DeFAI（分散型金融人工知能）とは何ですか？

原文标题：《What Is DeFAI (Decentralized Finance Artificial Intelligence)?》

原文作者：Sankrit K

编译：Scof，ChainCatcher

重要なポイント：

• DeFAIは、人工知能の利点を分散型金融（DeFi）分野に持ち込む新しいWeb3の概念です。
• DeFAIは自然言語の指示と個別化された戦略を通じて、人工知能を活用し、分散型金融をよりユーザーフレンドリーにします。
• 目標中心のロボット（自動化された結果の予約）とは異なり、DeFAIは人工知能に導かれた意思決定を優先します。
• DeFAIは、親しみやすいインターフェース（例えばチャットボット）を模倣することで、暗号分野のネイティブと初心者の間のギャップを埋めます。

人工知能エージェント（AI agents）が登場して以来、「暗号」（crypto）と「人工知能」（AI）は誰もが口にするホットワードとヘッドラインニュースとなりました。ブロックチェーン技術と共に、これらは今十年の技術の風景を形作る可能性のある革新の三位一体を構成しています。

マーク・ザッカーバーグは、将来的には人間よりも多くの人工知能エージェントが存在するだろうと予測しています。そして、ブロックチェーンはこれらの人工知能エージェントが繁栄する理想的な環境です------許可不要、信頼不要、改ざん防止、透明性があります。

DeFAI------分散型金融と人工知能の融合は、人工知能を通じて分散型金融（DeFi）のアクセスのギャップを埋める新しい暗号の物語です。

この記事では、DeFAIの物語を詳しく探り、このセグメントでの革新の人気プロジェクトを概説します。

DeFAI（分散型金融+人工知能）への入り口

DeFAI（分散型金融+人工知能）は、人工知能（AI）を分散型金融（DeFi）システムに統合する方法であり、効率性、アクセス性、ユーザー体験を向上させることを目的としています。

DeFiは、金融システムと投資ツールの運用方法を根本的に再考するパラダイムです。これは完全に信頼と仲介を必要としません；ほとんどの伝統的な金融シーンでは、これはほぼ不可能です。

しかし、DeFiの欠点は、一般ユーザーにとってその技術的難易度が非常に高く、学習曲線が急であることです。

多くの人々にとって、DeFiが約束する権限付与は、リスク管理、複雑なデータの解釈、そして24時間市場での先行を維持するという課題によってしばしば覆い隠されます。ユーザーはしばしば混乱します：彼らはどのようにしてその複雑さに陥ることなくDeFiの潜在能力を最大限に活用できるのでしょうか？

一方、人工知能（AI）は、意思決定を簡素化し、さまざまな業界のプロセスを最適化する可能性を顕著に示しています。

したがって、DeFAIの全体的な目標は、人工知能に基づくソリューションをDeFiプロジェクトに適用し、技術的詳細を抽象化し、非技術的ユーザーにとってオンチェーンのインタラクションをよりフレンドリーにすることです。

DeFAIはリアルタイムの洞察、自動化された取引、個別化された戦略、高効率の意思決定を提供でき、すべてのユーザーが技術的詳細の負担を負う必要はありません。

現在のDeFAIベースのアプリケーションの共通の特徴は、ユーザーが簡単で人間のような命令を通じて複雑なDeFi操作を実行できることです。深い技術的知識は必要ありません。

DeFAI vs. 暗号AIエージェント vs. AIミームコイン

暗号と人工知能の物語の中で、いくつかのカテゴリーが登場しています。その類似性から、多くの人々はそれらを区別できません。違いはしばしば微妙で、注意深く観察しなければ現れません。

AIミームコインは通常、実質的な機能がなく、投機に依存しています；暗号AIエージェントプロジェクトは通常、特定のアプリケーションシナリオを対象としています；一方、DeFAIは、オンチェーンの金融エコシステムを一般の人々によりアクセスしやすくする方法を採用しています。

以下の表は、これらの違いをよりよく理解するのに役立ちます。

DeFAIと意図中心のブロックチェーンの違いは？

一見すると、DeFAIと意図中心のブロックチェーンやプロジェクトは、ユーザー体験とシステム効率の改善に焦点を当てているため、似ているように見えます。

しかし、深く分析すると、DeFAIと意図に基づくアーキテクチャは根本的に異なります。設計理念、実現方法、解決する問題の範囲が異なります。

類似点

表面的には、DeFAIと意図中心のブロックチェーンは、ユーザー体験を簡素化し、ブロックチェーンエコシステムの効率を向上させることを目的としています。どちらも、オンチェーンのインタラクションの複雑さを抽象化し、ユーザーが複雑な技術的詳細ではなく、期待される結果に集中できるようにしようとしています。

しかし、類似点はここまでです。

違い

DeFAIは現在、主に機械学習アルゴリズムと大規模言語モデルを使用して、人間とブロックチェーン間のインタラクションを簡素化しています。一方、意図中心のブロックチェーンは「意図」の概念に焦点を当て、ユーザーが期待する結果を表現し、システムは通常「ソルバー」を利用してその目標を達成するための最適な経路を見つけます。

ソルバーは、意図中心のブロックチェーンにおける専門モジュールとして考えることができ、ユーザーの意図を実行可能なオンチェーン操作に変換します。例えば、ユーザーがトークンを交換したり、クロスチェーンで資産を移転したりしたい場合、ソルバーはガス料金、スリッページ、流動性などの要因に基づいて最適な経路を決定し、対応する取引を実行します。

一方、DeFAIは異なる方法で問題を処理します。意図を実行するために必要なインフラに焦点を当てるのではなく、AIを利用してユーザーが実行前により良い意思決定を行えるようにします。DeFAIのAIモデルはオンチェーンデータを分析し、市場のトレンドを予測し、ユーザーの目標に基づいて行動を推奨します（例えば、最適な流動性プールを選択して流動性を提供する、または資産配分を最適化して収益を耕作する）。

DeFAIエージェントの提案を参考にする際、ユーザーは依然として自分自身で調査を行う必要があることを強調する必要があります。

例：トークンの交換

トークンの交換を例に、各方法がどのように処理されるかを見てみましょう。

意図：クロスチェーンでトークンを交換する

• DeFAIはAIアルゴリズムを使用してユーザーにリアルタイムの提案を提供します：

  ステップ 1：ユーザーが入力します：「1 ETHをUSDCに交換したい。」

  ステップ 2：DeFAIは、DEXの価格、流動性プール、ガス料金、ブリッジ料金などのオンチェーンデータを分析します。

  ステップ 3：最適なルートを提案します。例えば、EthereumでUniswapを通じてETHをUSDCに交換し、その後USDCをPolygonにブリッジしてガス料金を削減します。

  ステップ 4：ユーザーは半手動方式または接続されたウォレットインターフェースを通じて提案された取引を実行します。

  ここで、DeFAIはスマートアシスタントとして機能し、ユーザーが賢明な意思決定を行うのを助けながら、最終的な実行の制御権をユーザーに渡します。

• 意図中心のブロックチェーンでは、このプロセスはより自動化されています：

  ステップ 1：ユーザーが入力します：「1 ETHをUSDCに交換。」

  ステップ 2：システムは意図をキャッチし、それをソルバーに渡します。

  ステップ 3：ソルバーは最適な経路を決定します。これには、取引を複数のDEXに分割したり、コストを削減するためにRollupを利用したり、交換とブリッジを単一の操作に統合したりすることが含まれる可能性があります。

  ステップ 4：ブロックチェーンはユーザーを代表して取引を実行し、USDCをそのウォレットに送信します。追加の入力は不要です。

  ここで、ユーザーは意図のレベルでのみインタラクションを行います。

DeFAIのユースケース

個別化された財務戦略

人工知能は、入力データ（トレーニングセット）から学習し、カスタマイズされた出力を生成するのが得意です。これらのデータがあなたの取引履歴、投資パターン、リスク許容度であれば、DeFAIアプリケーションは高度に個別化された財務戦略を作成できます。

例えば、AI駆動のDeFiアプリがあなたのオンチェーン活動を分析し、安定したコインとの相互作用が頻繁であることを発見したとします。これに基づいて、高利回りの安定コインステーキングプラットフォームを推奨するかもしれません。

Mozaic Financeのようなプロジェクトは、ユーザーが資金を動的に配分し、リターンを最大化し、リスクを管理するのを助ける方向で努力しています。

ステーキングバリデーターの選択

ステーキングは、資産をステークすることで保証されたリターンを得る人気（かつ大半は安全な）方法です。しかし、このリターンは、あなたが委託したバリデーターが誠実で優れたパフォーマンスを発揮した場合にのみ保証されます。間違ったバリデーターを選ぶと、報酬が減少するか、場合によっては「削減」のような罰則に直面する可能性があります。

多くのバリデーターの中から1つを選ぶことは難しい作業であり、これはAIに任せることができる問題です。

HeyElsaのようなDeFAIアプリは、リクエストを受け取ると複数のバリデーターを分析し、正常稼働時間や評判などの重要な指標を評価します。例えば、ユーザーがHeyElsaに資産をステークするように要求した場合、システムはバリデーターを賢く比較し、ユーザーの好みに最も合ったものを選択します。

自然言語によるポートフォリオ管理

各ブロックチェーン上に数千のトークンが存在する中で、投資を追跡することは小売暗号投資家にとってますます複雑になっています。短期的なトレンド、ミームトークン、エアドロップはしばしばポートフォリオを過度に分散させ、資産管理を困難にします。

DeFAIは、自然言語によるポートフォリオ管理を導入することでこの問題を解決し、ユーザーがメッセージを送るように簡単に投資ポートフォリオとインタラクションできるようにします。

想像してみてください、あなたはアプリに対して単純にニーズを示すだけで済むのです------例えば「今月のパフォーマンスが最も良いトークンを表示して」や「私のウォレットには$1未満の資産がどれだけあるか」------するとアプリは理解しやすい正確な結果を出力します。

HeyElsaやGriffainのようなプラットフォームは、AIとブロックチェーンを組み合わせることでこの機能を実現しています。これらはユーザーの命令を解釈し、オンチェーンのポートフォリオを分析し、チャットのようなインターフェースでDeFiプロトコル上のリクエスト操作を実行します。

同様に、SoDAS（Solana DeFi Agent Swarm）はTelegramやDiscordなどのメッセージプラットフォームを統合し、ユーザーが対話を通じてポートフォリオを管理できるようにしています。

目標に基づく取引方法

暗号通貨の取引には、確固たる心構えが必要です。あなたの戦略が慎重に考えられているかもしれませんが、行動に移るとき、感情がしばしば優位に立ちます------これはほとんどの投資家の一般的な問題です。

瞬時の価格変動を観察することは、衝動的な意思決定を引き起こすことがよくあります。DeFAIアプリは、特定の目標を中心に取引戦略を自動化することで、感情的な偏りを大幅に排除し、完全に排除することさえ可能です。

LogXのLoomixプラットフォームのようなものがこの分野をリードしています。ユーザーは「ETHの価格が$3500未満に下がった場合、50%のETHを売却して損失を減らす、または$4000で売却して利益を確保する」といった特定の財務目標を定義でき、その後LoomixのAIアルゴリズムがこれらの戦略を自動的に実行します。

もう一つの例はAspisで、特定の財務目標に基づいてカスタマイズされたAI駆動の資金プールを提供します。例えば、システムに20%のリターンを実現するために資金を配分し、5%のリスク上限を設定するよう指示できます。Aspis内のAIエージェントは、市場の変動に応じてこれらの戦略を動的に調整し、リアルタイムでパフォーマンスを最適化します。

8つの主要なDeFAIプロジェクト

以下は8つのDeFAIプロジェクトのリスト（順不同）で、簡単な説明といくつかの重要な機能が付いています。

結論

DeFi+AIは、自主性と自動化の関係を再定義します。意図中心のプロトコルが結果主導の自動化を優先するのに対し、DeFAIは実行者ではなくスマートアドバイザーとして機能することで、人間の意思決定権を保持します。

DeFAIの最も挑戦的な意味は、ブロックチェーンをより人間的にする可能性にあります。

DeFAIは、ブロックチェーンがそのインフラに知性を組み込むことで、従来のセグメントを超える新しい時代を促進する可能性があります。最終的な試練は、DeFAIが去中心化の核心原則を犠牲にすることなく拡張できるかどうかであり、この挑戦はAIトレーニングの透明性、推奨の説明責任、アルゴリズムの単一文化に対する抵抗を維持する必要があります。

DeFAIはユーザーに分散型金融に参加するためのより効率的で便利な方法を提供できますが、資本に投資する前に必ず自分自身で十分な調査を行ってください。