안정화폐 TrueUSD(TUSD)에 대한 모든 것

요점 전망

• TUSD는 달러 가치를 기준으로 하는 스테이블코인입니다.
• TUSD는 스마트 계약을 통해 새로운 코인 발행, 달러 준비금 상환 및 해당 TUSD의 소각을 관리하여 발행 및 소각 메커니즘을 운영합니다.
• 지난해 TUSD는 자산 관리 규모, 스테이블코인 유통량, 산업 보급도 및 기술 발전 측면에서 급속히 성장했습니다.
• 본 문서는 스테이블코인 TUSD 및 그 운영 메커니즘을 소개하고, 다른 주목할 만한 요점을 보충합니다.

암호화폐 분야에서 스테이블코인은 중요한 역할을 하며, 법정 화폐에 연동된 스테이블코인의 중요성은 더욱 두드러집니다: 사용자는 거래에서 수익을 얻을 때 이익을 이 유형의 스테이블코인으로 전환하여 가치를 보존할 수 있으며, 법정 화폐 출금이 필요 없습니다.

스테이블코인 서비스 제공자는 안정 자산 생성, 연동 유지 및 발행량 조절을 위해 각각 별도의 시스템을 구축해야 하며, 이러한 메커니즘의 설계는 스테이블코인의 성능을 크게 결정합니다. TUSD는 법정 화폐에 연동된 스테이블코인에 해당합니다.

TUSD는 지난 몇 달 동안 우수한 성과를 보였으며, 2023년 유통량은 400% 이상 증가했습니다. 또한 여러 프로토콜, 블록체인 네트워크 및 금융 기관과의 통합을 이루었으며, 주류 기업의 결제 수단이 되었습니다. 네 번째로 큰 스테이블코인인 TUSD는 330억 달러 이상의 스테이블코인 발행량을 보유하고 있으며, USDT, USDC 및 DAI에 이어 두 번째로 큰 규모입니다.

TrueUSD(TUSD) 배경 소개

전 세계 거래량이 가장 많은 암호화폐 거래소인 바이낸스는 자사의 스테이블코인 BUSD가 규제 문제에 직면함에 따라 TUSD로 대체하겠다고 발표했습니다. 2023년 3월 17일, 바이낸스는 자사의 BUSD 준비금을 TUSD 및 USDT로 교환했습니다.

TrueUSD는 달러 가치를 기준으로 하는 스테이블코인으로, Techteryx에 의해 발행 및 관리됩니다. 2020년, Techteryx는 TrustToken 모회사인 Archblock, Inc.로부터 관리 권한을 인수했습니다. 이전에 TUSD는 Archblock에 의해 관리되었으며, 해당 회사는 TrueFi, TrueFX 등 금융 애플리케이션을 운영하고 있습니다. 인수 완료 후, TUSD는 Archblock이 관리하는 다른 애플리케이션 및 시스템과 독립적으로 운영되며, TrustToken 브랜드명으로 운영됩니다.

TrueUSD는 결제 분야에서 여러 플랫폼과 파트너십을 체결하여 광범위한 실제 사용 사례를 보유하고 있습니다.

Travala.com 사용자는 TUSD를 사용하여 휴가 숙소를 예약할 수 있으며, 이는 TUSD의 관광 분야에서의 실제 응용 가치를 보여줍니다. 유명한 Web3 쇼핑 플랫폼 UQUID는 현재 사용자가 TUSD를 사용하여 1억 개 이상의 상품, 기프트 카드 및 의류 등을 구매할 수 있도록 지원하고 있습니다.

또한, 최대 Web3 프리랜서 시장인 HYVE도 TUSD를 결제 수단으로 추가하여 TUSD의 고용 시장에서의 보급도와 경쟁력을 높였습니다. NOWPayments는 자사의 상점에서 TUSD 등 암호화폐 결제를 지원하고 있습니다.

종합적으로 알려진 정보를 바탕으로, TUSD 관리 팀은 원활하고 편리한 발행 및 유통 시스템을 구축하여 TUSD와 달러 간의 1:1 연동을 보장하고, 법정 스테이블코인 발행 시스템을 구축하는 것을 목표로 하고 있습니다.

구체적인 구현 메커니즘은 다음과 같습니다.

TrueUSD의 작동 원리

TrueUSD 시스템은 일련의 스마트 계약과 현금 준비금 메커니즘으로 구성됩니다. TUSD는 달러 담보에 의존하기 때문에 TUSD의 유통량은 그 달러 준비금의 수량을 초과할 수 없습니다. 사용자가 TUSD를 발행하려면 먼저 TUSD 플랫폼에 달러를 입금해야 합니다. 이후 스마트 계약이 입금된 달러 수량과 동일한 TUSD를 발행하고 이를 사용자 계좌로 이체합니다. 이렇게 발행된 TUSD는 다른 암호화폐처럼 정상적으로 사용될 수 있으며, 플랫폼은 사용자의 달러 자산을 관리합니다. 현재 사용자는 이더리움, 바이낸스 스마트 체인(BSC), 아발란체 및 트론 체인에서 TUSD를 발행할 수 있습니다.

TUSD를 상환할 때, 사용자는 TUSD를 플랫폼에 입금하여 달러 자산으로 교환해야 하며, 동시에 스마트 계약은 자동으로 상환된 TUSD를 소각합니다. Mint(발행) 및 Burn(소각) 계약은 TUSD의 유통량과 플랫폼에 입금된 법정 화폐 준비금 간의 1:1 비율을 항상 유지하도록 보장합니다.

TUSD를 발행할 때, 플랫폼은 입금된 현금 수량에 따라 1:1 비율로 토큰을 발행하며, 사용자는 언제든지 자산을 상환할 수 있으므로 차익 거래의 기회를 창출하여 안정적인 연동 비율을 유지하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, TUSD 가격이 1달러 이하로 떨어지면, 차익 거래자는 시장 가격으로 TUSD를 구매한 후 1달러의 단가로 상환하여 TUSD 가격이 달러 연동 비율에서 벗어날 때 이익을 얻을 수 있습니다.

1:1 연동 비율을 보장하기 위해 TUSD는 발행 및 상환 과정에서 어떠한 수수료도 부과하지 않습니다. 시스템은 관리하는 법정 화폐 자산을 이자 발생 프로젝트에 투자하여 수익을 창출합니다.

TrueUSD의 특징

TUSD가 빠르게 성장한 이유는 실시간 검증을 통해 투명성을 보장하고, 더 넓은 범위에서 홍보 및 통합이 이루어졌기 때문입니다.

준비금 증명

상품 및 법정 화폐를 지원하는 스테이블코인은 그 준비금 구조로 인해 비판을 받아왔습니다. 스테이블코인의 준비금 가치는 유통 가치와 최소한 같아야 합니다. 대부분의 스테이블코인이 지급 능력이 있으며 준비금이 충분하다고 주장하지만, 사용자는 이를 직접 검증해야만 안심할 수 있습니다.

투명성을 보장하고 보유자에게 완전한 책임을 지기 위해 TUSD는 Chainlink와 협력하여 준비금 증명 프로젝트를 추진하고 있습니다. TUSD는 Chainlink의 실시간 분산 데이터 관리 기술을 활용하여 준비금 증명(PoR) 메커니즘을 개발하고 있으며, 준비금 데이터를 실시간으로 업데이트하여 사용자가 법정 화폐 준비금의 상태를 검증할 수 있도록 하고 있습니다.

다수의 거래소 지원

현재 여러 거래소가 TUSD를 통합하고 있습니다. TUSD를 지원하는 거래소에서 사용자는 TUSD를 충전하고 지원되는 TUSD 거래 쌍을 거래할 수 있습니다. 바이낸스, OKX 및 HTX와 같은 주요 거래소는 이미 TUSD 거래를 지원하고 있습니다. 이러한 플랫폼에서 사용자는 TUSD를 다른 스테이블코인 및 비트코인과 같은 암호 자산과 거래할 수 있습니다. 여러 거래소의 지원으로 전 세계 수백만 사용자가 TUSD를 사용할 수 있으며, 보유자는 이를 일상 거래 및 투자에 쉽게 활용할 수 있습니다.

크로스 체인 호환성

사용자는 다양한 스마트 계약 표준에 따라 TUSD를 발행할 수 있으며, 이는 특정 블록체인 네트워크에 따라 다릅니다. 아발란체, 이더리움, BNB 체인 및 트론과 같은 인기 블록체인이 TUSD를 지원하고 있습니다. 다중 체인 지원 덕분에 TUSD 보유자는 다양한 플랫폼을 통해 자신의 스테이블코인을 관리할 수 있습니다. 이러한 플랫폼의 프로토콜도 TUSD를 쉽게 통합할 수 있습니다.

TrueUSD의 안전성

Techteryx는 TUSD의 투명성과 안전성을 지속적으로 향상시키기 위해 노력하고 있습니다. 현재 개선된 발행, 준비금 및 상환 구조는 이러한 목표에 부합합니다. TrueUSD는 관리 계좌를 사용하여 TUSD를 발행하고 소각합니다. TUSD를 발행하기 전에 스마트 계약은 관리 계좌의 달러 법정 화폐를 검증합니다. 사용자가 상환을 완료하고 관리 계좌의 달러 정산이 완료되면, 스마트 계약은 자동으로 해당 TUSD를 소각합니다.

2023년 12월부터, 유명 회계 회사인 Moore Hong Kong은 법정 화폐 준비금 검증 서비스와 관련하여 TUSD와 협력하게 됩니다. 2024년 1월 말부터, Moore Hong Kong은 TUSD에 대해 매일 검증 서비스를 제공하고, TUSD 보유자에게 매일 준비금 증명 보고서를 제공합니다. 또한, TUSD는 Chainlink와 준비금 증명 메커니즘에 대한 협력도 체결했습니다. 실시간 준비금 데이터를 통해 사용자는 언제든지 스테이블코인의 지급 능력과 안정성을 검증할 수 있습니다.

준비금이 충분하고 발행 및 소각 계약이 정상적으로 운영되는 경우, TUSD의 예상 가치는 달러와 일치할 것입니다.

주목할 점은 TUSD가 안전한 투자 채널로서, 시스템이 의도적으로 가치를 안정적으로 유지하기 때문에 큰 가치 변동이 발생하지 않을 것으로 예상된다는 것입니다. 따라서 다른 스테이블코인에 비해 TUSD의 가치 변동 가능성은 낮습니다. 달러 연동 메커니즘이 정상적으로 작동하는 한, TUSD의 가치 변동 범위는 매우 작으며, 스테이블코인 차익 거래가 발생하지 않는 한 그렇습니다. 이는 사용자가 TUSD를 스테이킹하여 수익을 얻을 수 있지만, 해당 토큰은 여전히 본래의 가치 보존 기능만을 수행할 수 있음을 의미합니다.

결론

투자자의 개인적인 생각, 기술 경험 및 거래 습관이 다르기 때문에 암호화폐 분야에서는 모든 유형의 투자자에게 적합한 스테이블코인이 필요합니다. TrueUSD의 메커니즘은 엄격하게 달러와 연동되며, 높은 투명성과 어디서나 사용할 수 있는 특성 덕분에 많은 투자자를 끌어모았습니다. TUSD는 여러 거래소, 네트워크 및 프로토콜에 상장되어 가용성을 크게 향상시켰으며, 투자자는 이 토큰을 쉽게 구매할 수 있습니다. 투자자가 안심할 수 있도록 감사 과정의 신뢰성을 보장하고 시스템의 높은 투명성을 유지하기 위해 TUSD는 유명 회사와 준비금 증명 데이터 감사에 협력하고 있습니다. 다른 스테이블코인에 비해 TUSD는 지속적으로 보급되고 있으며, 투자자에게 가치를 보존하면서도 언제든지 소비할 수 있는 새로운 선택지를 제공합니다.

어떤 스테이블코인을 선택하기 전에 반드시 충분한 연구를 진행해야 합니다. 또한, 본 문서는 TUSD의 스테이블코인으로서의 특성을 분석한 것이며, 금융 또는 투자 조언을 구성하지 않습니다.