홍콩 블록체인 주간에 쓰다: Web3.0 “국제 규제” 경로 분석

저자：후창밍

편집：Jerry@TPDAO

서문：

홍콩의 암호화폐 새로운 정책 이후, 많은 안목 있는 국내 창투계 친구들이 홍콩의 규제 시장을 통해 암호화 세계에 진입하려고 시도하고 있으며, 이를 통해 자신의 프로젝트를 Web2.0에서 Web3.0으로 발전시키고자 하고 있습니다. 실천을 통해 이 길이 가능하다는 것이 입증되었지만, 몇 가지 어려움도 있을 것입니다. 가장 좋은 생각은 홍콩에 기반을 두고, 세계를 바라보는 것입니다. 2024년 「홍콩 블록체인 주」를 맞이하여, 우리는 Web3.0의 「국제 규제」 문제와 경로를 정리하여 홍콩의 규제를 통해 암호화 세계에 통합하고자 하는 국내 Web3.0 종사자들에게 제공하고자 합니다.

1. Web3.0 개요

Web3.0은 일반적으로 Web2.0 및 Web1.0과 비교됩니다. Web1.0은 정적 네트워크로, 인터넷의 첫 번째 반복으로, 브라우저를 통해 접근할 수 있는 간단한 정적 웹사이트로 구성됩니다; Web2.0은 상호작용 네트워크로, 검색 엔진 및 소셜 미디어와 같은 더 복잡한 기능을 도입하여 더 큰 상호작용성과 온라인 협업을 허용합니다; Web3.0은 블록체인 기술을 기반으로 한 탈중앙화 네트워크로, 차세대 인터넷 인프라입니다.

Web3.0은 블록체인과 같은 탈중앙화 기술을 기반으로 하여 개인 데이터의 보안성과 통제력을 향상시킬 수 있으며, 이는 사용자가 Web3.0 애플리케이션과 더 안전하고 개인적으로 상호작용할 수 있고, 인터넷에서 공유되는 정보에 대해 더 많은 통제권을 가질 수 있음을 의미합니다. Web3.0은 사용자가 자신의 데이터를 제어하고 중앙 기관에 대한 필요성을 없애는 보다 개방적이고 안전한 인터넷을 구상합니다.

Web3.0의 주요 특징은 다음과 같습니다:

1.1, 탈중앙화：Web3.0은 블록체인 기술을 기반으로 구축되어 중앙 집중식 서버에 의존하지 않고, 전 세계에 분산된 노드로 구성된 탈중앙화 네트워크를 형성합니다. 단일 지점의 통제가 없으며, 네트워크 내 여러 노드가 공동으로 유지 관리합니다. 단일 또는 소수의 노드의 변동이 전체 네트워크에 영향을 미치지 않습니다.

1.2, 불변성：Web3.0은 탈중앙화의 특성을 기반으로 하여 단일 또는 소수의 노드의 결정이 전체 네트워크의 데이터를 변경할 수 없으며, 정보가 블록체인에 기록되면 변경하거나 삭제할 수 없으므로 전체 네트워크의 모든 데이터의 공정성과 신뢰성을 보장합니다.

1.3, 추적 가능성：Web3.0의 모든 데이터는 모든 노드에 대해 공개적이고 투명하며, 모든 데이터는 추적 가능하여 정보의 투명성과 공개성을 촉진하고 정보 비대칭 문제를 줄입니다.

1.4, 스마트 계약：Web3.0 스마트 계약은 코드가 법이 될 수 있도록 하여 프로그래밍 가능성과 상호 운용성을 갖추고, 시스템의 확장성과 유연성을 높여 시스템이 미래의 발전 요구에 더 잘 대응할 수 있도록 합니다.

1.5, 검열 저항성：Web3.0은 어떤 중개 기관이나 공공 권력 기관의 신뢰성에 의존하지 않으며, 중앙 집중식 기관의 독점과 사용자에 대한 통제를 제거하여 자연스럽게 검열 저항성과 차단 저항성을 갖추어 정보 전파가 더 자유로워집니다.

1.6, 높은 보안성：Web3.0 네트워크는 공격이나 마비에 쉽게 당하지 않으며, 단일 공격 목표가 없고 단일 지점의 고장 위험이 없으며, 데이터는 네트워크의 여러 노드에 분산되어 있어 단일 지점 고장이 존재하지 않아 시스템이 더 안정적이고 신뢰할 수 있습니다.

1.7, 커뮤니티 자치：Web3.0은 커뮤니티 자치를 시행하며, 탈중앙화 자치 조직(DAO)을 통해 개방적이고 공정하며 포용적이고 포괄적인 환경을 조성하여 사용자가 자신이 사용하는 플랫폼의 방향에 대해 더 큰 발언권을 가지도록 하여 자율성, 자유, 평등 및 민주적 응용 시나리오를 촉진하고, 보다 공정하고 평등한 자원 분배를 실현하여 사회적 불평등을 줄이는 데 기여합니다.

1.8, 데이터 권리：Web3.0 사용자는 더 많은 개인 정보 보호 권리와 데이터 통제 권리를 가지며, 진정한 데이터 권리를 실현합니다. 예를 들어, 네트워크 게임에서 Web3.0을 통해 사용자는 대체 불가능한 토큰을 소유할 수 있으며, 이는 그들이 게임을 중단하거나 게임 제작자가 계정을 삭제하더라도 게임 내 아이템의 소유권을 유지할 수 있음을 의미합니다.

1.9, 개인 정보 보호：Web3.0은 중개 없는 신원 관리를 시행하며, 계정이 곧 신원으로 작용하여 검열과 익명 플랫폼을 위한 단일하고 안전한 로그인을 제공하고, 탈중앙화 신원 인증과 디지털 신원의 구현을 지원하여 사용자의 개인 정보를 최대한 보호합니다.

1.10, 암호화 디지털 통화：Web3.0은 합의가 곧 가치가 될 수 있으며, 자연스럽게 암호화 디지털 통화 속성을 지니고 있어 새로운 금융 발전을 촉진하고 거래 비용과 중개 수수료를 낮춥니다.

1.11, 탈중앙화 애플리케이션(DAPP)：Web3.0 프로젝트에서 보유자는 사용자이며, 이는 전통적인 비즈니스 모델의 재구성을 의미하며, 더 많은 혁신과 실험을 장려합니다. 탈중앙화 네트워크는 더 유연하기 때문입니다. Web3.0 생태계에서 누구나 스마트 계약을 개발하거나 탈중앙화 애플리케이션(DAPP)을 구축하거나 암호화폐 거래에 참여하는 등의 방법으로 가치를 창출하고 수익을 실현할 수 있습니다. 이러한 개방적이고 포용적인 혁신 환경은 더 많은 혁신 활력을 자극하고 기술 및 비즈니스 모델의 지속적인 발전을 촉진합니다.

1.12, 글로벌화：Web3.0은 자연스럽게 글로벌화 속성을 지니고 있으며, 지역적 제한을 깨뜨려 사람들이 더 자유롭게 국경을 넘는 거래와 협력을 할 수 있도록 하여 글로벌화와 국제 협력을 촉진하고, 다양한 국가와 지역의 경제 발전에 기회를 제공합니다. Web3.0은 더 개방적이고 투명한 시장 메커니즘을 제공하고, 더 개방적이고 쉬운 네트워크 참여 메커니즘을 지원하여 진입 장벽을 낮추고 경쟁과 혁신을 촉진하여 혁신가들에게 더 넓은 무대를 제공하고 더 많은 인재와 프로젝트 참여자를 유치합니다.

2. Web3.0 주요 규제 문제 분석

Web3.0의 독특성 때문에 많은 국가의 권력 기관이 규제를 필요로 할 수 있으며, Web3.0 프로젝트의 규제 문제를 보장하는 것이 매우 중요해집니다.

Web3.0 규제 문제는 주로 다음과 같습니다:

2.1, 법률 및 규제 준수：Web3.0 프로젝트는 해당 지역의 법률 및 규제를 준수해야 하며, 여기에는 회사법, 데이터 개인 정보 보호법, 디지털 자산법 등이 포함됩니다. 규제 팀은 해당 지역의 전문 법률 고문과 협력하여 프로젝트의 합법성과 규정을 보장해야 합니다. 프로젝트가 국경을 넘는 비즈니스를 포함하는 경우, 다양한 국가 및 지역의 법률 및 규제를 고려하여 프로젝트가 전 세계적으로 합법적이고 규정을 준수하도록 해야 합니다.

2.2, KYC/AML 준수：Web3.0 프로젝트는 KYC(고객 알기) 및 AML(자금 세탁 방지) 조치를 취하여 해당 지역에서 자금 세탁, 테러 자금 조달 등의 불법 행위를 방지해야 합니다. 이러한 조치는 실명 확인, 신원 증명, 거래 모니터링 등을 포함할 수 있습니다.

2.3, 데이터 보안 준수：Web3.0 프로젝트는 사용자 데이터의 보안을 보호하기 위한 조치를 취하고, 해당 지역의 데이터 보호 법률 및 규제를 준수하며, 데이터 유출 등의 보안 사건을 신속하게 공개해야 합니다.

2.4, 개인 정보 보호 준수：Web3.0 프로젝트는 사용자 데이터의 개인 정보 보호를 중요시하고, 해당 지역의 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수하며, 사용자 개인 데이터가 남용되거나 유출되지 않도록 보호하기 위한 조치를 취해야 합니다.

2.5, 기술 보안 준수：스마트 계약은 Web3.0에서 중요한 역할을 하므로, 그 규정 준수와 보안을 보장해야 합니다. Web3.0 프로젝트는 스마트 계약 코드를 검토하여 해당 지역의 법률 및 규정을 준수하고, 어떤 취약점이나 보안 위험도 포함되지 않도록 해야 합니다.

2.6, 금융 규제 준수：암호화 디지털 통화 및 디지털 자산 거래와 관련된 Web3.0 프로젝트는 해당 지역의 관련 금융 규제 법률을 준수해야 하며, 여기에는 증권법, 통화법, 지급법 등이 포함됩니다.

2.7, 커뮤니티 거버넌스 준수：Web3.0 프로젝트의 커뮤니티 거버넌스 메커니즘은 규정을 준수해야 하며, 커뮤니티 규범 및 해당 지역의 법률 및 규정을 준수하여 커뮤니티 운영의 안전성과 안정성을 보장해야 합니다.

2.8, 소셜 미디어 및 광고 준수：Web3.0 프로젝트는 소셜 미디어에서 프로젝트를 홍보할 때 해당 지역의 소셜 미디어 정책 및 법률을 준수해야 하며, 허위 홍보, 유언비어 유포 등의 위반 행위를 방지해야 합니다. 광고를 진행할 때는 광고 법률을 준수하여 광고 내용이 진실하고 합법적이며 규정을 준수하도록 해야 합니다.

2.9, 감사 준수：Web3.0 프로젝트는 정기적으로 규제 감사를 수행하여 프로젝트가 해당 지역의 법률, 금융 및 기술 측면에서 규정을 준수하도록 하고, 규제 조치를 신속하게 조정하고 개선해야 합니다.

2.10, 규제 보고 및 공개：Web3.0 프로젝트는 정기적으로 해당 지역의 규제 기관에 규제 보고서를 제출하고, 프로젝트 운영 상황, 재무 상태 등의 정보를 공개하여 투명성과 규정 준수를 보장해야 합니다.

3. Web3.0 프로젝트 규제 해결 방안

Web3.0 프로젝트에 암호화 디지털 통화가 포함되는 경우, 이는 금융 프로젝트 규제 수준의 규제에 해당합니다. Web3.0 프로젝트가 전 세계적으로 규제를 준수하기 위해서는 다음 원칙에 따라 규제를 진행해야 합니다:

첫째, 북한, 쿠바, 이란, 시리아 등 일부 특별한 국가 및 지역에서는 엄격한 KYC 심사 제도를 시행하며, 이러한 지역의 고객에 대해서는 현지 암호화 디지털 통화 라이센스 또는 Web3.0 라이센스를 취득하기 전까지 비즈니스를 진행하지 않아야 합니다.

둘째, 호주, 캐나다, 에스토니아, 인도네시아, 일본, 한국, 리투아니아, 말레이시아, 몰타, 파라과이, 필리핀, 폴란드, 싱가포르, 스위스, 태국, 아랍에미리트, 미국, 홍콩 등과 같이 관련 암호화 디지털 통화 또는 Web3.0 법률 및 정책이 공식적으로 제정된 모든 국가 및 지역에서는 엄격한 KYC 심사 제도를 시행하며, 이러한 지역의 고객은 해당 지역에서 발급한 암호화 디지털 통화 또는 Web3.0 비즈스를 허용하는 라이센스를 취득한 후에야 비즈니스를 정식으로 진행할 수 있습니다. 해당 지역의 규제 라이센스를 직접 신청하거나, 현지에서 이미 보유하고 있는 규제 라이센스를 인수하거나, 현지의 규제 라이센스에 지분을 투자하거나, 현지의 규제 라이센스를 비즈니스 통로로 활용하는 등의 방법이 있습니다.

셋째, 암호화 디지털 통화 또는 Web3.0 법률 및 정책이 공식적으로 제정되지 않은 모든 국가 및 지역에서는 엄격한 KYC 심사 제도를 시행하며, 이러한 지역의 고객에 대해서는 정상적으로 비즈니스를 진행할 수 있습니다. 예를 들어, 케이맨, BVI, 버뮤다 등 법률 정책이 상대적으로 자유로운 지역에서는 정상적으로 사업자 등록증을 등록하고, 사업 범위를 최대한 넓게 설정하여 "인터넷 기술 개발 및 홍보", "블록체인 기술 개발 및 홍보", "인공지능 기술 개발 및 홍보", "창업 투자", "투자 상담" 등을 포함할 수 있습니다.

구체적인 규제 조치는 다음과 같습니다:

3.1, KYC/AML 및 국경 간 거래 규제

전통 금융 시스템의 KYC(고객 알기) 및 AML(자금 세탁 방지) 요구 사항은 탈중앙화 네트워크에서는 종종 실현하기 어렵습니다. Web3.0 환경의 익명성과 탈중앙화 특성으로 인해 거래 참여자의 신원을 효과적으로 검증하기 어려워 KYC/AML 요구 사항을 충족하기 어려워지며, 이는 거래 규제의 어려움을 초래합니다. Web3.0 환경에서의 거래는 더 익명하고 탈중앙화될 수 있지만, 많은 국가와 지역의 법률은 신원 확인 및 KYC/AML 검사를 요구합니다. 따라서 이러한 요구 사항을 충족하기 위한 적절한 해결책을 개발해야 합니다. Web3.0의 글로벌 특성으로 인해 국경 간 거래가 증가하지만, 다양한 국가와 지역의 법률 및 규제 차이로 인해 국경 간 거래의 규제 준수가 더욱 복잡해집니다. 특히 암호화폐와 관련된 국경 간 거래는 그 익명성과 추적의 어려움으로 인해 자금 세탁 및 테러 자금의 경로가 되기 쉽습니다. Web3.0은 글로벌 네트워크이므로 국경 간 거래 및 협력의 경우가 많아 다양한 국가와 지역의 법률 및 규제를 고려하고, 국경 간 거래에서 적용 가능한 법률 기준을 준수해야 합니다. 해결책은 다음과 같습니다:

탈중앙화 신원 인증 시스템을 개발하여 거래 참여자의 신원 진위를 보장합니다; KYC/AML 검사 프로세스를 블록체인 거래에 통합하여 거래가 법적 요구 사항을 준수하도록 합니다; 법률 전문가와 협력하여 거래 및 계약이 국경 간 법적 요구 사항을 준수하도록 합니다; 국경 간 거래 규제 해결책을 개발하여 다양한 법적 관할권 간의 합법성과 유효성을 보장합니다.

3.2, 데이터 보안 및 개인 정보 보호 규제

Web3.0 환경에서 개인 데이터 개인 정보 보호는 여전히 도전에 직면해 있습니다. 전통적인 데이터 개인 정보 보호 법률 프레임워크는 일반적으로 중앙 집중식 데이터 관리 기관에 의존하지만, 탈중앙화된 Web3.0 환경에서는 데이터 전송 및 저장이 더 탈중앙화되어 개인 데이터의 저장 및 전송이 더 분산되고 익명화되어야 하므로 데이터의 개인 정보 보호와 보안을 보장해야 합니다. Web3.0 애플리케이션을 설계하고 구현할 때 데이터 개인 정보 보호 법률 및 규제를 고려하고, 사용자 데이터를 보호하기 위한 적절한 조치를 취해야 합니다.

해결책은 다음과 같습니다: 사용자 데이터의 보안성과 개인 정보 보호를 보장하기 위해 암호화 및 개인 정보 보호 기술을 개발합니다; 데이터 보호 전문가와 협력하여 애플리케이션이 적용 가능한 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수하도록 합니다.

3.3, 기술 보안 규제

Web3.0 기술은 블록체인 및 암호화폐를 기반으로 구축된 새로운 인터넷 기술로, 탈중앙화 애플리케이션(DApp)을 생성, 배포 및 실행할 수 있게 합니다. 디지털 자산 및 탈중앙화 거래와 관련이 있기 때문에 보안과 규제가 매우 중요한 고려 사항이 됩니다. 해결책은 다음과 같습니다:

암호화 및 키 관리: 개인 키를 보호하는 것이 매우 중요합니다. 개인 키는 사용자가 블록체인에서 자산을 제어합니다. 안전한 하드웨어 지갑이나 다중 서명 솔루션을 사용하여 개인 키를 보호합니다. 또한 데이터 전송 시 암호화 기술을 사용하여 보안을 강화합니다.

스마트 계약의 보안성: 스마트 계약은 Web3.0 기술의 핵심 구성 요소이므로 그 보안을 보장해야 합니다. 충분한 보안 감사를 수행하고, 최선의 관행을 따르며, 계약을 단순화하고 재진입 공격을 피하며 권한을 올바르게 설정하는 등의 조치를 취합니다.

보안 교육 및 훈련: 개발자와 사용자에게 보안 교육과 훈련을 제공하는 것이 중요합니다. 그들이 일반적인 보안 위협과 방지 조치, 보안 문제가 발생했을 때 취해야 할 조치를 이해하도록 합니다.

3.4, 금융 규제 준수

Web3.0 플랫폼은 암호화폐 토큰(Token)을 발행하거나 탈중앙화 금융(DeFi) 거래를 수행할 수 있으며, 이는 증권법의 규제 문제와 관련됩니다. 각 국가 또는 지역의 증권법에 따라 증권 정의를 충족하는 토큰은 등록, 보고 및 규제를 받아야 합니다. 규제를 준수하는 Web3.0 플랫폼은 해당 지역의 증권법 및 증권 규제 기관의 규정을 준수하여 비즈니스가 관련 법률 요구 사항을 충족하도록 해야 합니다.

해결책은 다음과 같습니다: 규제 증권 라이센스를 신청합니다; 해당 지역에 규제 등록을 합니다.

3.5, 커뮤니티 거버넌스 준수

Web3.0 커뮤니티는 일반적으로 탈중앙화된 자치 조직 형태로 존재하므로, 커뮤니티 운영 및 결정이 법률 및 규제를 준수하도록 적절한 거버넌스 메커니즘을 개발해야 합니다.

해결책은 다음과 같습니다: 법률 요구 사항에 부합하는 커뮤니티 거버넌스 모델을 설계하여 커뮤니티 결정의 합법성과 유효성을 보장합니다; 법률 전문가와 협력하여 커뮤니티 거버넌스 모델을 검토하여 적용 가능한 법률 기준을 준수하도록 합니다.

3.6, 소셜 미디어 및 광고 준수

Web3.0의 특수성으로 인해 암호화폐 및 탈중앙화 애플리케이션과 관련된 특정 규제 문제를 고려해야 합니다.

해결책은 다음과 같습니다:

투명성과 진실성: 광고 및 소셜 미디어 콘텐츠에서 충분한 투명성을 제공하여 암호화폐 프로젝트 또는 블록체인 프로젝트와 관련된 정보를 포함합니다. 허위 또는 오해의 소지가 있는 홍보를 피하고, 부정확한 가격, 검증되지 않은 주장 및 과장된 홍보를 피합니다.

위험 공개: 광고 및 소셜 미디어 홍보에서 적절한 위험 공개를 포함해야 하며, 특히 투자 권고나 금융 상품과 관련된 경우에는 더욱 그렇습니다. 사용자에게 투자 위험을 명확히 전달하고, 투자 전에 충분한 조사와 이해를 할 것을 권장합니다.

사기 및 사기 방지: 소셜 미디어 및 광고 플랫폼에서 사기 및 사기 활동이 확산되지 않도록 조치를 취합니다. 여기에는 광고 콘텐츠 검토, 신고 메커니즘 구축, 신원 확인 강화 등이 포함될 수 있습니다.

3.7, 감사 준수 및 규제 보고 공개

Web3.0 분야에서 감사 준수는 프로젝트의 안전성과 투명성을 보장하는 중요한 요소이며, 해결책은 다음과 같습니다:

스마트 계약 감사: 스마트 계약은 Web3.0 기술의 핵심 구성 요소로, 그 안전성과 기능성을 보장하기 위해 엄격한 감사를 받아야 합니다. 규제 감사는 일반적으로 코드 품질, 보안 취약점, 기능 일관성 및 규정 준수 등을 검사합니다. 감사자는 블록체인 및 스마트 계약 개발에 대한 깊은 경험을 가지고 있으며, 최선의 관행 및 보안 기준을 엄격히 준수해야 합니다.

데이터 개인 정보 감사: 사용자 데이터 처리와 관련된 Web3.0 프로젝트는 데이터 개인 정보 감사를 수행하여 적용 가능한 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수해야 합니다. 감사는 데이터 수집, 저장, 처리 및 공유 등을 검사하여 사용자 데이터가 충분히 보호되고 규정 준수되도록 합니다.

규제 보고 및 증명: 감사가 완료된 후, 일반적으로 규제 보고서 및 증명을 생성하여 이해관계자에게 프로젝트가 관련 법률 및 기준 요구 사항을 준수하고 있음을 증명해야 합니다. 보고서에는 감사 결과, 문제 수정 상황, 규제 준수 평가 및 제안된 개선 조치 등이 포함되어 투명성과 신뢰를 제공합니다.

지속적인 모니터링 및 업데이트: 감사가 완료된 후, 프로젝트 팀은 지속적인 모니터링 메커니즘을 구축하고, 변화하는 법률 및 보안 위협에 적응하기 위해 정기적으로 감사 내용을 업데이트해야 합니다. 여기에는 프로젝트를 정기적으로 재감사하여 최신 규제 요구 사항 및 최선의 관행을 지속적으로 준수하도록 하는 것이 포함됩니다.

규제 보고 및 공개: Web3.0 프로젝트는 규제 보고서를 완료한 후, 정기적으로 해당 지역의 규제 기관에 규제 보고서를 제출하고, 프로젝트 운영 상황, 재무 상태 등의 정보를 공개하여 투명성과 규제 준수를 보장해야 합니다.

부록: 전 세계적으로 공식적으로 제정된 관련 암호화 디지털 통화 또는 Web3.0 법률 및 정책이 있는 국가 및 지역