Tornado Cash의 코드는 여전히 작동하고 있지만, 상호작용 프론트엔드 웹사이트는 열 수 없게 되어, 스마트 계약에 익숙하지 않은 암호 사용자들이 자신의 자금을 회수하는 것이 매우 어려워졌습니다.

Tornado Cash GitHub 페이지.

지난 1년 동안 다양한 Web3 프로토콜과 애플리케이션이 쏟아져 나와 눈이 휘둥그레질 지경입니다. 우리는 매일 탈중앙화 서사 속에 살고 있는 것 같지만, Web2에 대한 의존성을 잊고 있는 것 같습니다. 커뮤니티 정보 관리는 Discord에 의존하고, 산업 정보 전파는 Twitter에 의존하며, 코드의 전파와 개발은 GitHub에 의존합니다.

이러한 합리적으로 보이는 의존은 중앙화된 규제에 유리한 카드가 되며, 이는 분야 내의 실체 수를 증가시킵니다. 규제 기관은 계약을 종료할 수는 없지만, 코드의 전파를 금지할 수 있으며; DAO 커뮤니티를 폐쇄할 수는 없지만, 구성원 간의 연결을 감시하거나 차단할 수 있습니다; 익명의 팀을 찾을 수는 없지만, 프로젝트의 Twitter 계정을 차단할 수 있습니다. 실체가 충분히 많으면, 규제의 손길은 어디에나 존재할 수 있습니다.

이러한 실제 위험은 산업의 "규제화"와 "주류화"라는 서사 속에서 사람들에게 완전히 잊혀졌으며, 탈중앙화와 탈실체화는 두 개념이 된 것 같습니다. 이번 제재는 산업에 경종을 울리는 계기가 되었으며, Web3에서 비프로토콜은 곧 실체이며, 실체가 있으면 규제가 따른다는 것을 보여줍니다.

중앙화된 DeFi

OFAC 제재에 대한 우려를 충분히 표현했지만, Circle은 여전히 순응해야 했고, 즉시 SDN 목록에 있는 주소의 USDC 접근 권한을 동결했습니다. 이는 많은 암호 사용자들에게 "디지털 달러"가 압수될 수 있다는 사실을 깨닫게 했습니다. 우리는 과연 이것이 전통 금융과 무엇이 다른지 고민하게 됩니다.

암호 분야에서 스테이블코인은 가장 큰 시장으로, 시가총액이 1000억 달러를 초과하며 전체 암호 시장의 10%를 차지합니다. 의심할 여지 없이, 스테이블코인이 없었다면 DeFi 여름도 없었고, 현재의 번영한 Web3 생태계도 없었을 것입니다. 스테이블코인은 현재 탈중앙화 세계의 기초라고 할 수 있습니다. 그러나 현재 시장의 주체를 차지하고 있는 네 개의 스테이블코인(USDT, USDC, BUSD, DAI) 중 세 개는 중앙화된 기관에서 나왔습니다.

2018년 USDT가 잠시 위기에 빠진 이후, 중앙화된 스테이블코인의 위험에 대한 논의는 계속해서 업계의 뜨거운 이슈가 되어왔습니다. 중앙화된 스테이블코인은 충분한 담보를 기반으로 하지만, 그 은행 계좌에 보관된 달러 법정화폐는 동결 위험이 있으며, 일부 예금은 회사 채권, 국채 등을 구매하는 데 사용되기도 하여 중앙화된 위험을 증가시킵니다. 오랫동안 사람들은 USDC가 USDT보다 더 규제 준수적이고 투명하다고 생각해왔습니다. 이번 접근 권한 동결 사건은 많은 이들에게 두자 간의 차이가 그리 크지 않다는 것을 깨닫게 했습니다.

중앙화된 위험에서 벗어나기 위해 DAI와 같은 탈중앙화된 스테이블코인이 등장했습니다. 동일하게 충분한 담보를 사용하지만, 사용하는 자산은 탈중앙화된 암호 자산이며, 달러와의 고정은 알고리즘을 통해 이자율을 조정하여 이루어집니다. 비록 서사는 아름답지만, 실제 상황은 그렇지 않습니다. DAI나 FRAX 모두 그 담보 자산 중에서 USDC가 절대적인 비율을 차지하고 있습니다. 즉, 현재의 탈중앙화 스테이블코인은 여전히 중앙화된 기반 위에 구축되고 있습니다.

DAI 담보 자산 비율, USDC 비율이 절반을 초과합니다. (이미지 출처: The Block).

결국 Circle이 블랙리스트 주소 접근 권한을 동결한다고 발표한 직후, 주류 DEX 중 하나인 dYdX에서 사용자 계정이 이유 없이 동결되는 상황이 발생했습니다.

dYdX는 성명을 발표하며 OFAC의 "급습 금지령"이 Tornado Cash를 직접 사용한 적이 없는 많은 사용자에게도 영향을 미쳤다고 밝혔습니다. 이들 사용자는 dYdX 플랫폼과 상호작용하기 전에 자신의 자금이 Tornado Cash와 연관되어 있었던 사실조차 인식하지 못했습니다.

비록 dYdX 팀이 규제 범위 내에서 조정을 위해 노력하고 일부 계정의 금지를 해제했지만, OFAC와 Circle의 "무형의 손" 앞에서 팀은 무력했습니다. Twitter에서 dYdX 창립자 Antonio는 OFAC 제재와 Circle의 접근 권한 동결에 대한 유감을 표명했지만, 동시에 DeFi가 USDC 없이는 존재할 수 없다는 현실을 지적했습니다. 앞으로 더 많은 DeFi 프로토콜이나 Web3 애플리케이션이 같은 문제에 직면할 것이라고 상상할 수 있습니다.

사실 UST의 붕괴 이후, 알고리즘 스테이블코인의 주제는 점차 빛을 잃었고, 새로운 스테이블코인 프로젝트들은 다시 충분한 담보 또는 초과 담보의 길로 돌아섰으며, USDC 또한 그들의 주요 담보 자산이 되었습니다. 이는 매우 아이러니한 사실입니다: 월스트리트 거대 기업이 육성한 금융 기관이 이제는 전체 DeFi의 중추가 되었습니다. 우리는 과연 탈중앙화 세계의 주인이 누구인지 고민하게 됩니다.

"고객을 알아야 한다": 프라이버시와 비밀에 대하여

암호圈에 있는 사람들은 언제나 KYC라는 세 글자를 이야기합니다. 중앙화 거래소는 KYC를 요구하고, 프로젝트 크라우드펀딩은 KYC를 요구하며, 메타버스에서 부동산을 구매할 때도 KYC가 필요합니다. 그러나 이 산업에서 KYC가 자주 언급되지만, 많은 사용자들은 KYC가 정확히 무엇을 의미하는지 모릅니다. 사실 KYC는 단순한 검증 절차가 아닙니다.

"Know Your Customer"는 전통 금융에서 오랫동안 지켜온 기본 원칙입니다. 고객의 직업, 재무 배경을 이해하여 그들에게 계좌를 개설할 때의 잠재적 위험을 평가하고, 더 중요한 것은 "나쁜 행위자"가 시장에 진입하는 것을 막는 것입니다. 그러나 우리는 또한 금융이 매우 프라이버시를 중시하는 산업이라는 것을 알고 있습니다. 결국 아무도 자신의 재무 상황을 다른 사람에게 쉽게 보여주고 싶어하지 않기 때문입니다.

이러한 이유로, 반사기 KYC 요구와 개인 정보 보호를 위한 프라이버시 요구는 서로 상충하면서도 서로를 끌어당기는 힘을 형성하여 산업에서 해결하기 어려운 역설이 되었습니다. 그래서 금융계에서는 또 다른 말을 듣게 됩니다: "프라이버시와 비밀은 쌍둥이처럼 자주 혼동된다."

파나마 페이퍼

2016년 4월, 독일 신문 Sddeutsche Zeitung이 한 로펌의 유출 문서를 발표했습니다. 일주일 후, 전 세계 100개 이상의 미디어와 국제 조사 기자 연합이 협력하여 이 문서에 대한 대규모 조사를 시작하였고, 이후 국제 금융 및 정치 부패를 폭로하는 대명사가 되었습니다 - 파나마 문서입니다.

유출된 문서는 세계 4대 오프쇼어 로펌 중 하나인 Mossack Fonseca에서 나온 것입니다. 이 1150만 개의 암호화된 문서에는 21만 개 이상의 세금 회피 네트워크가 포함되어 있으며, 200개국의 개인 및 실체가 관련되어 있습니다. 이 중에는 현직 또는 전직 세계 지도자, 수백 명의 비즈니스 및 연예계 유명인사, 그리고 기타 부유한 사람들이 포함되어 있습니다. 문서가 공개되기 전, 이들의 개인 재무 정보는 완전히 비밀이었습니다.

조사자들은 대부분의 문서 내용에 불법 행위가 없음을 발견했습니다. Mossack Fonseca가 설립한 오프쇼어 비즈니스 실체도 완전히 합법적이었습니다. 그러나 사람들이 더 깊이 파고들면, 수많은 세금 회피, 사기 등의 범죄 행위가 숨겨져 있다는 것을 발견하게 됩니다. 이 성숙한 법적 프레임워크는 단순히 슈퍼 리치의 재무 프라이버시를 지키는 것이 아니라, "나쁜 행위자"에게 피난처를 제공했습니다.

파나마에 위치한 Mossack Fonseca 사무소 본부.

부인할 수 없는 것은, 프라이버시 시장이 막대한 수익을 가져올 수 있다는 것입니다. 그러나 프라이버시에 대한 추구와 높은 기준은 종종 비밀의 성장을 무의식적으로 촉진하며, 때로는 의도적으로 이루어지기도 합니다. 결국 프라이버시 요구가 가장 큰 사람들은 위에서 언급한 두 종류의 사람들입니다. 오랫동안 프라이버시 시장을 둘러싼 쟁탈전은 전 세계 금융 중심지에서 벌어졌으며, 스위스에서 런던, 뉴욕까지 정부와 금융 기관은 더 높은 기준과 더 유리한 조건을 통해 "Know Your Customer"라는 명목 하에 막대한 자금을 유치하고 있습니다. 이 중에는 불법 자금도 포함되어 있습니다.

암호의 "비밀 전쟁"

이 모든 것을 언급한 이유는, 프라이버시와 비밀의 갈등이 암호 분야에만 국한되지 않고, 금융 세계 전반에 걸쳐 있는 영원한 주제라는 것을 설명하기 위해서입니다.

실제로 Tornado Cash는 완전히 "강도 집단"이 아닙니다. Chainalysis 데이터에 따르면, Tornado의 자금의 절반 이상이 DeFi 프로토콜과 중앙화 거래소에서 발생합니다. 프라이버시 요구로 인해 많은 DeFi 프로젝트 팀과 Crypto 거대 고래들은 정기적으로 Tornado Cash를 사용하여 지갑 주소를 변경합니다. 그들에게 Tornado는 필수적인 프라이버시 도구입니다.

일반 암호 사용자에게도 마찬가지입니다. 특정 조직이나 국가에 익명으로 기부하거나 민감한 의료비를 지불해야 할 때, 프라이버시 도구의 가치는 드러납니다. 다만 이러한 상황은 그리 흔하지 않습니다. 9일, Vitalik은 이 주장을 지지하기 위해 Twitter에서 자신이 우크라이나에 기부하기 위해 Tornado Cash를 사용한 적이 있다고 공개적으로 선언했습니다.

규제 당국의 제재에 대한 반격으로, 산업은 사실 긍정적인 반응을 보였습니다. Circle CEO Jeremy는 이번 사건의 중요성을 강조하면서, 산업의 리더와 개발자들이 모여 의사 결정자에게 더 나은, Crypto에 적합한 규제 방안을 제공하자고 촉구했습니다. 이를 통해 자유롭고 오픈 소스 프로토콜의 미래를 보장할 수 있도록 하자는 것입니다.

개인적으로, 저는 Crypto가 직면한 것은 규제 전쟁이 아니라 "비밀" 전쟁이라고 항상 생각해왔습니다.

오랫동안 암호 산업에 대한 규제의 구실은 주로 반자금세탁, 반사기였습니다. 비트코인에서 DeFi, 그리고 지금의 Tornado Cash까지 모두 마찬가지입니다. 당신은 인정해야 합니다. 현실 세계와 암호 세계 모두에서 불법 행위가 존재하며, 현실 세계의 불법 행위가 제재를 받는다면, 왜 암호 세계의 불법 행위는 제재를 받지 않아야 할까요?

사실 탈중앙화는 규제를 의미하지 않습니다. 탈중앙화된 세계에서도 여전히 "코드는 법이다"라는 원칙이 존재합니다. Crypto는 법의 밖에 존재해서는 안 되며, 건강한 금융 및 커뮤니티 질서를 유지하는 것도 "Crypto 코드"의 기본 책임입니다.

물론 규제를 수용한다고 해서 프라이버시를 포기하는 것은 아닙니다. 비트코인, DeFi 등의 기술은 전통 금융의 부족함을 해결하기 위해 태어났습니다. 이러한 부족함은 상당 부분 프라이버시와 비밀의 혼동에서 비롯됩니다. 그 대안으로서 Crypto는 이 부분에서 더 나은 성과를 내야 합니다. Zk와 같은 기술의 지원을 받아, 현재의 Crypto는 어떤 시대와 기술보다도 프라이버시와 비밀에 대한 궁극적인 역설을 풀어내는 데 더 가까워졌습니다. 미래의 Crypto는 규제가 되어야 하며, 심지어 탈중앙화 세계를 반영하는 새로운 규제 도구가 되어야 합니다.