코인圈 플레이어 필독: 은행 카드 관련 코인 해제 전체 프로세스 상세 설명

저자: 샤오자 변호사

샤오자 팀은 암호화폐 관련 사건을 처리하는 과정에서, 최근 몇 년간 우리나라가 인터넷 사기, 해외 자금 세탁 등의 범죄를 강력히 단속하고 "단카 작전"과 같은 조치를 시행함에 따라 많은 파트너들이 "오해"를 받는 경우가 발생하고, 개인 자금이 유통 및 환전 과정에서 종종 은행 카드가 동결되는 상황을 발견했습니다. 오늘 샤오자 팀은 암호화폐 관련 은행 카드 해동의 실무 경험을 바탕으로, 은행 카드 해동의 전체 프로세스를 자세히 설명하여 여러분이 이러한 문제를 처리하는 데 도움을 드리고자 합니다.

해동 프로세스 전체 해설

1. 동결 기관 조회

은행 카드가 가상 화폐 거래와 관련하여 동결되었을 경우, 첫 번째 단계는 일반적으로 개설 은행에 가서 어떤 법 집행 기관이 이 조치를 취했는지 조회하는 것입니다. 그러나 이 조회 과정이 순조롭게 진행되지 않을 수 있습니다. 샤오자 팀은 사건을 처리하는 과정에서 암호화폐 거래에 관여한 사용자가 동결 사유를 조회하려 할 때, 은행 직원이 그가 가상 화폐 거래에 관여하고 있다는 말을 듣자마자 즉시 은행 관리자에게 보고하고 고객의 조회 신청을 거부한 사례를 경험했습니다.

실제로 고객은 관련 법률 규정에 따라 은행에 이러한 정보를 제공할 것을 요구할 권리가 있습니다.

《은행감독관리위원회, 최고인민검찰원, 공안부, 국가안전부》 등이 공동으로 발표한 동결 계좌 작업에 관한 규정 제25조는 명확히 규정합니다: 공안 기관이 동결 절차를 완료한 경우, 은행은 고객이나 예금 단위가 조회할 때 계좌 동결의 구체적인 상황을 알려줄 의무가 있습니다. 이 규정은 계좌 소유자로서 자신의 계좌 상태를 이해하고 파악할 권리를 부여합니다. 따라서 은행이 협조하지 않는 경우, 이를 근거로 자신의 정보 제공 권리를 주장할 수 있습니다.

2. 초기 자금 출처 복원

가상 화폐(예: USDT) 구매 자금 출처를 추적하고 증명하는 것은 은행 카드 해동 과정에서 중요한 단계입니다. 여기에는 개인 급여 소득 증명서를 제시하거나 현재의 근무 상태 및 관련 서류(예: 사업자 등록증 등)를 제공하는 것이 포함될 수 있습니다. 이러한 자료는 암호 자산 구매의 소득 출처가 합법적임을 증명하는 데 도움이 되며, 해동 신청을 진행할 수 있습니다. 핵심은 관련 기관에 명확하고 합법적인 자금 흐름 경로를 보여주어 거래 행위가 불법 자금에 기반하지 않음을 증명하는 것입니다.

3. 거래 기록 제공

가상 화폐(예: USDT) 구매 행위가 합법적이고 정당하다는 것을 증명하기 위해, 우리는 완전한 거래 기록과 증거를 제공해야 합니다. 여기에는 거래소에서의 거래 주문 기록이나, WeChat 등 소셜 플랫폼에서 통화 거래상과의 채팅 기록이 포함될 수 있습니다. 이러한 상세한 거래 기록을 통해 귀하의 구매 행위를 명확히 추적하고 보여줄 수 있으며, 이러한 거래가 정상적인 시장 규칙과 절차에 따라 이루어졌음을 증명할 수 있습니다. 간단히 말해, 이러한 기록은 거래의 합법성을 증명하는 핵심 증거입니다.

4. 자금 출처 증명

은행 카드가 동결된 경우, 자금 출처의 합법성과 개인 거래의 선의 및 무지 상태를 보여주는 것이 매우 중요합니다. 이를 위해 우리는 계좌 내 자금의 합법적 출처를 증명하기 위한 일련의 증거를 제공해야 합니다. 여기에는:

• U(또는 기타 암호 자산) 판매 출금 주문: 개인이 거래소에서 가상 화폐를 판매하고 출금한 주문 기록을 제공.
• 상인과의 교류 기록: 개인이 거래소 또는 기타 상인과 거래할 때의 채팅 기록을 보여주며, 이러한 대화는 거래 의도와 과정을 반영할 수 있습니다.
• 오프라인 거래 증거: 오프라인 방식으로 이루어진 거래가 있는 경우, 관련 채팅 기록 및 거래 증명도 필요합니다.
• 은행 및 결제 플랫폼의 거래 내역: 동결된 은행 카드의 거래 내역과 WeChat, Alipay 등 관련 결제 플랫폼의 거래 기록을 제공. 이러한 기록은 자금 흐름의 직접적인 증거로 사용될 수 있습니다.

샤오자 팀의 경험에 따르면, 이러한 문서와 기록이 상세하고 정확하게 준비되어 있으면 해동 과정에서 귀하의 자금 출처가 합법적임을 증명하는 데 도움이 되며, 개인이 거래 과정에서 부당한 행위나 불법 활동에 관여하지 않았음을 나타낼 수 있습니다. 일부 동결 기관은 이러한 기록의 인쇄본을 요구할 수 있으므로, 미리 이러한 자료를 준비하는 것이 현명한 선택입니다.

5. 거래의 합법성 설명

경험에 따르면, 은행 카드 동결 문제를 처리할 때 관련 기관은 가상 화폐 거래의 동기에 대해 의문을 제기하고 개인이 관련 법률 규정을 알고 있는지 질문할 수 있습니다. 감독 기관은 현재 가상 화폐 거래를 불법 행위로 규정하는 명확한 법 조항은 없지만, 이러한 거래에는 위험이 있으며 일반적으로 법적 보호 여부에 대한 논란이 존재한다고 지적할 수 있습니다.

해동 실패 시 구제 방법은?

방법이 좋더라도 반드시 해동이 성공할 것이라는 보장은 없습니다. 그렇다면 해동이 실패했을 경우 우리는 어떻게 해야 할까요?

1. 신청 또는 고소

먼저, 동결 조치에 이의가 있는 경우, 동결 조치가 부당하거나 법정 기한을 초과했다고 판단되면 신청 또는 고소를 통해 구제를 받을 수 있습니다. 《공안기관 형사사건 처리 절차 규정》에 따르면, 당사자와 변호인, 소송 대리인, 이해관계인은 동결 결정을 내린 공안 기관에 대해 신청할 권리가 있습니다. 신청 과정에서 동결 조치가 부당하거나 사건과 관련이 없음을 증명하는 관련 증명 자료를 제출해야 합니다. 공안 기관은 신청서를 받은 날로부터 30일 이내에 처리 결정을 내리고 서면으로 회신해야 합니다.

2. 상급 공안 기관 또는 동급 인민 검찰원에 신청

은행 카드가 동결된 경우, 당사자가 동결 기관의 처리 결정에 불만이 있을 경우, 법적 경로를 통해 상급 공안 기관이나 동급 인민 검찰원에 신청할 수 있습니다. 《공안기관 형사사건 처리 절차 규정》 제191조에 따르면, 귀하는 개인 신원 정보, 동결 결정 관련 문서, 동결 조치가 부당하거나 사건과 관련이 없음을 증명하는 증거 자료 및 관련 법적 근거를 포함한 상세한 신청 자료를 제출해야 합니다. 공안 기관이나 인민 검찰원이 신청 자료를 받은 후, 30일 이내에 조사 및 확인을 하고 서면으로 회신할 책임이 있습니다. 상급 공안 기관이 하급 기관의 불법 행위나 부당한 처리를 발견한 경우, 그에 대해 시정할 것을 명령해야 합니다. 중요한 것은, 신청 과정에서 관련 자료를 충분히 준비하여 그 완전성과 정확성을 보장하여 신청에 강력한 증거 지원을 제공해야 한다는 점입니다.

3. 법원 소송

동결된 자금이 잘못 인출되었거나 동결 조치가 명백히 부당한 경우, 다른 구제 방법으로 문제가 해결되지 않는다면, 행정 소송을 통해 법원에 도움을 요청할 수 있습니다. 먼저, 법원에 행정 소송을 제기하여 부당한 동결 조치를 철회하거나 잘못 인출된 자금을 반환해 줄 것을 요청합니다. 다음으로, 소송 자료를 제출하고 관련 증거를 제공하여 동결 조치의 부당성이나 사건과의 무관성을 증명합니다. 마지막으로, 법원의 심리와 판결을 기다립니다. 《공안기관 형사사건 적용 압수, 동결 조치에 관한 규정》 제51조에 따르면, 당사자 및 그 변호인, 소송 대리인, 이해관계인은 공안 기관 및 그 수사원의 부당한 행위에 대해 신청 또는 고소할 권리가 있으며, 자신의 합법적 권리가 적절히 처리되도록 보장해야 합니다.

4. 변호사 지원

위의 과정은 종종 상당히 복잡하고 절차가 많기 때문에, 전체 과정에서 전문 법률 지원을 받는 것이 매우 중요합니다. 따라서 암호화폐 관련 은행 카드 동결 상황에 직면했을 때, 경험이 풍부한 변호사를 위임하여 해동 문제를 처리하는 것이 가장 좋습니다. 전문 변호사는 심층 조사 및 증거 수집을 통해 동결 조치의 부당성이나 사건과의 무관성을 증명할 수 있는 필요한 증거 자료를 수집합니다. 동결 기관과의 전문적인 조정 및 소통을 통해 변호사는 귀하가 인출되지 않거나 손실을 최소화한 상태에서 해동을 완료할 수 있도록 도와줄 것입니다. 변호사의 전문 능력과 경험은 이 과정에서 중요한 역할을 하며, 귀하가 관련 부서와 보다 효과적으로 소통할 수 있도록 도와주어 귀하의 합법적 권리가 적절히 처리되도록 보장합니다.

마지막으로

가상 화폐 거래에서 은행 카드 동결 문제는 점점 더 두드러지고 있으며, 특히 거래가 전자 사기와 같은 불법 범죄 활동과 관련될 때 더욱 그렇습니다. 따라서 출금 전에 특히 주의해야 하며, 지급인의 신원 정보와 거래 내역을 최대한 확인하여 불법 자금을 받을 위험을 줄여야 합니다.

오늘의 공유는 여기까지입니다. 독자 여러분께 감사드립니다!