블룸버그가 자오창펑 특별 기사를 발표했습니다: 자산 960억 달러 이상, 부의 길은 한 게임의 포커에서 시작되었습니다
저자: Tom Maloney, Yueqi Yang, Ben Bartenstein
원제: 《세계에서 가장 큰 암호화폐 재산은 친근한 포커 게임에서 시작되었다》
편집: 구위, 체인캐처
아부다비 그랑프리는 매년 왕자, 영화 스타, 세계적으로 유명한 운동선수들을 시내 중심에서 약 30분 거리에 있는 엔터테인먼트 센터인 야스 아일랜드에서 파티에 초대합니다.
지난달, 그들의 행렬에 합류한 한 인물이 있습니다. 그는 불가능할 것 같은 상승을 그려낸 인물로, 전 맥도날드 직원이자 소프트웨어 개발자인 암호화폐 선구자 자오창펑입니다.
정보에 정통한 소식통에 따르면, 자오창펑은 아랍에미리트의 단골 손님으로 빠르게 자리 잡고 있으며, 아부다비에서 그의 바이낸스 거래소를 이 나라로 가져오고자 하는 왕실 구성원들과 만났습니다. 그는 두바이에서 아파트를 구입하고 세계에서 가장 높은 건물인 부르즈 할리파 근처와 도시의 팜 주메이라에서 만찬을 열었습니다. 이는 그를 이 나라의 번창하는 암호화폐 분야에서 가장 두드러진 인물로 만들었습니다.
자오창펑 사진: Ore Huiying/The New York Times/Redux
눈부신 부로 유명한 지역에서 44세의 자오창펑은 적합한 인물입니다: 블룸버그 억만장자 지수 에 따르면 그의 순자산은 960억 달러입니다. 이는 블룸버그가 그의 재산을 처음으로 추정한 것으로, 아시아의 부호 무케시 암바니를 넘어 마크 저커버그와 구글 창립자 래리 페이지 및 세르게이 브린을 포함한 기술 거물들을 초월합니다.
자오창펑의 실제 재산은 훨씬 더 클 수 있습니다. 왜냐하면 재산 추정치에는 그의 개인 암호 자산이 포함되지 않기 때문입니다. 여기에는 비트코인과 그의 회사의 자체 토큰이 포함됩니다. 소위 BNB는 지난해 약 1,300% 급등했습니다.
바이낸스의 성공은 규제가 없는 암호화폐 세계에서 창출된 막대한 부를 강조합니다. 비록 최근에 하락세를 보였지만, 회사에 대한 논란은 계속되고 있습니다.
이 회사는 출발지인 중국에서 추방당했으며, 전 세계 규제 기관의 조사를 받고 있습니다. 정보에 정통한 소식통에 따르면, 미국 법무부와 국세청은 자오창펑이 통제하는 법인인 바이낸스 홀딩스가 자금 세탁 및 탈세의 경로인지 조사하고 있습니다. 미국 법무부와 국세청의 대변인은 논평을 거부했습니다.
바이낸스의 미래는 세계 규제 기관과의 화해 여부와 본사를 설립할 수 있는 인기 있는 장소를 찾는 데 달려 있을 수 있습니다.
하지만 현재로서는 자금이 쏟아지고 있습니다.
블룸버그의 거래량 및 수수료 분석에 따르면, 바이낸스는 지난해 최소 200억 달러의 수익을 창출했습니다. 이는 상장 기업 코인베이스의 2021년 수익의 거의 세 배에 해당합니다.
DA Davidson & Co.의 분석가 크리스 브렌들러는 "미국의 관점에서 보면, 코인베이스는 800파운드의 고릴라처럼 보일 수 있지만, 바이낸스는 훨씬 더 큽니다."라고 말했습니다.
암호화폐 거인
바이낸스는 현재까지 현물 및 파생상품 시장에서 거래량이 가장 많은 암호화폐 거래소입니다.
자료 출처: Coingecko.com
자오창펑은 이 문제에 대해 언급을 거부했으며, 바이낸스는 블룸버그의 회사 시가총액 및 순자산 추정의 정확성에 의문을 제기했습니다.
"암호화폐는 여전히 성장 단계에 있습니다," 바이낸스는 성명에서 밝혔습니다. "이는 더 높은 수준의 변동성의 영향을 받기 쉽습니다. 당신이 하루에 듣는 어떤 숫자도 다음 날 듣는 숫자와 다를 것입니다."
F1 스타 루이스 해밀턴과 막스 베르스타펜이 야스 마리나 서킷에서 결승을 치르기 한 달 전, 자오창펑은 싱가포르의 블룸버그 뉴 이코노미 포럼에서 연설을 했습니다. 그는 2017년에 설립한 회사의 빠른 성장 뒤에 있는 수치에 대해 이야기했습니다.
최근 24시간 동안 바이낸스는 1,700억 달러의 거래를 완료했습니다. 그는 매우 느린 날에는 약 400억 달러에 달한다고 말했습니다. ------ 그리고 두 년 전에는 100억 달러에 불과했습니다.
암호화폐 세계에서 이러한 숫자는 거대한 숫자입니다. 바이낸스가 일반적으로 촉진하는 거래량은 다른 네 개의 거래소의 총합과 같습니다.
블룸버그의 에릭 샤츠커가 싱가포르에서 11월에 이 억만장자에게 그의 재산에 대해 질문했을 때, 자오창펑은 반대했습니다. "나는 부, 돈, 순위를 신경 쓰지 않습니다,"라고 그는 말했습니다.
이 날씬한 암호화폐 기업가는 테두리가 없는 안경을 쓰고 약간 큰 줄무늬 넥타이를 매고 있으며, 그는 이러한 것들이 주의를 분산시킨다고 덧붙였습니다. 그는 죽기 전에 거의 모든 재산을 기부할 준비가 되어 있습니다.
자오창펑이 그의 수익을 유지할 수 있을지는 두고 봐야 하며, 그는 그의 회사의 무분별한 성장에 대해 충분한 이유로 걱정하고 있습니다.
정보에 정통한 소식통에 따르면, 법무부와 국세청의 조사 외에도 미국 상품선물거래위원회는 바이낸스의 시장 조작 및 내부 거래 가능성, 그리고 불법 미국 고객이 암호화폐 파생상품을 거래할 수 있도록 허용했는지 조사하고 있습니다. 미국 상품선물거래위원회는 논평을 거부했습니다.
바이낸스는 영국, 일본, 독일 등 국가의 소비자 경고의 대상이기도 했습니다. 12월 30일, 한 캐나다 증권 규제 기관은 회사를 비난했습니다 거래 플랫폼 사용자에게 여전히 등록되지 않은 상태에서 해당 국가에서 계속 운영할 수 있다고 알렸습니다.
바이낸스의 한 대변인은 회사가 "전 세계의 규제 기관과 협력하고 있으며, 우리의 준수 의무를 매우 중요하게 생각한다"고 말했습니다.
자오창펑은 규제를 환영하며 ------ 또한 희망한다고 말했습니다.
"나는 무정부주의자가 아닙니다," 그는 블룸버그 포럼에서 말했습니다. "나는 인류 문명이 규칙이 없는 세상에서 살 만큼 발전했다고 믿지 않습니다."
암호화폐 기반의 부는 디지털 토큰의 가치가 급증함에 따라 증가하고 있으며, 1월 7일 총 가치는 2.09조 달러로, 3년 전의 1,350억 달러를 초과했습니다.
최근까지 암호화폐 기업가는 세계 부자 순위에 거의 나타나지 않았습니다. 점점 더 많은 산업 기업들이 벤처 자본을 통해 자금을 조달하거나 공개 시장을 이용함에 따라 이러한 사업의 가치가 더욱 투명해지고 있으며, 더 많은 기업들이 이 대열에 합류하고 있습니다.
코인베이스, 제미니, FTX 및 크라켄과 같은 거래소는 공공 및 민간 시장에서 막대한 가치를 얻었으며, 바이낸스는 사용자와 다양한 제품에서의 인기가 투자자에게 더 매력적일 수 있습니다.
그러나 암호화폐의 운명은 불안정합니다. 비트코인은 올해 8% 이상 하락하여 약 42,400달러에 거래되고 있으며, 11월 초의 69,000달러에 가까운 고점에서 멀어졌습니다. 코인베이스의 주가는 지난 두 달 동안 약 35% 하락했습니다.
일부 기업은 규제 기관과 충돌하고 있습니다. 비트멕스는 세계에서 가장 큰 암호화폐 파생상품 거래소였던 경고의 이야기입니다.
8월, 비트멕스는 CFTC 및 금융 범죄 단속 네트워크와 불법 파생상품 거래 및 자금 세탁 방지법 위반 혐의에 대해 1억 달러를 지불하고 합의했습니다. 이 회사는 이러한 혐의를 인정하거나 부인하지 않았습니다. 창립자 아서 헤이즈, 사무엘 리드 및 벤 델로는 법무부의 또 다른 사건에서 은행 비밀법 위반 혐의로 기소된 후 무죄를 주장하며 재판을 기다리고 있습니다.
암호화폐 재산
자오창펑은 블룸버그 억만장자 지수가 추적하는 가장 부유한 암호화폐 기업가입니다.
자료 출처: 블룸버그 억만장자 지수
블룸버그 억만장자 지수는 산업 연구 기관인 Coingecko와 Nonomy가 발표한 달러 기준의 현물 및 파생상품 거래량, 그리고 공개된 거래 수수료를 기반으로 바이낸스의 2021년 수익을 추정했습니다. 이 계산은 회사의 다른 수익원, 예를 들어 마진 대출, 기술, 컨설팅 및 NFT를 포함하지 않습니다. 이 회사의 가치는 상장된 동종 기업의 기업 가치 대비 매출 배수를 사용하여 평가되었습니다. 그의 공개 성명과 이러한 정보를 공개하도록 요구하는 관할권의 규제 문서에 따르면, 자오창펑은 회사의 90%의 지분을 보유하고 있다고 가정합니다.
자오창펑은 11월 인터뷰에서 바이낸스의 수익이 수백 가지 암호화폐를 통해 이루어지며, 회사는 이를 전통적인 통화로 전환하지 않을 것이라고 블룸버그에 말했습니다.
"우리는 단지 그것들을 잡고 있습니다,"라고 그는 말했습니다. "오늘의 숫자를 계산하면 하나의 숫자가 나오고, 5분 후에는 다른 숫자가 나옵니다. 왜냐하면 모든 가격이 변하고 있기 때문입니다."
자오창펑은 중국 장쑤성에서 태어나 현재 캐나다 시민입니다. 그의 아버지는 대학 교수였으며, 문화 대혁명 기간 동안 농촌으로 유배되었고, 12세 때 가족과 함께 밴쿠버로 이주했습니다.
자오창펑은 젊은 시절 기술에 접하게 되었고, 이후 컴퓨터 과학을 공부했으며, 결국 도쿄와 뉴욕에서 금융 업무를 찾았습니다. 여기에는 블룸버그 뉴스의 모회사인 블룸버그 LP에서 4년간 일한 경험이 포함됩니다.
그의 암호화폐 부의 여정은 2013년 상하이에서 당시 BTC 차이나 CEO인 바비 리와 투자자 론 카오와의 친선 포커 게임에서 시작되었습니다. 그들은 그에게 순자산의 10%를 비트코인에 투자할 것을 권장했습니다.
그는 잠시 연구한 후, 위험을 감수하고 결국 비트코인 가격으로 그의 아파트를 팔았습니다. 2017년, 그는 바이낸스를 설립하였고, 빠르게 암호화폐 강국으로 성장했습니다. 자오창펑은 심지어 회사의 로고를 팔에 문신으로 새겼습니다.
바이낸스는 "알트코인" 거래의 선호 목적지가 되었으며, 이러한 암호화폐는 비트코인 및 이더리움과 같은 더 성숙한 토큰에 비해 유동성이 낮고, 시장에서 가장 투기적인 구석 중 일부가 되었습니다. Coingecko에 따르면, 이 회사는 국제 거래소에서 350종 이상의 토큰 거래를 제공하며, 이는 코인베이스가 제공하는 거래량의 두 배가 넘습니다.
런던 블록체인 회사 Clearmatics의 시장 정보 책임자인 팀 스완슨은 바이낸스가 "사용자 충성도"를 성공적으로 창출했다고 말하며, 이는 고객이 BNB를 사용하여 거래 수수료를 줄일 수 있도록 허용한 부분 때문이라고 언급했습니다.
스완슨은 바이낸스에 대해 "그들은 심지어 첫 번째 상장 토큰이 될 필요도 없으며, 유동성이 그곳에 모일 수 있습니다."라고 말했습니다.
자오창펑의 회사는 거래량이 가장 많은 파생상품 거래 제공업체이기도 하며, 사용자에게 더 큰 위험과 잠재적 수익을 통해 암호화폐에 대한 투기를 가능하게 합니다.
처음에 바이낸스는 고객이 이메일 주소만으로 계정을 개설할 수 있도록 허용했습니다. 이 회사는 암호화폐 거래에 집중하며 전통적인 은행 및 그들의 규제 기관과의 상호작용을 제한했습니다. 8월, 이 회사는 모든 신규 사용자가 신원을 확인해야 한다고 발표했습니다, 신원 확인을 하지 않은 기존 사용자는 출금이 제한될 것입니다.
그들은 공식적인 본부를 가진 적이 없습니다. 바이낸스는 중국에서 설립되었으며, 이후 일본, 몰타로 이동했으며, 몰타의 금융 규제 기관은 나중에 해당 거래소에 대한 감독을 부인했습니다. 비록 이 회사가 싱가포르에서 중요한 사업을 운영하고 있지만, 지난달 현지 부서는 싱가포르에서 거래소를 운영하기 위한 신청을 철회하여 좌절을 겪었습니다.
자오창펑은 11월 인터뷰에서 현재 바이낸스가 장소를 결정하려고 하고 있으며, 본부에 대한 발표는 "아주 짧은 시간 내에" 이루어질 것이라고 덧붙였습니다.
2020년에 전환점이 발생했습니다. 그때 자오창펑은 회사의 본부가 그가 우연히 있는 곳에 있다고 말했습니다. 법적 문서에서 회사의 변호사는 이 회사가 케이맨 제도에 등록되어 있다고 밝혔으며, 케이맨 제도는 조세 및 규제의 천국으로 유명합니다.
바이낸스가 거의 어디에서나 운영할 수 있는 능력은 규제 기관이 이 회사에 대한 관할권을 설정하는 것을 어렵게 만듭니다.
"그들의 접근 방식은 '우리는 규제 기관이 필요 없다, 우리는 탈중앙화되어 있다'는 것입니다," DA Davidson의 분석가 브렌들러는 말했습니다. "이는 성장과 확장 및 제품 혁신에 매우 효과적입니다."
바이낸스가 외부 투자자로부터 자금을 모으려는 시도를 하면서, 자오창펑의 자유로운 방식은 변화해야 할 수도 있습니다. 이러한 외부 투자자는 일반적으로 기업이 법적으로 건전하다는 것을 보장하기 위해 일정 수준의 정부 감독을 요구합니다. 아랍에미리트에서 그와 논의한 사람들에 따르면, 자오창펑은 지원적인 규제 체계를 찾고 있습니다.
바이낸스는 아랍에미리트 규제 기관의 전 직원들이 고위직을 맡고 있으며, 두바이 세계 무역 센터 당국과 협약을 체결하여 암호화폐 규제 프레임워크를 개발하는 데 도움을 주고 있습니다.
모든 바이낸스의 규제 기관을 만족시키려는 노력은 순조롭게 진행되지 않았습니다.
작년, 거래소와 관련된 별도의 관리 거래 사업인 바이낸스.US는 전 미국 통화 감사관을 CEO로 임명했습니다. 그의 임명은 규제 문제를 해결하기 위한 긍정적인 조치로 여겨졌지만, 그는 단 3개월 만에 전략적 방향의 차이로 인해 8월에 사임했습니다.
법적 도전에도 불구하고, 투자자들은 세계에서 가장 성공적인 암호화폐 거래소에서 모험을 하고 싶어할 수 있습니다. 지난해 말, 바이낸스는 주권 재단으로부터 자금을 모으려 했으며, 미국 자회사는 IPO를 목표로 투자자를 찾고 있었습니다. 11월, 《월스트리트 저널》은 전 고위 임원이 회사의 가치가 3,000억 달러에 이를 수 있다고 추정했다고 보도했습니다.
이로 인해 자오창펑은 현재 세계에서 가장 부유한 일론 머스크와 자오창펑이 존경하는 두 번째인 제프 베조스보다 더 부유해질 수 있습니다.
"나는 개인적으로 그를 알지 못합니다," 자오창펑은 11월 블룸버그 행사에서 아마존 창립자에 대해 언급하며 말했습니다. "하지만 나는 미래에 그와 연락하고 싶습니다."