USDT 가상화폐를 매매하여 차익을 얻는 것이 왜 외환 거래형 불법 영업죄를 구성하는가?

0 1、 "외환 매매형" 불법 경영죄란 무엇인가

"외환 매매형" 불법 경영죄는 가상 화폐 거래의 맥락에서, 변칙적으로 외환을 매매하는 행위를 의미한다.

소위 "변칙적인 외환 매매 행위"란, 직접적으로 인민폐와 외환을 매매하지 않고, 외환으로 인민폐를 상환하거나 인민폐로 외환을 상환하는 방식으로, 외환과 인민폐를 상호 교환하여 화폐 가치를 전환하는 행위를 말한다. 이러한 방식에서는 자금이 국내외에서 단방향으로 순환하며, 물리적인 흐름이 발생하지 않고, 일반적으로 대조의 형태로 "양지 균형"을 이루게 된다.

우리나라는 외환 강제 관리 제도를 시행하고 있으며(개인 결제와 국내 개인의 외환 구매에 대해 연간 총액 관리, 개인당 연간 5만 달러 상당의 한도). 비공식적인 개인 간의 환전 행위는 경미한 경우 행정 위법, 중대한 경우 형사 범죄로 간주된다. 구체적인 기준은 다음과 같다:

변칙적인 외환 매매 행위가 1000달러를 초과하면 행정 위법이 성립하고, 불법 경영 금액이 500만 위안 이상이거나 위법 수익이 10만 위안 이상이면 불법 경영죄가 성립된다.

U 상인이나 일반적인 암호화폐 거래자는 거래에서 사용하는 USDT 테더는 Tether Limited 회사에서 발행 및 관리하며, 암호화폐의 일종으로 외국 화폐와 직접적으로 동일시될 수 없다. 그러나 U를 매개로 하여 간접적으로 외환과 인민폐의 교환을 통해 화폐 가치 전환을 이루었기 때문에, 국내 사법 기관에서는 이를 "변칙적인 외환 매매" 행위로 간주하고 있으며, 현재 이의에 대한 논란은 없다.

이 범죄의 기소 기준이 높기 때문에 일반인이 가끔 이러한 방식으로 환전하는 것은 일반적으로 이 범죄를 구성하기 어렵다. 이 범죄의 일반적인 주체는 지하 돈 거래소나 가상 화폐 매매를 통해 차익을 얻는 U 상인 등이다.

지하 돈 거래소는 가상 화폐를 사용하지 않더라도 다양한 환전 방식을 가지고 있으며, 본질적으로 돈 세탁과 환율 차익을 추구하는 사업을 하고 있기 때문에 결코 무죄가 아니다.

하지만 샤오 변호사가 접촉한 많은 U 상인들은 본래 차익을 얻기 위해 거래를 하려는 것이었고, 실제로는 이 범죄에 대해 전혀 의도하지 않았지만, 법률 지식이 부족하여 체포될 때까지 자신이 왜 "불법 경영"이 되었는지 알지 못했다. 샤오 변호사가 자주 말하듯이, U 상인이 보는 세계는 종종 "빙산의 일각"에 불과하다. 그래서 다음에는 전체적인 시각에서 "외환 매매형" 불법 경영죄가 무엇인지, 그리고 U 상인이 그 안에서 어떤 역할을 하는지 알아보자.

0 2、 가상 화폐 매매를 통해 "외환 대조"를 이루는 상황

1、누가 비공식적으로 환전할 필요가 있는가?

샤오 변호사가 처리한 사건 상황과 일상적으로 처리한 많은 상담을 바탕으로 대략 다음 네 가지 상황으로 분류할 수 있다:

A는 국내에 있으며, 손에 쥔 외화를 인민폐로 바꾸고 싶어한다.

예를 들어 외국 무역 상인이나 해외 고객을 위한 상인 또는 개인(예: 해외 광고 투자를 하는 서비스 제공자)으로, 고객이 해외 계좌로 달러를 송금하면 A는 이를 인민폐로 현금화하고 싶어한다.

B는 국내에 있으며, 손에 쥔 인민폐를 외화로 바꾸고 싶어한다.

예를 들어 많은 부유한 사람들이 해외로 자산을 이전하고자 할 때, 5만 달러의 환전 한도는 전혀 부족하다. 2023년 8월, 상하이 최대 이민 회사인 외연 회사가 단속되었고, 실제 지배자인 허모가 체포되었으며, 이러한 이민 회사 산업의 회색 사업 중 하나는 고객이 돈을 빼내는 방법을 찾는 것이다.

C는 해외에 있으며, 손에 쥔 외화를 인민폐로 바꾸고 싶어한다.

예를 들어 C는 해외에서 오랫동안 일해왔고, 손에 쥔 수입은 모두 달러이다. 어느 날 국내 가족에게 갑자기 일이 생겨 급하게 돈이 필요하게 되면, C는 대량의 달러를 인민폐로 바꿔서 국내 가족에게 보내야 한다.

D는 해외에 있으며, 손에 쥔 인민폐를 외화로 바꾸고 싶어한다.

예를 들어 유학생이나 사업을 하는 집단(샤오 변호사는 이전에 미얀마에서 오랫동안 일하고 생활하는 고객이 있었으며, 그가 하는 사업은 미얀마에서 물건을 구매하여 중국으로 수입하는 것이었다. 그는 국내 사용자에게 판매하기 때문에 받는 것은 모두 인민폐지만, 미얀마에서 물건을 구매할 때 미얀마 상인에게 주는 것은 미얀마 원이다. 그래서 그는 해외에 있지만 여전히 많은 외화가 필요하다).

2、U 상인은 그 안에서 어떤 역할을 하는가?

위의 네 가지 상황에서, 고객이 지하 돈 거래소/개인 환전 플랫폼과 거래할 경우, 자금 흐름의 관점에서 두 가지 방식이 있다: 고객이 해외에서 외화를 받고 국내에서 인민폐를 지불하거나, 고객이 해외에서 외화를 지불하고 국내에서 인민폐를 받는 것이다.

가상 화폐는 본질적으로 국경을 초월한 거래의 편리함을 가지고 있으며, 외화와 인민폐 간의 불법적인 과정의 교환에서 중간에 U를 매개로 사용할 수 있다. 불법 환전 플랫폼은 자금의 집합 센터와 같으며, 그들의 화폐(편의상 외화 또는 인민폐를 통칭하여 화폐라고 한다)는 환전이 필요한 고객으로부터 온다. 고객은 A 화폐를 B 화폐로 바꾸거나 B 화폐를 A 화폐로 바꾸고 싶어 하므로, 불법 환전 플랫폼은 고객의 요구에 대응하기 위해 다양한 국가의 화폐를 대량으로 보유해야 한다.

물론 이 환전 사업은 U가 없어도 가능하지만, 그 경우에는 다양한 국가의 사용자가 제공하는 화폐를 수집하여 매칭해야 한다. 그러나 U가 있으면 환전 거래를 더 은밀하게 하고, 더 크게, 더 편리하게 할 수 있다. 즉, 불법 환전 플랫폼은 고객이 제공한 화폐를 가지고 국내외에서 U를 수집한 다음, U를 고객이 필요한 국가의 화폐로 교환한다.

따라서 가상 화폐 거래의 과정에서 불법 환전 플랫폼과 연결되는 것은 U를 판매하고 싶거나 U를 구매하고 싶어하는 사람들이다. 이 집단은 세 가지 유형으로 나눌 수 있다:

암호화폐를 거래하는 소액 투자자, 가끔 자금을 현금화할 필요가 있지만 환전의 목적은 없다;
환전의 필요가 있지만 "자력갱생"하여 A 화폐를 판매하여 U로 바꾸고, 그 U를 다시 거래 상대방과 교환하여 B 화폐로 바꾸는 사람;
가상 화폐 매매를 통해 차익을 얻는 U 상인;

위의 첫 번째 유형의 경우, 범죄 수익을 받지 않았다면 일반적으로 큰 위험이 없으며, 불법 환전 플랫폼과 거래하더라도 불법 경영죄로 인정되지 않는다;

두 번째 유형의 경우, 그들은 스스로 환전하므로 범죄 수익을 받지 않았다면, 금액이 형사 또는 행정 처벌 기준에 미치지 않는다면 일반적으로 위험이 크지 않다;

세 번째 유형의 경우 불법 경영죄의 위험이 상대적으로 높다. 일부 U 상인은 "내가 거래한 상대방이 환전하는 사람인지 몰랐다. 나는 단지 상대방과 가상 화폐를 거래하고 인민폐를 수취/지급했을 뿐이다"라고 변명할 수 있다. 그러나 다음과 같은 상황은 U 상인이 타인이 변칙적인 외환 매매를 하고 있다는 것을 주관적으로 알고 있었다고 추정될 수 있다:

상대방이 안정적이고 빈번하게 거래한다;
수백만 위안의 대규모 주문;
거래 가격이 비정상적이다(시장 가격보다 높거나 낮음);
비록 상대방이 명확히 알리지 않았더라도, 양측의 소통을 통해 상대방의 거래 상대방이 유학생, 국경 간 무역 등 해외 집단이라는 것을 알 수 있다;

……

이러한 상황에서는 사법 기관이 U 상인이 불법 환전 플랫폼에 대한 도움 행위를 했다고 판단할 수 있으며, 따라서 두자는 불법 경영죄의 공동 범죄를 구성한다.

여기까지 이야기했으니 마무리하겠다. 본문에서는 단 하나의 질문만 다룬다: 왜 U 상인이 차익을 얻는 사업이 불법 경영으로 간주되는가?

U 상인이 불법 경영죄에 연루된 법률 분석에 대해서는 본문 하단의 링크를 클릭하여 샤오 변호사가 이전에 발표한 글을 참고하길 바란다.

마무리하며

범죄 수익을 받든 외환과 관련이 있든, 이는 U 상인이 주관적으로 원하지 않는 것이다. 이 차익을 얻는 사업은 실제로 매우 어렵다.

이전에는 샤오 변호사가 U 상인에게 거래 시 KYC를 잘 하라고 말했지만, 너무 많은 사건을 처리한 후에는 이제 더 이상 말하고 싶지 않다. 왜냐하면 정말 완벽한 KYC는 없기 때문이다. 누가 신의 시각을 가질 수 있을까?

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