Cobo: BTCFi —— 개발자가 비트코인 금융을 재구성할 최적의 시기

저자: Cobo Global

8월 22일, Babylon 메인넷 1단계가 공식적으로 시작되어 BTC 보유자가 비트코인 네트워크에 토큰을 잠글 수 있게 되었습니다. 보안상의 이유로 초기 스테이킹 한도는 1,000 BTC로 설정되었으며, 각 스테이킹은 최대 0.05 BTC로 제한됩니다.

스테이킹은 암호화폐 보유자가 네트워크 운영을 지원하기 위해 토큰을 제공하고 보상을 받는 과정으로, 저축을 통해 이자를 얻는 것과 유사합니다. 스테이킹은 대부분의 블록체인의 기초이지만, 세계에서 가장 안전하고 시가총액이 가장 높은 암호화폐인 비트코인은 이 기능을 지원하지 않습니다.

Babylon의 출현은 이러한 상황을 변화시켜 비트코인의 안전성과 유동성을 DeFi 세계에 도입하고, 대출 및 거래와 같은 광범위한 금융 서비스를 실현하여 비트코인의 유용성을 강화합니다.

원격 안전 스테이킹을 실현하는 기본 프로토콜로서, Babylon은 BTCFi의 부상과 발전을 위한 기초를 마련했습니다. 그러나 그 잠재력을 충분히 발휘하기 위해서는 개발자가 이 기반 위에 더 많은 실제 응용 프로그램을 구축해야 합니다. 이는 개발자에게 세계에서 가장 안전한 자산인 비트코인을 기반으로 다양한 혁신적인 유동성 스테이킹, 재스테이킹 및 혁신적인 금융 상품을 구축할 수 있는 블루오션을 제공합니다.

이러한 배경 속에서 Cobo가 출시한 Babylon BTC Staking API 기술 서비스는 개발자에게 강력한 지원을 제공합니다. 이 API는 비트코인 시스템의 복잡성을 현저히 단순화하여 개발자가 Babylon 생태계에 빠르게 접속하고 쉽게 응용 프로그램을 구축할 수 있도록 하며, 비트코인의 기술 세부 사항을 깊이 이해할 필요가 없습니다. 보안 측면에서 Cobo는 MPC-TSS 기술을 채택하여 높은 보안 수준의 개인 키 공동 관리/자기 관리 솔루션을 제공하며, 기업 수준의 리스크 관리 전략과 완전한 워크플로우를 결합하여 스테이킹 과정의 안전성과 효율성을 보장합니다. Babylon 메인넷이 시작된 날, Cobo의 API는 고객이 742개 이상의 BTC를 성공적으로 스테이킹하도록 도와주었으며, 이는 총 스테이킹량의 74% 이상을 차지합니다.

비트코인의 재무적 고난

블록체인 생태계에서 시가총액이 가장 큰 자산인 비트코인은 오랫동안 가치 저장 도구로 여겨져 왔지만, 실제 응용 및 수익 생성 측면에서는 상대적으로 부족한 모습을 보였습니다. 이러한 한계는 비트코인 네트워크의 확장성과 스크립트 언어의 고유한 제한에서 비롯되어 복잡한 탈중앙화 금융(DeFi) 응용 프로그램을 지원하기 어렵게 만듭니다.

비트코인 보유자에게는 보유한 BTC로 수익을 얻기 위해 전통적으로 자산을 중앙화 거래소에 예치하거나 브릿지 서비스를 사용하여 포장된 토큰(예: WBTC)으로 전환하는 방법만 선택할 수 있었습니다. 그러나 이러한 방법은 추가적인 위험을 초래하며, 특히 중앙화 플랫폼이 가져오는 신뢰 위험은 비트코인의 탈중앙화 본질과 상반됩니다.

비트코인이 DeFi 분야에서 제한받는 것은 보유자가 더 넓은 금융 활동에 참여할 기회를 제한할 뿐만 아니라, 어느 정도 전체 암호 경제의 발전을 저해하고 있습니다. 네트워크에서 유행하는 날카로운 농담이 이 상황을 요약합니다: "비트코인은 투자 대상으로서, 장기 보유('hodl') 외에는 별다른 방법이 없는 것 같다."

이러한 한계로 인해 비트코인 생태계에서 투자자가 선택할 수 있는 재무 상품의 종류는 매우 제한적입니다. 기존의 제품은 종종 너무 단순하여 복잡한 구조 설계와 리스크 헤지 전략이 부족하여 투자자의 수익과 리스크에 대한 다양한 요구를 충족하기 어렵습니다. 이로 인해 BTC 보유자는 다른 암호 자산처럼 쉽게 다양한 DeFi 활동에 참여하고 다양한 수익을 얻기 어려워졌습니다.

Babylon이 비트코인 재무를 가능하게 하다

Babylon의 출현은 이 상황을 완전히 변화시켜 비트코인의 허가 없는 안전 스테이킹을 실현하고 BTCFi 시대를 열었습니다. Babylon은 다음과 같은 방법으로 이 돌파구를 실현합니다:

• 독특한 프레임워크 도입: 비트코인 네트워크에서 특별한 스크립트를 생성하여 BTC 보유자가 자산을 잠글 수 있도록 합니다.

• 크로스 체인 상호 운용성: 잠금된 BTC를 사용하여 외부 PoS 네트워크의 보안을 강화합니다.

• 자기 관리 유지: 사용자는 BTC의 관리 권한을 포기할 필요 없이 자산의 자율적 통제를 유지합니다.

• 토큰화된 버전 생성: 이더리움 및 기타 체인의 DeFi 생태계에서 비트코인을 안전하게 "스테이킹"할 수 있도록 합니다.

이러한 허가 없는 비트코인 스테이킹 메커니즘은 BTC의 자산 속성을 변화시킵니다. 이는 제3자 관리나 포장이 필요 없는 PoS 블록체인 스테이킹을 실현하여 PoS 시스템의 보안성과 경제적 효율성을 강화합니다. 보유자는 자기 관리 권한을 유지하면서 다양한 DeFi 생태계에 참여하여 다양한 수익을 얻을 수 있습니다.

이로써 BTC는 무이자 유휴 자산 시대를 마감하게 되었으며, 자기 관리 방식으로 이루어집니다.

BTCFi란 무엇인가?

다른 탈중앙화 금융과 마찬가지로, BTCFi는 전통 금융의 블록체인 상의 매핑으로, 주요 카테고리는 다음과 같습니다:

• 대출: 사용자는 비트코인을 대출하여 이자를 얻거나 비트코인을 담보로 다른 자산을 빌릴 수 있으며, "저축을 통해 이자를 얻는" 개념을 암호화폐 세계에 도입합니다.

• 스테이킹: 스테이킹은 전통적으로 지분 증명(PoS) 블록체인과 관련이 있지만, Babylon은 BTCFi가 유사한 스테이킹 메커니즘을 지원하도록 하여 사용자가 비트코인을 잠그고 보상을 받거나 병행 프로토콜의 거버넌스에 참여할 수 있도록 합니다.

• 교환: BTCFi를 기반으로 구축된 탈중앙화 거래소(DEX)는 비트코인과 다른 암호화폐를 피어 투 피어로 교환할 수 있게 하여 중앙화 중개 기관에 의존할 필요가 없습니다.

• 수익 농업: 사용자는 BTCFi 프로토콜에 유동성을 제공하고 보상을 받을 수 있습니다.

Babylon 프로토콜은 기본 인프라로서 비트코인의 원격 안전 스테이킹을 실현하고, 비트코인을 PoS 경제에 도입하여 BTCFi의 기초를 마련했습니다. 그러나 비트코인이 DeFi 분야에서의 잠재력을 충분히 발휘하기 위해서는 기본 프로토콜만으로는 부족하며, Babylon 위에 풍부하고 다양한 응용 프로그램을 구축해야 합니다.

개발자는 사용자 요구를 근본으로 하여 견고하고 신뢰할 수 있는 제품을 구축해야 합니다. 성공적인 BTCFi 응용 프로그램은 두 가지 핵심 측면에 초점을 맞춰야 합니다:

사용자 경험 측면에서 개발자는 직관적이고 간단한 스테이킹 전면 인터페이스를 제공하여 사용자가 다양한 스테이킹에 쉽게 참여하고 수익을 얻을 수 있도록 해야 합니다. 이러한 단순화된 작업 흐름은 BTCFi 참여의 장벽을 크게 낮출 수 있습니다.

투자 재무 상품 설계 측면에서, 핵심은 다양한 규모의 비트코인 보유자의 다양한 재무 요구를 충족하는 것입니다. 개발자는 Babylon 프로토콜의 기초 위에 기능을 확장하여 전체 리스크 수익 단위로 BTC 스테이킹에 참여할 수 있는 솔루션을 창출해야 합니다. 이러한 솔루션을 다양한 수익 전략으로 포장하고, 다양한 이더리움의 DeFi 프로젝트에 참여하여 추가 수익을 얻는 방식으로 더 많은 보유자가 참여하도록 유도할 수 있으며, 개발자도 그로부터 수익 수수료를 얻을 수 있습니다.

다양한 사용자의 투자 선호와 리스크 수용 능력을 충족하기 위해, 응용 프로그램은 보수적에서 공격적인 다양한 리스크-수익 옵션을 제공해야 합니다. 예를 들어, 사용자가 언제든지 입출금할 수 있는 "비트코인 정기예금"과 유사한 제품을 설계하여 안정적인 수익을 누릴 수 있도록 할 수 있습니다. 이러한 유연성은 자금 사용의 자유도를 높일 뿐만 아니라, Babylon 프로토콜이 설정할 수 있는 최소 스테이킹 수량 및 잠금 기간 요구 사항을 효과적으로 회피하여 더 많은 일반 사용자가 참여할 수 있도록 합니다.

Babylon 생태계 프로젝트 개요

비록 Babylon 메인넷이 막 시작되었지만, 그 생태계 구축은 이미 시작되었으며, 현재 많은 우수한 프로젝트와 개발자가 이곳에서 응용 프로그램을 구축하고 있습니다. Babylon 생태계의 BTCFi 응용 프로그램은 비트코인 보유자에게 간단한 스테이킹에서 복잡한 수익 집합에 이르는 다양한 투자 선택을 제공합니다. 이러한 응용 프로그램은 비트코인을 단순한 가치 저장 도구에서 생산적인 자산으로 전환하여 보유자에게 더 많은 가치를 창출하고 있습니다.

Cobo Babylon BTC Staking API가 BTCFi 개발을 단순화하다

Cobo가 출시한 Babylon BTC 스테이킹 API는 개발자에게 안전하고 효율적인 BTCFi 개발 환경을 제공합니다. 이 API는 비트코인 시스템의 복잡성을 단순화하여 개발자가 기술 세부 사항을 깊이 이해하지 않고도 응용 프로그램을 구축할 수 있게 합니다. 이 API는 입금, 출금 및 조기 해제와 같은 전체 스테이킹 프로세스 인터페이스를 제공하여 개발 주기를 크게 단축시키고 기술 장벽을 낮춥니다.

여러분은 Babylon이 탈중앙화 스테이킹 솔루션을 실현했는데 왜 여전히 제3자 서비스를 사용하는 것을 고려해야 하는지 궁금할 수 있습니다. 여기서 Cobo의 역할은 무엇인가요?

사실, Cobo는 Babylon 생태계에서 중요한 인프라 역할을 하며, 주로 두 가지 핵심 이점을 제공합니다:

• 강화된 리스크 관리: 많은 프로젝트 측면에서 초기 자금의 안전한 저장이 매우 중요합니다. Cobo의 제3자 관리 서비스는 자금의 외부 및 내부 리스크를 효과적으로 제거할 수 있으며, 이는 프로젝트 측이 스테이킹에 참여할 때 반드시 고려해야 할 중요한 요소입니다.

• 기술 장벽을 낮추고 전문 솔루션 제공: 모든 프로젝트 측이 Babylon의 기술 요구에 신속하게 대응할 수 있는 능력을 갖추고 있는 것은 아닙니다. Cobo는 Babylon의 요구에 대응하는 전담 팀을 보유하고 있으며, Babylon BTC Staking API를 기반으로 한 맞춤형 기술 솔루션을 제공합니다. 이 API는 UTXO 분할, 스테이킹 거래 사전 서명 및 배치 방송과 같은 핵심 기능을 지원하여 스테이킹의 성공률을 크게 높일 수 있습니다.

이러한 최적화를 통해 Cobo의 API는 고객이 치열한 스테이킹 경쟁에서 중요한 이점을 창출하도록 도와주었습니다. Babylon 메인넷 1단계가 활성화될 때, 1,000 BTC의 초기 스테이킹 한도와 각 거래 최대 0.05 BTC의 제한 속에서 Cobo의 API는 높은 동시 처리 환경에서 뛰어난 성능을 발휘하여 고객이 742개 이상의 BTC를 성공적으로 스테이킹하도록 지원했으며, 이는 총 스테이킹량의 74% 이상을 차지하여 Cobo가 기술 솔루션 제공자로서의 실제 효과와 신뢰성을 충분히 보여주었습니다.

보안 측면에서 Cobo는 다자간 계산(MPC) 기술과 임계값 서명(TSS) 솔루션을 채택하여 강력한 자산 자기 관리 솔루션을 제공합니다. 승인자, 거래 한도, 블랙리스트 및 화이트리스트, IP 및 빈도 제한과 같은 기업 수준의 리스크 관리 전략을 결합하여 자산의 안전성을 더욱 강화합니다.

강조할 점은 Cobo의 솔루션이 완전히 자기 관리형이라는 것입니다. 사용자는 항상 자산에 대한 완전한 통제권을 유지하며, 개인 키나 자산을 제3자에게 맡길 필요가 없습니다. 이는 보안성을 강화할 뿐만 아니라 탈중앙화의 핵심 이념에 부합하여 사용자가 자신의 디지털 자산을 진정으로 통제할 수 있게 합니다.

이 종합 솔루션을 통해 Cobo는 개발자에게 안전하고 효율적인 환경을 제공하여 그들이 Babylon 생태계에서 빠르게 응용 프로그램을 구축하고 BTCFi의 발전 기회를 잡을 수 있도록 지원합니다.