壁が倒れるとみんなが押す？暗号業界がシルバーゲートを見捨てている

文章来源：André Beganski，Decrypt

编译：Moni，Odaily 星球日报

3月2日、暗号通貨に優しい銀行Silvergate Bankの持株会社Silvergate Capital Corporationは、米国証券取引委員会（SEC）への年次10-K報告書の提出を延期すると発表し、資本不足の問題に直面している可能性があること、及び事業の再評価を行っていることを主張しました。Silvergateは、会計事務所や独立監査人が、潜在的な米国議会の質疑応答やその後の司法省および銀行規制機関の調査に対応するために、より多くの情報を提供するよう要求していると述べています。

このニュースが伝えられると、デジタル資産業界全体がSilvergateとの距離を置くことを表明し、Silvergateの株価も急落し、木曜日の終値は5.72ドルにまで下落し、下落率は57.69%に達しました。2021年11月の暗号ブーム時に創出された222ドルの歴史的高値から93%以上も減少しています。

暗号業界がSilvergateを見捨てている

Silvergateは最近の一連の出来事が「継続的な事業運営」能力に影響を与える可能性があることを確認しており、この状況は明らかに暗号業界が望んでいるものではありません。このニュースが出ると、多くの暗号企業や取引所がSilvergateとの関係を清算することを表明しました。

1、Coinbase

Coinbaseは、Silvergateとの提携を終了することを最初に発表した暗号取引所で、3月2日の夜、Coinbaseは最近の事態の進展を受けて、Silvergateとの間での支払いを受け入れたり、発起したりしないこと、またSilvergateをプライム顧客の米ドル銀行パートナーとして使用しないことをソーシャルメディアで発表しました。Coinbaseは、Silvergateに対する企業リスクのエクスポージャーはほとんどないと認めており、米ドルの銀行業務をSignature Bankに切り替えたことも明らかにしました。この変更はポンドやユーロの支払い指示には影響を与えません。

2、Crypto.com

シンガポールに本社を置く暗号通貨取引所Crypto.comも、Silvergateを通じてプラットフォームへの資金の入出金を拒否すると宣言しました。同取引所のスポークスパーソンは「Silvergateを通じた入金および出金取引はすべて停止された」と確認しました。

3、Bitstamp

3月3日、Bitstampは公式ブログで声明を発表し、ルクセンブルクに本社を置くこの暗号通貨取引所は、すべてのユーザーに対してSilvergate Exchange Network（SEN）サービスを一時的にキャンセルし、Silvergate Bankを通じて提供されるすべての米ドル電信送金のサポートを停止したと述べました。即時の米ドル支払いについては、現在Signature銀行のSigNetサービスを使用する必要があります。さらに、Bitstampはそのプラットフォームの顧客資金は安全であり、Silvergate Bankに対する重大なリスクはないと明言しました。同取引所は世界17の銀行パートナーと提携しており、顧客への影響を最小限に抑えるために代替銀行サービスを実施しています。

4、Gemini

暗号通貨取引所「双子星」Geminiは公式TwitterでSilvergate Bankの状況を積極的に監視していると発表しましたが、同銀行にはGUSDや顧客資金を保管していないと述べました。さらに、同取引所はACHを通じた顧客の入金/出金を停止し、Silvergate BankによるGeminiへの資金交換サービスも停止しました。

5、Circle

米ドルステーブルコインUSDCの発行元であるCircleは、ソーシャルメディアで、Circleは複数の銀行パートナーと連絡を取り合っており、現在Silvergateに対する市場の懸念に非常に注意を払っていると述べ、Silvergateとの一部サービスを解除していると発表しました。Circleは、関連する進展について顧客にタイムリーに通知するとし、現在USDCを含むすべてのCircleサービスは正常に運営されており、CircleはUSDCの現金準備を管理するために複数の準備金および決済銀行パートナーを持ち、強力な流動性管理を提供しています。

6、Paxos

3月2日の夜、米ドルステーブルコインBUSDの発行元Paxosは、ソーシャルメディアでSilvergate銀行に関する声明を発表し、同社はSilvergateとの実質的な接触はないと述べました。Paxosの最優先事項は常に顧客の資金と資産を保護することであり、多様な銀行パートナーのネットワークを活用しています。

7、Tether

米ドルステーブルコインUSDTの発行元Tetherの最高技術責任者（CTO）Paolo Ardoinoは、ソーシャルメディアで同社はSilvergateに対するエクスポージャーはなく、Silvergateとの接触もないと述べました。

8、Galaxy Digital

Mike Novogratzの暗号投資会社Galaxy Digitalは公式Twitterで、最近の事態の進展を受けて、GalaxyはSilvergateへの資金移動取引を受け入れたり、発起したりすることを停止したと発表しました。GalaxyはSilvergateとの実質的な接触はなく、この行動は非常に慎重な決定の一環であり、顧客と会社の資産の安全を確保するためのリスク管理プロセスの一部です。

9、Cboe Digital

Cboe Digitalも、会員および参加者に対してSilvergateとのすべての取引を一時停止し、他の銀行パートナーを使用して現金取引を処理することを発表しました。

10、MicroStrategy

ビットコインを最も多く保有する上場企業であるMicroStrategyは、Silvergateからのローンが1件あることを確認しましたが、2025年第1四半期まで満期にはならないと述べました。同社はこのローンがSilvergateの破産手続きの進行を加速させることはないとし、ビットコインの担保はSilvergateによって保管されていないことを確認しました。このローン以外にはSilvergateとの他の財務関係はないとしています。

FTX崩壊のもう一つの「犠牲者」？

実際、SilvergateはFTX崩壊のもう一つの「犠牲者」であり、FTXの倒産によりSilvergate銀行の預金は大幅に減少しました。以前の報告によると、2022年の最後の財政四半期に大量の引き出し取引を処理し、1月だけで81億ドルが引き出され、預金残高の68%を占めていました。暗号市場の大量の引き出し要求に応えるため、Silvergateは米国連邦住宅ローン銀行から430億ドルのローンを取得し、約520億ドルの債務証券を売却せざるを得ませんでした。

Silvergate銀行の悪化した業績は、米国議会の議員の怒りを引き起こし、上院議員Elizabeth WarrenはSilvergateのCEO Alan Laneに対して、SilvergateとFTXおよびAlamedaとの取引に対するより厳格な監視を求める手紙を送ったことがあります。当時、彼らはSilvergateとFTX取引所との取引が「暗号市場のリスクを伝統的な銀行システムにさらに引き入れる」ことを懸念していました。

今年1月、米国司法省はSilvergateがFTXの口座資金を処理した行為、特にFTXがユーザー資金を含む預金をAlameda Researchの口座に預け入れることを許可した潜在的な犯罪行為について調査を開始しました。

実際、市場は早くから潜在的なリスクを嗅ぎ取っており、億万長者のジョージ・ソロスを含むウォール街の投資家たちは最近Silvergateをショートしています。MarketWatchのデータによると、2月末時点でSilvergateはウォール街で最もショートされた株式となり、投資家が売買できるすべてのSilvergate株のうち、ショート株の割合は73.5%で、1位にランクインしています。

率直に言えば、Silvergateはかつて米国で暗号通貨関連資金を扱う数少ない銀行の一つであり、Circle、Coinbase、Binance US、そして数社の米国本土の暗号機関がその関係を持っていました。しかし、いわゆる「壁倒れ、皆推す」や「木倒れ、猿散る」のように、Silvergateが困難に陥り、抜け出せなくなると、暗号企業は次々と他の銀行ソリューションを探し始めました。

Silvergateは10-K報告書をできるだけ早く提出すると述べていますが、暗号市場の信頼はすでに失われているようです。Silvergateが果たして復活できるのか、それとも立ち直れないのか、答えを知るのは時間だけかもしれません。