회사가 어떻게 규정을 잘 준수하고 Web3가 가져오는 잠재적 위험을 회피할 수 있을까요?
随着区块链行业的发展，企业면대하고다양한 규제 및 리스크 관리 도전에 직면하고 있습니다. 탈중앙화 금융(DeFi)의 복잡성이 증가하고 있는 보안 리스크 위협 속에서 강력한 규제 솔루션에 대한 수요는 지금처럼 절실한 적이 없습니다.
규제 환경 -- 복잡한 생태계
암호 자산의 규제 환경은 빠르게 진화하고 있으며, 전 세계의 사법 관할권이 취하는 접근 방식은 다양합니다. 예를 들어, 자금세탁방지 금융행동특별기구(FATF)는 글로벌 자금세탁 방지(AML) 및 테러자금 조달 방지(CFT) 기준을 제정하였고, '여행 규칙'(Travel Rule), 홍콩의 VASP 규제 및 유럽연합의 암호 자산 시장(MiCA) 등 구체적인 법규는 규제의 복잡성을 더욱 증가시켰습니다.
전통 금융과 비교할 때, 암호화폐의 자금세탁 방지/테러 자금 조달 방지는 독특한 도전에 직면해 있습니다. 익명성, 국경을 초월한 거래 및 중앙 집중식 중개 기관의 부족은 불법 활동을 추적하고 예방하는 것을 매우 어렵게 만듭니다. 2022년 디지털 자산을 통한 자금세탁 규모는 238억 달러로, 2021년의 142억 달러에 비해 크게 증가했습니다.
또한, 블록체인 기술이 허용하는 익명성은 하마스와 같은 급진 조직에 의해 남용되고 있습니다. 최근 이스라엘 정부는 Binance에 하마스와 관련된 많은 계좌를 동결할 것을 요청했습니다. 법 집행 기관에 따르면, 이 테러 조직은 이러한 계좌를 통해 소셜 미디어를 통해 전쟁 관련 자금을 모금하고 있습니다. 이러한 사건은 암호화폐 및 블록체인 분야의 규제 프레임워크의 필요성을 더욱 부각시킵니다.
최근 암호화폐 산업은 규제 도전과 규제 요구 사항을 충족하기 위해 RegTech 솔루션을 채택하는 추세가 증가하고 있습니다. 가상 자산 서비스 제공업체(VASPs)는 합법적으로 운영할 수 있는 라이센스를 찾고 있으며, 금융 기관은 현실 세계 자산(RWA)의 토큰화 기회를 탐색하고 있습니다.
주요 금융 기관들도 DeFi에 주목하고 있습니다. DeFi는 신뢰 없는 상호작용을 통합하여 전통 금융 서비스를 변화시킬 수 있기 때문입니다. 최근 캐나다 중앙은행은 DeFi의 혁신과 우려를 탐구하며 규제 측면의 도전을 강조했습니다. 해당 중앙은행은 "공공 블록체인의 익명성과 국경 없는 특성으로 인해 규제가 어렵고 복잡해진다"고 지적했습니다.
암호화폐의 규제 준수 및 리스크 관리 구현
RegTech 솔루션의 채택이 점점 더 중요해지고 있습니다. 블록체인 및 Web3 기업은 데이터 모니터링 및 온체인 분석을 우선시하여 사전 예방적 조치를 취해야 합니다. 현재 업계에는 여러 블록체인 데이터 플랫폼이 있으며, 그 중 하나인 OKLink는 170개 이상의 체인을 추적하고 1,000TB 이상의 구조화된 데이터를 보유하고 있습니다.
OKLink의 플래그십 제품 중 하나인 Onchain AML은 올해 6월에 출시되어 9월에 전 세계적으로 출시되었으며, 블록체인 기업과 DeFi 서비스가 규제 준수 및 리스크 관리를 강화하는 데 도움을 줍니다. 이 솔루션은 부가가치 서비스 제공업체, 기관, 암호화폐 거래소, Web3 프로젝트, 규제 기관, 법 집행 기관 및 개발자의 요구를 포괄적으로 충족하여 최종 사용자의 안전을 보호합니다. Web3 프로젝트는 OKLink의 Onchain AML을 사용하여 블랙 주소와 관련된 계약 코드 및 자금에 대한 스마트 경고를 통해 리스크를 관리할 수 있습니다.
자료 출처: OKLink
OKLink의 Onchain AML은 두 가지 핵심 기능을 제공합니다: Know Your Transaction (KYT) 거래 추적 및 Know Your Address (KYA) 주소 추적. 이러한 강력한 도구는 기업과 개인이 리스크를 효과적으로 관리하고 규제 준수를 향상시킬 수 있도록 합니다.
첫 번째 거래 모니터링 도구인 KYT는 온체인 리스크를 분석하고 거래의 안전성을 평가합니다. 이는 주소와 현실 세계의 실체 간의 관계를 발견하고 거래 리스크를 평가하여 블록체인 서비스가 규제를 준수하도록 돕습니다.
이 제품은 암호 서비스의 리스크 통제 능력을 향상시키는 데도 도움을 줍니다. 만약 주소가 불법 활동과 관련이 있다면, 해당 암호 서비스는 그들의 송금을 거부하거나 계좌를 동결하는 데 도움을 줄 것입니다.
자료 출처: OKLink
KYA에 대해 먼저 설명하자면, 이는 정부, 기업 및 개인이 가상 화폐의 투명성을 높이고 복잡한 블록체인 생태계를 보다 자신 있게 탐색할 수 있도록 돕는 강력한 데이터 기반 리스크 평가 도구입니다. 이 혁신적인 도구는 독특한 모델을 활용하여 블록체인 주소와 관련된 리스크를 다섯 가지 차원에서 세밀하게 평가합니다:
- 주소 블랙리스트: KYA는 사기, 피싱 공격 및 제재와 같은 악의적인 활동과 관련된 주소를 식별하고 표시하여 사용자가 정보에 기반한 결정을 내리고 잠재적인 유해한 상호작용을 피할 수 있도록 합니다.
- 블랙리스트 주소와 관련된 주소: KYA는 이러한 악의적인 실체와 직접 상호작용하는 주소를 식별하여 리스크 평가를 블랙리스트 주소 너머로 확장하여 추가적인 보호층을 제공하고 능동적인 리스크 완화를 실현합니다.
- 의심스러운 거래: KYA는 의심스러운 거래에 관련된 주소를 식별하고 사용자에게 경고를 발송하여 사용자가 추가 조사를 하도록 유도하고 잠재적인 손실을 방지합니다.
- 의심스러운 신원: KYA는 악의적으로 이용될 수 있는 Sybil 노드 및 암호 믹서와 관련된 신원과 같은 가능성을 감지하여 사용자를 보호하고 보다 안전한 암호 환경을 촉진합니다.
- 고위험 실체: KYA는 거래소를 고위험, 중위험 및 저위험으로 분류하여 사용자에게 가치 있는 지침을 제공하고, 사용자가 신뢰할 수 있는 거래소와 우선적으로 상호작용할 수 있도록 합니다.
KYT와 KYA 외에도, OKLink의 Onchain AML은 온체인 데이터를 분석하기 위한 블록체인 지수 대시보드와 토큰을 감사하기 위한 보안 감사 도구를 제공합니다.
OKLink 생태계는 30개 이상의 체인을 지원하는 탐색 도구도 포함되어 있어 사용자에게 온체인 활동에 대한 자세한 뷰를 제공하여 철저한 조사 및 분석을 용이하게 합니다. 이 도구는 블록체인 거래에 대한 세밀한 검사를 허용하여 사용자가 잠재적인 리스크나 위반 행위를 발견할 수 있도록 합니다.
자료 출처: OKLink
또한, OKLink의 Onchain AML 스위트는 Chaintelligence(선도적인 암호 자산 조사 플랫폼)와 원활하게 통합됩니다. 이러한 통합은 Web3 기업에 불법 거래를 추적하고 분석하기 위한 고급 포렌식 능력을 제공합니다.
OKLink는 Web3 기업을 위한 보다 안전한 환경을 창출하는 사명을 가지고 있으며, 기업과 정부가 Onchain AML 스위트 리스크 관리 도구를 활용하여 블록체인의 변화하는 보안 리스크 및 규제 도전에 대응할 수 있도록 돕고 있습니다.
