シンガポール金融管理局

シンガポール金融管理局:デジタル決済トークンは新たなマネーロンダリングの手段となった

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoin.com は、新加坡金融管理局(MAS)が最近「シンガポール 2024 年マネーロンダリングリスク評価報告書」を発表したと報じています。この報告書は、シンガポールが変化するリスク環境に応じて、反マネーロンダリング(AML)フレームワークを強化するための取り組みを概説しています。報告書は、シンガポールの主要なマネーロンダリング(ML)リスクについて広範な分析を行い、脅威、脆弱性、制御措置に関連するさまざまな定性的および定量的指標を取り入れています。特に、詐欺(特にネット詐欺)、組織犯罪、腐敗、税務犯罪、取引ベースのマネーロンダリングなどの主要なマネーロンダリング脅威を強調しています。報告書は、銀行業界がサービス範囲が広く、取引規模が大きいため、マネーロンダリングリスクが最も高いと指摘しています。銀行は通常、自己マネーロンダリング、第三者マネーロンダリング、企業および個人の口座を悪用して不正資金を層化および統合するなど、さまざまなマネーロンダリングの種類に利用されます。さらに、この報告書はデジタル資産および暗号通貨に関連する重大なリスクも指摘しています。この評価は、デジタルペイメントトークン(DPT)が新たなマネーロンダリングの手段となっていることを強調しています。犯罪者はネット詐欺、ランサムウェア、ダークウェブ市場での取引を通じてこれらのトークンを利用しています。これらのリスクを軽減するために、MASは「支払いサービス法」(PS法)に基づいて厳格な規制措置を実施しています。デジタルペイメントトークンサービスプロバイダーはライセンスを取得し、反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策(CFT)の要件を遵守する必要があります。MASは定期的にテーマ別の検査と場外監視を行い、業界の意識と制御措置を向上させるためのガイダンス文書を発表しています。

シンガポール金融管理局は暗号通貨の保管サービスに関する要件を実施します。

ChainCatcher のメッセージによると、公式発表においてシンガポール金融管理局(MAS)は、支払いサービス法(PS法)およびその附属規則の改訂を発表し、MASの監督下にある支払いサービスの範囲を拡大し、デジタル支払いトークン(DPT)サービスプロバイダーに対してユーザー保護および金融安定性に関する要件を実施しました。これらの改訂は2024年4月4日から段階的に施行されます。改訂により、以下の活動がPS法の監督範囲に含まれます:DPTの保管サービスを提供すること;DPTのアカウント間の転送およびDPTの交換を促進すること、たとえサービスプロバイダーが資金やDPTに接触していなくても;異なる国間のクロスボーダー資金移動を促進すること、たとえ資金がシンガポールで受け入れられたり受け取られたりしていなくても。さらに、現在PS法の範囲を拡大して活動を行っている法人には移行措置が提供されます。これらの法人は、4月4日から30日以内にMASに通知し、2024年4月4日からの6ヶ月以内に許可申請を提出する必要があります。もし彼らがMASがその許可申請を審査している間に一時的にこれらの活動を継続したい場合は、上記の要件を満たさない法人は改訂が施行される際に活動を停止するよう求められます。
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