DeFAI(탈중앙화 금융 인공지능)란 무엇인가요?

원문 제목：《What Is DeFAI (Decentralized Finance Artificial Intelligence)?》

원문 저자：Sankrit K

편집：Scof，ChainCatcher

주요 요점：

• DeFAI는 인공지능의 장점을 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에 도입하는 새로운 Web3 개념입니다.
• DeFAI는 자연어 지시와 개인화된 전략을 통해 인공지능을 활용하여 탈중앙화 금융을 더욱 사용자 친화적으로 만듭니다.
• 목표 중심의 로봇(자동화된 예약 결과)과는 달리, DeFAI는 인공지능에 의해 안내되는 의사 결정을 우선시합니다.
• 익숙한 인터페이스(예: 챗봇)를 모방함으로써 DeFAI는 암호화폐 분야의 원주민과 초보자 간의 격차를 해소합니다.

인공지능 에이전트(AI agents)가 등장한 이후, "암호화"(crypto)와 "인공지능"(AI)은 모든 사람의 입에 오르내리는 유행어와 헤드라인이 되었습니다. 블록체인 기술과 함께 이들은 이번 10년의 기술 지형을 형성할 수 있는 혁신의 삼위일체를 구성합니다.

마크 저커버그는 미래에 인공지능 에이전트가 인간보다 더 많이 존재할 것이라고 예측했습니다. 블록체인은 이러한 인공지능 에이전트가 번창할 수 있는 이상적인 환경입니다. 즉, 무허가, 신뢰 불필요, 변조 방지 및 투명합니다.

DeFAI------탈중앙화 금융과 인공지능의 융합은 인공지능을 통해 탈중앙화 금융(DeFi)의 접근성 격차를 해소하는 새로운 암호화 서사입니다.

이 글에서는 DeFAI의 서사를 자세히 탐구하고, 이 세분 분야에서 혁신적인 인기 프로젝트 몇 가지를 개요합니다.

DeFAI(탈중앙화 금융+인공지능) 소개

DeFAI(탈중앙화 금융+인공지능)는 인공지능(AI)을 탈중앙화 금융(DeFi) 시스템에 통합하여 효율성, 접근성 및 사용자 경험을 향상시키는 방법입니다.

DeFi는 금융 시스템과 투자 도구의 작동 방식을 근본적으로 재고하는 패러다임입니다. 이는 완전히 신뢰와 중개 없이 이루어집니다. 대부분의 전통 금융 시나리오에서는 이는 거의 불가능합니다.

그러나 DeFi의 단점은 일반 사용자에게 기술적 난이도가 너무 높고 학습 곡선이 가파르다는 것입니다.

많은 사람들에게 DeFi가 약속하는 권한 부여는 종종 관리 위험, 복잡한 데이터 해석 및 24시간 시장에서 앞서 나가는 도전 과제에 의해 가려집니다. 사용자들은 종종 혼란스러워합니다: 그들은 어떻게 DeFi의 잠재력을 최대한 활용할 수 있을까요, 복잡성에 빠지지 않고?

한편, 인공지능(AI)은 의사 결정을 단순화하고 다양한 산업 프로세스를 최적화하는 데 있어 그 잠재력을 뚜렷하게 보여주었습니다.

따라서 DeFAI의 전반적인 목표는 인공지능 기반 솔루션을 DeFi 프로젝트에 적용하여 기술적 세부 사항을 추상화하고, 비기술 사용자에게 체인 상의 상호작용을 더 친숙하게 만드는 것입니다.

DeFAI는 실시간 통찰력, 자동화된 거래, 개인화된 전략 및 효율적인 의사 결정을 제공할 수 있으며, 이 모든 것은 사용자가 기술적 세부 사항의 부담을 지지 않고도 가능합니다.

현재 DeFAI 기반 애플리케이션의 공통된 특징은 사용자가 간단하고 인간적인 명령을 통해 복잡한 DeFi 작업을 수행할 수 있다는 것입니다. 깊은 기술 지식이 필요하지 않습니다.

DeFAI vs. 암호화 AI 에이전트 vs. AI Meme코인

암호화 및 인공지능 서사에서 여러 범주가 등장했습니다. 그 유사성 때문에 대부분의 사람들은 이들을 구별할 수 없습니다. 차이는 종종 미세한 부분에 있으며, 주의 깊게 살펴보아야 드러납니다.

AI Meme코인은 일반적으로 실질적인 기능 없이 과대 광고에 의존합니다; 암호화 AI 에이전트 프로젝트는 일반적으로 특정 응용 시나리오를 대상으로 합니다; 반면 DeFAI는 체인 상의 금융 생태계를 대중에게 더 접근 가능하게 만드는 방식을 취합니다.

아래 표는 이러한 차이를 더 잘 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.

DeFAI와 의도 중심 블록체인의 차이점은 무엇인가요?

언뜻 보기에는 DeFAI와 의도 중심 블록체인 또는 프로젝트가 유사해 보입니다. 두 가지 모두 사용자 경험과 시스템 효율성을 개선하는 데 중점을 두기 때문입니다.

그러나 깊이 분석하면 DeFAI와 의도 기반 아키텍처는 근본적으로 다릅니다. 설계 개념, 구현 방식 및 해결하는 문제의 범위에서 차이가 있습니다.

유사점

표면적으로 DeFAI와 의도 중심 블록체인은 사용자 경험을 단순화하고 블록체인 생태계의 효율성을 높이는 것을 목표로 합니다. 두 가지 모두 체인 상의 상호작용의 복잡성을 추상화하여 사용자가 복잡한 기술적 세부 사항이 아닌 기대하는 결과에 집중할 수 있도록 하려 합니다.

하지만 유사점은 여기까지입니다.

차이점

DeFAI는 현재 주로 머신 러닝 알고리즘과 대형 언어 모델을 사용하여 인간과 블록체인 간의 상호작용을 단순화합니다. 반면 의도 중심 블록체인은 "의도" 개념에 중점을 두며, 사용자가 기대하는 결과를 표현하면 시스템은 일반적으로 "해결기"를 통해 이 목표를 달성하기 위한 최적의 경로를 찾습니다.

해결기를 의도 기반 블록체인에서 사용자 의도를 실행 가능한 체인 상의 작업으로 변환하는 전문 모듈로 볼 수 있습니다. 예를 들어, 사용자가 토큰을 교환하거나 크로스 체인 자산을 이동하고 싶다면, 해결기는 가스 비용, 슬리피지 및 유동성 등의 요소를 고려하여 최적의 경로를 결정하고 해당 거래를 실행합니다.

DeFAI는 문제를 다루는 방식이 다릅니다. 의도를 실행하는 데 필요한 인프라에 집중하지 않고, AI를 활용하여 사용자가 실행하기 전에 더 나은 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다. DeFAI의 AI 모델은 체인 상의 데이터를 분석하고 시장 동향을 예측하며, 사용자의 목표에 따라 행동을 추천합니다(예: 최적의 유동성 풀을 선택하여 유동성을 제공하거나 자산 배분을 최적화하여 수익을 창출).

DeFAI 에이전트의 제안을 참조할 때, 사용자는 여전히 자신의 연구를 수행해야 한다는 점을 강조해야 합니다.

예시: 토큰 교환

토큰 교환을 예로 들어 각 방식이 어떻게 처리되는지 살펴보겠습니다.

의도: 크로스 체인 토큰 교환

• DeFAI는 AI 알고리즘을 사용하여 사용자에게 실시간 조언을 제공합니다:

  단계 1: 사용자가 입력합니다: "1 ETH로 USDC를 교환하고 싶습니다."

  단계 2: DeFAI는 체인 상의 데이터(DEX 가격, 유동성 풀, 가스 비용 및 브릿지 비용 포함)를 분석합니다.

  단계 3: 최적의 경로를 제안합니다. 예를 들어, 이더리움을 통해 Uniswap에서 ETH를 USDC로 교환한 다음, 가스 비용을 줄이기 위해 USDC를 Polygon으로 브릿지합니다.

  단계 4: 사용자는 반자동 방식 또는 연결된 지갑 인터페이스를 통해 제안된 거래를 실행합니다.

  여기서 DeFAI는 스마트 어시스턴트로서 사용자가 현명한 결정을 내릴 수 있도록 도와주며, 최종 실행 권한은 사용자에게 맡깁니다.

• 의도 중심 블록체인에서는 이 과정이 더 자동화됩니다:

  단계 1: 사용자가 입력합니다: "1 ETH로 USDC를 교환합니다."

  단계 2: 시스템이 의도를 포착하고 이를 해결기로 전달합니다.

  단계 3: 해결기는 최적의 경로를 결정합니다. 이는 거래를 여러 DEX에 분할하거나 Rollup을 활용하여 비용을 낮추거나, 교환과 브릿지를 단일 작업으로 통합하는 것을 포함할 수 있습니다.

  단계 4: 블록체인이 사용자를 대신하여 거래를 실행하고, USDC를 지갑으로 전송하며, 추가 입력 없이 진행됩니다.

  여기서 사용자는 의도 수준에서만 상호작용합니다.

DeFAI 사용 사례

개인화된 재무 전략

인공지능은 입력된 데이터(훈련 세트)에서 학습하고 맞춤형 출력을 생성하는 데 능숙합니다. 만약 이 데이터가 귀하의 거래 이력, 투자 패턴 및 위험 감수 능력이라면, DeFAI 애플리케이션은 매우 개인화된 재무 전략을 생성할 수 있습니다.

예를 들어, AI 기반 DeFi 애플리케이션이 귀하의 체인 상 활동을 분석하고 귀하가 스테이블코인과 자주 상호작용한다는 것을 발견했다고 가정해 보겠습니다. 이를 바탕으로, 높은 수익을 제공하는 스테이블코인 스테이킹 플랫폼을 추천할 수 있습니다.

Mozaic Finance와 같은 프로젝트는 사용자가 최대한의 수익을 얻고 위험을 관리할 수 있도록 자금을 동적으로 할당하는 방향으로 노력하고 있습니다.

스테이킹 검증자 선택

스테이킹은 자산을 스테이킹하여 보장된 수익을 얻는 인기 있는(대부분 안전한) 방법입니다. 그러나 이러한 수익은 귀하가 위임한 검증자가 정직하고 뛰어난 성과를 낼 때만 보장됩니다. 잘못된 검증자를 선택하면 보상이 줄어들거나, 경우에 따라 "슬래싱"과 같은 처벌을 받을 수 있습니다.

많은 검증자 중에서 하나를 선택하는 것은 어려운 작업이며, 이는 자연스럽게 AI에게 맡길 수 있는 문제입니다.

HeyElsa와 같은 DeFAI 애플리케이션은 요청을 받을 때 여러 검증자를 분석하고 정상 운영 시간 및 평판과 같은 중요한 지표를 평가할 수 있습니다. 예를 들어, 사용자가 HeyElsa에게 자산을 스테이킹하도록 요청하면, 시스템은 검증자를 스마트하게 비교하고 사용자 선호도와 가장 잘 맞는 검증자를 선택합니다.

자연어 포트폴리오 관리

각 블록체인에서 수천 개의 토큰이 존재함에 따라, 투자 추적은 소매 암호화 투자자에게 점점 더 복잡해지고 있습니다. 짧은 트렌드, Meme 토큰 및 에어드랍은 종종 포트폴리오를 과도하게 분산시켜 자산 관리가 어려워집니다.

DeFAI는 자연어 포트폴리오 관리를 도입하여 이 문제를 해결합니다. 사용자는 메시지를 보내듯이 쉽게 자신의 포트폴리오와 상호작용할 수 있습니다.

상상해 보십시오. 사용자가 단순히 애플리케이션에 자신의 요구를 전달하기만 하면 됩니다. 예를 들어, "이번 달 가장 성과가 좋은 토큰을 보여줘" 또는 "내 지갑에 $1 이하의 자산이 얼마나 있지?"라고 입력하면, 애플리케이션이 이해하기 쉬운 정확한 결과를 출력합니다.

HeyElsa와 Griffain과 같은 플랫폼은 AI와 블록체인을 결합하여 이러한 기능을 실현했습니다. 이들은 사용자 명령을 해석하고 체인 상의 포트폴리오를 분석하며, 채팅과 유사한 인터페이스에서 DeFi 프로토콜에 대한 요청 작업을 수행할 수 있습니다.

또한 SoDAS(Solana DeFi Agent Swarm)는 Telegram 및 Discord와 같은 메시징 플랫폼을 통합하여 사용자가 대화를 통해 포트폴리오를 관리할 수 있도록 합니다.

목표 기반 거래 방식

암호화폐 거래는 확고한 마음가짐이 필요합니다. 비록 귀하의 전략이 깊이 고민된 것일지라도, 행동할 때 감정이 종종 우세를 차지합니다. 이는 대부분의 투자자에게 흔한 문제입니다.

순간적인 가격 변동을 지켜보는 것은 종종 충동적인 결정을 초래합니다. DeFAI 애플리케이션은 특정 목표를 중심으로 거래 전략을 자동화하여 감정적 편향을 크게 줄이거나 완전히 제거할 수 있습니다.

LogX의 Loomix 플랫폼과 같은 프로젝트가 이 분야를 선도하고 있습니다. 사용자는 "ETH 가격이 $3500 이하로 떨어지면 50%의 ETH를 매도하여 손실을 줄이거나, $4000에서 매도하여 이익을 잠그라"는 특정 재무 목표를 정의할 수 있으며, Loomix의 AI 알고리즘은 이러한 전략을 자동으로 실행합니다.

또 다른 예시는 Aspis로, 특정 재무 목표에 맞춰 커스터마이즈된 AI 기반 자금 풀을 제공합니다. 예를 들어, 시스템에 20%의 수익을 목표로 자금을 배분하고 5%의 위험 한도를 설정하도록 지시할 수 있습니다. Aspis 내의 AI 에이전트는 시장 변동에 맞춰 이러한 전략을 동적으로 조정하여 실시간으로 성과를 최적화합니다.

8개의 선도적인 DeFAI 프로젝트

다음은 8개의 DeFAI 프로젝트 목록(순서대로)과 간단한 설명 및 몇 가지 주요 기능입니다.

결론

DeFi+AI는 자율성과 자동화 간의 관계를 재정의합니다. 의도 중심 프로토콜이 결과 중심의 자동화를 우선시하는 것과 달리, DeFAI는 실행자가 아닌 스마트 어드바이저 역할을 하여 인간의 의사 결정 권한을 보존합니다.

DeFAI의 가장 도전적인 의미는 블록체인을 더욱 인간화할 수 있는 잠재력에 있습니다.

DeFAI는 인공지능을 기반으로 한 스마트를 인프라에 통합하여 블록체인이 전통적인 세분 시장을 넘어서는 새로운 시대를 촉발할 수 있는 가능성을 가지고 있습니다. 궁극적인 시험은 DeFAI가 탈중앙화의 핵심 원칙을 희생하지 않고 확장할 수 있는지 여부입니다. 이 도전은 AI 훈련의 투명성, 추천의 책임성 및 알고리즘 단일 문화에 대한 저항을 유지하는 데 있어 강인함을 요구합니다.

DeFAI는 사용자에게 탈중앙화 금융에 참여하는 더 효율적이고 편리한 방법을 제공할 수 있지만, 어떤 자본에 투자하기 전에 반드시 스스로 충분한 연구를 수행해야 합니다.