왜 “피델리티 마피아”가 암호화폐 거물들의 인재 공급처가 되었나?

원문：《The 'Fidelity Mafia' Behind Big Crypto》

저자：Vicky Ge Huang，월스트리트 저널

편집：Mia，Chaincatcher

디지털 자산 산업을 되돌아보면, 가장 저명한 산업 리더들 중 일부는 피델리티(Fidelity Investments)에서 처음 두각을 나타냈습니다.

잘 알려진 공동 펀드 거물 피델리티는 전통 금융 시스템의 초석을 대표하며, 비트코인을 선두로 하는 암호화폐 창립자들은 이 시스템을 전복할 계획을 세우고 있습니다. 하지만 실제로, 77년 역사를 가진 이 전통 금융 거물은 2014년 이미 비트코인 분야의 선구자가 되었으며, 비트코인 가격이 약 400달러일 때 비트코인 채굴을 시작하고 직원들에게 블록체인 기술을 시도하고 새로운 제품을 개발하도록 장려했으며, 4년 후에는 암호화폐 사업 부서를 출범했습니다.

그동안 피델리티는 암호화 산업에 많은 인재를 공급했습니다.

그러나 암호화 산업의 빠른 확장과 함께 피델리티는 이전의 개방적인 태도에서 신중하게 변모하기 시작했고, 이는 결국 일부 암호화 산업 초기 직원들의 이직으로 이어졌습니다.

사실 이러한 신중한 태도는 현명한 선택이었음이 입증되었습니다. 지난해 일련의 암호화 기업들이 파산하고 암호화 거래소 FTX가 붕괴된 후, 규제 기관들은 암호화 산업에 대한 단속을 시작했습니다. 미국 증권 거래 위원회(SEC)는 최근 두 개의 암호화 거래소 거물인 바이낸스와 코인베이스 글로벌을 미등록 증권 거래 제공 등의 이유로 고소했습니다.

비트코인 가격이 2023년 시작과 함께 반등했지만 여전히 2.6만 달러 정도에서 맴돌고 있으며, 이는 2년 전의 고점보다 훨씬 낮습니다. 지난해 초 이후 암호화 산업은 수만 개의 일자리를 줄였습니다. 샘 뱅크먼-프리드(Sam Bankman-Fried)와 다른 "암호화 미래"로 여겨졌던 산업 리더들이 무너진 후, 암호화 산업이 금융 분야에서의 미래 역할에 대한 의문이 제기되기 시작했습니다.

피델리티의 암호화 동문회 회원들은 벤처 자본가, 연구 책임자 및 스타트업 창립자들로 구성되어 있으며, 페이팔(PayPal)의 "동문 마피아"와 마찬가지로 피델리티의 암호화 동문회는 스스로를 "피델리티 마피아"라고 부르며 이후 각자 자신의 기술 회사를 창립했습니다.

"피델리티 마피아"에는 암호화 금융 서비스 회사 갤럭시 디지털(Galaxy Digital) 연구 책임자 알렉스 손(Alex Thorn) ; 비트코인 채굴 기업 파운드리(Foundry)의 채굴 책임자 유리 불로비치(Juri Bulovic) ; 암호화 벤처 캐피탈 회사 캐슬 아일랜드 벤처스(Castle Island Ventures)의 창립 파트너 맷 월시(Matt Walsh)와 다른 여러 회원들이 포함됩니다.

갤럭시 디지털 연구 책임자 알렉스 손은 전 동료들과 함께 만든 텔레그램 그룹에서 "우리는 많은 사람들이 암호화 분야에서 오랫동안 일해왔습니다. 왜냐하면 피델리티가 암호화 분야를 탐색한 시간은 다른 어떤 전통 금융 회사보다 훨씬 길기 때문입니다."라고 말했습니다.

피델리티 CEO 애비 존슨(Abby Johnson)의 주도 하에, 피델리티의 암호화폐 계획은 헤지펀드 등 대형 투자자 거래 및 비트코인 저장으로 전환되기 시작했습니다. 향후 몇 년 동안 피델리티의 암호화폐 계획은 소액 투자자들이 암호화폐에 더 쉽게 투자할 수 있도록 할 것이며, 기업은 비트코인을 직원들에게 제공하는 피델리티 퇴직 계획에 포함할 수 있게 됩니다. 피델리티는 4,300만 고객 중 대다수에게 비트코인과 이더리움 거래 옵션을 제공할 것입니다.

알렉스 손은 "우리는 전통 금융 분야에서 온 것 때문에 이 '미친' 암호화폐에 대해 지나치게 조심하지 않았습니다. 오히려 우리는 암호화 분야로 큰 발걸음을 내딛었고, 이는 피델리티가 초기 암호화 인재를 끌어들이는 데 도움이 되었습니다."라고 말했습니다.

알렉스 손은 2009년 피델리티 법무부에서 주니어 애널리스트로 일하기 시작했으며, 비트코인의 초기 신봉자로서 피델리티의 첫 암호화폐 실험을 자발적으로 도왔습니다. 애비 존슨은 그를 "비트코인 바이킹"(Bitcoin Viking)이라고 부르며, 그는 결국 피델리티 산하 암호화 벤처 캐피탈 회사의 관리에도 참여하게 됩니다.

"피델리티 마피아" 회원들은 애비 존슨의 초기 비트코인에 대한 약속이 그들이 피델리티에 합류하게 된 이유라고 말합니다.

암호화 벤처 캐피탈 회사 캐슬 아일랜드 벤처스의 창립 파트너 맷 월시는 2014년 졸업 후 피델리티에 합류했으며, 애비 존슨이 2017년 회의에서 개인과 기관이 비트코인에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하자고 촉구한 것이 비트코인 발전에 대한 신뢰를 주었다고 말했습니다. "당시 제이미 다이먼은 비트코인이 튤립 버블이라고 생각하며 아무런 가치가 없다고 했지만, 애비 존슨은 반대의 입장이었습니다."

애비 존슨의 가족은 피델리티의 49%의 지분을 보유하고 있지만, 그녀는 회사의 미래를 암호화폐에 과도하게 의존하는 것에 대해 기업 내외부에서 저항에 직면했습니다.

애비 존슨은 지난해 공개 발언에서 2014년 중국 공급업체로부터 비트코인 채굴 장비를 구매하기 위해 20만 달러를 투자하자는 제안을 했지만, 당시 피델리티 재무부와 보안 부서의 반대에 부딪혔다고 밝혔습니다. "나는 사무실에 가서 '봐, 이게 20만 달러야, 우리는 이 일을 하고 있어'라고 말해야 했습니다."

수년이 지난 지금에도 일부 피델리티 고위 간부들은 암호화폐가 주류 고객에게 도달할 수 있을지에 대해 의구심을 표합니다. 2018년 당시 피델리티 개인 투자 사업 책임자 캐슬린 머피(Kathleen Murphy)는 달라스 비즈니스 저널(Dallas Business Journal)과의 인터뷰에서 규제 우려로 인해 피델리티의 암호화폐 제품은 경험이 풍부한 투자자에게만 한정될 것이라고 밝혔습니다.

"피델리티 마피아" 회원들은 머피의 발언이 소액 투자자 직원들의 의욕을 꺾었다고 주장합니다.

지난해 피델리티는 암호화폐 분야의 확장으로 비판을 받기도 했습니다. 미국 노동부 관계자들은 피델리티가 투자자들이 비트코인을 401(k) 계좌에 투자할 수 있도록 허용하는 계획이 국민의 퇴직 보장에 위협이 될 수 있다고 주장했지만, 피델리티는 이를 반박하며 디지털 자산을 금융 미래의 핵심으로 삼겠다는 약속을 재확인했습니다.

"피델리티 마피아" 회원들은 피델리티가 암호화폐 사업에 더 적극적으로 참여할 수 있었지만, 대신 고객의 자산 관리 업무를 코인베이스에 넘겨주었다고 주장합니다(코인베이스는 2012년에 설립되어 피델리티보다 2년 먼저 비트코인 사업에 진출했습니다). 또한, 피델리티의 전통적인 자산 관리 업무가 규제가 불확실한 상황에서 고위험 사업에 진출하는 것을 어렵게 만들었다고도 합니다.

비트코인 채굴 기업 파운드리의 채굴 책임자 유리 불로비치는 "사후에 판단하는 것이지만, 지금 돌아보면 피델리티는 오늘날 코인베이스처럼 유명한 암호화폐 거래 회사가 될 수 있었던 것 같습니다."라고 말했습니다. 유리 불로비치는 8년 근무 후 2021년에 피델리티를 떠났습니다.

팬데믹 기간 동안 비트코인 가격이 급등하여 결국 6만 달러를 초과했을 때, 피델리티는 암호화 인재를 유지하기 어려웠습니다. 암호화폐에 집중하는 회사들은 막대한 위험 자본을 보유하고 있으며, 전문 지식을 갖춘 직원을 채용하려고 열망하고 있었습니다.

알렉스 손은 2021년에 피델리티를 떠나 억만장자 마이크 노보그라츠(Mike Novogratz)의 암호화 금융 서비스 회사 갤럭시 디지털에서 연구 부서를 설립했습니다. 갤럭시 디지털은 거래, 투자 은행, 자산 관리 및 채굴 등의 업무에 집중하고 있으며, 현재 자산 관리 부서는 24억 달러 이상의 암호 자산을 관리하고 있습니다.

맷 월시는 2018년에 피델리티를辞职하고 창업의 길을 걷기 시작했으며, 피델리티의 지원을 받아 암호화 벤처 캐피탈 회사 캐슬 아일랜드를 설립했습니다. 현재 약 3.6억 달러의 암호 자산을 관리하고 있습니다.

현재 피델리티는 여전히 암호화폐를 장기 성장 기회로 보고 있으며, 수십억 달러의 고객 암호 자산을 저장하고 있습니다. 피델리티의 암호화 부서 직원 수는 2018년 수십 명에서 600명 이상으로 꾸준히 증가했습니다. 최근 피델리티는 첫 현물 비트코인 ETF 신청을 제출했으며, 규제 기관의 승인을 받을 경우 투자자들이 중개 계좌를 통해 주식처럼 쉽게 비트코인을 거래할 수 있게 될 것입니다.

피델리티 암호화 사업 책임자 톰 제솝(Tom Jessop)은 "우리는 피델리티의 각 부서와 협력하여 장기 디지털 자산 전략을 수립하고 있습니다."라고 말했습니다.