미국 OFAC의 장기 관할권이 이더리움 네트워크에 미치는 영향은 무엇인가요?

원문 저자: JP Koning

원문 편집: Luffy, Foresight News

미국 최대의 암호화폐 거래소 Coinbase는 Tornado Cash와 관련된 이더리움 거래를 공개적으로 처리하고 있으며, Tornado Cash는 블록체인 인프라로 지난해 북한에 믹싱 서비스를 제공한 이유로 미국 정부의 제재를 받았습니다. Tornado 알림에 따르면, 지난 2주 동안 Coinbase는 Tornado와 관련된 686건의 거래를 검증했습니다.

표에는 각 검증자가 제안한 블록 수가 표시되어 있으며, 모든 거래는 Tornado Cash 계약 또는 TORN 토큰과 상호작용(입금 또는 출금)한 것입니다. 출처: Toni Wahrstätter

이는 모든 관련자에게 매우 곤란한 상황입니다.

첫째, 이는 규제 기관인 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소(OFAC)에게 곤란한 일입니다. OFAC는 미국 내 개인이 제재 대상과 거래할 수 없으며, 허가가 있어야 한다고 명확히 규정하고 있습니다. 그러나 미국 최대의 암호화폐 거래소는 허가 없이 제재 대상인 Tornado Cash와 상호작용하고 있습니다.

OFAC는 시선을 돌리고 아무 일도 없었던 것처럼 행동할 수 있지만, 이는 지금까지 그들이 해온 거의 유일한 일입니다. 그러나 이러한 상호작용은 블록체인에 명확히 기록되어 있어 모든 사람이 위반 행위를 볼 수 있습니다. 결국 OFAC는 이 문제에 직면하고 몇 가지 어려운 결정을 내려야 하며, 이러한 결정 중 일부는 Coinbase와 같은 회사와 이더리움 네트워크에 피해를 줄 수 있습니다.

이 사건은 암호화폐 산업에 대해서도 매우 곤란한 상황입니다. 2022년, 생태계의 대부분이 사기와 파산 사기로 파괴된 후, 암호화폐는 문화 전쟁과 광범위한 금지의 십자선에 놓이게 되었습니다. 사회적 허가가 절실히 필요하지만, 암호화폐 분야의 선도 기업들은 미국 방어의 핵심 기둥 중 하나에 반하는 선택을 하고 있습니다.

동시에, Coinbase의 미국 주요 경쟁자인 Kraken은 Tornado Cash에 대응하는 방식이 완전히 다릅니다. 위의 표에서 볼 수 있듯이, Coinbase의 686건 거래와 비교하여 Kraken은 지난 2주 동안 Tornado Cash와 관련된 거래를 0건 처리했습니다. 이러한 제재 거래 처리 방식의 차이는 암호화폐가 제재 법을 "준수"하는 것의 곤란한 본질을 강조합니다.

심층 분석에 들어가기 전에 몇 가지 기본 사항을 이해해야 합니다. 암호화폐에 혼란스러운 분들을 위해, Coinbase가 Tornado Cash와 상호작용하는 이유와 Kraken이 그렇지 않은 이유에 대한 간단한 설명을 드리겠습니다.

검증이란 무엇인가?

우선, Coinbase와 Kraken은 여러 가지 다른 사업을 운영하고 있습니다. 그들이 가장 유명한 사업은 사람들이 자금을 예치하여 암호화 토큰을 사고팔 수 있는 거래소를 제공하는 것입니다.

두 회사 모두 Tornado Cash와의 교차를 피하기 위해 매우 조심스럽게 운영하고 있다고 의심합니다. 예를 들어, 누군가 Tornado와 관련된 자금을 Coinbase 거래소에 입금하려고 시도한다면, Coinbase는 이러한 거래를 신속하게 동결할 것이라고 확신합니다. 이는 OFAC가 요구하는 바입니다. 암호화폐 거래소는 이전에 제재 대상과 거래하여 문제에 직면한 적이 있습니다: 지난해 Kraken은 이란 사용자 개인이 826건의 거래를 처리한 이유로 OFAC의 처벌을 받았습니다.

하지만 여기서 문제는 이러한 회사의 거래 플랫폼에 있지 않습니다. Coinbase와 Tornado Cash의 상호작용은 인접한 사업 분야에서 발생합니다. 이제 Coinbase와 Kraken의 검증 서비스 사업이 어떻게 운영되는지 살펴보겠습니다.

가정해봅시다, Sunil이 인도에 살고 있으며 이더리움 네트워크에서 거래를 하고 싶어합니다. 예를 들어, Tornado Cash에 일부 ETH를 입금하고자 합니다. 그는 먼저 MetaMask 지갑에 명령을 입력합니다. 이 주문은 이더리움 네트워크에 방송되어 검증되며, 소량의 수수료 또는 팁이 지불됩니다. 검증자는 대량의 미완료 거래를 수신할 책임이 있으며, 그 중 하나가 Sunil의 Tornado Cash 입금입니다. 그리고 이를 "블록" 형태로 이더리움 네트워크에 확인 요청합니다. 보상으로 검증자는 거래자가 남긴 팁을 받습니다.

가장 큰 검증자는 대량의 ETH(이더리움 네트워크의 원주율 토큰)를 보유한 사람들입니다. Kraken과 Coinbase는 수백만 고객의 ETH를 보유하고 있어 이더리움 검증 서비스의 두 가지 주요 제공자가 되었습니다. 이더리움 스테이킹 대시보드에 따르면, Coinbase는 전 세계 검증 거래의 14%를 차지하고 있으며, Kraken은 3%를 차지합니다. 따라서 Sunil이 실제로 Coinbase의 거래소에 어떤 암호화폐도 입금하지 않았더라도, 그는 결국 블록 제안 및 검증 업무를 통해 Coinbase와 상호작용할 수 있습니다.

검증자는 어떤 거래를 자신의 블록에 포함할지를 선택할 수 있습니다. 이는 두 거래소 간의 차이를 설명하며, Kraken은 Sunil의 Tornado Cash 입금과 같은 거래를 제외하기로 선택한 반면, Coinbase는 Tornado Cash와 관련된 모든 거래를 제안한 블록에 포함시켜 관련 거래 수수료를 벌어들입니다.

결론적으로, Coinbase는 OFAC 규정을 준수하는 방식으로 거래소를 운영하지만, 검증 서비스의 운영 방식은 Kraken과 다릅니다. 다음으로, 이야기의 또 다른 중요한 부분을 보충해야 합니다. OFAC는 무엇을 해야 할까요?

OFAC는 답을 찾고 있다

미국 제재 메커니즘이 어떻게 작동하는지 모르는 분들을 위해, OFAC의 많은 작업은 미국 국가 안보 또는 외교 정책 목표를 해치는 외국 개인 및 조직을 블랙리스트에 올리는 것입니다. 이러한 블랙리스트에 올라간 엔티티는 SDN(특별 지정 외국인)이라고 불립니다. 미국 시민과 기업은 허가 없이 SDN과 거래할 수 없습니다.

OFAC는 지정된 각 개인 또는 엔티티에 대해 SDN의 이름, 별명, 주소, 국적, 여권, 세금 번호, 출생지 및 생년월일을 포함한 유용한 정보를 공개합니다. 미국 개인과 기업은 거래하는 각 거래 상대방에 대해 이러한 정보를 확인하여 SDN과 거래하지 않도록 해야 합니다. 그들은 또한 미국의 포괄적 제재 조치를 이해해야 하며, 그렇지 않으면 모든 이란인과 같은 전체 제재 집단과 우연히 상호작용할 수 있으며, 이러한 규정을 준수하지 않으면 벌금이나 징역형에 처해질 수 있습니다.

Coinbase가 검증 서비스에서 OFAC의 요구를 무시하는 것으로 보이는 반면, Kraken은 그렇지 않으며 SDN 목록을 제공하는 검증 서비스의 내부 논리에 포함시켰습니다. 그러나 Kraken은 제한된 방식으로만 이를 수행했으며, 아래에서 보여드리겠습니다.

5년 전, OFAC는 SDN의 알려진 암호화폐 주소를 SDN 데이터 배열에 포함시키기 시작했습니다. 현재까지 OFAC는 약 600개의 암호화 지갑 주소를 발표했으며, 이 중 약 150개는 이더리움 주소로, 그 중 상당수는 Tornado Cash와 관련이 있습니다. Kraken은 이 150개의 주소를 포함하는 목록을 사용하여 블록에서 특정 거래를 제외하는 기반으로 삼고 있습니다.

암호화폐 커뮤니티의 구성원들 사이에서, 이러한 행동은 때때로 "OFAC 준수 블록"을 생성하는 것으로 묘사됩니다. 암호화 이론가들은 이것이 이더리움의 개방성과 검열 저항의 핵심 가치를 해친다고 주장합니다. Kraken의 접근 방식은 제안된 블록의 준수 방법처럼 보일 수 있지만, 사실은 그렇지 않습니다.

OFAC 준수 블록

현재 Kraken의 블록 검증 프로세스는 OFAC가 명시적으로 언급한 약 150개의 이더리움 지갑과 관련된 거래만을 제거합니다. 그러나 이 150개의 지갑과 관련된 많은 SDN은 이미 새로운 지갑을 얻음으로써 조정되었을 수 있습니다. Kraken은 이러한 새로운 지갑이 무엇인지 확인하기 위한 조치를 취하지 않았으므로, 거의 확실히 블록에서 이러한 SDN 거래를 처리할 것입니다. 이는 OFAC 정책을 위반하는 것입니다.

OFAC의 SDN 목록에는 약 12,000개의 SDN이 있으며, 그 중 대부분은 OFAC가 특정 이더리움 지갑과 명시적으로 연결하지 않았습니다. 그러나 이것이 이러한 엔티티가 그러한 지갑을 가지고 있지 않다는 것을 의미하지는 않습니다. 준수를 달성하기 위해, Kraken은 12,000개의 SDN 전체 목록을 스캔하고 그 중 어떤 것도 Kraken 블록에 포함되지 않도록 검증해야 합니다. 마찬가지로, Kraken은 그렇게 하지 않은 것으로 보입니다.

OFAC 준수는 단순히 SDN 목록을 교차 확인하는 것이 아닙니다. OFAC는 이란과 같은 국가에 대해 포괄적 제재를 시행하여 미국 엔티티가 일반 이란인과 거래하는 것을 금지합니다. Kraken이 제안하는 블록이 OFAC가 언급한 약 150개의 이더리움 주소만 제외하기 때문에, 거의 확실히 이란인의 거래가 제안된 블록에 포함될 것입니다. 이는 아이러니한 일입니다. 왜냐하면 지난해 Kraken이 처벌받은 위반 행위가 이란인이 거래 플랫폼을 사용하는 것을 허용한 것이기 때문입니다. 분명히 Kraken 거래소는 이란에 대한 정책을 세웠지만, 그 블록 제안 서비스는 또 다른 정책을 세웠습니다.

Coinbase가 OFAC의 정책을 완전히 무시하는 것은 이제 더 의미가 있습니다. 아마도 전혀 준수하지 않고 제재가 검증에 적용되지 않는다고 주장하는 능력을 유지하는 것이 불완전하게 준수하는 것보다 낫기 때문입니다. 이 전략의 일환으로, Coinbase는 검증이 금융 서비스가 아니라 "정보 자료의 전송"이며 제재 법의 적용을 받지 않는다는 주장을 시도할 수 있습니다.

준수의 길을 걷기 시작한 후, Kraken의 검증 사업이 제재 법을 완전히 준수하는 유일한 방법은 자사의 암호화폐 거래소가 준수하는 것과 동일한 상세한 프로세스를 채택하는 것입니다. 이는 모든 잠재적 거래자의 ID를 수집하고 검증하며, OFAC의 요구에 따라 교차 확인하고, 앞으로는 내부 승인 주소 목록에 의해 승인된 거래로만 구성된 블록을 제안하는 것을 의미합니다. 이러한 완전한 방법으로 거래를 검증함으로써, Kraken은 이제 준수에 더 가까워질 것입니다. OFAC에게는 그들의 곤란한 상황이 완화될 것입니다.

OFAC 정책 결정은 간단하지 않다

그러나 이러한 접근 방식에는 단점이 있습니다. Kraken에게는 블록 포함 목적을 위한 ID 검증 비용이 매우 비쌉니다. 저는 이 회사가 검증 서비스를 제공하는 것을 중단해야 할 수도 있다고 의심합니다. 설사 Kraken과 Coinbase가 OFAC 요구 사항을 준수하는 KYC 프로세스를 도입하여 블록을 구성하더라도, 대부분의 이더리움 거래는 ID를 확인하지 않는 비규제 검증자로 흐를 수 있습니다.

따라서 OFAC가 막으려는 거래는 결국 발생할 것입니다.

더 복잡한 것은, 검증을 미국 영토 밖으로 이전함으로써, 미국 국가 안전 기관은 신생 "미국 이더리움 연결고리"를 파괴할 것이며, 이 연결고리를 해외로 미국의 힘을 확산시키는 도구로 활용할 수 있었던 것입니다. 이것이 무엇을 의미하는지 궁금하다면, 현재 뉴욕주가 뉴욕 대리 은행 관계를 활용하여 미국의 해외 정책을 시행하는 방식을 고려해 보십시오. 샌프란시스코에 위치한 이더리움 네트워크는 그 암호화 버전이 될 것이지만, 추방되지 않는다는 전제 하에 말입니다.

미국 이외의 지역에서 검증을 방지하기 위해, 정부는 국내 블록 검증자가 KYC를 시행하도록 요구하는 것과 모든 미국 개인 및 기업이 모든 이더리움 거래를 제재 준수 검증자에게 제출하도록 요구하는 두 번째 요구 사항을 결합할 수 있습니다. 이는 미국 이더리움 거래를 다시 미국 본토로 되돌려 Coinbase와 Kraken의 품으로 들어오게 할 것입니다.

하지만 이는 복잡한 게임이며, OFAC가 왜 계속 주저하고 있는지를 이해할 수 있습니다.

반면에, OFAC는 영원히 핑계를 대지 않을 수 없습니다. 물론 암호화폐는 여전히 소수의 사람들만 사용합니다. 그러나 OFAC는 민주적 권한을 부여받아 법을 집행하는 기관이며, 법이 분명히 위반되고 있습니다. 그들은 "태만"할 수 없습니다. 제재는 국가 안보와 관련이 있으며, 이는 문제의 긴급성을 더합니다.

하나의 선택은 OFAC가 미국 블록체인 검증자에게 명확한 제재 법의 예외를 특별 허가의 형태로 제공하는 것입니다. 그러나 이는 기술 중립성과 법 앞의 평등 문제를 야기합니다. 왜 Coinbase와 Kraken이 제재 대상 참여자의 금융 네트워크를 수용할 수 있도록 허용되어야 하며, Visa나 미국 익스프레스와 같은 다른 네트워크 운영자는 동일한 면제를 누릴 수 없는 것일까요?

이는 단순히 공정성 문제만이 아닙니다. 블록체인을 분리함으로써, OFAC는 금융 산업이 블록체인 기반 검증으로 전환하도록 무의식적으로 자극할 수 있습니다. 이는 다양한 금융 서비스를 배포할 때 규제가 가장 적고, 따라서 가장 저렴한 기술 솔루션이 되었기 때문입니다. 그 시점에서 OFAC는 관리해야 할 것이 훨씬 적어질 것입니다. 왜냐하면 이제 상당 부분의 자금이 OFAC가 정한 지역 내에 있기 때문입니다.

저는 OFAC의 직원들이 부럽지 않습니다. 그들은 어려운 결정을 내려야 합니다. 그동안 Coinbase는 매시간 Tornado Cash 거래를 처리하고 있습니다.